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Pourquoi choisir Hello Bank! ?

Hello bank! est une banque en ligne créée en 2013 par BNP Paribas qui propose une offre exclusivement accessible en ligne pour les particuliers et les professionnels. Ses services bancaires sont complets, comprenant les comptes courants, les cartes bancaires, les prêts, les produits d’épargne et boursiers, l’assurance et la prévoyance. 

Opter pour la banque en ligne qui vous correspond

80€ offerts + 1€ pendant 6 mois

Ce qu’il faut savoir sur Hello bank!

Logo Hello bank!
OffresCompte solo, Hello One, Hello Prime
ComptesCompte personnel, compte joint
Cartes bancairesVisa Hello One, Visa Hello Prime, carte virtuelle Visa Hello Prime
Crédits
✔️
(consommation, immobilier, auto)
Produits d’épargneLivret A, livret d’épargne populaire, livret de développement durable et solidaire, livre d’épargne Hello +, assurance vie
Produits boursiersCompte d’instruments financiers (CIF), plan d’épargne en actions (PEA)
Méthodes de souscriptionEn ligne
Délai de réponse1 à 2 semaines pour l’ouverture d’un compte bancaire
Délai d’obtention des fonds14 jours
Virement express
✔️
Offre de parrainage
✔️
Offre de bienvenue
✔️
Fonctionnalités de l’espace clientGestion de compte, virements, RIB, relevés, ordre de bourse…
Contact service clientTéléphone, chat, e-mail, réseaux sociaux
Service clientMoyen
Application mobile
✔️
(Note 4.6 sur Google Play)

Hello bank! est une banque 100% en ligne créée en 2013, filiale de BNP Paribas. Ce lien avec la banque historique lui donne un avantage sur nombre de ses concurrents : elle se sert du réseau de sa maison-mère pour certaines opérations. Notamment, elle permet le dépôt d’espèces ou de chèques directement en agence. Toutes les démarches peuvent aussi s’effectuer en ligne. 

Son application permet d’effectuer les opérations courantes, tandis que le service client est disponible par plusieurs biais, que ce soit par téléphone, e-mail, chat ou via les réseaux sociaux (Facebook, Instagram, Twitter). 

🏆 Une offre complète 100% en ligne

Notre avis sur Hello bank! est plutôt positif. La banque en ligne propose l’une des gammes de produits bancaires les plus complètes sur le marché. Elle inclut trois offres de comptes courants, plusieurs solutions de crédits et d’épargne. Elle intègre également des services boursiers et d’assurance.

Elle est facilement accessible, y compris aux étudiants grâce à son offre One qui est sans condition de revenus, avec un fonctionnement gratuit. La seule contrainte est d’utiliser la carte au minimum une fois par mois. À défaut, le tarif est de 3€/mois.

Son autre atout est la pluralité de ses services permettant de regrouper tout son financier en un seul point. Son coût est modéré, y compris pour l’offre Prime. L’option compte joint est pratique, permettant d’accéder à deux cartes bancaires.

Enfin, les frais bancaires restent limités. Reste à améliorer le service client souvent montré du doigt pour son délai d’accès et pour son efficacité dans les démarches demandant l’intervention d’un conseiller ou la résolution de difficultés.

  • Accès sans condition de ressources
  • Compte Hello One gratuit
  • Compte joint
  • Dépôts autorisés auprès de BNP Paribas
  • Service client à améliorer
  • Assurance des moyens de paiement en plus

Les comptes bancaires de Hello bank!

OffresHello One / Hello One DuoHello Prime / Hello Prime DuoHello Business
TarifsGratuit sous réserve d’utilisation de la carte, sinon 3€/mois5€/mois – 8€/mois10.99€/mois
CartesVisa inclusVisa inclusVisa inclus
Type de débitImmédiat à autorisation systématiqueImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Plafonds de paiement1.000€ sur 30 joursDe 1.200€ à 2.500€ sur 30 joursAucun
Plafonds de retraits400€ sur 7 jours consécutifsDe 600€ à 1.200€ sur 7 jours consécutifsAucun
Dépôt d’espècesAux automates de dépôt des agences BNP ParibasAux automates de dépôt des agences BNP ParibasPartout
Découvert

✖️

AutoriséAutorisé
Chéquier
✔️
✔️
✔️
Assurances et assistances

✖️

✔️
✔️

Compte Hello One et Hello One Duo

Hello bank! – Compte Hello One
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte visa à débit immédiat
  • Conditions de revenusNon
  • Versement initial10€
  • Cotisation0€
  • Frais retraits/paiements internationalAucun
  • Assurances VISA
  • ServicesPaiement mobile, Sans Contact

Le compte Hello bank! One s’adresse à tous les particuliers. Son ouverture est associée à la mise à disposition d’une carte Visa internationale à débit immédiat avec autorisation systématique.

Il se décline dans une version Duo prenant la forme d’un compte joint avec l’accès à deux cartes bancaires. Le fonctionnement du compte est gratuit, à condition d’effectuer une opération par carte bancaire par mois.

À défaut, son coût est de 3€/mois. Cette formule est sans découvert autorisé.

🏆 L’offre d’entrée de gamme

Son appli est pratique pour une gestion simplifiée, y compris en déplacement. Le compte Hello One est intéressant pour les étudiants et les jeunes commençant dans la vie active, ou comme deuxième compte, notamment avec l’option Duo.

Hello One est l’offre d’entrée de gamme de Hello bank!. Elle est accessible à tous, sans condition de revenus. La seule obligation est d’avoir plus de 18 ans. Sa carte fonctionne à l’international, simplifiant les opérations bancaires lors de voyages.

En revanche, ses plafonds sont limités. De même, l’absence de découvert autorisé le rend peu flexible, même s’il est sécuritaire, au même titre que la carte Visa à autorisation systématique.

Ce dernier point peut aussi apparaître comme un inconvénient, bloquant certains paiements dès le 1er centime de découvert, n’autorisant aucune marge de dépassement.

  • Disponible sans condition de revenus
  • Carte Visa associée
  • Fonctionnement à l’étranger
  • Dépôts autorisés auprès de BNP Paribas
  • Blocage et déblocage de la carte bancaire via l’application
  • Pas de découvert autorisé
  • Retraits payants hors du réseau BNP Paribas
  • Assurance des moyens de paiement en sus
  • Paiements par CB limité à 1.000€ sur 30 jours

Compte Hello Prime et Hello Prime Duo

Hello bank! – Compte Hello Prime
  • Prix5 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte visa à débit immédiat ou différé
  • Conditions de revenus1000€/mois nets
  • Versement initial300€
  • Cotisation5€/mois
  • Frais retraits/paiements internationalAucun
  • Assurances VISAVoyage, Annulation, Bagages, Location, Achats en ligne, Neige
  • ServicesPaiement mobile, Sans Contact, Carte virtuelle

Le compte Hello Prime reprend le fonctionnement de Hello One. La principale évolution entre les deux concerne les services proposés, plus importants. Notamment, cette solution voit ses plafonds de retrait et paiement rehaussés, calculés en fonction des ressources financières.

Celles-ci sont d’ailleurs à la base de l’ouverture de compte avec la nécessité de justifier d’un minimum de 1.000€ de revenus par mois. Le compte est aussi payant : 5€ pour la formule simple, 8€ pour le compte Prime Duo.

🏆 L’offre bancaire haut de gamme

Hello Prime est une offre bancaire complète qui se veut haut de gamme pour une utilisation en France et à l’étranger. Comme avec Hello One, il est possible d’accéder à l’option Duo correspondant à un compte joint.

Celui-ci dispose des mêmes fonctionnalités que l’offre solo avec une carte Visa supplémentaire. Le coût de fonctionnement est plus élevé. Hello Prime est pilotable depuis l’application mobile.

Elle intègre de nombreuses fonctions pratiques pour répondre aux besoins du quotidien, notamment en prévoyant les incidents de paiement passagers et en simplifiant les opérations avec son fonctionnement autorisé sur les automates BNP Paribas.

Un avantage par rapport aux autres banques en ligne qui, elles, n’arrivent pas à contourner ce défaut.

En revanche, les frais sont à regarder de près. Le découvert n’est autorisé que sur une période de 15 jours contre 30 jours consécutifs chez ses principaux concurrents. Il peut aussi être regretté le coût mensuel, assez élevé et qui augmente avec la souscription à l’option Duo.

  • Carte Visa à débit immédiat ou différé
  • Fonctionnement à l’étranger
  • Dépôts autorisés auprès de BNP Paribas
  • Assurance des moyens de paiement incluse
  • Carte virtuelle
  • Blocage et déblocage de la carte bancaire via l’application
  • Découvert limité à 15 jours sur une période de 30 jours consécutifs
  • Frais annexes (frais de lettre d’information pour compte débiteur de 20€)
  • Cotisation mensuelle

Compte Hello Business

Compte Hello Business
Hello bank!
  • Prix10,90 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte visa à débit immédiat ou différé
  • Cotisation10.90€/mois
  • ConditionsEntrepreneurs
  • Versement initialAucun
  • Frais retraits/paiements internationalAucun
  • Assurances VISAAssistance voyage, santé, juridique, incident
  • ServicesPaiement mobile, Sans Contact, Carte virtuelle

Hello bank! propose aux auto-entrepreneurs ou micro-entrepreneur une offre qui regroupe des services et produits bancaires pour faciliter la gestion de son activité au jour le jour. Pour en bénéficier, il faut en amont avoir ouvert un compte courant pro dans l’établissement. La procédure se fait entièrement en ligne.

Son coût est de 10.99€ par mois.

🏆 Une offre qui facilite la gestion de son entreprise

L’offre Hello Business est une offre pro complète qui facile la gestion quotidienne de son activité. Petit bémol, il est nécessaire d’avoir ouvert au préalable un compte bancaire chez Hello bank!.

  • Paiement différé ou immédiat
  • Garantie d’assurances et d’assistances professionnelles
  • Paiements, retraits et dépôts sans frais et illimités
  • 10.90€ par mois

Les cartes Hello bank!

OffresCarte Visa Hello One Carte Visa Hello PrimeCarte Visa Hello Business
Frais de gestionGratuit – 3€/mois si aucun paiement par carte effectuéA partir de 5€10.90€
CartesVisa inclusVisa inclusVisa inclus
Type de débitImmédiat à autorisation systématiqueImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Plafonds de paiement1.000€ sur 30 joursDe 1.200€ à 2.500€ sur 30 joursAucun
Plafonds de retraits400€ sur 7 jours consécutifsDe 600€ à 1.200€ sur 7 jours consécutifsAucun
Dépôt d’espècesAux automates de dépôt des agences BNP ParibasAux automates de dépôt des agences BNP ParibasAucun
Découvert

✖️

AutoriséAutorisé
chéquier
✔️
✔️
✔️
Type de carteVisa à débit immédiat avec autorisation systématiqueVisa à débit immédiat ou différé
Carte virtuelle
Visa à débit immédiat ou différé
Carte virtuelle
Frais de retrait en FranceDistributeurs BNP Paribas : 0€
Autres distributeurs : 1€ par opération
Sans fraisSans frais
Frais de retraits en zone EuroDistributeurs BNP Paribas : 0€
Autres distributeurs : 1€ par opération
Sans fraisSans frais
Frais de retraits hors zone EuroDistributeurs BNP Paribas : 0€
Autres distributeurs : 1.5% par opération
Sans fraisSans frais
Conditions de revenusSans conditions de revenus1.000€ nets mensuels avant impositionProfessionnel
Paiement sans contact
✔️
✔️
✔️
Paiement mobile
✔️
✔️
✔️
Débit différé

✖️

✔️
✔️
Garantie

✖️

✔️
✔️
Cashback
✔️
✔️
✔️

Les cartes Hello bank! sont liées au type de compte ouvert, fonction du niveau de prestation recherché. Il en existe deux principales : la Visa Hello One et la Visa Hello Prime. Les deux ont des fonctionnements similaires. La différence se situe principalement au niveau des limites et frais appliqués.

Hello bank! propose aussi une carte Visa destinée aux professionnels : la Visa Hello Business.

Carte Visa Hello One

Logo Hello bank!
Hello bank! – Carte Hello One
Visa – Accessible gratuitement
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Gratuit sous condition d’utilisation
  • Cotisation0€ sous conditions
  • Conditions de revenusNon
  • Versement initial10€
  • Plafond paiement1000€/mois
  • Frais retraits/paiements international0€
  • Assurances VISA
  • ServicesPaiement mobile, Sans Contact

La carte Hello One est liée à l’ouverture du compte éponyme. Son fonctionnement est simple, pratique pour les jeunes entrant dans la vie active ou pour des utilisateurs aux besoins limités. Elle se caractérise par sa gratuité. Elle est aussi utilisable à l’international, sans frais.

La carte Hello One est simple d’utilisation avec des clauses claires qui sont la garantie d’une parfaite sécurité. Elle est aussi accessible sans condition de ressources, donc à tous les particuliers majeurs.

En contrepartie, elle se révèle restrictive, se rapprochant sur ce point du mode de fonctionnement de N26, par exemple, avec zéro découvert autorisé et une autorisation systématique demandée pour tout paiement, à une différence près, N26 s’annonce clairement destinée à être un compte secondaire.

Autre bémol, les frais engendrés pour tout retrait d’espèce hors du réseau BNP Paribas.

🏆 Une carte bancaire simple d’utilisation, mais limitée

La carte de paiement Hello One offre un avantage : de permettre de garder la main sur son budget. En échange, elle manque de flexibilité.

Ce n’est toutefois pas ce qu’on lui demande, apparaissant clairement comme une solution d’entrée de gamme, tout en proposant le cashback à ce stade. En revanche, l’absence d’assurance est regrettable.

Un bon point : la possibilité de déposer des chèques et espèces sur les automates du réseau BNP Paribas, un plus que n’ont pas mis en place ses concurrents tels que Fortuneo, Boursorama ou Orange Bank.

  • Gratuité de la carte
  • Fonctionnement à l’étranger
  • Modification temporaire des plafonds de retrait et de paiement
  • Cashback
  • Paiement à autorisation systématique
  • Assurance du moyen de paiement en sus

Cartes Visa Hello Prime

Logo Hello bank!
Hello bank! – Carte Hello Prime
Visa – Accessible dès 5€/mois
  • Prix60 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation5€/mois
  • DébitImmédiat ou différé
  • Conditions de revenus1.000€/mois
  • Versement initial10€
  • Plafond paiementSelon les revenus
  • Frais retraits/paiements international0€
  • AvantagesGaranties assurances et assistance, Carte de dépannage

Ce n’est pas une mais deux cartes qui sont proposées avec le compte Hello Prime : l’une matérielle et une seconde virtuelle afin d’avoir toujours avec soi un moyen de paiement accessible depuis l’application de la banque ou sur mobile.

La carte Hello Prime est délivrée sous condition d’un revenu minimum de 1.000€ net mensuels, sans pour autant avoir besoin de domicilier ses ressources sur ce compte.

Les débits des opérations peuvent au choix être différés ou immédiats. La carte permet de bénéficier d’un découvert autorisé, cependant disponible sur une durée de seulement 15 jours.

À la différence de la carte Hello One, cette formule intègre l’assurance des moyens de paiement. Elle s’accompagne aussi de plafonds de retraits et paiements plus élevés, calculés en fonction des ressources.

Comme pour sa petite sœur, ceux-ci peuvent être temporairement modifiés, sur demande. Enfin, elle permet le dépôt d’espèces et de chèques aux automates de BNP Paribas.

🏆 Une carte de paiement à conseiller

La carte Hello Prime est une bonne carte, sans réellement de défaut à l’exception, peut-être, de son coût mensuel. Toutefois, l’assurance est incluse. Ses fonctions sont même au-delà de la plupart de ses concurrents, à commencer par le paiement à l’étranger ici directement inclus, à l’inverse de banques en ligne telles que Boursorama.

Son système de double carte est aussi pratique, même s’il peut apparaître anecdotique, cette possibilité étant déjà offerte avec les applis de type Apple Pay ou Google Pay.

Le choix du mode de débit est judicieux, pour s’adapter aux modes de gestion financière de tous les clients.

  • Fonctionnement à l’étranger
  • Modification temporaire des plafonds de retrait et de paiement
  • Cashback
  • Assurance incluse
  • Délivrée avec un minimum de revenus
  • Coût mensuel de la cotisation

Carte Visa Hello Business

Logo Hello bank!
Carte Hello Business
Visa – Accessible dès 10.90€/mois
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation10.90€/mois
  • DébitImmédiat ou différé
  • ConditionsEntrepreneur
  • Versement initial10€
  • Plafond paiementAucun
  • Frais retraits/paiements international0€
  • AvantagesGaranties assurances et assistance, Carte de dépannage

La carte Hello Business est une carte bancaire spécialement conçue pour les pros qui est adossée au compte professionnel et à l’offre Hello Business. Elle permet de retirer, de payer ou de faire des dépôts en illimité et sans frais en France et à l’étranger.

Grâce à l’application mobile Hello bank!, il est possible de contrôler ses opérations en direct ou choisir ses solutions de paiement.

🏆 Une carte bancaire pour les pro efficace

La carte Visa Hello Business permet d’effectuer des paiements, des retraits sans frais et sans limites partout dans le monde. Ses opérations peuvent être suivies en direct sur l’application Hello bank!.

  • Fonctionnement à l’étranger
  • Opérations bancaires sans limites
  • Suivi sur l’application mobile

Les crédits de Hello bank!

OffresMontantDuréeFourchette de tauxDélai de réponseDélai d’obtentionConditions d’éligibilitéSouscriptionOptions
Crédit immobilierDe 10.000€ à 2.000.000€De 2 à 25 ansDe 3.35% à 3.80%Réponse de principe sous 48 heuresValidation à partir du 11e jour. Fonds disponible dès le rendementOffre en fonction des revenus. Dédiée à l’achat d’un bien immobilier, etc.Personne physique majeure ou personne morale de droit privéPauses remboursement autorisée, choix de la date de prélèvement
Crédit à la consommationDe 1.000€ à 75.000€De 4 mois à 72 moisDe 1.90% à 5.40%Réponse de principe immédiateVersement des fonds 14 jours après l’acceptation, 8 jours en renonçant au délai de rétractationOffre en fonction des revenusPersonne physique majeure ou émancipée disposant d’un compte bancaire chez Hello bank!Pause remboursement, choix de la date de prélèvement
Crédit autoDe 1.000€ à 75.000€De 4 mois à 72 moisDe 1.90% à 5.40%Réponse de principe immédiateVersement des fonds 14 jours après l’acceptation, 8 jours en renonçant au délai de rétractationOffre en fonction des revenusPersonne physique majeure ou émancipée disposant d’un compte bancaire chez Hello bank!Pause remboursement, choix de la date de prélèvement
Crédit professionnelDe 100€ à 25.000€De 24 mois à 84 moisSur dossierRéponse de principe immédiateVersement des fonds 2 jours après validation du dossierAuto-entrepreneur, entrepreneur individuel ou disposant d’un compte pro chez Hello bank!Option Modulable

Crédit immobilier

Crédit immobilier
Logo Hello bank!
  • Réponse immédiate
  • Montant minimum10000€
  • Montant maximal2000000€
  • Durée2 à 25 ans
  • Taux d’intérêtFixe
  • Justificatifs nécessairesIdentité, revenus et RIB
  • SouscriptionEn ligne

Le crédit immobilier disponible auprès de Hello bank! permet de financer des achats de biens immobiliers ou des constructions pour un montant allant de 10.000€ à 2.000.000€.

La démarche s’effectue directement en ligne. Un conseiller rappelle dans un délai de 48 heures pour une étude approfondie et pour donner une première réponse de principe.

Ce délai court permet à la fois de prévoir son achat et de le mener à bien dans un délai court. La réponse définitive est obtenue après transmission de l’ensemble des pièces demandées. Elle est valable 30 jours.

De son côté, le demandeur peut valider l’offre à compter du 11e jour suivant la transmission de la proposition définitive. Les fonds sont ensuite débloqués dans les 24 heures suivant l’acceptation avec un versement effectué directement auprès du notaire en charge de l’opération immobilière.

Le taux d’intérêt appliqué dépend de plusieurs facteurs tels que le montant emprunté, sa durée, l’apport et les revenus. Il se situe aujourd’hui dans la moyenne des autres offres de crédit immobilier.

Le crédit prévoit aussi une pause dans les mensualités accessible à partir du 24e mois de remboursement, pour une durée de 3 à 12 mois sur toute la durée du prêt et en respectant un écart de 18 mois entre deux demandes. Cette opération entraîne un recalcul des échéances restantes.

C’est aussi passé ce délai de 24 mois qu’il est possible de demander une révision des mensualités à la hausse ou à la baisse. Elle doit être au minimum de 2% du montant de la dernière échéance, sans pouvoir augmenter la durée initiale de remboursement de plus de 24 mois.

Parmi les avantages de ce prêt immobilier, on peut citer le montant qu’il est possible d’emprunter, ou encore la rapidité pour obtenir une réponse de principe.

En revanche, Hello bank!, malgré son lien avec BNP Paribas, choisit ici le principe de fonctionnement des banques en ligne avec l’absence de conseiller dédié pour cette opération souvent sensible.

🏆 Un crédit immobilier complet 100% numérique

Le crédit immobilier Hello bank! est donc complet qui permet d’emprunter jusqu’à 2.000.000€. Les taux appliqués sont aussi dans la moyenne des offres du marché, quel que soit l’organisme prêteur.

Il affiche une flexibilité intéressante, permettant de s’adapter à chaque évolution de vie des emprunteurs. Les démarches sont rapides, réalisées en ligne.

En revanche, il a l’inconvénient de sa démarche 100% numérique : s’il est possible d’être en contact avec un conseiller lors des premières actions, celui-ci n’est pas dédié à ce seul dossier.

Un point anecdotique dans de nombreux cas, mais qui peut devenir problématique en cas de montage complexe. D’autre part, l’offre reste unique, ne permettant pas d’être accompagné pour bénéficier de prêts aidés.

  • Montants à emprunter
  • Réponse rapide
  • Possibilité de suspension des mensualités
  • Négociation des échéances
  • Choix de la date de prélèvement
  • Frais de dossier
  • Absence d’un conseiller dédié

Crédit à la consommation

Crédit conso divers
Logo Hello bank!
  • Jusqu’à75 000 €
  • Réponse immédiate
  • Montant minimum1.000€
  • Montant maximum75.000€
  • Durée minimale4 mois
  • Durée maximale72 mois
  • TauxÀ partir de 0.99%, jusqu’à 5%
  • Justificatifs nécessairesIdentité, revenus et RIB
  • SouscriptionEn ligne ou service client

Le crédit à la consommation signé Hello bank! est une offre globale permettant de répondre à toutes les demandes de financement hors achat immobilier. Le montant minimum accessible est de 1.000€ et jusqu’à 75.000€, avec un délai de remboursement minimum de 4 mois et jusqu’à 72 mois.

Le taux appliqué est variable, fonction du montant de la demande et de la durée de remboursement souhaitée. Ces éléments sont modulés en fonction de la capacité d’emprunt du demandeur.

Lors de la phase de remboursement, il est possible de suspendre deux mensualités par an, avec un maximum de 8 mensualités durant toute la durée du prêt et en respectant un délai de deux mois entre deux demandes. Il est aussi possible de modifier la date de prélèvement.

À noter que cette offre est sans frais de dossier.

L’un des avantages de ce crédit à la consommation est de couvrir de nombreux besoins en raison de sa flexibilité tant dans l’offre proposée que dans le fonctionnement du prêt une fois en place. En revanche, il implique d’ouvrir un compte chez Hello bank! pour en bénéficier.

🏆 Un crédit à la consommation moyen

Le crédit à la consommation Hello bank! se révèle une offre intéressante, dans la moyenne des offres de ses concurrents, y compris concernant les taux pratiqués. Un point intéressant, elle n’inclut aucuns frais de dossier.

En échange, elle impose de détenir un compte bancaire Hello bank!. Ce choix entraîne un retard dans la demande de prêt en nécessitant de commencer par cette ouverture avant d’effectuer la demande d’emprunt.

  • Montants à emprunter
  • Possibilité de suspension des mensualités
  • Choix de la date de prélèvement
  • Service client
  • Détention obligatoire d’un compte Hello bank!

Crédit auto

Crédit auto
Logo Hello bank!
  • Jusqu’à75 000 €
  • Réponse immédiate
  • Montant minimum1.000€
  • Montant maximum75.000€
  • Durée minimale4 mois
  • Durée maximale72 mois
  • TauxÀ partir de 0.99%, jusqu’à 5%
  • Justificatifs nécessairesIdentité, revenus et RIB
  • SouscriptionEn ligne ou service client

Le crédit auto est une des variantes du crédit à la consommation proposé par Hello bank!. Il en reprend l’ensemble des caractéristiques et des points forts. Sa seule différence est d’être un prêt affecté et donc exclusivement destiné à l’achat d’un véhicule.

Les montants disponibles sont identiques, entre 1.000€ et 75.000€, pour un remboursement entre 4 et 72 mois. Les démarches de demande de crédit s’effectuent exclusivement en ligne. Il est toutefois possible de demander l’envoi du contrat et de l’échéancier par courrier.

Crédit professionnel

Crédit professionnel
Logo Hello bank!
  • Jusqu’à25 000 €
  • Réponse immédiate
  • Montant minimum100€
  • Montant maximum25.000€
  • Durée minimale24 mois
  • Durée maximale84 mois
  • TauxSur dossier
  • Justificatifs nécessairesIdentité, revenus et RIB
  • SouscriptionEn ligne ou service client

Le crédit professionnel permet aux auto-entrepreneur et aux entrepreneurs individuels (artisans, commerçants, freelances, professions libérales) de financer l’équipement, le matériel ou les véhicules nécessaires pour l’exercice de leur activité.

Son montant peut atteindre 25.000€ sur une durée maximale de 84 mois. Le taux est fixe et varie selon les dossiers. Hello bank! ne facture pas de frais de dossier. Pour souscrire à un crédit professionnel, il faut :

  • Appeler la Hello Team Pro
  • Monter un dossier
  • Sous réserve d’acceptation du dossier, valider et signer la proposition de prêt
  • Fonds versés sous 48h ouvrés

🏆 Une solution rapide pour financer son activité professionnelle

Le crédit professionnel de Hello bank! permet facilement aux entrepreneurs de financer le matériel nécessaire à son commerce ou à son activité. En revanche, son montant est limité (25.000€).

  • Aucuns frais de dossier
  • Rapidité
  • Montant limité : jusqu’à 25.000€

Les produits d’épargne de Hello bank!

Type d’épargneLivret d’épargne Hello+Livret ALivret d’épargne populaireAssurance Vie Hello!Fonds d’investissement
Montant de dépôtIllimitéJusqu’à 22.950€Jusqu’à 7.700€IllimitéIllimité
Montant minimum de dépôt10€10€30€ à l’ouverture puis 10€ lors de chaque versement30€NC
Fourchette des taux d’intérêtJusqu’à 49.999€ : 0.5%
Au-delà : 0.6%
3%6.1%Taux moyen de 2% en 2022 pour le fonds euroN.C.
Conditions d’éligibilitéPersonne majeure ou mineure émancipée résidant en FranceToute personne physique, mineure ou majeurePersonne majeure, sous condition de revenusPersonne majeurePersonne majeure
FiscalitéIntérêts soumis au PFUAucuneAucuneIntérêts soumis aux prélèvements sociaux et fiscauxIntérêts soumis aux prélèvements sociaux et fiscaux
Souscription en ligneEn ligne (compte courant Hello bank! nécessaire)En ligne (compte courant Hello bank! nécessaire)En ligne (compte courant Hello bank! nécessaire)En ligne (compte courant Hello bank! nécessaire)En ligne (compte courant Hello bank! nécessaire)
DuréeIllimitéeIllimitéeIllimitéeDéfini à l’ouverture du contrat, entre 8 et 30 ansIllimité
*Prélèvement forfaitaire unique

L’offre de livrets signée Hello bank! est complète. Elle intègre tout à la fois les produits réglementas et les placements à risque tels que l’assurance vie.

Entre les deux, le livret d’épargne Hello + permet de placer des sommes au-delà des placements en livret A, tout en conservant l’argent disponible en un instant, à l’inverse de l’assurance vie qui nécessite d’effectuer une demande d’avance ou de rachat.

Livret d’épargne Hello +

Livret d’épargne Hello +
  • Conditions de revenusNon
  • Versement initial10€
  • PlafondIllimité
  • IntérêtNon imposable
  • LimiteLié à un compte courant
  • GestionApplication ou espace client
  • Assurances VISA

Le livret d’épargne Hello + est une offre propre à la banque en ligne. Elle se caractérise par un montant de dépôt illimité. Le taux d’intérêt appliqué est réparti en deux : un qui s’applique aux montants déposés jusqu’à 49.999€ et un autre qui concerne les sommes versées à partir de 50.000€.

Il n’y a aucune limite de temps dans la conservation de ce produit d’épargne. Le minimum à maintenir sur le livret est de 10€. À défaut, il est clôturé. Ce montant est aussi la somme minimale à verser lors de chaque opération.

Étant hors du cadre des solutions d’épargne réglementées, les gains issus des taux d’intérêt sont imposés, soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30%.

🏆 Une offre à faible rendement réservée aux clients

L’avantage de ce livret est d’offrir une solution de rapport – même si elle est faible – sans limites de placement. En contrepartie, son ouverture est liée à l’ouverture ou la détention d’un compte courant Hello bank!.

L’offre de livret Hello + est une bonne solution de placement sans risque pour tous les épargnants souhaitant bénéficier d’un rapport sur les sommes épargnées, tout en les gardant disponibles à tout moment.

Son mode de calcul des intérêts prévoit une comptabilisation des intérêts dès la quinzaine suivante pour les sommes versées et dès la quinzaine en cours pour les sommes retirées.

  • Montant d’épargne illimité
  • Gestion libre
  • Sans condition de durée
  • Taux de rapport faible
  • Détention obligatoire d’un compte Hello bank!
  • Soumis au prélèvement forfaitaire unique

Aussi, il est recommandé de placer son épargne avec le 16 du mois et d’effectuer les retraits entre le 16 et le 30. Le taux d’intérêt est en revanche faible, avec application du prélèvement forfaitaire unique.

Autant dire que cette solution n’est à retenir que lorsque les autres moyens d’épargne, à commencer par le Livret A, sont utilisés et remplis.

Pour en tirer le meilleur parti, nous vous recommandons de veiller aux offres promotionnelles, assez fréquentes, qui permettent sur une courte période de bénéficier d’un taux d’intérêt supérieur appliqué à tout nouveau versement.

Le prélèvement forfaitaire unique dans le détail

Le prélèvement forfaitaire unique (PFU) est un impôt créé en 2018. Il s’applique aux revenus d’épargne avec un taux unique de 30% réparti entre impôt sur le revenu (12,8%) et prélèvements sociaux (17,2%).

Aucune démarche n’est à réaliser, les prélèvements sociaux étant déduits des intérêts et les sommes perçues étant déclarées automatiquement par l’organisme bancaire pour figurer sur la déclaration annuelle et être pris en compte dans la définition du taux d’acompte de l’impôt.

Livret A

Livret A
  • Conditions de revenusNon
  • Versement initial10€
  • Plafond22.950€
  • IntérêtsNon imposables
  • GestionApplication ou espace client
  • Assurances VISA

Le livret A est souvent le premier compte d’épargne possédé par les Français. Il est ouvert dès le plus jeune âge, même si les retraits par son titulaire ne peuvent avoir lieu qu’une fois atteint l’âge de 16 ans.

Ce compte réglementé est distribué par toutes les banques, y compris les banques en ligne.

Hello bank! propose donc cette épargne dont les conditions de fonctionnement sont fixées par le gouvernement, à commencer par le taux de rémunération. Celui-ci est réétudié chaque semestre. Au 1er février 2023, il était de 3%. La rémunération est calculée par quinzaine.

Il ne peut être détenu qu’un seul Livret A par personne. Aussi, pour ouvrir un Livret A chez Hello bank!, il faut d’abord le fermer dans l’autre établissement dans lequel il est détenu. Le minimum de versements est de 10€. Son plafond est de 22.950€.

S’il est possible d’ouvrir un livret seul, les versements et retraits doivent en revanche s’effectuer depuis un compte courant détenu dans le même établissement bancaire. Ainsi, sa détention chez Hello bank! est liée à l’ouverture d’un compte Hello One ou Hello Prime.

Le Livret A représente une épargne sûre, mais d’un montant limité. Sa rémunération est aussi supérieure aux livrets annexes. D’autre part, il ne peut être détenu qu’un seul livret A par personne.

🏆 Un produit incontournable

Le livret A est un incontournable à posséder systématiquement. Il représente un placement sûr et garanti, avec des taux d’intérêt souvent supérieurs aux autres livrets pouvant être proposés par les établissements financiers, à commencer par Hello bank! et son livret Hello +.

Il est recommandé de placer son épargne au maximum du plafond, puis de basculer sur un autre livret.

  • Taux d’intérêt intéressant
  • Placement sûr
  • Non imposable
  • Plafond de versement limité
  • 1 seul compte par personne
  • Lié à un compte courant

Livret d’Epargne Populaire

Livret d’Epargne Populaire
  • Conditions de revenusOui
  • Versement initial30€
  • Plafond7.700€
  • IntérêtsNon imposables
  • LimitesLié à un compte courant
  • PublicRéservé aux personnes majeures
  • GestionApplication ou espace client
  • Assurances VISA

Le LEP, accessible aux enfants ?

Pour pouvoir ouvrir un LEP, un enfant doit être majeur. L’autre condition pour en bénéficier, en plus de la limite des ressources, est de ne pas être rattaché au foyer fiscal de ses parents.

Le livret d’épargne populaire (LEP) est l’autre épargne réglementée proposée par Hello bank!. Le taux d’intérêt est l’un des plus élevés (6,1% au 1er février 2023). Toutefois, ses conditions de souscription sont restrictives.

Il peut être détenu par toute personne majeure ne dépassant pas les plafonds de ressources correspondant au revenu fiscal de référence pour l’année N-1.

Ce LEP est accessible seulement aux personnes majeures. Il peut être ouvert à deux, pour les personnes mariées ou pacsées, à la condition d’appartenir au même foyer fiscal.

De même, il ne peut être détenu plus de deux livrets d’épargne populaire au sein du foyer fiscal. Une même personne ne peut pas posséder deux LEP.

Le versement initial lors de l’ouverture du LEP est au minimum de 30€. Les versements effectués par la suite ne doivent pas être inférieurs à 10€. Ce montant est aussi la somme minimale à maintenir sur le livret. À défaut, celui-ci sera clôturé.

Les autres clauses pouvant entraîner la fermeture du LEP sont le non-respect de la réglementation dans sa détention, le dépassement des plafonds de revenus. Le plafond de l’épargne est limité à 7.700€

À noter que les revenus de ce livret réglementé sont exonérés d’impôts.

Plafond de revenu fiscal en France métropolitaine à ne pas dépasser pour l’ouverture d’un LEP

Nombre de parts de quotient familialPlafond de revenus
121.393€
232.821€
344.249€
455.677€
567.105€
678.533€
Quart de part supplémentaire2.857€
Demi-part supplémentaire5.714€
Exemple de plafond du revenu fiscal de référence en France métropolitaine à ne pas dépasser pour l’ouverture d’un LEP

🏆 Une alternative au livret A pour les personnes à faibles revenus

Lorsque les membres majeurs du foyer fiscal entrent dans le cadre réglementaire de la détention d’un livret d’épargne populaire, celui-ci est très intéressant. En raison du faible montant d’épargne proposé (limité à 7.700€), il est recommandé de le coupler à un Livret A.

  • Taux d’intérêt élevé
  • Placement sûr
  • Non imposable
  • Plafond de versement limité
  • 1 seul compte par personne
  • Lié à un compte courant

Assurance vie Hello!

Hello bank!
Cardif
Logo Hello bank!
  • Versement30 €
  • Gestion libre
  • Rendement 20211.10%
  • Frais de gestion0.75% à 1.55%
  • Frais de versement et d’arbitrage0%
  • Type de gestionLibre
  • Types de contratMultisupport

Hello bank! propose aux détenteurs d’un compte courant Hello One ou Hello Prime d’accéder au contrat d’assurance vie Hello!. Celui-ci correspond à un contrat multisupport adapté pour préparer sa retraite ou pour laisser un capital à ses héritiers ou à la personne de son choix.

Cette offre se caractérise par la mise à disposition d’une large gamme de supports en unités de compte, en plus du fonds en euros.

Le versement de base est de 30€. Le rendement dépend des placements réalisés. Le taux du fonds euros pour 2022 était de 2%, dans la moyenne des placements proposés par les autres établissements financiers.

Pour comparaison, le taux de rendement du fonds euros chez Boursorama Banque, toujours pour 2022, était de 2.01%

L’assurance vie proposée par Hello bank! est sans limite de placement. Sa durée est définie lors de l’ouverture du compte, entre 8 et 30 ans. Elle peut prévoir des versements libres ou programmés.

Le montant minimum de versement est de 30€ sur lequel s’appliquent les frais de gestion de 0.75% pour les unités de compte et 0.6% pour le fonds en euros. La sortie s’effectue de plusieurs façons. Lorsqu’elle sert d’épargne retraite, cette étape se fait généralement par capitalisation ou par rente avec des versements programmés.

Chaque retrait voit l’application des prélèvements sociaux à hauteur de 17.2% sur les plus-values des unités de compte. Pour les fonds en euros, le prélèvement s’effectue annuellement sans attendre le retrait des sommes.

Les plus-values sur les sommes retirées sont aussi soumises à l’impôt sur le revenu, de 12.8% lorsque l’opération est réalisée avant les 8 ans du contrat, 7.5% au-delà après un abattement fiscal sur les gains égal à 4.600€ par an pour une personne seule, 9.200€ pour un couple marié ou Pacsé.

Cette absence de frais est le point intéressant de ce contrat d’assurance vie, réduisant les frais souvent appliqués sur ce type de produit. EN revanche, le contrat ne prévoit aucune option de pilotage.

🏆 Un très bon produit d’épargne

L’assurance vie Hello! s’avère être un bon produit d’épargne avec une bonne diversité des produits d’investissement proposés. Autre atout, l’absence de frais d’entrée et sur les arbitrages.

En revanche, l’absence de gestion pilotée peut être un handicap pour tous ceux qui souhaitent prendre un peu de risque pour augmenter les rendements, sans pour autant connaître ou avoir le temps de gérer leur contrat au plus près.

Cela est d’autant plus dommage que ses principaux concurrents proposent ce service, à l’image de Boursorama Banque.

  • Rendement du fonds euros dans la moyenne
  • Absence de frais d’entrée et sur les arbitrages
  • Souscription en ligne
  • Pas de gestion pilotée

Fonds d’investissement

En lien avec la création d’un compte courant et en complément d’une assurance vie ou d’un PEA, Hello bank! propose plusieurs fonds d’investissement. Ceux-ci correspondent à des regroupements de placement permettant de se constituer un portefeuille de titres auprès de sociétés non cotées en bourse.

Les fonds d’investissement sont faciles d’accès. En échange, ils sont liés à l’ouverture d’un compte courant chez Hello bank!.

🏆 Une solution d’investissement en autonomie

Le fonds d’investissement proposé par Hello bank! est une bonne solution pour diversifier ses placements et profiter d’une augmentation des gains. Il permet aussi de cibler la nature des investissements pour aider au développement durable, au redressement d’entreprises, à la croissance, etc.

Une bonne solution donc, mais qui nécessite de maîtriser les investissements.

  • Diversité des placements
  • Lié aux autres solutions de placement
  • Conservation des avantages fiscaux de l’assurance vie ou du PEA
  • Souscription en ligne
  • Nécessite l’ouverture d’un compte courant
  • Gestion autonome

Les produits boursiers de Hello bank!

OffresStartActive
Frais de courtageJusqu’à 500€ : 1.75€ par ordre
Jusqu’à 1.200€ : 3.50€ par ordre
Jusqu’à 3.000€ : 8€ par ordre
Au-delà : 0.48%
Jusqu’à 8.000€ : 13€ par ordre
Au-delà : 0.20%
Droits de gardeJusqu’à 150.000€ : commission de 0.288% par an jusqu’à 150.000€
Au-delà : gratuits
Gratuits
Montant des abonnementsGratuitGratuit
Frais de gestionGratuitGratuit
Frais de transferts (hors BNP Paribas)15€ par ligne de titre en dépôt en France15€ par ligne de titre en dépôt en France
Frais de commissionCommission de 11.90€ par ordre transmis par téléphoneCommission de 11.90€ par ordre transmis par téléphone
Frais de souscriptionFrais pour souscription et cession sur valeurs non cotées de 1.10% (minimum de 150€)Frais pour souscription et cession sur valeurs non cotées de 1.10% (minimum de 150€)

Le placement en bourse est accessible avec Hello bank!. Pour cela, la filiale de BNP Paribas a mis en place deux offres de courtage avec des tarifs adaptés aux montants investis : l’offre Start pour les ordres limités à 3.000€, l’offre Active au-delà.

L’offre Start

L’offre de courtage Start s’adresse aux investisseurs réalisant chaque mois des ordres inférieurs à 3.000€. Elle intègre une décomposition de ses tarifs en fonction du montant de chaque ordre.

Pour une action sur des places autres que Paris, elle applique des frais de courtage additionnels de 15€ pour le NYSE et le NASDAQ, 25€ pour les places de Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid. Ailleurs, les frais sont de 0.55% avec un minimum de 100€.

🏆 Des frais de courtages élevés

En lançant son offre de courtage, Hello bank! a voulu compléter ses services dédiés aux investisseurs. L’offre Start peut être intéressante pour les petits investisseurs.

Toutefois, ses tarifs sont rapidement plus élevés que la plupart des courtiers spécialisés, notamment pour des investissements sur d’autres bourses que Paris.

La plateforme est aussi souvent pointée du doigt pour son instabilité. Le service reste donc très friable et bien en deçà des autres offres du marché, nécessitant un gros travail pour arriver à leur hauteur.

  • Frais de gestion gratuits
  • Pas d’abonnement
  • Souscription en ligne
  • Tarifs au-dessus de la moyenne
  • Accès limité aux produits financiers

L’offre Active

L’offre de courtage Active signée Hello bank! s’adresse aux investisseurs effectuant des ordres de plus de 3.000€. Ses frais de courtage sont clairs, avec un montant forfaitaire de 13€ pour tout ordre jusqu’à 8.000€, 0.20% au-delà.

Comme pour l’offre Start, elle ne prévoit aucuns frais d’abonnement ou de gestion. Les placements se réalisent de façon autonome et en ligne, un choix qui peut être une bonne solution pour les connaisseurs, mais beaucoup plus risquée pour les novices en placement boursier.

Cette solution de courtage ne prévoit aucuns frais de garde, contrairement à l’offre Start.

🏆 Une offre de courtage peu concurrentielle

L’offre de courtage Active est plus performante que l’offre Start avec des tarifs plus attractifs.

Cependant, les mêmes défauts sont présents avec un service boursier qui reste encore loin des services et accompagnements proposés par les courtiers historiques. Difficile dans ces conditions de les concurrencer, du moins pour le moment.

  • Frais de gestion gratuits
  • Pas d’abonnement
  • Pas de frais de garde
  • Souscription en ligne
  • Gestion autonome
  • Accès limité aux produits financiers

Les produits d’assurances et prévoyances de Hello bank!*

OffresFormulesGarantiesServices complémentairesExclusions majeuresDurée
Assurance autoTiers, tiers+, tous risquesDommages
Assistance
Responsabilité civile et protection du conducteur
Garantie du conducteur
Aide à la rédaction du constat amiable
Aide au devis de réparation
Service taxi
Dommages intentionnels par l’assuré
Causés par un conducteur (sans permis, conduite en état d’ivresse ou sous l’emprise de stupéfiants)
1 an renouvelable automatiquement
Assurance habitationRésidence principale et résidence secondaireResponsabilité civile et vol
Incendie et dégât des eaux
Catastrophes naturelles
Dommages électriques
Bris de vitres
Aménagements extérieurs (Piscines)
Appareils électriques
Rééquipement à neuf
Recherche de fuites
Assistance voyages
Dommages intentionnels, dommages dus aux virus informatiques
Dommages liés à une catastrophe naturelle
Dommages liés à un fait de guerre
Dommages causés de l’amiante ou le plomb
1 an renouvelable automatiquement
Assurance appareils mobilesTéléphones et tablettes
Appareils de poche
Micro-ordinateur
Appareil photo
Casse, oxydation, volN.C.Perte, panne, appareils de plus de 3 ans, drones1 an renouvelable automatiquement

*La résiliation des contrats d’assurance de Hello bank! sont soumis à la loi Châtel.

🏆 Une offre complète 100% en ligne

L’offre d’assurance proposée par Hello bank! est complète. Elle concerne les garanties automobile, habitation et les objets mobiles. Les garanties sont adaptées à chaque gamme avec des services complémentaires disponibles.

Les tarifs dépendent des caractéristiques des biens à assurer, à l’exception de l’assurance appareils mobiles qui propose un tarif forfaitaire mensuel.

Assurance auto

L’assurance auto proposée par Hello bank! se répartit en trois formules : tiers, tiers + comprenant le bris de glace, et tous risques. Le coût de la cotisation dépend de différents paramètres :

  • Type de véhicule à assurer
  • Bonus de l’assuré
  • Formule choisie
  • Options sélectionnées (niveaux de franchises, garanties complémentaires)

Il peut être calculé sur un bonus à 60% pour tout conducteur disposant d’un bonus à 50% depuis 3 ans.

Pour les jeunes de moins de 28 ans, la banque en ligne propose aussi de bénéficier d’un bonus équivalent à la moitié du bonus acquis par l’un des parents, également détenteur d’une assurance auto chez Hello bank!.

Les garanties intégrées de base à tout contrat comprennent la responsabilité civile, les dommages corporels illimités en cas d’accidents et les dommages matériels et immatériels dans une limite de 100.000.000€, l’assurance Défense pénale et recours, la protection du conducteur à hauteur de 1.300.000€, l’assistance au véhicule à plus de 30km du domicile.

En option, il peut être souscrit l’assistance zéro kilomètre, le vol, le bris de glace, les actes de vandalisme, les accessoires et les événements climatiques.

Il peut aussi être associé une prolongation de valeur d’achat pour bénéficier d’une meilleure indemnisation, à hauteur du prix d’achat, en cas de sinistre pour les véhicules de moins de 48 mois ou avec une majoration de la valeur de 20% au-delà.

Comme tous les contrats proposés, quel que soit l’assureur, ces garanties ne sont valables que pour une utilisation responsable du véhicule. Les dommages liés à un accident sous l’emprise de l’alcool ou de drogue ne sont ainsi pas couverts.

D’autres utilisations particulières, non déclarées, peuvent aussi entraîner un refus d’indemnisation tels que la location, le transport payant de passagers.

L’avantage de ce contrat est d’être paramétrable. À l’inverse, l’assistance zéro kilomètre est en option.

🏆 Une assurance personnalisable

L’assurance auto de Hello bank! est classique, offrant toutes les garanties majeures et avec un niveau d’options élevé permettant de personnaliser les remboursements.

On pourra simplement regretter que l’assistance zéro kilomètre ne soit pas intégrée de base. Petit bonus, les rouleurs faisant moins de 7.000km par an profitent d’une réduction de leur cotisation.

  • Trois formules au choix
  • Renforts de garanties
  • Souscription en ligne
  • Assistance zéro kilomètre en option

Assurance Habitation

Comme pour l’assurance auto, l’assurance habitation proposée par Hello bank! présente les principales garanties utiles. Elle propose deux contrats distincts : un pour les résidences principales, l’autre pour les résidences secondaires.

Les principales différences entre les deux sont l’intégration pour la résidence principale de la responsabilité civile, et la prise en charge du remboursement des mensualités de crédit immobilier ou des frais de relogement pour une durée maximale de 24 mois. Pour les locataires, les frais de relogement ne peuvent excéder 3 mois.

Tous les sinistres de base sont pris charge, que ce soit un vol, un incendie, une explosion, les dégâts de la foudre, des dommages électriques, un dégât des eaux et bris de verre, entre autres.

Les garanties intègrent aussi la responsabilité civile pour toutes les personnes logeant dans le foyer, pour des faits se déroulant à l’extérieur et sur des biens ou personnes tierces.

Parmi les bons points de cette assurance figure la franchise. Elle est offerte lorsque le premier sinistre intervient plus de 4 ans après la souscription, à l’exception de la franchise pour catastrophe naturelle qui reste due.

De même, elle n’est pas appliquée lors d’un vol si le logement est équipé d’un système de télésurveillance. Côté mauvais point, il est nécessaire de posséder un compte Hello bank! pour accéder à ce service ou même réaliser une simulation.

🏆 Une assurance habitation concurrentielle

L’offre d’assurance habitation Hello bank! s’appuie sur le contrat de BNP Paribas. Très complet, il n’a rien à envier aux contrats concurrents, y compris chez les assureurs professionnels.

En petit plus, il permet dans certains cas de réduire ou supprimer le montant de la franchise. Seul regret, l’offre n’est disponible que pour les titulaires d’un compte courant Hello bank!.

  • Garanties complètes
  • Franchise limitée
  • Souscription en ligne
  • Accessible sous condition de détention d’un compte Hello bank!

Assurance appareils mobiles

C’est l’une des originalités de la gamme d’assurances proposée par Hello bank!. Celle-ci intègre une assurance appareils mobiles. Il s’agit d’une cotisation mensuelle venant couvrir tous les équipements mobiles du foyer et de moins de trois ans. cela comprend :

  • Les téléphones mobiles et smartphones
  • Les tablettes
  • Les micro-ordinateurs
  • Les consoles de jeu de poche, les liseuses, les GPS et autres enceintes nomades
  • Les appareils photo, caméscopes, objectifs, casques de réalité augmentée
  • Tout accessoire tel que les écouteurs, kits mains libres, sacoches, etc.

L’assurance prend en charge les dommages suivants : casse (réparation ou remplacement), oxydation (réparation ou remplacement), vol (remplacement et prise en charge des communications ou connexions frauduleuses). Elle fonctionne dans la limite de deux sinistres par an et dans la limite de 2.500€ dont 800€ pour les téléphones, 100€ pour les accessoires.

En revanche, ne sont pas assurés :

  • La perte
  • La panne
  • Les drones
  • Les dommages sur les appareils de plus de 3 ans

🏆 Un contrat qui couvre une grande diversité d’équipements mobiles

L’offre d’assurance appareils mobiles est intéressante de par la diversité des équipements couverts, sans nécessiter de les déclarer à l’ouverture du contrat. La cotisation est raisonnable (12.90€ par mois) et couvre tous les appareils de l’ensemble des membres du foyer.

Une bonne solution selon l’usage des appareils et leur nombre au sein du foyer. La seule limite est dans la vétusté des produits qui, pour être pris en charge, doivent avoir moins de trois ans à la date du sinistre. Il est donc recommandé de dresser un état des appareils avant de souscrire ce contrat.

  • Prise en charge du vol, casse et oxydation
  • Prise en charge de tous les appareils mobiles et les accessoires, sauf les drones
  • Souscription en ligne
  • Limitée aux appareils de moins de 3 ans au jour du sinistre
  • Accessible sous condition de détention d’un compte courant Hello bank!

Assurance Multirisque Professionnelle

Hello bank! propose une offre d’assurance Multirisque Professionnelle “à la carte” opérée par BNP Paribas. Elle permet de choisir ses garanties en fonction de ses besoins, parmi :

  • Responsabilité Civile professionnelle
  • Assurance des locaux et des biens professionnels
  • Perte d’exploitation et frais supplémentaires suite à un sinistre garanti
  • Assurance bris de machine / Garanties informatiques et bureautiques
  • Protection juridique

Avec le contrat d’assurance de BNP Paribas, il est possible de bénéficier d’une assistance aux locaux 24h/24 et 7j/7. En cas d’incident ou panne, le déplacement et l’intervention (la 1re heure) sont pris en charge.

🏆 Une offre d’assurance à la carte

Hello bank! dispose d’une offre d’assurance Pro “à la carte” qui offre une grande flexibilité et qui permet aux entrepreneurs de choisir les garanties adaptées à leur activité.

  • Flexibilité
  • Assistances
  • Accessible sous condition de détention d’un compte Hello bank! Pro

Assurances et Assistance carte

Hello bank! accompagne les indépendants et freelances clients de l’établissement en leur proposant des services d’assurances et d’assistance spécifiquement conçus pour leurs activités professionnelles comme :

  • Une indemnisation assurée lors d’une hospitalisation d’une durée supérieure ou égale à 1 jour
  • Un accompagnement juridique en cas de litige avec un client
  • Assurance en cas d’annulation d’un voyage ou de perte de bagages
  • Assurance en cas de dommage ou de vol d’un véhicule loué pour un usage professionnel

🏆 Des services d’assurances qui accompagnent les professionnels dans leurs activités

La carte Visa Hello Business couvre ses détenteurs contre les risques et les incidents qui peuvent avoir lieu lors de l’exercice de leurs activités en France comme à l’étranger. Les garanties d’assurances et d’assistances couvrent les incidents de la vie, comme les vols et les litiges avec des clients.

Petit bémol, il n’est pas possible d’en bénéficier sans être client Hello Business.

Pourquoi choisir Hello bank! ?

Depuis sa création, Hello bank! a su convaincre de nombreux particuliers de rejoindre son réseau. Car, ici, il s’agit bien de réseau, Hello bank! s’appuyant sur sa maison mère BNP Paribas tant pour son offre d’assurance, de placements ou même pour les opérations sur le compte courant.

C’est aussi l’un des acteurs disposant des services les plus complets, permettant de tout centraliser en un seul organisme. Difficile toutefois d’atteindre la perfection en tout. D’autre part, la banque met des limites en imposant systématiquement de détenir un compte courant chez elle pour accéder à l’ensemble des offres.

Comptes courants et cartes gratuites

Hello bank! propose deux solutions de comptes courants, dont l’une, Hello One, est entièrement gratuite. Toutefois, celle-ci reste un produit d’entrée de gamme avec des services minimum peu adaptés à la gestion financière d’un foyer avec tous les aléas qui peuvent en découler. Dans ce cas, l’offre Hello Prime est mieux adaptée, mais payante avec une cotisation mensuelle.

Un bon point, ces deux offres intègrent la mise à disposition d’une carte Visa gratuite, utilisable à l’international sans frais complémentaire.

Service client facilement joignable

Les moyens de contacter le service client de Hello bank! sont multiples. Ce peut être par chat depuis l’espace client, par e-mail, ou via les réseaux sociaux. En laissant un message depuis la messagerie personnelle, les conseillers répondent et apportent une information concrète.

Ces choix sont pratiques pour le quotidien et pour obtenir une réponse rapide. Toutefois, ils montrent leur limite en cas de besoins précis et de difficultés ou de demandes plus complexes. A noter que ce point n’est pas propre à Hello bank!, les clients des banques en ligne étant soumis à cette absence de conseillers dédiés.

Accès au réseau BNP Paribas

C’est indéniablement le point fort de Hello bank!. La banque en ligne s’appuie sur le réseau de BNP Paribas pour étendre son expertise et ses services. L’un des exemples les plus significatifs concerne le dépôt d’espèces ou de chèques qui peut être réalisé directement aux automates de la BNP. Un plus qui évite cet écueil auquel se heurtent ses concurrents.

Virement instantané

Le virement instantané fait partie des services proposés par Hello bank!. Il permet d’envoyer un virement à tout autre détenteur d’un compte courant, y compris hors réseau BNP Paribas, avec une réception dans les 10 secondes suivant l’ordre de paiement. Ce service est gratuit avec le compte courant Hello Prime, payant avec Hello One (1€ par virement).

L’offre de parrainage de Hello bank!

OffresParrainsFilleuls
Particuliers20€ par parrainage
Limité à 10 par an
80€
Hello Prime : 1€ par mois (au lieu de 5€ ou 8€ par mois) pendant 6 mois
Professionnels100€ par parrainage80€
Hello Business : 1€ par mois (au lieu de 10.90€) pendant 3 mois

Hello bank! récompense ses clients en leur offrant 20€ pour chaque nouveau parrainage validé dans une limite de 10 par an. Les nouveaux clients bénéficient d’une offre de bienvenue de 80€ offerts lors de l’ouverture d’un compte (individuel ou joint) Hello Prime et Hello Prime Duo.

Les frais mensuels du compte sont réduits à 1€ pendant les 6 premiers mois au lieu de 5€ ou 8€ (Hello Prime Duo). Lors de l’ouverture d’un compte pro Hello Business, les 3 premiers mois de cotisation passent à 1€ par mois.

Pour en bénéficier, il suffit que le client se rende sur son espace client, qu’il choisisse son filleul. Il n’aura qu’a ouvrir un compte en ligne pour qu’ils bénéficient tous les 2 des avantages dans les 3 mois après réception des moyens de paiement.

Les professionnels peuvent aussi bénéficier d’une offre de parrainage chez Hello bank!. Pour chaque nouveau client parrainé, les clients reçoivent 100€ et les filleuls reçoivent 80€ et une réduction de 3 mois sur les frais de gestion de leur compte Hello Business (1€ au lieu de 10.90€).

Comment ouvrir un compte Hello bank! ?

Le RIB d’un compte bancaire à son nom

Copie recto verso d’une pièce d’identité

Copie d’un justificatif de domicile de moins de 3 mois

Copie du dernier relevé de compte bancaire

L’ouverture d’un compte courant chez Hello bank! se fait de façon dématérialisée. Sur le site de la banque en ligne, il suffit de compléter le formulaire en remplissant les informations personnelles demandées et en indiquant l’offre et les produits auxquels souscrire. Le document doit ensuite être signé en ligne. Il faut alors déposer les justificatifs demandés, à savoir :

  • 1 justificatif d’identité en cours de validité
  • 1 justificatif de domicile
  • 1 RIB du compte existant
  • La signature manuscrite sur feuille blanche

Pour ouvrir un compte Hello Prime, il sera aussi demandé un justificatif de revenus. Après confirmation de l’ouverture du compte, il faut procéder à un virement de 10€ pour l’activer définitivement.

Cette procédure est simple, permettant à chacun de réaliser les démarches depuis chez soi. Le dépôt de documents en ligne offre aussi un gain de temps, renforcé par la signature électronique de l’ensemble des documents.

Qui peut ouvrir un compte Hello bank! ?

Âge (être majeur)

Titulaire d’un compte bancaire ouvert

Mail ou n° de téléphone

Résidence fiscal et postale en France

Pour ouvrir un compte bancaire chez Hello bank!, il faut :

  • Être une personne physique
  • Résider en France
  • Ne pas faire l’objet d’incidents bancaire ou être inscrit au FICP

Pour l’ouverture d’un compte Hello Prime, il faut aussi justifier de revenus mensuels nets avant impôts d’au moins 1.000€.

Est-ce différent pour un projet pro ?

L’ouverture d’un compte pro Hello bank! est assez semblable aux démarches à entreprendre en tant que particulier. Là encore, l’ensemble des actions est dématérialisé. La principale différence tient dans les documents à fournir. Dans le cas présent, il faudra justifier l’existence réelle de l’entreprise.

Mobilité bancaire – Hello Start +

Les étapes pour accéder au service Hello Start + :

  • Ouvrir un compte bancaire chez Hello bank!
  • Renseigner le RIB du compte externe à clôturer
  • Compléter et signer le mandat autorisant les démarches de mobilité bancaire depuis l’espace client
  • Suivre les démarches au fur et à mesure de leur avancée

Hello Start + est un service gratuit proposé par Hello bank! pour simplifier la mobilité bancaire et accessible avec l’ouverture d’un compte courant. Sa mise en place est rapide, la demande à réaliser directement depuis le site Hello bank!.

Une fois les démarches réalisées, la banque se connecte au compte détenu dans l’établissement bancaire jusque-là utilisé pour analyser les virements et prélèvements réguliers. Elle envoie dans un second temps et à chaque organisme identifié le nouveau RIB à substituer.

Les professionnels ciblés correspondent généralement aux fournisseurs d’énergie, aux sociétés de crédit, aux impôts, etc. Il est possible de suivre l’avancée des démarches depuis l’espace client afin d’identifier les changements opérés et ceux restant à réaliser avant de procéder à la clôture de l’ancien compte. 

Ce choix de service a l’avantage de simplifier les démarches. Lié à la possibilité d’inclure dans la procédure les opérations de clôture de l’ancien compte, il implique toutefois de s’assurer que tous les organismes ont bien pris en compte la modification.

D’autre part, cela nécessite de présenter une situation saine, sans découvert en court.

🏆 Un service gratuit qui simplifie le changement de banque

Ainsi, le service Hello Start + a pour premier atout sa simplicité, associée à sa gratuité. Il facilite le changement bancaire, jusqu’à la clôture de l’ancien compte. Toutefois, cette délégation ne peut se faire sans un minimum de contrôle.

Notamment, il est recommandé de veiller à ce que tous les chèques en cours aient été encaissés. Cela signifie de remonter un an en arrière. D’autre part, il faut faire attention aux prélèvements récurrents effectués de plus en plus souvent via les cartes bancaires, notamment pour les abonnements en streaming.

Autant dire que cette solution, très pratique, nécessite de rester vigilant durant toute la phase de transfert afin de s’assurer que la clôture de l’ancien compte n’interviendra qu’à l’issue de l’ensemble des démarches à réaliser.

  • Automatisation des opérations
  • Simplification des démarches auprès des institutionnels
  • Gratuité du service
  • Non-prise en charge des paiements récurrents par carte bancaire
  • Risque d’erreur ou de non-prise en compte de la modification bancaire

Comment résilier son compte ?

Pour résilier son compte Hello bank!, il suffit d’envoyer par e-mail ou via tout moyen de communication avec le service client un courrier daté et signé indiquant :

  • Vouloir clôturer le compte en précisant son numéro
  • Le RIB sur lequel effectuer le versement des sommes restantes

En cas de compte joint, le courrier devra être signé par les deux titulaires.

Cette opération est gratuite et ne nécessite pas de justifier sa décision. Parmi les points de veille, il faut vérifier qu’aucun prélèvement n’est à venir.

Les modalités financières chez Hello bank!

Frais de gestionGratuits
Frais de retrait en zone Euro – Hello OneSans frais depuis les distributeurs BNP Paribas
1€ par opérations dans les autres distributeurs
Frais de retrait hors zone Euro – Hello OneSans frais depuis les distributeurs BNP Paribas
1.5% du montant du retrait dans les autres distributeurs
Frais de retrait – Hello PrimeGratuit
Frais de virementHello Prime : gratuit, Hello One : 1€
Frais de courtage – Offre Start1.75€ par ordre jusqu’à 500€, 3.50€ par ordre jusqu’à 1.200€, 8€ par ordre jusqu’à 3 000€, 0.48% au-delà
Frais de courtage – Offre Active13€ par ordre jusqu’à 8.000€, 0.20% au-delà
Taux d’intérêtDe 1.90% à 5.40%

Quels que soient les produits proposés, ils s’accompagnent souvent de frais. Pour les comptes courants, cela concerne les opérations de retraits et virements, pour l’assurance vie, ce sont les frais de courtage, pour les emprunts, les taux d’intérêt.

Dans cet exercice, Hello bank! fait le choix de la gratuité pour les frais de gestion. En revanche, certains prélèvements peuvent paraître excessifs. C’est le cas pour les retraits réalisés hors du réseau BNP Paribas.

🏆 Une offre gratuite

Le compte courant Hello One, s’il est gratuit, révèle de nombreux prélèvements sur toutes les opérations courantes. Aussi, selon les opérations réalisées et l’usage du compte, ce choix peut s’avérer plus coûteux que Hello Prime, sans profiter des avantages de celui-ci.

Concernant les opérations boursières, même constat est réalisé avec un coût conséquent pour les opérations de faible montant qui peuvent décourager freiner l’investissement.

Les solutions de paiement de Hello bank!

SolutionsVirement instantanéApple PayPaylib
MontantJusqu’à 1.000€ et 1.200€ (Hello Prime)N.C.N.C.
FraisHello Business Pro : Sans frais
Hello Prime : Sans frais
Hello One : 1€ par opération
Sans fraisSans frais
Disponibilité24h/24 et 7j/724h/24 et 7j/724h/24 et 7j/7

Le virement instantané Hello bank!

Le virement instantané est un virement occasionnel effectué vers un compte courant, qu’il soit chez Hello bank! ou dans un autre établissement, à condition que celui-ci le permette. La limite du virement à réaliser dépend des plafonds de virement intégrés au compte. Pour Hello One, ce montant est de 1.000€ sur 30 jours consécutifs. Il va jusqu’à 1.200€ pour Hello Prime.

Le virement s’effectue en seulement 10 secondes, permettant à son interlocuteur d’en disposer immédiatement.

Ce choix du virement instantané est une solution pour visualiser sans délai une opération ou pour régler un achat en permettant une parfaite transparence.

Entre particuliers, cette opération peut remplacer le chèque en sécurisant l’opération, tout en évitant d’anticiper le paiement sans disposer de l’achat réel, par exemple pour un achat d’occasion. Son coût avec Hello One rappelle la politique de N26 qui fait aussi payer cette opération (0.99€).

Apple Pay et Paylib sans contact

Hello bank! autorise à ses clients (particuliers et professionnels) de bénéficier du paiement par Apple Pay et par Paylib sans contact :

  • Apple Pay : pour ajouter sa carte, il est possible de le faire directement sur son iPhone (dans l’application “Wallet et Apple Pay”) ou en passant par l’application Hello bank!
  • Paylib sans contact : permet de régler des achats supérieurs à 50€ sans frais. Pour en bénéficier, il suffit de télécharger l’application mobile Lyf Pay et d’appuyer sur “Paylib sans contact” dans l’application

Les solutions d’encaissement pro de Hello bank!

SolutionsHello Pay ProLyf ProEncaissement de chèques
FraisAchat du TPE : 39€ (au lieu de 79€)Sans fraisSans frais
Commissions1.60%1.35% Sans frais
GestionApplication Hello bank!Application LyfApplication Hello bank!

Hello bank! propose plusieurs solutions d’encaissement pour les professionnels :

  • Hello Pay Pro
  • Lyf Pro
  • Encaissement de chèques et espèces

Hello Pay Pro

Hello Pay Pro est une solution d’encaissement qui permet à ses clients de payer par cartes (avec ou sans contact) ou par carte Ticket Restaurant grâce à un terminal de paiement (TPE) connecté en bluetooth à un smartphone ou à une tablette.

Son prix d’achat est de 39€ après une remise de 40€ créditée sur son compte le mois suivant. Hello bank! facture des frais de 1.60% du montant de la transaction. L’utilisation du TPE n’entraîne pas de frais mensuels. En dehors de l’achat initial du dispositif, aucun abonnement n’est à payer.

Lyf Pro

Lyf Pro permet de transformer son smartphone en terminal de paiement pour encaisser les paiements de ses clients. L’application Lyf offre la possibilité de suivre son activité en temps réel, de gérer son flux de paiement, de gérer simplement sa trésorerie.

Cette solution de paiement à l’avantage d’être sans engagement et sans frais. En revanche, une commission équivalente à 1.35% du montant est imposée lors de chaque transaction.

Encaissement de chèques et espèces

Hello bank! Pro offre la possibilité d’encaisser les chèques rapidement et facilement. Grâce à l’application Hello bank!, il est possible de scanner ses chèques pour en conserver la trace et de l’envoyer par courrier à l’adresse indiquée dans l’application.

Il est aussi possible de déposer ses chèques dans l’une des 1.800 agences BNP Paribas en utilisant une borne scan chèque ou à l’aide d’un bordereau de remise.

Que cela soit par envoi postal ou par remise en agence BNP Paribas, aucuns frais supplémentaires ne sont imposés (hors frais postaux).

Est-ce possible de déposer des espèces sur son compte Hello bank! ?

Il est possible de déposer de l’argent liquide sur son compte courant en se rendant dans une agence BNP Paribas pourvue d’un automate de dépôt.

Que faire en cas de compte Hello bank! bloqué ?

À la suite d’un mauvais code, il est rapide de voir sa carte bloquée. Pour la débloquer, il suffit de se connecter à l’espace personnel de l’appli, rubrique “Gérer mes cartes/Accéder à l’assistant carte”. Sur le site Internet, il faut se rendre sur “Mes comptes/>Une urgence/Débloquer ma carte”.

Plusieurs questions sont posées correspondant à la vérification de données personnelles, avant que le déblocage s’effectue sans délai.

Que se passe-t-il en cas de découvert ?

Avec le compte Hello One, cette opération est impossible. En effet, la carte bancaire est à autorisation systématique, ne permettant pas de payer si la somme n’est pas sur le compte. Toute opération se présentant et dépassant le solde de zéro est rejetée.

Avec le compte Hello Prime, ce cas peut survenir pour un paiement différé ou lors d’un dépassement de la durée de découvert limitée à 15 jours. Dans ce cas, il est facturé des agios supplémentaires à un taux majoré de 10.40%. D’autre part, il est adressé un courrier, lui aussi payant. Autant dire que cette négligence peut vite coûter cher avec une multiplication des frais annexes.

Le service client Hello bank!

Le service clients mis en place par Hello bank! joue la carte de la distance et de la multiplication des canaux. Ainsi, si aucune réponse n’est accessible via la FAQ, il est possible de contacter un conseiller par chat, e-mail, ou les réseaux sociaux.

🏆 Un manque de qualité

Ce choix n’est pas vraiment l’atout principal de Hello bank!. Les avis sont plutôt mitigés sur ce point avec des informations qui manquent de précision et un délai de réponse qui peut être long.

  • Multiplicité des canaux
  • Plages horaires élargies
  • Absence de conseiller dédié
  • Renseignements peu qualitatifs

Un numéro de téléphone pour joindre le service client

Un numéro de téléphone existe pour joindre les conseillers clientèles, le 08.00.84.84.00. Toutefois, ce numéro est à disposition des particuliers non-clients.

Qui contacter en cas de litige ?

Hello bank! a mis en place un service dédié pour régler les litiges. La première étape est de contacter la Hello Team via le formulaire en ligne. Le service doit apporter une réponse sous 8 jours. Il est aussi possible d’adresser un courrier à :

Service Réclamations Hello bank!
TSA 80011
75318 Paris Cedex 09

Enfin, il est aussi possible de recourir à un médiateur.

L’espace client Hello bank!

L’accès au service client se fait depuis le site Internet de la banque en ligne. Elle permet de réaliser toutes les opérations, que ce soit concernant la gestion de compte, la souscription aux différentes offres, le contact client.

Pour se connecter, il faut aller sur le site hellobank.fr, puis entrer son identifiant et son code secret. l’interface donne alors accès à toutes les rubriques. Ce tableau de bord permet de visualiser de façon claire, par l’intermédiaire de graphiques et onglets, chaque élément du compte.

Cette présentation est plutôt ludique, rendant la navigation agréable. Les graphiques donnent une vision claire de l’état des dépenses et de la situation du compte en un seul regard, simplifiant le suivi. Un bon point par rapport à d’autres banques dont l’interface reste encore difficile à appréhender.

Supprimer son compte Hello bank!

La suppression d’un compte Hello bank! intervient avec la résiliation des comptes couverts. Celle-ci est obtenue par l’envoi d’un courrier. Une fois toutes les opérations passées et le compte définitivement fermé, l’accès à l’espace client est aussi fermé.

La démarche se révèle ainsi très simple, évitant de conserver un accès inutilisé. En revanche, l’espace étant dématérialisé, il est recommandé avant toute démarche de télécharger les relevés d’opérations et les placer sur un espace sécurisé de son ordinateur.

L’application Hello bank!

L’application Hello bank! est téléchargeable via Google Pay et l’App Store. Elle intègre toutes les fonctionnalités indispensables pour gérer les comptes et opérations courantes.

Outils de Gestion budget
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Gestion des dépenses
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Mise à jour instantanée du solde
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Alerte SMS, notifications
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Virement instantanés
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Identification sécurisée
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🏆 Une application efficace

L’appli Hello bank! est pratique et complète, permettant d’avoir une vision large des différents comptes et opérations. Elle est aussi sécurisée avec un déblocage possible par empreinte ou reconnaissance faciale.

Elle est aussi intuitive en affichant les informations importantes et en accédant aux outils pratiques, notamment pour ajuster les plafonds de retrait ou de paiement à l’instant T.

Avis des clients sur Hello bank!

Trustpilot2.5 sur 5
Google4.6 sur 5

Les avis sont très contrastés au sein même des plateformes. Si certains fonctionnements et produits sont mis en avant, un point noir apparaît chez tous : le service client. Un point à améliorer rapidement pour la banque en ligne.

Avis Trustpilot

Les avis sont dans l’ensemble peu favorables sur la plateforme. Si les avis produits sont favorables, c’est généralement la relation client qui amène les mauvaises notes avec des réponses non adaptées, des demandes non prises en compte.

Avis Google

La note attribuée à Hello bank! sur Google est nettement supérieure, avec 4,6 pour 29k d’avis. Si les services et offres ne posent pas de soucis, c’est une nouvelle fois le service client qui est montré du doigt pour manquer de personnalisation. Aussi, bien qu’avec une note supérieure, les constats sont assez semblables à ceux de Trustpilot.

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Comparaison avec les alternatives de Hello bank!

Offre

Logo Hello bank!

Logo Revolut

Notes (Trustpilot / Google)2.5 (Trustpilot) /4.6 (Google)4.1 (Trustpilot) /4.5 (Google)2.3 (Trustpilot) /4.1 (Google)4.3 (Trustpilot) /4.7 (Google)4 (Trustpilot) /4.9 (Google)
Comptes bancairesHello One, Hello PrimePratiq+, Uniq, Uniq+StandardStandard, Revolut Plus, Premium, Metalindividuel, joint, pro, mineur
Cartes de créditDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différéDébit immédiatDébit immédiat ou différé
Crédits
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Produits d’épargne
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Produits boursiers
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Contrats d’assurance
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Plafonds de retraitJusqu’à 1.000€/7 jours300€/7 joursJusqu’à 700€/7 jours5.000€/jourJusqu’à 3.000€/7 jours
Plafonds de virementJusqu’à 2.500€Jusqu’à 2.500€Jusqu’à 2.000€Jusqu’à 100.000€Jusqu’à 50.000€
Frais de versementGratuitGratuitGratuitGratuitGratuit
Frais de virementGratuitGratuitGratuitGratuitGratuit
Application mobile
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Frais de gestionJusqu’à 8€/moisEntre 3€ et 9€/mois

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De 0€ à 13.99€/mois

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Conditions d’ouverture1.000€ de revenus nets mensuels pour Hello PrimeSans condition de revenusSans condition de revenusSans condition de revenusSans condition de revenus
Tableau comparatif des offres et des services

Hello bank! vs Monabanq

Offre

Logo Hello bank!

Notes (Trustpilot / Google)2.5 (Trustpilot) /4.6 (Google)4.1 (Trustpilot) /4.5 (Google)
Comptes bancairesHello One, Hello PrimePratiq+, Uniq, Uniq+
Cartes de créditDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différé
Crédits
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Produits d’épargne
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Produits boursiers
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Contrats d’assurance
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Plafonds de retraitJusqu’à 1.000€/7 jours300€/7 jours
Plafonds de virementJusqu’à 2.500€Jusqu’à 2.500€
Frais de versementGratuitGratuit
Frais de virementGratuitGratuit
Application mobile
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Frais de gestionJusqu’à 8€/moisEntre 3€ et 9€/mois
Conditions d’ouverture1.000€ de revenus nets mensuels pour Hello PrimeSans condition de revenus
Tableau comparatif des offres et des services

Monabanq propose les mêmes services que Hello bank!. Les offres sont assez semblables, y compris concernant les cotisations. La principale différence vient des conditions d’ouverture. En effet, pour Hello Prime, il y a un minimum de 1.000€ de revenus nets mensuels.

Hello bank! vs BforBank

Offre

Logo Hello bank!

Notes (Trustpilot / Google)2.5 (Trustpilot) /4.6 (Google)2.3 (Trustpilot) /4.1 (Google)
Comptes bancairesHello One, Hello PrimeStandard
Cartes de créditDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différé
Crédits
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Produits d’épargne
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Produits boursiers
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Contrats d’assurance
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Plafonds de retraitJusqu’à 1.000€/7 joursJusqu’à 700€/7 jours
Plafonds de virementJusqu’à 2.500€Jusqu’à 2.000€
Frais de versementGratuitGratuit
Frais de virementGratuitGratuit
Application mobile
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Frais de gestionJusqu’à 8€/mois

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Conditions d’ouverture1.000€ de revenus nets mensuels pour Hello PrimeSans condition de revenus
Tableau comparatif des offres et des services

En comparant les offres Hello bank! et BforBank, un point les différencie, concernant les services proposés. En effet, BforBank ne dispose pas de services d’assurances. La banque propose aussi une seule et unique offre de compte courant et est sans condition de revenus.

Elle n’applique aucuns frais de gestion. Les notes sont équivalentes.

Hello bank! vs Revolut

Offre

Logo Hello bank!

Logo Revolut

Notes (Trustpilot / Google)2.5 (Trustpilot) /4.6 (Google)4.3 (Trustpilot) /4.7 (Google)
Comptes bancairesHello One, Hello PrimeStandard, Revolut Plus, Premium, Metal
Cartes de créditDébit immédiat ou différéDébit immédiat
Crédits
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Produits d’épargne
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Produits boursiers
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Contrats d’assurance
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Plafonds de retraitJusqu’à 1.000€/7 jours5.000€/jour
Plafonds de virementJusqu’à 2.500€Jusqu’à 100.000€
Frais de versementGratuitGratuit
Frais de virementGratuitGratuit
Application mobile
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Frais de gestionJusqu’à 8€/moisDe 0€ à 13.99€/mois
Conditions d’ouverture1.000€ de revenus nets mensuels pour Hello PrimeSans condition de revenus
Tableau comparatif des offres et des services

Les deux banques diffèrent sur de nombreux points avec une cible également différente. Tout d’abord, Revolut propose moins de services avec l’absence de produits d’épargne, boursiers et d’assurance. Les plafonds proposés sont aussi beaucoup plus importants.

En revanche, Hello bank! avec le compte Hello Prime propose plus de flexibilité en diffusant une carte à débit immédiat ou différé.

Hello bank! vs Boursorama Banque

Offre

Logo Hello bank!

Notes (Trustpilot / Google)2.5 (Trustpilot) /4.6 (Google)4 (Trustpilot) /4.9 (Google)
Comptes bancairesHello One, Hello Primeindividuel, joint, pro, mineur
Cartes de créditDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différé
Crédits
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Produits d’épargne
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Produits boursiers
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Contrats d’assurance
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Plafonds de retraitJusqu’à 1.000€/7 joursJusqu’à 3.000€/7 jours
Plafonds de virementJusqu’à 2.500€Jusqu’à 50.000€
Frais de versementGratuitGratuit
Frais de virementGratuitGratuit
Application mobile
✔️
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Frais de gestionJusqu’à 8€/mois

✖️

Conditions d’ouverture1.000€ de revenus nets mensuels pour Hello PrimeSans condition de revenus
Tableau comparatif des offres et des services

Difficile de lutter face au champion toutes catégories de la banque en ligne. Les notes le confirment, Boursorama est aujourd’hui proche de l’excellence, dans tous les secteurs. Si Hello bank! affiche des services semblables, il lui reste encore à agir sur son service client.

L’offre Hello Prime est en revanche assez semblable, les frais de gestion en sus.

🏆 Conclusion

Hello bank! propose deux solutions de comptes courants et est présent dans tous les secteurs financiers, de l’assurance au crédit en passant par les placements et l’épargne. Si l’offre Hello One est limitée, la version Prime est complète. Un regret, les frais de gestion, compensés par un bon point : l’interaction avec BNP Paribas.

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