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Combien de temps faut-il pour ouvrir un compte bancaire ?

En fonction de l’établissement et tu type de banque choisie (en ligne ou traditionnelle), les délais pour l’ouverture d’un nouveau compte peuvent varier. Généralement, ils se situent entre 24h et 72h. La réception de la carte bancaire à domicile peut prendre jusqu’à 5 jours ouvrés. Afin de faciliter les paiements, certaines banques en ligne mettent immédiatement à disposition une carte virtuelle.

Opter pour la banque en ligne qui vous correspond

80€ offerts + 1€ pendant 6 mois

Logo Hello bank!
Délais ouverture d’un compte bancaireEntre 24h et 72h
Délai d’obtention de la carte bancaireEntre 5 et 15 jours ouvrés
Souscription En ligne, par téléphone, en agence

Quelle est la durée moyenne de l’ouverture d’un compte bancaire ?

L’ouverture d’un nouveau compte bancaire comprend plusieurs étapes : le remplissage du formulaire de souscription (en ligne ou en agence), la signature du ou des titulaires du compte, l’envoi des pièces justificatives demandées, l’activation du compte et la réception des moyens de paiement à domicile.

Ces étapes peuvent prendre quelques jours. Mais l’ouverture du compte est généralement validée en 24h à 72h dès que le formulaire est rempli, avec la signature et les pièces justificatives obligatoire (une pièce d’identité, un justificatif de domicile et parfois un justificatif de revenus).

Concernant la réception de la nouvelle carte bancaire, elle peut être reçue à domicile ou en agence. Cela peut prendre jusqu’à 5 jours ouvrés. Une fois reçue, la carte doit être activée en effectuant un paiement ou un retrait d’espèces dans un distributeur.

EtapesDurées
Remplir le formulaire de souscription5min
Téléchargement des justificatifs3min
Obtention du RIB24h
Réception de la nouvelle carte bancaire5 jours ouvrés minimum

Notre avis sur l’ouverture d’un compte

Avant d’ouvrir un nouveau compte bancaire, il est important de comparer les différentes banques et de choisir celle qui correspond le plus à vos besoins. Par exemple, renseignez-vous sur les offres promotionnelles en cours ou les primes de bienvenue.

Elles peuvent être très intéressantes pour l’ouverture d’un compte. En ce qui concerne les délais, ils sont généralement plus rapides lorsqu’il s’agit de banques en ligne.

Pour les urgences, certaines d’entres elles mettent à disposition une carte virtuelle dès l’ouverture du compte bancaire. C’est le cas de Boursorama Banque, Hello Bank ou encore N26.

Notre sélection des banques

Etablissement

Logo Hello bank!

Logo Revolut

Logo SG

Ouverture en ligne48h72h5min5minEntre 1 et 7 joursJusqu’à 5 jours24hJusqu’à 7 jours ouvrés24h72h6 jours ouvrés max15 min10 min6 jours ouvrés max
Ouverture en agence

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5min

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24h72h6 jours ouvrés max15 min10 min6 jours ouvrés max
Durée de validation48h pour un dossier complet72h5 min24h à 72hJusqu’à 7 joursJusqu’à 5 jours24h7 jours24h72h6 jours max15 minImmédiat6 jours max
Réception du RIB5 jours en moyenneQuelques jours2 à 10 jours24h à 72hDès la validation du compteJusqu’à 5 joursImmédiatJusqu’à 2 semainesQuelques jours72h6 jours max15 min48hJusqu’à 18 jours
Réception de la CB5 jours en moyenne15 jours max2 à 10 joursEnviron 10 joursDe 3 jours à 2 semaines5 à 8 jours3 jours7 jours3 à 5 jours5 à 7 jours3 à 5 jours2 à 3 jours5 jours ouvrés max5 jours ouvrés
Réception du chéquier5 jours en moyenneQuelques jours2 à 10 jours

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De 48h à 6 joursJusqu’à 8 jours5 à 8 joursQuelques joursEnvoi dans les 48hEnviron 8 jours

Comment accélérer l’ouverture d’un compte bancaire ?

Les délais d’ouverture d’un compte bancaire peuvent être réduits grâce à quelques astuces à connaitre :

  • Ouvrir un compte bancaire en ligne
  • Préparer ses justificatifs
  • Fournir un dossier complet
  • Consulter régulièrement sa boîte mail

Afin d’accélérer les démarches, il est conseillé d’apporter les justificatifs directement lors du rendez-vous pour l’ouverture du compte. Ainsi, le conseiller peut les enregistrer en même temps que le formulaire rempli. Pour les banques en ligne, cette étape est facilitée car il suffit au titulaire du compte de télécharger ses pièces justificatives directement sur son espace client ou via l’application mobile de la banque.

Quelle est la durée d’ouverture d’un compte en ligne ?

Etablissement

Logo Hello bank!

Logo Revolut

Ouverture en ligne48h72h5min5minEntre 1 et 7 joursJusqu’à 5 joursJusqu’à 7 jours ouvrés
Ouverture en agence

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5min

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Durée de validation48h pour un dossier complet72h5 min24h à 72hJusqu’à 7 joursJusqu’à 5 jours7 jours
Réception du RIB5 jours en moyenneQuelques jours2 à 10 jours24h à 72hDès la validation du compteJusqu’à 5 joursJusqu’à 2 semaines
Réception de la CB5 jours en moyenne15 jours max2 à 10 joursEnviron 10 joursDe 3 jours à 2 semaines5 à 8 jours7 jours
Réception du chéquier5 jours en moyenneQuelques jours2 à 10 joursNonNonNonNon

Généralement, l’ouverture d’un compte bancaire en ligne peut prendre entre 5 minutes et 72h. Ces délais concernent surtout le temps de validation par les banques. Certaines garantissent un accord de principe immédiat, avec des modes de souscription instantanés, c’est le cas de N26 et Fortuneo par exemple.

La souscription en ligne accélère les démarches car le client n’a pas à se déplacer. Le téléchargement des pièces justificatives est également un réel gain de temps.

Certaines banques comme Boursorama Banque, Hello Bank ou N26 donnent accès gratuitement à une carte bancaire virtuelle dès l’ouverture d’un compte bancaire. Les clients peuvent l’utiliser pour des paiements sans attendre de recevoir leur carte bleue physique.

Quelle est la durée d’ouverture d’un compte en agence ?

Etablissement

Logo SG

Ouverture en ligne24h72h6 jours ouvrés max15min10min6 jours ouvrés max
Ouverture en agence24h72h6 jours ouvrés max15min10min6 jours ouvrés max
Durée de validation24h72h6 jours max15minImmédiat6 jours max
Réception du RIBQuelques jours72h6 jours max15min48hJusqu’à 18 jours
Réception de la CB3 à 5 jours5 à 7 jours3 à 5 jours2 à 3 jours5 jours ouvrés max5 jours ouvrés
Réception du chéquierDe 48h à 6 joursJusqu’à 8 jours5 à 8 joursQuelques joursEnvoi dans les 48hEnviron 8 jours

L’ouverture d’un compte bancaire en agence est généralement plus longue qu’une ouverture en ligne. Il faut prendre en compte les délais concernant la prise de rendez-vous en agence, mais aussi le traitement du dossier et des justificatifs qui peuvent être rallongés.

Au niveau de la réception des systèmes de paiement (carte bleue, chéquier, etc.), ce sont les mêmes dans les deux cas : jusqu’à 15 jours.

Quelles banques mettent à disposition le plus rapidement une carte bancaire ?

L’envoi d’une nouvelle carte bancaire est effectué dès la validation du compte bancaire. Les délais de réception dépendent de la rapidité de l’envoi et des conditions du réseaux postal. En moyenne, il faut compter entre 5 et 15 jours ouvrés pour recevoir une carte bleue à domicile ou en agence.

Pour réduire ces délais, Hello Bank et Boursorama Banque proposent une carte virtuelle à leurs clients dès l’ouverture du nouveau compte. Elle est disponible gratuitement sur l’espace client en ligne ou sur l’application mobile. Grâce à cette solution, même si le délai de réception de la carte bancaire est retardé, le client possède une solution de paiement.

💡Conclusion

L’ouverture d’un compte bancaire est accessible à tous, et elle peut être effectuée en ligne ou en agence en fonction des modalités imposées par les banques.

Pour accélérer les démarches et réduire les délais d’ouverture d’un compte bancaire, il est conseillé de :

  • Choisir une banque en ligne
  • Préparer ses justificatifs à l’avance
  • Veiller à fournir un dossier complet
  • Consulter régulièrement sa boîte mail pour suivre l’avancée de la demande

Il est important de bien choisir sa banque et de comparer les offres de chacune avant d’ouvrir un compte bancaire. Les délais varient d’une banque à l’autre.

Monabanq

CaractéristiquesPratiq+UniqUniq+
Coût3€/mois6€/mois9€/mois
Paiements et Retraits3 hors zone euro offerts25 hors zone euro offertsIllimités et gratuits à l’international
Découvert AutoriséAutoriséAutorisé
Agios remboursésNonJusqu’à 1€/moisJusqu’à 1€/mois
Assurances inclusesNonPerte et vol (identité, portable, clés) et achats en lignePerte et vol (identité, portable, clés) et achats en ligne
Caractéristiques des comptes courants chez Monabanq
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Renouvelable500€ – 5.000€1 an reconductibleÀ partir de 1.94%
Auto3.000€ – 30.000€3.000€ – 30.000€À partir de 1.94%
Travaux3.000€ – 30.000€1 an – 6 ansÀ partir de 1.94%
Immobilier30.000€ – 480.000€5 ans – 20 ansÀ partir de 1.5%
Caractéristiques des crédits proposés par Monabanq

CaractéristiquesLivret ALDDSLivret CroissanceLivret d’épargne
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%3% net annuel1% brut annuel
Dépôt minimum10€10€10€10€
Plafond22.950€12.000€25.000€Non plafonné
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Monabanq

PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Monabanq Vie PremiumGenerali0.75% à 2.1%0.75% en gestion libre
0.95% en gestion pilotée
500€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de Monabanq

Monabanq est une banque en ligne qui propose plusieurs types de comptes et de cartes bancaires. La souscription s’effectue 100% en ligne, avec un simple formulaire à remplir et à signer. Ensuite, il suffit de fournir les pièces justificatives en les téléchargeant sur l’application. L’ouverture du compte est effective en 48h si le dossier est complet.

En ce qui concerne les délais de réception de la nouvelle carte bancaire ou du chéquier, ils peuvent atteindre jusqu’à 5 jours ouvrés.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte Monabanq

Ouvrir un compte chez Monabanq est accessible à tous, sans conditions de revenus. La souscription s’effectue en ligne, la banque ne dispose d’aucune agence physique. Cela facilite et accélère les démarches. En ce moment, un bonus de bienvenue pouvant atteindre 200€ est versé pour toute ouverture d’un nouveau compte. Des conditions sont à respecter pour y avoir droit.

Hello bank!

CaractéristiquesHello OneHello Prime
ConditionsSans conditions de revenus1.000€ nets mensuels
CoûtGratuite5€/mois
Versement initial10€300€
Découvert autoriséNonOui selon le profil
Caractéristiques des comptes courants chez Hello bank!
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.000€ – 75.000€4 à 72 moisDès 0.99%
Immobilier10.000€ – 2.000.000€2 ans – 25 ansFixe
Caractéristiques des crédits proposés par Hello Bank!

CaractéristiquesLivret ALDDSLivret Hello+Livret JeunePEL
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%0.5% < 50.000€
0.6 pour 50.000€
3%2%
Dépôt minimum10€10€10€10€225€ puis 540€/an
Plafond22.950€12.000€Illimité1.600€61.200€
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Fortuneo

PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vieCardif2%0.75% en unités de compte
0.6% en fonds euro
1.000€Libre
Caractéristiques de l’assurance vie d’Hello Bank !

L’ouverture d’un compte bancaire chez Hello bank! s’effectue en ligne. Le client doit remplir un formulaire et envoyer les pièces justificatives demandées (identité, justificatif de domicile, justificatif de revenus en fonction du compte ouvert et signature) pour valider le tout.

Les différentes offres sont accessibles à toute personne physique, résidant en France, majeur capable d’ouvrir un compte en temps que particulier.

Bien qu’Hello bank! soit une banque en ligne, elle dispose d’agence physiques, car c’est une filiale de BNP Paribas. Les détenteurs d’un compte chez Hello Bank peuvent donc se rendre en agence BNP Paribas pour effectuer des opérations quotidiennes comme le retrait de chéquier, le dépôt de chèque ou encore le retrait de la carte bancaire.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte Hello bank!

Le principal avantage d’Hello bank!, c’est que c’est une banque en ligne mais qui dispose d’agence physiques (BNP Paribas). Les opérations classiques peuvent donc être effectuées (dépôt de chèque, réception du chéquier..) contrairement à d’autres banques en ligne qui ne proposent pas ces services. Le souscription est simple et rapide, et plusieurs offres de bienvenue sont proposées.

Fortuneo

CaractéristiquesFosfoGold World Elite
ConditionsSans conditions de revenus1.800€ nets mensuels4.000€ nets mensuels
Public concerné➡ Personnes aux revenus irréguliers
➡ Étudiants
➡ Jeunes actifs
➡ Salariés
➡Cadres
➡ Personnes aux revenus élevés
➡ Cadres supérieurs
CoûtGratuiteGratuiteGratuite
Versement initial0€300€4.000€
Caractéristiques des comptes courants chez Fortuneo
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.000€ – 50.000€6 mois – 84 mois1% à 15%
Immobilier80.000€ – 2.000.000€2 ans – 25 ansFixe
Caractéristiques des crédits proposés par Fortuneo
CaractéristiquesLivret ALDDSLivret +Livret + Enfant
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%3% net annuel1% brut annuel
Dépôt minimum10€10€10€10€
Plafond22.950€12.000€10.000.000€10.000€
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Fortuneo
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vieSuravenirOpportunités : 2.1%
Rendement : 1.8%
0.75% en gestion libre
0.85% en gestion pilotée
500€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de Fortuneo

Ouvrir un compte bancaire chez Fortuneo est très simple. La souscription peut être effectuée en ligne ou depuis l’application mobile. Il suffit de renseigner l’offre désirée, de remplir un questionnaire d’information et de fournir les pièces justificatives demandées. Ensuite, un premier versement doit être fait sur le compte pour valider son ouverture.

Une fois activé, le compte bancaire peut être utilisé immédiatement pour effectuer des virements ou de paiement avec l’IBAN. La carte bancaire quant-à-elle est reçue dans un délai de 2 à 10 jours au domicile du titulaire du compte.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte Fortuneo

Fortuneo est une banque en ligne accessible qui propose plusieurs types de comptes et de cartes bancaires. L’ouverture de compte est très rapide et accessible car elle est dématérialisée. Tout s’effectue en ligne, même l’envoi des pièces justificatives. Cela accélère les démarches. Le petit “+” de Fortuneo, c’est un service de carte virtuelle gratuit qui permet de faire des achats avant de recevoir sa carte physique.

Ma French Bank

CaractéristiquesCompte OriginalCompte idéal Compte WeStart
Prix2.9€/mois6.9€/mois2€/mois
Frais retraits/paiements0€0€0€
AssurancesAssistance médicale à l’étrangerVoyage, Neige, Véhicule de location, assistance médicaleAssistance médicale
ServicesCagnotte partagéeCagnotte, cashback, bons d’achatApplication parents, Argent de poche
Caractéristiques des comptes courants chez Ma French Bank
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Mon Extra Prêt
(crédit renouvelable)
Non communiquésNon communiquéeNon communiqué
Caractéristiques des crédits proposés par Ma French Bank

Ma French Bank propose deux offres de compte bancaire : le Compte Original et le Compte Idéal. La souscription s’effectue en ligne ou en bureau de poste, car c’est une filiale de La Poste. Les comptes sont accessibles à tous, sans conditions de revenus, à partir de 2,90€ par mois sans engagement. La mise à disposition de la carte bancaire est gratuite, et elle est délivrée sous un délai d’environ 10 jours.

Plusieurs services sont inclus avec les comptes bancaires Ma French Bank comme l’application mobile, le retrait d’argent, les paiements à l’étranger ou encore les virements SEPA. En revanche, il est impossible de se procurer un chéquier ou même d’effectuer un dépôt d’espèces ou de chèques sur un compte Ma French Bank.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte Ma French Bank

Ma French Bank est une filiale de La Poste, l’ouverture du compte peut donc être effectuée dans un bureau de poste, lors d’un rendez-vous avec un conseiller. Une fois ouvert, le pilotage du compte peut être géré sur l’application mobile ou sur le web, ce qui facilite les opérations. La carte bancaire est délivrée dans un délai de 10 jours maximum. Il est pour le moment impossible de se procurer un chéquier, ou de faire un dépôt de chèque/espèces sur un compte bancaire Me French Bank.

Revolut

CaractéristiquesRevolut StandardRevolut Plus Revolut PremiumRevolut Metal
Type de CBMastercard débit immédiatVisa débit immédiatVisa débit immédiatMastercard débit immédiat
PrixGratuit2.99€/mois7.99€/mois13.99€/mois
Frais retraits et paiementsGratuits dans 30 devisesGratuits dans 30 devisesGratuits dans 30 devisesGratuits dans 30 devises
Assurances
Cashback
Caractéristiques des comptes courants chez Revolut
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.000€ – 50.000€Jusqu’à 84 mois3.9% – 21.12%
Caractéristiques du prêt personnel proposé par Revolut

Revolut propose l’ouverture d’un compte bancaire pour les personnes majeures résidentes d’un pays éligibles et titulaires d’un numéro avec indicatif accepté. La souscription s’effectue directement via l’application mobile Revolut, en quelques étapes très simples. Il suffit de transmettre un numéro de mobile, de remplir le questionnaires, de scanner une pièce d’identité et de sélectionner le type de carte bancaire désiré.

La souscription prend à peine 5 minutes, et Revolut s’engage à valider la demande dans un délai moyen de 24h ouvré. Une fois le compte bancaire activé, la réception de la carte bleue est garantie dans un délai maximum de deux semaines.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte Revolut

Revolut est l’une des banques en ligne les plus rapides en ce qui concerne l’ouverture d’un nouveau compte bancaire. En effet, la souscription est simple : il suffit de télécharger l’application et de remplir le formulaire. La rapidité de l’ouverture de compte est aussi justifiée par le peu de documents demandés : seule une pièce d’identité suffit : carte d’identité, passeport ou permis de conduire.

BoursoBank

CaractéristiquesVisa WelcomeVisa UltimVisa Ultim MetalFreedom
PrixGratuiteGratuite9.9€/moisGratuite
ConditionsSans conditions de revenus1.500€/mois net si débit différé2.500€/mois net si débit différéAvoir entre 12 et 17 ans et être enfant d’un client
Type de CBDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différéDébit immédiat
Plafonds de paiementJusqu’à 5.000€/moisJusqu’à 20.000€/moisJusqu’à 50.000€/moisFixé par les parents
Frais retraits et paiements à l’étranger0€ (paiements)
1.69% (retraits)
0€ (paiements)
1.69% (retraits)
0€ en illimité1.69% (retraits)
AssurancesAccidents voyageVoyage, Neige, Location véhicule, Achat en ligneVoyage, Neige, Location véhicule, Achat en ligne
Caractéristiques des comptes courants chez BoursoBank
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel2.000€ – 30.000€12 mois – 60 moisTAEG fixe de 1.7%
Prêt travaux2.000€ – 75.000€12 mois – 72 mois0.7% – 2.5%
Prêt auto neuve2.000€ – 50.000€12 mois – 72 mois0.7% – 2.5%
Prêt auto d’occasion2.000€ – 30.000€12 mois – 60 mois0.7% – 2.5%
Prêt éco responsable2.000€ – 75.000€12 mois – 120 moisRemise de 0.5%
Micro crédit Clic200€ – 2.000€1, 2 ou 3 moisFrais jusqu’à 20€
Crédit immobilier100.000€ – 1.600.000€7 ans – 25 ans1.95% sur 15 ans
Caractéristiques des crédits proposés par Boursorama Banque
CaractéristiquesLivret ALDDSLivret Bourso +
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%2%
Dépôt minimum10€10€100€
Plafond22.950€12.000€30.000€
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Boursorama Banque
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vieGenerali Vie0.75%0.75%300€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de Boursorama Banque

BoursoBank propose l’ouverture de compte 100% dématérialisée. Les étapes de la souscriptions sont simples : il suffit de compléter le formulaire disponible en ligne, de signer électriquement la convention, de fournir les pièces justificatives en les scandant ou en les prenant en photo, puis de verser le premier dépôt pour activer le compte.

Une fois le compte crée, la carte bancaire est envoyée. Elle est reçue dans un délai de 5 à 8 jours. En attendant, les titulaires d’un compte BoursoBank peuvent accéder à une carte bancaire virtuelle pour effectuer leurs achats.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte BoursoBank

BoursoBank propose plusieurs types de comptes et de cartes bancaires qui peuvent convenir à tous les projets. La souscription est simple et rapide, et peu de justificatifs sont demandés : deux documents d’identité, un justificatif de domicile et un RIB. La banque en ligne numéro un en France met à disposition une carte virtuelle dès l’ouverture du compte, pour permettre aux clients d’effectuer des achats immédiatement.

N26

CaractéristiquesN26 StandardN26 SmartN26 YouN26 Metal
Type de CBCarte virtuelle
Carte Mastercard à débit immédiat (10€)
Carte Mastercard à débit immédiatCarte Mastercard à débit immédiatCarte Mastercard à débit immédiat
PrixGratuite4.90€/mois9.90€/mois16.90€/mois
EngagementSans engagementSans engagement1 an1 an
Frais paiement à l’international0€0€0€0€
Frais retraits à l’international1.7% du montant total du paiement1.7% du montant total du paiement0€0€
Assurances
Caractéristiques des comptes courants chez N26
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt Personnel auto, moto ou travaux1.000€ – 50.000€12 mois – 84 mois3.6% – 15.96%
Caractéristiques du prêt personnel proposé par N26

L’ouverture d’un compte N26 est simple et rapide. Il suffit de se rendre sur le site internet de la banque en ligne, et de sélectionner “Ouvrir un compte courant”. Ensuite, il faut remplir un formulaire et activer le compte depuis l’application mobile. Une fois le compte bancaire activé, la réception de la carte bancaire est estimée à 4 jours ouvrés.

Pour avoir accès à un compte bancaire N26, il faut être majeur, être résident d’un pays éligible, disposer d’un smartphone compatible avec l’application N26 et disposer d’une pièce d’identité en cours de validité.

En attendant la réception de la carte bleue physique, les clients peuvent utiliser la carte virtuelle mise à disposition par N26 pour effectuer des achats et payer avec leur téléphone.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte N26

La souscription à un compte bancaire N26 se fait en ligne, et l’activation du compte est effectuée dès la validation sur l’application mobile. La réception de la nouvelle carte bancaire se fait sous 4 jours ouvrés. En attendant, les titulaires de comptes peuvent utiliser une carte virtuelle mise à disposition gratuitement.

BforBank

CaractéristiquesVisa ClassicVisa PremierVisa Infinite
PrixGratuiteGratuite200€/an
ConditionsSans conditions de revenus1.600€/mois net4.000€/mois net
Type de CBDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit différé
Frais retraits et paiements à l’étranger1.95% du montant1.95% du montant1.95% du montant
AssurancesDécès et invaliditéDécès, Invalidité, Voyage, Neige, Location véhiculeDécès, Invalidité, Voyage, Neige, Location véhicule, Spectacles
Caractéristiques des comptes courants chez BforBank

Pour ouvrir un compte bancaire chez BforBank, il suffit de suivre 3 étapes simples et rapides : remplir et signer la demande d’ouverture, déposer les pièces justificatives en ligne, et effectuer un premier versement de 150€ pour l’activation du compte.

Environ 5 jours après l’ouverture du compte, le code secret de la carte bancaire et les identifiants sont envoyés par courrier, puis la carte bleue est reçue à part dans un délai de 7 à 14 jours ouvrés.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte BforBank

L’ouverture d’un compte BforBank est simple et rapide. Elle s’effectue en ligne, et peu de justificatifs sont demandés : une pièce d’identité, un justificatif de revenu et un justificatif de domicile suffisent. Ces documents peuvent être transmis en ligne, ou envoyés par courrier à BforBank, Libre réponse 43910, Nanterre Cedex 9.

Orange Bank

Orange Bank cesse ses activités et ne propose plus la possibilité d’ouvrir un compte bancaire.

SG

CaractéristiquesSobrio visa EvolutionSobrio CB visaSobrio CB visa Premier
Prix3€ (18 – 24 ans) à 7.20€/mois (Plus de 30 ans)3€ (18 – 24 ans) à 7.90€/mois (Plus de 30 ans)13€ (18 – 24 ans) à 14.90€/mois (Plus de 30 ans)
ConditionsSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenus
Type de CBDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différé
Plafonds de paiementPersonnalisablesPersonnalisablesPersonnalisables
Frais retraits et paiements à l’étranger1€/retrait3 retraits gratuits/moisGratuit
AssurancesAssistance médicale et rapatriementAssistance médicale et rapatriement, annulation, modification et interruption de voyageAssistance médicale et rapatriement, annulation, modification et interruption de voyage, perte, vol, détérioration des bagages
Caractéristiques des comptes courants chez SG
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Crédit conso Expresso1.000€ – 75.000€12 mois à 84 moisA partir de 5.30%
Crédit auto Expresso1.000€ – 75.000€12 mois à 84 moisA partir de 5.30%
Crédit travaux Expresso1.000€ – 75.000€12 mois à 84 moisA partir de 5.30%
Prêt Jeune Actif (18 – 29 ans)1.500€ – 7.000€12 mois à 60 moisA partir de 4.85%
Prêt étudiant évolutif1.000€ à 120.000€12 mois à 120 moisA partir de 3%
Prêt Apprenti Artisan1.000€ à 15.000€12 mois à 108 moisA partir de 3%
Crédit renouvelable Alterna1.500€ à 21.500€19 moisTaux révisable de 19.50%
Crédit immobilierJusqu’à 100% du montant de l’opération3 ans à 30 ansTaux fixe N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par SG
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt BFM Liberté1.500€ à 75.000€6 mois à 96 moisA partir de 2%
Prêt BFM Liberté Auto1.500€ à 75.000€6 mois à 96 moisA partir de 2%
Prêt BFM Jeunes Actifs (moins de 35 ans)1.500€ à 3.000€6 mois à 36 moisTaux fixe à 0.50%
Prêt BFM MobilitéJusqu’à 20.000€6 mois à 48 moisA partir de 2.49%
Prêt Avance BFM1.500€24 moisTaux fixe de 0%
Prêt BFM élève1.500€ à 20.000€6 mois à 48 moisA partir de 2.49%
Prêt BFM perspective1.500€ à 75.000€6 mois à 96 moisN.C.
Prêt immobilierN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par BFM
Type de LivretsRémunérationDépôt minimumPlafondCalcul des intérêtsFrais de gestion
Livret A3% net annuel10€22.950€Tous les 15 joursAucun
LDDS4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%10€12.000€Tous les 15 joursAucun
LEP6% net annuel10€7.700€Tous les 15 joursAucun
Livret Jeune3% net annuel10€1.600€Tous les 15 joursAucun
Compte sur livret (CSL)0.5% brut annuel10€AucunTous les 15 joursAucun
Livret Epargne Plus SG0.4% brut annuel puis 0.6% brut annuel à partir de 7 mois10€AucunTous les 15 joursAucun
PEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
CEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vie – Erable EssentielSOGECAP1.10%0.96%50€Libre ou pilotée
Assurance vie – SequoiaSOGECAP1.05%0.96%7.600€Libre ou pilotée
Assurance vie – Ebène SOGECAP1.20%0.84%150.000€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de SG

L’ouverture d’un compte bancaire à la SG peut être effectué en agence, avec le suivi personnalisé d’un conseiller. Afin d’accélérer les démarches, un formulaire de pré-inscription est disponible en ligne.

Les clients peuvent le remplir en renseignant leurs informations personnelles : nom, prénom, adresse… Ensuite, ils doivent se rendre en agence en prenant un rendez-vous avec un conseiller pour choisir l’offre la plus adaptée en fonction des besoins de chacun. Lors de cet entretien, il manque juste à fournir les pièces justificatives demandées et signer le contrat.

Il est également possible d’ouverture un compte entièrement en ligne à la SG. Dans ce cas, le formulaire est entièrement rempli et signé en ligne, et les justificatifs doivent être transmis électroniquement.

Que ce soit en ligne ou en agence, l’ouverture d’un compte SG est effective en 24h, et les moyens de paiement (carte bleue et/ou chéquier) sont réceptionnés sous 5 jours ouvrés.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte SG

L’avantage principal de la SG est que l’ouverture d’un compte peut être effectuée en ligne ou en agence. Les démarches sont simplifiées et peuvent être accompagnées par un conseiller. Les délais sont courts : ouverture du compte en 24h et réception de la carte bleue sous 5 jours ouvrés maximum.

BNP Paribas

CaractéristiquesEsprit libre DécouverteEsprit libre InitiativeEsprit libre Référence
Prix
✔️
✔️
✔️
ConditionsÂge (mineur de 16 à 17 ans)Âge (18 à 24 ans)Âge (plus de 25 ans)
Type de CBVisaVisaVisa
Plafonds de paiementN.C.N.C.N.C.
Frais retraits et paiements à l’étrangerN.C.N.C.N.C.
Assurances
✔️
✔️
✔️
Caractéristiques des comptes courants chez la Caisse d’Epargne
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel projets1.000€ – 75.000€4 mois – 108 moisA partir de 1%
Prêt personnel auto1.000€ – 75.000€4 mois – 108 moisA partir de 2.50%
Prêt Véhicule Vert 1.000€ – 60.000€4 mois – 108 moisA partir de 3%
Crédit renouvelable750€ – 21.500€Jusqu’à 60 moisA partir de 0.90%
Prêt étudiant1.000€ – 75.000€4 mois – 144 moisA partir de 0.90%
Coup de pouce100€ à 1.000€3 moisA partir de 6.60%
Crédit immobilierN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par la Caisse d’Epargne
Type de LivretsRémunérationDépôt minimumPlafondCalcul des intérêtsFrais de gestion
Livret A3% net annuel10€22.950€Tous les 15 joursAucun
LDDS4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%10€12.000€Tous les 15 joursAucun
LEP6% net annuel10€7.700€Tous les 15 joursAucun
Livret Jeune3% net annuel10€1.600€Tous les 15 joursAucun
PEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
CEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
Livrets d’épargne de la Banque Postale
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vie – Multiplacements 2Cardif Assurance Vie2%Jusqu’à 0.85%50€Libre ou pilotée
Assurance vie – Multiplacements AvenirCardif Assurance Vie2%Jusqu’à 0.85%15€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de la Caisse d’Epargne

La souscription à un compte chez BNP Paribas peut être effectuée en ligne ou en agence. Dans les deux cas, il suffit de compléter le formulaire d’informations personnelles, de choisir le type d’offre souhaitée et de signer le contrat (manuellement ou électroniquement). Ensuite, les pièces justificatives demandées doivent être transmises pour valider l’ouverture du compte.

La validation par les équipes BNP Paribas prend généralement quelques jours. Le nouveau client reçoit sa nouvelle carte bancaire dans un délai de 5 jours ouvrés.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte BNP Paribas

BNP Paribas est une banque traditionnelle qui propose l’ouverture de compte en agence ou en ligne. Plusieurs types de cartes et de comptes sont disponibles. La validation et la réception du formulaire de souscription et des pièces justificatives peuvent prendre quelques jours, et la réception de la carte bancaire est garantie sous 5 jours ouvrés.

Crédit Agricole

CaractéristiquesPrestigePremiumEssentielGlobe TrotterEKO
PrixGratuiteGratuiteGratuite2€/mois2€/mois
ConditionsSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenus
Type de CBMastercard ou VisaMastercard ou VisaMastercard ou VisaMastercard ou VisaMastercard ou Visa
Plafonds de paiementAucunAucunAucunAucunAucun
Frais retraits et paiements à l’étrangerAucunAucunAucunAucunAucun
AssurancesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyagesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyagesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyagesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyagesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyages
Caractéristiques des comptes courants chez le Crédit Agricole
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.500€ – 50.000€12 mois – 120 moisEnviron 5.70%
Prêt travaux1.500€ – 50.000€12 mois – 120 moisEnviron 5.70%
Prêt auto1.500€ – 50.000€12 mois – 120 moisEnviron 5.70%
Prêt étudiant750€ – 50.000€12 mois – 120 moisA partir de 2%
Prêt immobilier FacilimmoN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par le Crédit Agricole
Type de LivretsRémunérationDépôt minimumPlafondCalcul des intérêtsFrais de gestion
Livret A3% net annuel10€22.950€Tous les 15 joursAucun
LDDS4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%10€12.000€Tous les 15 joursAucun
LEP6% net annuel10€7.700€Tous les 15 joursAucun
Livret Jeune Mozaïc3% net annuel10€1.600€Tous les 15 joursAucun
Compte sur livret (CSL)0.5% brut annuel10€AucunTous les 15 joursAucun
PEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
CEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
Livrets d’épargne du Crédit Agricole
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vie – Predissime 9 Série 2Crédit Agricole1.10%N.C.20€Libre ou pilotée
Assurance vie – Floriane 2Crédit Agricole1.05%N.C.5.000€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie du Crédit Agricole

Il est possible d’ouvrir un compte au Crédit Agricole en ligne ou en agence. Plus de 5.000 agences sont présentes sur le territoire français. Pour souscrire en ligne, il suffit de se rendre sur le site du Crédit Agricole, de sélectionner sa caisse régionale et l’offre bancaire la plus adaptée à ses besoins.

Ensuite, il faut créer un espace sécurisé et renseigner ses informations personnelles. Enfin, la signature du contrat et l’envoi des justificatifs sont électroniques.

Que ce soit en ligne ou en agence, le Crédit Agricole demande les mêmes pièces justificatives : une pièce d’identité, un justificatif de domicile et une signature. Une fois la demande complétée, le Crédit Agricole s’engage à donner une réponse en 48h ouvrées.

Ensuite, la réception de la carte bancaire et/ou du chéquier reliés au compte peut prendre quelques jours en fonction des délais de la poste (8 jours maximum).

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte Crédit Agricole

Le Crédit Agricole dispose d’agences physiques partout sur le territoire français. L’ouverture de compte est donc facilité par la proximité et la mise à disposition de conseillers pour effectuer les démarches. En ce qui concerne les délais, ils sont corrects, environ 3 à 8 jours pour recevoir les chéquiers et/ou cartes bancaires.

Banque Postale

CaractéristiquesCompte spécial jeuneFormule de compte
Prix2€ à 5€N.C.
ConditionsSans conditions de revenusN.C.
Type de CBVisaVisa
Plafonds de paiementAucunAucun
Frais retraits et paiements à l’étrangerAucunAucun
AssurancesAssurance en cas de perte ou de vol des moyens de paiementAssurances et assistance pour vos loisirs et voyages
Caractéristiques des comptes courants chez la Banque Postale
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.500€ – 21.500€12 mois – 60 moisA partir de 1%
Crédit auto1.500€ – 50.000€12 mois – 84 moisA partir de 4.5%
Crédit renouvelable500€ – 10.000€3 mois – 12 mois reconductiblesTaux révisable
Prêt personnel apprenti1.000€ à 15.000€12 mois à 84 moisA partir de 1%
Caractéristiques des crédits proposés par la Banque Postale
Type de LivretsRémunérationDépôt minimumPlafondCalcul des intérêtsFrais de gestion
Livret A3% net annuel10€22.950€Tous les 15 joursAucun
LDDS4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%10€12.000€Tous les 15 joursAucun
LEP6% net annuel10€7.700€Tous les 15 joursAucun
Livret Jeune Swing3% net annuel10€1.600€Tous les 15 joursAucun
Compte sur livret (CSL)0.5% brut annuel10€AucunTous les 15 joursAucun
PEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
CEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
Livrets d’épargne de la Banque Postale
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vie – Cashemire 2 Série 2CNP assurances1.40% à 2.80%Jusqu’à 0.40%70€ ou 5.000€Libre ou pilotée
Assurance vie – Cachemire Patrimoine Série 2CNP assurances1.50%Jusqu’à 0.40%5.000€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie du Crédit Agricole

La Banque Postale propose un grand choix de comptes accessible à tous, avec une application mobile fonctionnelle et un réseau d’agences partout en France. Toute personne physique majeure peut ouvrir un compte à la Banque Postale, en agence ou en ligne. Pour valider la demande, il est impératif de transmettre un justificatif d’identité, de domicile et de revenus.

L’ouverture de compte en ligne permet de faciliter les démarches en évitant aux clients de se déplacer en agence. Le formulaire de souscription est disponible sur le site de la Banque Postale. Une fois le compte validé et ouvert, la réception de la nouvelle carte bancaire prend quelques jours seulement.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte La Banque Postale

Le Banque Postale dispose d’agences physiques partout en France (La Poste), ce qui facilite les ouvertures de comptes. Les conseillers sont à disposition pour toute demande. De plus, les agences peuvent proposer des services comme le retrait d’espèces ou encore le dépôt de chèques. Pour les personnes qui ne souhaitent pas ou ne peuvent pas se déplacer, l’ouverture en ligne est également possible.

Caisse d’Epargne

CaractéristiquesInitialConfortOptimal
PrixDès 6.25€/moisDès 9.30€/moisDès 20.70€/mois
ConditionsSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenus
Type de CBVisaVisaVisa
Plafonds de paiementN.C.N.C.N.C.
Frais retraits et paiements à l’étranger3 retraits gratuitsAucunAucun
AssurancesN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des comptes courants chez la Caisse d’Epargne
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel2.000€ – 75.000€4 mois – 120 moisA partir de 1%
Crédit auto2.000€ – 75.000€4 mois – 72 moisA partir de 2.50%
Prêt travaux2.000€ – 50.000€4 mois – 120 moisA partir de 3%
Crédit renouvelable1.500€ – 75.000€4 mois – 120 moisA partir de 0.90%
Prêt étudiant1.500€ – 60.000€4 mois – 120 moisA partir de 0.90%
Crédit immobilierN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par la Caisse d’Epargne
Type de LivretsRémunérationDépôt minimumPlafondCalcul des intérêtsFrais de gestion
Livret A3% net annuel10€22.950€Tous les 15 joursAucun
LDDS4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%10€12.000€Tous les 15 joursAucun
LEP6% net annuel10€7.700€Tous les 15 joursAucun
Livret Jeune3% net annuel10€1.600€Tous les 15 joursAucun
PEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
CEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
Livrets d’épargne de la Banque Postale
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vie – Millevie Premium 2BPCE Vie1.60% à 2.40%Jusqu’à 0.95%15.000€Libre ou pilotée
Assurance vie – Millevie Infinie 2BPCE Vie1.80% à 2.70%Jusqu’à 0.95%100.000€Libre ou pilotée
Assurance vie – Dédiance 1818La Mondiale Partenaire0.80%Jusqu’à 0.95%75.000€Libre ou pilotée
Assurance vie – Millevie Capi 2BPCE Vie0.80% à 1.10%Jusqu’à 0.95%10.000€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de la Caisse d’Epargne

L’ouverture d’un compte bancaire à la Caisse d’Epargne peut être effectuée en agence ou en ligne. Mais attention, contrairement aux autres banques, l’ouverture en ligne impose plus de critères à respecter. Le client doit obligatoirement être majeur capable, domicilié physiquement et fiscalement en France, ne pas être né aux Etats-Unis et détenir un autre compte en France à son nom pour être éligible.

Au niveau des justificatifs à fournir, ce sont les mêmes pour les ouvertures en ligne ou en agence : pièce d’identité, justificatif de revenus et de domicile et 3 derniers relevés d’un compte bancaire externe. Une fois le compte validé, l’envoi de la nouvelle carte bancaire et/ou du chéquier associés peut être jusqu’à 5 jours ouvrés.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte Caisse d’Epargne

Ouvrir un compte à la Caisse d’Epargne est simple : les démarches peuvent être effectuées en ligne ou en agence. Cependant, pour l’ouverture en ligne il faut respecter certains critères. En cas de doutes, il est préférable de prendre un rendez-vous avec un conseiller.

Banque Populaire

CaractéristiquesCristal EssentielCristal ConfortCristal Premium
PrixA partir de 6.90€/moisA partir de 9.90€/moisA partir de 19.90€/mois
ConditionsSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenus
Type de CBVisaVisaVisa
Plafonds de paiementAucunAucunAucun
Frais retraits et paiements à l’étranger3 retraits gratuitsAucunAucun
AssurancesN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des comptes courants chez la Banque Populaire
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel trésorerie1.500€ – 75.000€6 mois – 72 moisEnviron 5.75%
Crédit auto1.000€ – 75.000€4 mois – 120 moisA partir de 1%
Prêt travaux2.000€ – 50.000€4 mois – 120 moisA partir de 1%
Prêt étudiant1.000€ – 50.000€12 mois – 120 moisA partir de 1%
Crédit immobilierN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par la Banque Populaire
Type de LivretsRémunérationDépôt minimumPlafondCalcul des intérêtsFrais de gestion
Livret A3% net annuel10€22.950€Tous les 15 joursAucun
LDDS4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%10€12.000€Tous les 15 joursAucun
LEP6% net annuel10€7.700€Tous les 15 joursAucun
Livret Jeune3% net annuel10€1.600€Tous les 15 joursAucun
PEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
CEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
Livrets d’épargne de la Banque Populaire
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vie – Horizéo 2BPCE Vie3%0.75%1.500€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de la Banque Populaire

Pour ouvrir un nouveau compte bancaire à la Banque Populaire, les clients peuvent se rendre en agence ou effectuer les démarches en ligne. Les étapes sont les mêmes : choisir une banque de gestion, remplir le formulaire et fournir les pièces justificatives. L’ouverture en ligne se fait de façon plus autonome : il faut scanner soi-même les pièces justificatives et les transmettre à sa banque de façon dématérialisée.

Généralement, la Banque Populaire donne une réponse en 6 jours ouvrés maximum pour l’ouverture d’un compte. L’envoi de la nouvelle carte bancaire associée au compte peut prendre jusqu’à 8 jours.

💡Notre avis sur l’ouverture d’un compte Banque Populaire

La Banque Populaire propose plusieurs offres et possède de nombreuses agences partout en France. L’ouverture de compte bancaire en ligne est également disponible.

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