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Quelle banque en ligne propose une Mastercard?

Beaucoup des banques en ligne proposent des cartes bancaires du réseau Mastercard comme Fortuneo, Revolut ou encore Bunq. Les gammes comprennent plusieurs modèles de cartes allant de la Standard, Gold, Platinum, à la World Elite avec chacune un tarif (de 0€ à 45€ en moyenne), des avantages (retraits et paiements gratuits à l’international) et des garanties et assurances.

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Logo Revolut
Banques en ligne avec MastercardFortuneo, Revolut, Bunq, Nickel, N26, OnlyOne
Types de MastercardStandard, Gold, Platinum, World Elite
Tarifs0€ à 45€ en moyenne

💡 Notre avis sur les banques en ligne avec Mastercard

De très nombreuses banques proposent des MasterCard avec souvent plusieurs offres différentes. Ainsi on trouve de très bonnes propositions à la fois accessibles, peu chères et très rapides comme celles de Fortuneo, et d’autres plus classiques et moins intéressantes.

🤔 Est-ce que toutes les banques en ligne proposent une carte Mastercard ?

Non, toutes les banques en ligne ne proposent pas de cartes du réseau Mastercard. Beaucoup le font, mais certaines proposent d’autres types de cartes bancaires, notamment des Visa.

Notre sélection des banques en ligne avec Mastercard

Banque

Logo Revolut

Logo OnlyOne

Logo Hello bank!

Logo SG

Mastercard
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(Visa)

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(Visa)

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(Visa)

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(Visa)
FraisGratuite2,99€ à 45€/mois0€ à 17.99€/mois2,5€ à 80€/an4.9€ à 16.9€/mois3€ à 6€/mois3€ à 9€/mois0€ à 5€/mois7.2€ à 14.9€/mois2.9€ à 6.9€/mois
Délai d’obtention2 à 10 jours ouvrés3 à 15 jours10 jours ouvrés15 jours3 jours ouvrés2 jours ouvrés10 jours ouvrésQuelques jours5 jours ouvrés10 jours ouvrés
DemandeEn ligne, téléphoneApplication mobileEn ligne, application mobileEn ligne, application mobile, téléphoneEn ligne, application mobile, téléphoneEn ligne, application mobile, téléphoneEn ligne, application mobile, téléphoneEn ligne, application mobile, téléphoneEn ligne, application mobile, téléphoneEn ligne, application mobile, téléphone, bureau de poste
Produits d’épargneLivrets, assurances vie, bourseBourseCompte d’épargne

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Livrets, assurances vieLivrets, assurances vieLivrets, assurances vie, comptes-titres

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CréditsImmobilier

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Immobilier & consommation (jusqu’à 50.000€)

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Consommation (jusqu’à 5.000€)Immobilier & consommation (Jusqu’à 75.000€)Immobilier & consommation (Jusqu’à 75.000€)

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Condition de revenus0€ à 4.000€ mensuels

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0€ à 1.000€ mensuels

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Délai de réponseInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantané
Services espace clientVirement, plafonds, blocage, profilVirement, plafonds, blocage, profilVirement, plafonds, blocage, profilVirement, plafonds, blocage, profilVirement, plafonds, blocage, profilVirement, plafonds, blocage, profilVirement, plafonds, blocage, profilVirement, plafonds, blocage, profilVirement, plafonds, blocage, profilVirement, plafonds, blocage, profil
Contact service clientMail, téléphone et courrierMessagerie, téléphone, mailApplication, SMS et mailChat, application mobile, mail, téléphoneChat, application mobile, mail, téléphoneChat, application mobile, mail, téléphoneChat, application mobile, mail, téléphone, réseaux sociaux, visioChat, application mobile, mail, téléphone, réseaux sociaux, visioApplication mobile, mail, téléphone, réseaux sociaux, visioChat, application mobile, mail, téléphone
Application mobile
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Les comptes bancaires avec Mastercard de Fortuneo

CaractéristiquesFosfoGold World Elite
ConditionsSans conditions de revenus1.800€ nets mensuels4.000€ nets mensuels
Public concerné➡ Personnes aux revenus irréguliers
➡ Étudiants
➡ Jeunes actifs
➡ Salariés
➡Cadres
➡ Personnes aux revenus élevés
➡ Cadres supérieurs
CoûtGratuiteGratuiteGratuite
Versement initial0€300€4.000€
Caractéristiques des comptes courants chez Fortuneo
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.000€ – 50.000€6 mois – 84 mois1% à 15%
Immobilier80.000€ – 2.000.000€2 ans – 25 ansFixe
Caractéristiques des crédits proposés par Fortuneo
CaractéristiquesLivret ALDDSLivret +Livret + Enfant
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%3% net annuel1% brut annuel
Dépôt minimum10€10€10€10€
Plafond22.950€12.000€10.000.000€10.000€
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Fortuneo
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vieSuravenirOpportunités : 2.1%
Rendement : 1.8%
0.75% en gestion libre
0.85% en gestion pilotée
500€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de Fortuneo

Fortuneo est une banque en ligne française qui propose toute une gamme de services bancaires : comptes associés à des cartes de paiement, livrets d’épargne, assurances vie et crédits immobiliers.

Fortuneo propose trois cartes différentes :

1. La Fosfo Mastercard, gratuite à partir d’un paiement par mois et sans condition de ressources. Elle présente le paiement immédiat, le sans contact, et les garanties habituelles des Mastercard.

2. La Gold CB Mastercard, gratuite également, mais qui demande des revenus nets mensuels de 1.800€. Elle bénéficie de toutes les fonctionnalités de la Fosfo avec en plus le paiement différé.

3. La World Elite CB Mastercard, gratuite, mais seulement accessible pour ceux gagnant au minimum 4.000€ nets mensuels. Elle profite de toutes les options de la carte Gold, mais également d’accès privilégiés dans les aéroports, d’un service de conciergerie 24h sur 24 et d’offres exclusives d’exception.

💡 Notre avis sur Fortuneo

Les comptes et cartes proposés par Fortuneo sont plus que corrects. Les tarifs sont imbattables, le délai de réception de la carte est très court et la banque en ligne propose directement tous les services dont un client peut avoir besoin. Si ce dernier répond aux conditions de ressources pour l’offre souhaitée, Fortuneo est l’une des meilleures options disponibles sur le marché.

L’avantage majeur des offres de Fortuneo est que toutes les cartes restent gratuites. De plus le groupe propose tous les services bancaires majeurs. En revanche, l’organisme impose des conditions de revenus pour deux d’entre elles.

  • Cartes gratuites
  • Service complet (crédit, épargne)
  • Conditions de revenus (pour 2 offres)

Les comptes bancaires avec Mastercard de Revolut

CaractéristiquesRevolut StandardRevolut Plus Revolut PremiumRevolut Metal
Type de CBMastercard débit immédiatVisa débit immédiatVisa débit immédiatMastercard débit immédiat
PrixGratuit2.99€/mois7.99€/mois13.99€/mois
Frais retraits et paiementsGratuits dans 30 devisesGratuits dans 30 devisesGratuits dans 30 devisesGratuits dans 30 devises
Assurances
Cashback
Caractéristiques des comptes courants chez Revolut
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.000€ – 50.000€Jusqu’à 84 mois3.9% – 21.12%
Caractéristiques du prêt personnel proposé par Revolut

Revolut est une société privée britannique spécialisée dans la Fintech. Elle propose trois grands types de compte : le compte Ado pour les mineurs, le compte personnel pour les particuliers et le compte business pour les entreprises.

Revolut possède 5 comptes différents avec une Mastercard et des avantages exclusifs :

1. Standard : un compte simple et gratuit proposant les services bancaires classiques (virements, blocage de carte, consultation en temps réel, etc.).

2. Plus (2.99€/mois) : une offre plus poussée qui profite d’un système de cashback de 3% sur des hébergements, une couverture d’achats de 1.000£ complète ou encore un taux de change profitable et sans frais pour échanger 1.000€ par mois.

3. Premium (7.99€/mois) : en plus des avantages précédents on retrouve le cashback à 5%, une garantie d’achat à 2.500£, une couverture dentaire et médicale d’urgence à l’international et une réduction de 20% sur les frais de virements et 400€ par mois de retraits gratuits.

4. Metal (13.99€/mois) : 1% de cashback dans n’importe quelle devise et crypto-monnaie, 40% de réduction sur les frais de virements rapides, 800€ de retraits gratuits par mois, des achats couverts jusqu’à 10.000£ et 10% de cashback sur les hébergements.

5. Ultra (45€/mois) : une carte plaquée platine, les avantages des partenaires (NordVPN, Deliveroo, ClassPass, et bien d’autres), jusqu’à 1% de cashback sur chaque transaction, une couverture d’achats totale, de nombreux avantages pour les voyages, ainsi que des avantages privilégiés pour le trading.

💡 Notre avis sur Revolut

Revolut est une très bonne banque en ligne qui a su créer des offres différentes afin de convenir à tous les besoins. À la fois simple et moderne, elle présente par exemple un système de cashback sur les séjours à l’étranger ou des garanties sur les achats réalisés.

Enfin avec des tarifs attractifs pour toutes ses cartes, Revolut devient une proposition très intéressante sur le marché actuel.

Revolut regroupe de nombreux avantages : ses nombreuses offres prévues pour tous les budgets, la facilité d’accès à ces dernières sans conditions de revenus, la livraison rapide et le système de cashback très intéressant. Toutefois, le groupe bancaire ne propose pas de crédits et il faudra faire appel à un autre organisme au besoin.

  • Aucune condition de revenus
  • 5 offres différentes
  • Livraison express de la carte (3 jours)
  • Un système de cashback
  • Pas de crédits possibles

Les comptes bancaires avec Mastercard de Bunq

CaractéristiquesEasy Bank PersonalEasy Money PersonalEasy Green Personal
Prix2.99€/mois8.99€/mois17.99€/mois
Type de CBMastercard à débit immédiatMastercard à débit immédiatMastercard à débit immédiat
Frais retraits et paiements0.5% du montant0.5% du montant0.5% du montant
Assurances
ServicesSans contactSans contact, carte virtuelle, cashbackSans contact, carte virtuelle, cashback
Caractéristiques des comptes courants chez Bunq
CaractéristiquesEasy Saving Personal
Rémunération1.56%
Dépôt minimumAucun dépôt minimum exigé
Plafond100.000
Versement des intérêtsTous les mois
Frais de gestionSans frais
Caractéristiques du livret d’épargne de Bunq

Bunq est une néobanque néerlandaise à la fois moderne et écologique. Elle met l’accent sur ses services éco-responsables et propose de créer jusqu’à 25 IBAN uniques pour son compte ou encore de régler grâce à un QRcode.

Bunq propose 4 offres différentes :

1. Easy Savings : le compte gratuit de base qui possède tout de même un compte d’épargne permettant de générer jusqu’à 1.56% d’intérêts. Attention, cette offre comporte seulement une carte bancaire virtuelle.

2. Easy Bank (2.99€/mois) : le compte d’entrée de gamme avec une Mastercard physique, des retraits supplémentaires, l’Apple et le Google Pay, les paiements instantanés, le transfert d’argent à l’international avec Wise ou encore le suivi de l’impact CO2 de ses dépenses.

3. Easy Money (8.99€/mois) : le compte le plus populaire avec 3 cartes physiques, 25 virtuelles si besoin, 1% de cashback sur une grande liste de restaurants et de bars, la gestion de plusieurs devises ou encore l’épargne multidevises de 3,71% d’intérêts sur les USD et GBP.

4. Easy Green (17.99€/mois) : l’offre la plus complète avec tous les avantages précédents et un cashback de 2% sur les transports en commun ainsi qu’une couverture sur ses achats.

💡 Notre avis sur Bunq

Bunq est une banque qui se démarque des autres grâce à sa responsabilité écologique. Elle conviendra donc parfaitement à tous ceux soucieux de leur impact environnemental. De plus, ses différentes offres restent très intéressantes grâce à un compte d’épargne performant ainsi que de nombreuses fonctionnalités.

Les deux véritables avantages de Bung sont ses systèmes de cashback sur les bars, restaurants et les transports en commun ainsi que la gestion de son impact CO2. En revanche, le grand inconvénient concerne l’offre de base qui ne possède pas de cartes de paiement par défaut.

  • Deux systèmes de cashback
  • Suivi de son impact CO2
  • Pas de carte avec l’offre gratuite

Les comptes bancaires avec Mastercard de Nickel

CaractéristiquesCarte JeuneCarte NickelMy NickelNickel ChromeNickel Metal
Prix20€ annuel20€ annuel2.5€/an + 20€ de cotisation annuelle2.5€/mois + 20€ de cotisation annuelle6.67€/mois + 20€ de cotisation annuelle
Conditions

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Type de CBMastercardMastercardMastercardMastercardMastercard
Plafonds de paiement

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Frais retraits et paiements à l’étrangerN.C.1.5€ à 2.5€1.5€ à 2.5€1.5€Gratuit
AssurancesN.C.N.C.N.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des comptes courants chez la Banque Populaire

Nickel est un service bancaire français détenu en grande majorité par BNP Paribas. Il est accessible à toutes personnes ayant au moins 12 ans. Il se démarque en ne demandant aucune condition de revenus et en bloquant les possibilités de découverts et les crédits.

Nickel possède 5 offres :

1. Carte Jeune (20€ de cotisation annuelle) : un compte réservé aux mineurs (entre 12 et 17 ans) avec une carte Mastercard utilisable partout dans le monde et sans options de découverts ou d’agios.

2. Carte Nickel (20€ de cotisation annuelle) : le compte de base avec une Mastercard, des virements instantanés vers tous types de comptes, et la mise en place de prélèvements et domiciliation du salaire.

3. My Nickel (2.5€/mois + 20€ de cotisation annuelle) : tous les services de base du compte Nickel mais avec une Mastercard nominative et personnalisable (parmi 5 couleurs différentes) et des alertes personnalisées.

4. Carte Nickel Chrome (2.5€/mois + 20€ de cotisation annuelle) : ce compte possède une Mastercard Premium avec tous les avantages allant avec (couverture sur les achats, tarification avantageuse à l’international).

5. Nickel Metal (6.67€/mois + 20€ de cotisation annuelle) : le compte haut de gamme de Nickel avec une élégante Mastercard en métal inoxydable, des retraits et paiements gratuits à l’étranger et des assurances exclusives.

💡 Notre avis sur Nickel

Les offres de Nickel restent globalement moins intéressantes que ses concurrents. La faute incombe à des services très basiques sans réelle plus-value par rapport à ce qui est pratiqué sur le marché. La carte jeune est la plus attractive mais elle comporte des frais sous la forme d’une cotisation annuelle, comme pour toutes les autres offres.

Malgré des cartes Mastercard élégantes et personnalisables, la cotisation annuelle inhérente à chaque offre est un gros défaut. De plus, les comptes restent très basiques sans épargne ou réels avantages.

  • Cartes personnalisables (certaines offres)
  • Cotisation annuelle obligatoire
  • L’offre My Nickel a peu d’avantages

Les comptes bancaires avec Mastercard de N26

CaractéristiquesN26 StandardN26 SmartN26 YouN26 Metal
Type de CBCarte virtuelle
Carte Mastercard à débit immédiat (10€)
Carte Mastercard à débit immédiatCarte Mastercard à débit immédiatCarte Mastercard à débit immédiat
PrixGratuite4.90€/mois9.90€/mois16.90€/mois
EngagementSans engagementSans engagement1 an1 an
Frais paiement à l’international0€0€0€0€
Frais retraits à l’international1.7% du montant total du paiement1.7% du montant total du paiement0€0€
Assurances
Caractéristiques des comptes courants chez N26
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt Personnel auto, moto ou travaux1.000€ – 50.000€12 mois – 84 mois3.6% – 15.96%
Caractéristiques du prêt personnel proposé par N26

N26 est une banque mobile allemande ciblant les particuliers et les autoentrepreneurs. Elle propose des comptes courants avec des cartes physiques comme virtuelles, des crédits et des assurances.

N26 présente 4 offres :

1. N26 Standard (gratuit) : le compte de base 100% mobile avec une carte virtuelle, les paiements mobiles, les paiements à l’international, et 3 retraits gratuits par mois en euros.

2. N26 Smart (4.9€/mois) : le compte avec une carte physique, une carte virtuelle et une carte additionnelle. Il permet 5 retraits gratuits par mois et comporte des outils de gestion du budget et les espaces partagés et individuels.

3. N26 You : (9.9€/mois) : un compte mettant l’accès sur les voyages à l’étranger avec toute une gamme d’assurances (voyage, bagage, etc.) ainsi que des retraits dans différentes devises sans frais.

4. N26 Metal (16.9€/mois) : un compte premium avec une Mastercard en métal et des avantages exclusifs comme une couverture de 2.000€ pour la casse ou le vol de son smartphone et une couverture d’achats de 10.000€ à l’année.

💡 Notre avis sur N26

N26 est une banque mobile moderne, simple et accessible. Elle se destine aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises et notamment les autoentrepreneurs. Ses tarifs restent très abordables en vue des services proposés. Même si elle ne figure pas parmi les offres les plus complètes, elle reste très correcte surtout pour les petites entreprises.

  • Cartes personnalisables (certaines offres)
  • Cotisation annuelle obligatoire
  • L’offre My Nickel a peu d’avantages

Les comptes bancaires avec Mastercard de OnlyOne

CaractéristiquesCompte OneCompte ISICCompte One Impact
Prix3€/mois3€/mois6€/mois
Conditions de revenus

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Type de CBMastercardMastercardMastercard
Plafonds de paiement

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Frais retraits et paiements à l’étranger2 retraits sans frais puis 1.5€/retrait2 retraits sans frais puis 1.5€/retrait2 retraits sans frais puis 1.5€/retrait
AssurancesN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des comptes courants chez la Banque Populaire

OnlyOne est une néobanque éco-responsable indépendante, mais aux fonds sécurisés par la Société Générale. Elle se présente comme une offre écologique, bienveillante et accessible.

OnlyOne propose 3 types de comptes :

1. Compte One (3€/mois) : un compte réservé aux jeunes entre 18 et 25 ans qui bénéficie d’une Mastercard utilisable à l’international, d’un IBAN français, des paiements internationaux sans frais et sans limites, d’une carte virtuelle et d’un eco-coach pour réduire son empreinte carbone.

2. Compte ISIC (3€/mois) : le compte pour les 26 ans et plus qui bénéficie des mêmes avantages que le compte One avec en plus des avantages dans 150.000 enseignes partenaires du groupe ISIC.

3. Compte One Impact (6€/mois) : le compte le plus complet avec notamment une carte en plastique recyclé, mais qui ne profite pas des offres des partenaires de ISIC.

💡 Notre avis sur OnlyOne

OnlyOne est l’offre la plus poussée pour l’éco-responsabilité. Avec sa carte en plastique recyclé et son application eco-coach délivrant de nombreux conseils afin de réduire son impact sur la planète, la banque en ligne oeuvre activement pour la planète. En revanche son offre One Impact se distingue très peu des autres et les services proposés restent très classiques, voire basiques.

Cette banque intéressera en particulier les personnes soucieuses de l’environnement. Elle est partenaire d’ISIC et de leurs 150.000 enseignes. En revanche, elle n’offre pas de cashback ou d’avantages exclusifs.

  • Eco-coach
  • Carte (et compte) écologique
  • Partenaire ISIC
  • Pas de cashback
  • Services basiques
  • Peu d’avantages pour le compte One Impact

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80€ offerts + 1€ pendant 6 mois

Les comptes bancaires avec Visa de Monabanq

CaractéristiquesPratiq+UniqUniq+
Coût3€/mois6€/mois9€/mois
Paiements et Retraits3 hors zone euro offerts25 hors zone euro offertsIllimités et gratuits à l’international
Découvert AutoriséAutoriséAutorisé
Agios remboursésNonJusqu’à 1€/moisJusqu’à 1€/mois
Assurances inclusesNonPerte et vol (identité, portable, clés) et achats en lignePerte et vol (identité, portable, clés) et achats en ligne
Caractéristiques des comptes courants chez Monabanq
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Renouvelable500€ – 5.000€1 an reconductibleÀ partir de 1.94%
Auto3.000€ – 30.000€3.000€ – 30.000€À partir de 1.94%
Travaux3.000€ – 30.000€1 an – 6 ansÀ partir de 1.94%
Immobilier30.000€ – 480.000€5 ans – 20 ansÀ partir de 1.5%
Caractéristiques des crédits proposés par Monabanq

CaractéristiquesLivret ALDDSLivret CroissanceLivret d’épargne
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%3% net annuel1% brut annuel
Dépôt minimum10€10€10€10€
Plafond22.950€12.000€25.000€Non plafonné
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Monabanq

PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Monabanq Vie PremiumGenerali0.75% à 2.1%0.75% en gestion libre
0.95% en gestion pilotée
500€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de Monabanq

Monabanq est une filiale de Cofidis proposant une gamme de services bancaires aux particuliers. Elle comporte comptes bancaires, crédits, assurances et épargnes.

Monabanq propose 3 différents comptes :

1. Pratiq+ (3€/mois) : Le compte de base avec une Carte Visa, des paiements hors zone euro gratuits et illimités, 3 retraits à l’étranger gratuits par an et les virements instantanés gratuits.

2. Uniq (6€/mois) : ce compte bénéficie des avantages précédents et de 25 retraits à l’étranger gratuits, du remboursement des agios jusqu’à 3€ par trimestre, et de 4 assurances sur les moyens de paiement (vol, pertes, etc.).

3. Uniq+ (9€/mois) : le compte Uniq+ profite de retraits à l’étranger gratuits et illimités, de commissions de change gratuites, de bilans et conseils financiers, et de réductions sur ses opérations de gestion.

💡 Notre avis sur Monabanq

La Monabanq propose des offres attractives notamment grâce à des tarifs très abordables et la possibilité pour chacune de choisir son type de carte Visa (Classic, Premier, Premium). Elle ne profite pas d’autant d’avantages que certains concurrents dû à l’absence de cashback ou d’autres services modernes, mais son accessibilité et sa flexibilité en font une proposition intéressante.

Monabanq ne propose que trois offres, mais elles sont toutes très abordables et comportent la gamme de services bancaires habituelle. Elle se veut très accessible, sans condition de revenus et flexible avec le choix de sa carte Visa. En revanche, il n’y a pas de compte gratuit ou d’avantages modernes comme le cashback.

  • Tarifs très abordables
  • Choix du type de carte Visa
  • Pas de compte gratuit
  • Services classiques

Les comptes bancaires avec Visa de Hello bank!

CaractéristiquesHello OneHello Prime
ConditionsSans conditions de revenus1.000€ nets mensuels
CoûtGratuite5€/mois
Versement initial10€300€
Découvert autoriséNonOui selon le profil
Caractéristiques des comptes courants chez Hello bank!
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.000€ – 75.000€4 à 72 moisDès 0.99%
Immobilier10.000€ – 2.000.000€2 ans – 25 ansFixe
Caractéristiques des crédits proposés par Hello Bank!

CaractéristiquesLivret ALDDSLivret Hello+Livret JeunePEL
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%0.5% < 50.000€
0.6 pour 50.000€
3%2%
Dépôt minimum10€10€10€10€225€ puis 540€/an
Plafond22.950€12.000€Illimité1.600€61.200€
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Fortuneo

PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vieCardif2%0.75% en unités de compte
0.6% en fonds euro
1.000€Libre
Caractéristiques de l’assurance vie d’Hello Bank !

Hello bank! est un service bancaire en ligne créée par BNP Paribas. Elle permet de gérer son compte 24h sur 24 en ligne ou sur l’application mobile avec un compte individuel ou un compte joint en duo pour les couples.

Hello bank! propose deux grands types de comptes avec à chaque fois une option duo pour deux personnes :

1. Hello One (gratuit) : le compte de base avec une carte Visa physique, des paiements sans frais partout dans le monde, des retraits gratuits dans les DAB de la BNP Paribas et ses filiales et les virements SEPA gratuits. Le compte duo est également gratuit.

2. Hello Prime (5€/mois) : le compte complet avec la même carte Visa, des retraits sans frais partout dans le monde, des assurances complémentaires, des facilités de caisse et des virement SEPA instantanés.

Le compte Hello Prime Duo est à 8€/mois.

💡 Notre avis sur Hello bank!

Hello bank! propose peu d’offres, mais qui sont abordables et peuvent être souscrites en couple. On retrouve une carte Visa et non une Mastercard ainsi que la gamme des services bancaires de base. Ce n’est pas l’offre la plus attractive sur le marché, mais elle reste intéressante surtout pour les personnes souhaitant ouvrir un compte joint.

Parmi les avantages, on retrouve une accessibilité financière et un compte joint gratuit. En contrepartie, il y a très peu d’offres qui ne répondront pas à toutes les demandes et les services restent très basiques.

  • Tarifs peu élevés
  • Compte Hello One Duo gratuit
  • Peu d’offres différentes
  • Services de base

Les comptes bancaires avec Visa de SG

CaractéristiquesSobrio visa EvolutionSobrio CB visaSobrio CB visa Premier
Prix3€ (18 – 24 ans) à 7.20€/mois (Plus de 30 ans)3€ (18 – 24 ans) à 7.90€/mois (Plus de 30 ans)13€ (18 – 24 ans) à 14.90€/mois (Plus de 30 ans)
ConditionsSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenus
Type de CBDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différé
Plafonds de paiementPersonnalisablesPersonnalisablesPersonnalisables
Frais retraits et paiements à l’étranger1€/retrait3 retraits gratuits/moisGratuit
AssurancesAssistance médicale et rapatriementAssistance médicale et rapatriement, annulation, modification et interruption de voyageAssistance médicale et rapatriement, annulation, modification et interruption de voyage, perte, vol, détérioration des bagages
Caractéristiques des comptes courants chez SG
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Crédit conso Expresso1.000€ – 75.000€12 mois à 84 moisA partir de 5.30%
Crédit auto Expresso1.000€ – 75.000€12 mois à 84 moisA partir de 5.30%
Crédit travaux Expresso1.000€ – 75.000€12 mois à 84 moisA partir de 5.30%
Prêt Jeune Actif (18 – 29 ans)1.500€ – 7.000€12 mois à 60 moisA partir de 4.85%
Prêt étudiant évolutif1.000€ à 120.000€12 mois à 120 moisA partir de 3%
Prêt Apprenti Artisan1.000€ à 15.000€12 mois à 108 moisA partir de 3%
Crédit renouvelable Alterna1.500€ à 21.500€19 moisTaux révisable de 19.50%
Crédit immobilierJusqu’à 100% du montant de l’opération3 ans à 30 ansTaux fixe N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par SG
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt BFM Liberté1.500€ à 75.000€6 mois à 96 moisA partir de 2%
Prêt BFM Liberté Auto1.500€ à 75.000€6 mois à 96 moisA partir de 2%
Prêt BFM Jeunes Actifs (moins de 35 ans)1.500€ à 3.000€6 mois à 36 moisTaux fixe à 0.50%
Prêt BFM MobilitéJusqu’à 20.000€6 mois à 48 moisA partir de 2.49%
Prêt Avance BFM1.500€24 moisTaux fixe de 0%
Prêt BFM élève1.500€ à 20.000€6 mois à 48 moisA partir de 2.49%
Prêt BFM perspective1.500€ à 75.000€6 mois à 96 moisN.C.
Prêt immobilierN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par BFM
Type de LivretsRémunérationDépôt minimumPlafondCalcul des intérêtsFrais de gestion
Livret A3% net annuel10€22.950€Tous les 15 joursAucun
LDDS4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%10€12.000€Tous les 15 joursAucun
LEP6% net annuel10€7.700€Tous les 15 joursAucun
Livret Jeune3% net annuel10€1.600€Tous les 15 joursAucun
Compte sur livret (CSL)0.5% brut annuel10€AucunTous les 15 joursAucun
Livret Epargne Plus SG0.4% brut annuel puis 0.6% brut annuel à partir de 7 mois10€AucunTous les 15 joursAucun
PEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
CEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vie – Erable EssentielSOGECAP1.10%0.96%50€Libre ou pilotée
Assurance vie – SequoiaSOGECAP1.05%0.96%7.600€Libre ou pilotée
Assurance vie – Ebène SOGECAP1.20%0.84%150.000€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de SG

SG est une banque traditionnelle qui met l’accent sur le numérique en proposant la majorité de ses services directement en ligne. Elle dispose aussi d’un vaste réseau d’agence implanté dans l’ensemble du territoire français (métropolitain et outre-mer).

La banque SG propose trois grandes offres :

1. L’offre Sobrio CB Visa Evolution (7.2€/mois) : ce compte permet le retrait à 1€ hors des distributeurs SG dans la zone euro, ainsi qu’une assurance médicale et rapatriement à l’étranger.

2. L’offre Sobrio CB Visa (7.9€/mois) : ce compte offre 3 retraits gratuits par mois et comporte en plus l’assurance pour l’annulation ou la modification de voyages.

3. L’offre Sobrio CB Visa Premier (14.9€/mois) : avec ce compte tous les retraits dans la zone euro sont complètement gratuits, et en plus de deux assurances précédentes, on trouve aussi pour ses bagages (perte, vol, détérioration).

💡 Notre avis sur SG

La SG présente 3 offres correctes mais qui ne se démarquent pas vraiment de la concurrence. Avec leurs tarifs, elles ne conviendront pas à tout le monde et notamment aux jeunes adultes désirant ouvrir un premier compte. De plus, les services proposés restent très basiques par rapport à ce qui se fait sur le marché actuel.

Même si SG profite de la sécurité et confiance d’un groupe comme la Société Générale, les offres souffrent d’un manque d’accessibilité et d’une gamme de services très succincte.

  • Sécurité du groupe parent
  • Pas d’offres gratuites ou très abordables
  • Services basiques

Les comptes bancaires avec Visa de Ma French Bank

CaractéristiquesCompte OriginalCompte idéal Compte WeStart
Prix2.9€/mois6.9€/mois2€/mois
Frais retraits/paiements0€0€0€
AssurancesAssistance médicale à l’étrangerVoyage, Neige, Véhicule de location, assistance médicaleAssistance médicale
ServicesCagnotte partagéeCagnotte, cashback, bons d’achatApplication parents, Argent de poche
Caractéristiques des comptes courants chez Ma French Bank
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Mon Extra Prêt
(crédit renouvelable)
Non communiquésNon communiquéeNon communiqué
Caractéristiques des crédits proposés par Ma French Bank

Ma French Bank est une banque mobile moderne qui s’avère être la filiale de La Banque Postale.

Ma French Bank propose trois grandes offres :

1. WeStart (2€/mois) : le compte pour les ados entre 12 et 17 ans qui permet d’avoir une carte de paiement à son nom et des services de base (virements, retraits). Elle bénéficie aussi d’une appli double face avec un contrôle parental.

2. Compte original (2.9€/mois) : avec une carte Visa internationale et 0€ de frais à l’étranger, une assistance médicale à l’étranger, le paiement mobile, le virement par SMS et un système de tirelire virtuelle.

3. Compte idéal (6.9€/mois) : permet de choisir sa carte parmi 3 visuels, profite d’un système de cashback et de bons d’achat, ainsi que d’assurances complémentaires sur les voyages, les séjours en montagne et les locations de véhicules.

💡 Notre avis sur Ma French Bank

Ma French Bank est une banque complète aux offres accessibles. Elle permet aux parents de créer un premier compte pour leurs ados ou aux adultes de choisir entre deux options intéressantes mais tout de même un peu trop basiques pour figurer parmi les toutes meilleures.

Ma French Bank propose des offres intéressantes et accessibles grâce à des tarifs abordables. Malheureusement son système de cashback et les bons d’achat sont exclusifs à l’offre la plus chère : le compte idéal.

  • Des tarifs peu élevés
  • Cashback & bon d’achats
  • Services intéressants seulement pour le compte idéal

Quelle banque en ligne avec une Mastercard est la moins chère ?

Banque

Logo Revolut

Logo OnlyOne

Logo Hello bank!

Logo SG

Frais fixesGratuite2.99€ à 45€/moisGratuit à 17.99€/moisGratuit à 80€/anGratuit à 16.9€/mois3€ à 6€/mois3€ à 9€/moisGratuit à 5€/mois7.2€ à 14.9€/mois2.9€ à 6.9€/mois
Frais de retraits en FranceGratuits200€ à 2.000€/ mois sans frais, puis 2%6 gratuits/mois à 2,99€/retraits3 retraits gratuits/mois, puis 0.5€ par retrait3 retraits gratuits/mois puis 2€2 retraits sans frais puis 1.5€/retraitGratuits0€ à 1€/opération (selon offre)Gratuits0€ à 0.99€ (selon offre)
Frais de retraits à l’étrangerGratuits200€ à 2.000€/ mois sans frais, puis 2%6 gratuits/mois puis 2.99€/retraits0€ à 2.5€Gratuits à 1.7% (selon offre)2 retraits sans frais puis 1.5€/retrait3 retraits sans frais/an puis 2%0€ à 1.5% (selon offre)1€ par retraitGratuits
Frais de virementSEPA : gratuits
Hors SEPA : 0.1% (23€ min)
Zone Euro : 0.7%
Hors Zone Euro : 3.5%
2.5%Gratuit0€ à 0.99€ (selon offre)N.C.SEPA : Gratuits
Hors SEPA : 0.1%
0€ à 1€ (selon offre)GratuitsGratuits
Découvert autorisé200€

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150€250€1.000€

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Agios7%

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Gratuits (si < 3€/trimestre)8%Entre 5% et 21% (7€ par trimestre minimum)

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💡 Notre avis sur la banque la moins chère

Fortuneo est la banque la moins chère, que ce soit sur les frais offerts de gestion de compte ou même ceux de retraits (en France comme à l’étranger) ou de virements. La grande majorité des services sont gratuits. Cela contribue à faire de cette banque en ligne l’une des meilleures sur le marché actuel.

🏆 Podium des banques les moins chères

Voici le top 3 des banques les moins chères :

  1. 🥇 Fortuneo
  2. 🥈 OnlyOne
  3. 🥉 Monabanq

Quelle compte bancaire avec Mastercard est ouvert le plus rapidement ?

Banque

Logo Revolut

Logo OnlyOne

Logo Hello bank!

Logo SG

Délai de souscription5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min
Délai de réception de la carte2 à 10 jours ouvrés3 à 15 jours10 jours ouvrés15 jours3 jours ouvrés2 jours ouvrés10 jours ouvrésQuelques jours5 jours ouvrés10 jours ouvrés
Délai d’ouverture du compteInstantanéInstantané1 à 3 jours ouvrésInstantanéInstantané1 à 2 jours ouvrés48 heuresQuelques jours24 heuresQuelques jours
Délai de virement1 jour ouvrable30min à quelques jours30min à quelques jours1 à 2 jours2 à 3 jours ouvrés2 à 3 jours ouvrés30min à quelques jours1 jour ouvré30min à quelques jours1 à 3 jours ouvrés

💡 Notre avis sur la banque la plus rapide

Fortuneo est non seulement l’une des banques les moins chères, mais également l’une des plus rapides. Il suffit d’une dizaine de minutes pour ouvrir son compte en ligne ou sur l’application mobile. La carte est reçue en 2 jours ouvrés et le délai de virement est de 1 jour ouvrable en moyenne.

🏆 Podium des banques les plus rapides

Voici le top 3 des banques les plus rapides :

  1. 🥇 Fortuneo
  2. 🥈 N26
  3. 🥉 Revolut

Carte Mastercard VS Carte visa

Gamme de cartesVisa ClassiqueVisa PremierVisa PlatinumMasterCard StandardMasterCard GoldMasterCard Platinum
Frais mensuelsGratuit7€15€Gratuit7€15€
Frais de retrait2.50%1.70%Gratuits2.50%2%Gratuits
Frais de versement2.75%2.50%Gratuits3%2.70%Gratuits
Plafond de paiement4.000€/mois8.000€/mois8.000€/mois2.500€/mois8.000€/mois12.000€/mois
Plafond de retrait1.000€/7 jours glissants1.500€/7 jours glissants3.000€/7 jours glissants500€/semaine1.000€/semaine2.000€/semaine
Assurance voyage
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Assurance vol et perte

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Assurance sécurité en ligne

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GarantiesAssistance médicaleAssistance médicaleAssistance médicale
Couverture d’achat
Assistance médicaleAssistance médicaleAssistance médicale
Couverture d’achat
Assurance à l’étranger

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💡 Comparaison Mastercard vs Visa

Les cartes Mastercard et Visa sont extrêmement similaires. Tout d’abord dans le tarif, les services et les garanties proposés, mais également dans les différentes gammes tout comme dans la taille du réseau international disponible dans de nombreux pays. Il est préférable de se renseigner sur les offres spécifiques de chaque banque pour faire son choix.

Comment ouvrir un compte bancaire en ligne ?

L’ouverture d’un compte en ligne est très rapide et se fait en quelques clics. Il suffit de remplir le formulaire de l’établissement sélectionné, de choisir l’offre et la carte bancaire que l’on veut et de téléverser les justificatifs nécessaires.

Condition pour ouvrir un compte bancaire en ligne ?

Pour pouvoir ouvrir un compte bancaire en ligne, il faut être majeur (ou assisté d’un parent/tuteur pour les offres réservées aux ados), être une personne physique, résider en France et enfin répondre aux conditions spécifiques à la banque. Cela est rare mais ces dernières peuvent imposer des revenus mensuels minimums.

Justificatifs nécessaires

Le RIB d’un compte bancaire à son nom

Copie recto verso d’une pièce d’identité

Copie d’un justificatif de domicile de moins de 3 mois

Copie du dernier relevé de compte bancaire

En général pour l’ouverture d’un compte chez une banque en ligne, il faut fournir les documents suivants :

  • Papier d’identité (pièce, passeport, carte de résident)
  • Un avis d’imposition
  • Un justificatif de domicile

Que faire en cas de perte de sa carte Mastercard ?

Lors d’une perte de sa carte, il faut tout d’abord penser à bloquer son utilisation. Cela peut se faire au téléphone, via le numéro communiqué par sa banque, ou bien directement dans son espace client, que ce soit sur le site ou sur l’application mobile. Ensuite, il faudra redemander une nouvelle carte.

Comment renvoyer sa carte Mastercard ?

Afin de renvoyer sa carte, il est vivement recommandé de l’adresser en courrier recommandé à l’adresse indiquée par sa banque. Ou bien il est possible d’attester sur l’honneur de la destruction de sa carte avant de clôturer son compte.

Comment commander une nouvelle carte Mastercard ?

Afin de commander une nouvelle carte qui n’est pas due au renouvellement classique, il faut se rapprocher de sa banque. Le plus simple est de contacter directement son conseiller. Cela peut se faire par téléphone ou via son espace client s’il le permet.

💡 Conclusion

Beaucoup de banques en ligne proposent des cartes Mastercard. Et celles-ci qui ne le font pas offrent des cartes Visa à la place. Même si la gamme de cartes reste la même (standard, gold, world elite), chaque banque spécifie ses conditions et ses tarifs.

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80€ offerts + 1€ pendant 6 mois

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