Banque en ligne avec Mastercard

Beaucoup des banques en ligne proposent des cartes bancaires du réseau Mastercard comme Fortuneo, Revolut ou encore Bunq. Les gammes comprennent plusieurs modèles de cartes allant de la Standard, Gold, Platinum, à la World Elite avec chacune un tarif (de 0€ à 45€ en moyenne), des avantages (retraits et paiements gratuits à l’international) et des garanties et assurances.

Notre sélection des banques en ligne avec Mastercard

Banque
Mastercard	✔️	✔️	✔️	✔️	✔️	✔️	❌ (Visa)	❌ (Visa)	❌ (Visa)	❌ (Visa)
Frais	Gratuite	2,99€ à 45€/mois	0€ à 17.99€/mois	2,5€ à 80€/an	4.9€ à 16.9€/mois	3€ à 6€/mois	3€ à 9€/mois	0€ à 5€/mois	7.2€ à 14.9€/mois	2.9€ à 6.9€/mois
Délai d’obtention	2 à 10 jours ouvrés	3 à 15 jours	10 jours ouvrés	15 jours	3 jours ouvrés	2 jours ouvrés	10 jours ouvrés	Quelques jours	5 jours ouvrés	10 jours ouvrés
Demande	En ligne, téléphone	Application mobile	En ligne, application mobile	En ligne, application mobile, téléphone	En ligne, application mobile, téléphone	En ligne, application mobile, téléphone	En ligne, application mobile, téléphone	En ligne, application mobile, téléphone	En ligne, application mobile, téléphone	En ligne, application mobile, téléphone, bureau de poste
Produits d’épargne	Livrets, assurances vie, bourse	Bourse	Compte d’épargne	❌	❌	❌	Livrets, assurances vie	Livrets, assurances vie	Livrets, assurances vie, comptes-titres	❌
Crédits	Immobilier	❌	❌	❌	Immobilier & consommation (jusqu’à 50.000€)	❌	Consommation (jusqu’à 5.000€)	Immobilier & consommation (Jusqu’à 75.000€)	Immobilier & consommation (Jusqu’à 75.000€)	❌
Condition de revenus	0€ à 4.000€ mensuels	❌	❌	❌	❌	❌	❌	0€ à 1.000€ mensuels	❌	❌
Délai de réponse	Instantané	Instantané	Instantané	Instantané	Instantané	Instantané	Instantané	Instantané	Instantané	Instantané
Services espace client	Virement, plafonds, blocage, profil	Virement, plafonds, blocage, profil	Virement, plafonds, blocage, profil	Virement, plafonds, blocage, profil	Virement, plafonds, blocage, profil	Virement, plafonds, blocage, profil	Virement, plafonds, blocage, profil	Virement, plafonds, blocage, profil	Virement, plafonds, blocage, profil	Virement, plafonds, blocage, profil
Contact service client	Mail, téléphone et courrier	Messagerie, téléphone, mail	Application, SMS et mail	Chat, application mobile, mail, téléphone	Chat, application mobile, mail, téléphone	Chat, application mobile, mail, téléphone	Chat, application mobile, mail, téléphone, réseaux sociaux, visio	Chat, application mobile, mail, téléphone, réseaux sociaux, visio	Application mobile, mail, téléphone, réseaux sociaux, visio	Chat, application mobile, mail, téléphone
Application mobile	✔️	✔️	✔️	✔️	✔️	✔️	✔️	✔️	✔️	✔️

Les comptes bancaires avec Mastercard de Fortuneo

Fortuneo est une banque en ligne française qui propose toute une gamme de services bancaires : comptes associés à des cartes de paiement, livrets d’épargne, assurances vie et crédits immobiliers.

Fortuneo propose trois cartes différentes :

1. La Fosfo Mastercard, gratuite à partir d’un paiement par mois et sans condition de ressources. Elle présente le paiement immédiat, le sans contact, et les garanties habituelles des Mastercard.

2. La Gold CB Mastercard, gratuite également, mais qui demande des revenus nets mensuels de 1.800€. Elle bénéficie de toutes les fonctionnalités de la Fosfo avec en plus le paiement différé.

3. La World Elite CB Mastercard, gratuite, mais seulement accessible pour ceux gagnant au minimum 4.000€ nets mensuels. Elle profite de toutes les options de la carte Gold, mais également d’accès privilégiés dans les aéroports, d’un service de conciergerie 24h sur 24 et d’offres exclusives d’exception.

Les comptes bancaires avec Mastercard de Revolut

Revolut est une société privée britannique spécialisée dans la Fintech. Elle propose trois grands types de compte : le compte Ado pour les mineurs, le compte personnel pour les particuliers et le compte business pour les entreprises.

Revolut possède 5 comptes différents avec une Mastercard et des avantages exclusifs :

1. Standard : un compte simple et gratuit proposant les services bancaires classiques (virements, blocage de carte, consultation en temps réel, etc.).

2. Plus (2.99€/mois) : une offre plus poussée qui profite d’un système de cashback de 3% sur des hébergements, une couverture d’achats de 1.000£ complète ou encore un taux de change profitable et sans frais pour échanger 1.000€ par mois.

3. Premium (7.99€/mois) : en plus des avantages précédents on retrouve le cashback à 5%, une garantie d’achat à 2.500£, une couverture dentaire et médicale d’urgence à l’international et une réduction de 20% sur les frais de virements et 400€ par mois de retraits gratuits.

4. Metal (13.99€/mois) : 1% de cashback dans n’importe quelle devise et crypto-monnaie, 40% de réduction sur les frais de virements rapides, 800€ de retraits gratuits par mois, des achats couverts jusqu’à 10.000£ et 10% de cashback sur les hébergements.

5. Ultra (45€/mois) : une carte plaquée platine, les avantages des partenaires (NordVPN, Deliveroo, ClassPass, et bien d’autres), jusqu’à 1% de cashback sur chaque transaction, une couverture d’achats totale, de nombreux avantages pour les voyages, ainsi que des avantages privilégiés pour le trading.

Les comptes bancaires avec Mastercard de Bunq

Bunq est une néobanque néerlandaise à la fois moderne et écologique. Elle met l’accent sur ses services éco-responsables et propose de créer jusqu’à 25 IBAN uniques pour son compte ou encore de régler grâce à un QRcode.

Bunq propose 4 offres différentes :

1. Easy Savings : le compte gratuit de base qui possède tout de même un compte d’épargne permettant de générer jusqu’à 1.56% d’intérêts. Attention, cette offre comporte seulement une carte bancaire virtuelle.

2. Easy Bank (2.99€/mois) : le compte d’entrée de gamme avec une Mastercard physique, des retraits supplémentaires, l’Apple et le Google Pay, les paiements instantanés, le transfert d’argent à l’international avec Wise ou encore le suivi de l’impact CO2 de ses dépenses.

3. Easy Money (8.99€/mois) : le compte le plus populaire avec 3 cartes physiques, 25 virtuelles si besoin, 1% de cashback sur une grande liste de restaurants et de bars, la gestion de plusieurs devises ou encore l’épargne multidevises de 3,71% d’intérêts sur les USD et GBP.

4. Easy Green (17.99€/mois) : l’offre la plus complète avec tous les avantages précédents et un cashback de 2% sur les transports en commun ainsi qu’une couverture sur ses achats.

Les comptes bancaires avec Mastercard de Nickel

Nickel est un service bancaire français détenu en grande majorité par BNP Paribas. Il est accessible à toutes personnes ayant au moins 12 ans. Il se démarque en ne demandant aucune condition de revenus et en bloquant les possibilités de découverts et les crédits.

Nickel possède 5 offres :

1. Carte Jeune (20€ de cotisation annuelle) : un compte réservé aux mineurs (entre 12 et 17 ans) avec une carte Mastercard utilisable partout dans le monde et sans options de découverts ou d’agios.

2. Carte Nickel (20€ de cotisation annuelle) : le compte de base avec une Mastercard, des virements instantanés vers tous types de comptes, et la mise en place de prélèvements et domiciliation du salaire.

3. My Nickel (2.5€/mois + 20€ de cotisation annuelle) : tous les services de base du compte Nickel mais avec une Mastercard nominative et personnalisable (parmi 5 couleurs différentes) et des alertes personnalisées.

4. Carte Nickel Chrome (2.5€/mois + 20€ de cotisation annuelle) : ce compte possède une Mastercard Premium avec tous les avantages allant avec (couverture sur les achats, tarification avantageuse à l’international).

5. Nickel Metal (6.67€/mois + 20€ de cotisation annuelle) : le compte haut de gamme de Nickel avec une élégante Mastercard en métal inoxydable, des retraits et paiements gratuits à l’étranger et des assurances exclusives.

Les comptes bancaires avec Mastercard de N26

N26 est une banque mobile allemande ciblant les particuliers et les autoentrepreneurs. Elle propose des comptes courants avec des cartes physiques comme virtuelles, des crédits et des assurances.

N26 présente 4 offres :

1. N26 Standard (gratuit) : le compte de base 100% mobile avec une carte virtuelle, les paiements mobiles, les paiements à l’international, et 3 retraits gratuits par mois en euros.

2. N26 Smart (4.9€/mois) : le compte avec une carte physique, une carte virtuelle et une carte additionnelle. Il permet 5 retraits gratuits par mois et comporte des outils de gestion du budget et les espaces partagés et individuels.

3. N26 You : (9.9€/mois) : un compte mettant l’accès sur les voyages à l’étranger avec toute une gamme d’assurances (voyage, bagage, etc.) ainsi que des retraits dans différentes devises sans frais.

4. N26 Metal (16.9€/mois) : un compte premium avec une Mastercard en métal et des avantages exclusifs comme une couverture de 2.000€ pour la casse ou le vol de son smartphone et une couverture d’achats de 10.000€ à l’année.

Les comptes bancaires avec Mastercard de OnlyOne

OnlyOne est une néobanque éco-responsable indépendante, mais aux fonds sécurisés par la Société Générale. Elle se présente comme une offre écologique, bienveillante et accessible.

OnlyOne propose 3 types de comptes :

1. Compte One (3€/mois) : un compte réservé aux jeunes entre 18 et 25 ans qui bénéficie d’une Mastercard utilisable à l’international, d’un IBAN français, des paiements internationaux sans frais et sans limites, d’une carte virtuelle et d’un eco-coach pour réduire son empreinte carbone.

2. Compte ISIC (3€/mois) : le compte pour les 26 ans et plus qui bénéficie des mêmes avantages que le compte One avec en plus des avantages dans 150.000 enseignes partenaires du groupe ISIC.

3. Compte One Impact (6€/mois) : le compte le plus complet avec notamment une carte en plastique recyclé, mais qui ne profite pas des offres des partenaires de ISIC.

Les comptes bancaires avec Visa de Monabanq

Monabanq est une filiale de Cofidis proposant une gamme de services bancaires aux particuliers. Elle comporte comptes bancaires, crédits, assurances et épargnes.

Monabanq propose 3 différents comptes :

1. Pratiq+ (3€/mois) : Le compte de base avec une Carte Visa, des paiements hors zone euro gratuits et illimités, 3 retraits à l’étranger gratuits par an et les virements instantanés gratuits.

2. Uniq (6€/mois) : ce compte bénéficie des avantages précédents et de 25 retraits à l’étranger gratuits, du remboursement des agios jusqu’à 3€ par trimestre, et de 4 assurances sur les moyens de paiement (vol, pertes, etc.).

3. Uniq+ (9€/mois) : le compte Uniq+ profite de retraits à l’étranger gratuits et illimités, de commissions de change gratuites, de bilans et conseils financiers, et de réductions sur ses opérations de gestion.

Les comptes bancaires avec Visa de Hello bank!

Hello bank! est un service bancaire en ligne créée par BNP Paribas. Elle permet de gérer son compte 24h sur 24 en ligne ou sur l’application mobile avec un compte individuel ou un compte joint en duo pour les couples.

Hello bank! propose deux grands types de comptes avec à chaque fois une option duo pour deux personnes :

1. Hello One (gratuit) : le compte de base avec une carte Visa physique, des paiements sans frais partout dans le monde, des retraits gratuits dans les DAB de la BNP Paribas et ses filiales et les virements SEPA gratuits. Le compte duo est également gratuit.

2. Hello Prime (5€/mois) : le compte complet avec la même carte Visa, des retraits sans frais partout dans le monde, des assurances complémentaires, des facilités de caisse et des virement SEPA instantanés.

Le compte Hello Prime Duo est à 8€/mois.

Les comptes bancaires avec Visa de SG

SG est une banque traditionnelle qui met l’accent sur le numérique en proposant la majorité de ses services directement en ligne. Elle dispose aussi d’un vaste réseau d’agence implanté dans l’ensemble du territoire français (métropolitain et outre-mer).

La banque SG propose trois grandes offres :

1. L’offre Sobrio CB Visa Evolution (7.2€/mois) : ce compte permet le retrait à 1€ hors des distributeurs SG dans la zone euro, ainsi qu’une assurance médicale et rapatriement à l’étranger.

2. L’offre Sobrio CB Visa (7.9€/mois) : ce compte offre 3 retraits gratuits par mois et comporte en plus l’assurance pour l’annulation ou la modification de voyages.

3. L’offre Sobrio CB Visa Premier (14.9€/mois) : avec ce compte tous les retraits dans la zone euro sont complètement gratuits, et en plus de deux assurances précédentes, on trouve aussi pour ses bagages (perte, vol, détérioration).

Les comptes bancaires avec Visa de Ma French Bank

Ma French Bank est une banque mobile moderne qui s’avère être la filiale de La Banque Postale.

Ma French Bank propose trois grandes offres :

1. WeStart (2€/mois) : le compte pour les ados entre 12 et 17 ans qui permet d’avoir une carte de paiement à son nom et des services de base (virements, retraits). Elle bénéficie aussi d’une appli double face avec un contrôle parental.

2. Compte original (2.9€/mois) : avec une carte Visa internationale et 0€ de frais à l’étranger, une assistance médicale à l’étranger, le paiement mobile, le virement par SMS et un système de tirelire virtuelle.

3. Compte idéal (6.9€/mois) : permet de choisir sa carte parmi 3 visuels, profite d’un système de cashback et de bons d’achat, ainsi que d’assurances complémentaires sur les voyages, les séjours en montagne et les locations de véhicules.

Quelle banque en ligne avec une Mastercard est la moins chère ?

Banque
Frais fixes	Gratuite	2.99€ à 45€/mois	Gratuit à 17.99€/mois	Gratuit à 80€/an	Gratuit à 16.9€/mois	3€ à 6€/mois	3€ à 9€/mois	Gratuit à 5€/mois	7.2€ à 14.9€/mois	2.9€ à 6.9€/mois
Frais de retraits en France	Gratuits	200€ à 2.000€/ mois sans frais, puis 2%	6 gratuits/mois à 2,99€/retraits	3 retraits gratuits/mois, puis 0.5€ par retrait	3 retraits gratuits/mois puis 2€	2 retraits sans frais puis 1.5€/retrait	Gratuits	0€ à 1€/opération (selon offre)	Gratuits	0€ à 0.99€ (selon offre)
Frais de retraits à l’étranger	Gratuits	200€ à 2.000€/ mois sans frais, puis 2%	6 gratuits/mois puis 2.99€/retraits	0€ à 2.5€	Gratuits à 1.7% (selon offre)	2 retraits sans frais puis 1.5€/retrait	3 retraits sans frais/an puis 2%	0€ à 1.5% (selon offre)	1€ par retrait	Gratuits
Frais de virement	SEPA : gratuits Hors SEPA : 0.1% (23€ min)	Zone Euro : 0.7% Hors Zone Euro : 3.5%	2.5%	Gratuit	0€ à 0.99€ (selon offre)	N.C.	SEPA : Gratuits Hors SEPA : 0.1%	0€ à 1€ (selon offre)	Gratuits	Gratuits
Découvert autorisé	200€	❌	❌	❌	❌	❌	150€	250€	1.000€	❌
Agios	7%	❌	❌	❌	❌	❌	Gratuits (si < 3€/trimestre)	8%	Entre 5% et 21% (7€ par trimestre minimum)	❌

Quelle compte bancaire avec Mastercard est ouvert le plus rapidement ?

Banque
Délai de souscription	5 à 10min	5 à 10min	5 à 10min	5 à 10min	5 à 10min	5 à 10min	5 à 10min	5 à 10min	5 à 10min	5 à 10min
Délai de réception de la carte	2 à 10 jours ouvrés	3 à 15 jours	10 jours ouvrés	15 jours	3 jours ouvrés	2 jours ouvrés	10 jours ouvrés	Quelques jours	5 jours ouvrés	10 jours ouvrés
Délai d’ouverture du compte	Instantané	Instantané	1 à 3 jours ouvrés	Instantané	Instantané	1 à 2 jours ouvrés	48 heures	Quelques jours	24 heures	Quelques jours
Délai de virement	1 jour ouvrable	30min à quelques jours	30min à quelques jours	1 à 2 jours	2 à 3 jours ouvrés	2 à 3 jours ouvrés	30min à quelques jours	1 jour ouvré	30min à quelques jours	1 à 3 jours ouvrés

Carte Mastercard VS Carte visa

Gamme de cartes	Visa Classique	Visa Premier	Visa Platinum	MasterCard Standard	MasterCard Gold	MasterCard Platinum
Frais mensuels	Gratuit	7€	15€	Gratuit	7€	15€
Frais de retrait	2.50%	1.70%	Gratuits	2.50%	2%	Gratuits
Frais de versement	2.75%	2.50%	Gratuits	3%	2.70%	Gratuits
Plafond de paiement	4.000€/mois	8.000€/mois	8.000€/mois	2.500€/mois	8.000€/mois	12.000€/mois
Plafond de retrait	1.000€/7 jours glissants	1.500€/7 jours glissants	3.000€/7 jours glissants	500€/semaine	1.000€/semaine	2.000€/semaine
Assurance voyage	✔️	✔️	✔️	✔️	✔️	✔️
Assurance vol et perte	❌	✔️	✔️	❌	✔️	✔️
Assurance sécurité en ligne	❌	✔️	✔️	❌	✔️	✔️
Garanties	Assistance médicale	Assistance médicale	Assistance médicale Couverture d’achat	Assistance médicale	Assistance médicale	Assistance médicale Couverture d’achat
Assurance à l’étranger	❌	✔️	✔️	❌	✔️	✔️

Comment ouvrir un compte bancaire en ligne ?

L’ouverture d’un compte en ligne est très rapide et se fait en quelques clics. Il suffit de remplir le formulaire de l’établissement sélectionné, de choisir l’offre et la carte bancaire que l’on veut et de téléverser les justificatifs nécessaires.

Condition pour ouvrir un compte bancaire en ligne ?

Pour pouvoir ouvrir un compte bancaire en ligne, il faut être majeur (ou assisté d’un parent/tuteur pour les offres réservées aux ados), être une personne physique, résider en France et enfin répondre aux conditions spécifiques à la banque. Cela est rare mais ces dernières peuvent imposer des revenus mensuels minimums.

Justificatifs nécessaires

En général pour l’ouverture d’un compte chez une banque en ligne, il faut fournir les documents suivants :

• Papier d’identité (pièce, passeport, carte de résident)
• Un avis d’imposition
• Un justificatif de domicile

Que faire en cas de perte de sa carte Mastercard ?

Lors d’une perte de sa carte, il faut tout d’abord penser à bloquer son utilisation. Cela peut se faire au téléphone, via le numéro communiqué par sa banque, ou bien directement dans son espace client, que ce soit sur le site ou sur l’application mobile. Ensuite, il faudra redemander une nouvelle carte.

Comment renvoyer sa carte Mastercard ?

Afin de renvoyer sa carte, il est vivement recommandé de l’adresser en courrier recommandé à l’adresse indiquée par sa banque. Ou bien il est possible d’attester sur l’honneur de la destruction de sa carte avant de clôturer son compte.

Comment commander une nouvelle carte Mastercard ?

Afin de commander une nouvelle carte qui n’est pas due au renouvellement classique, il faut se rapprocher de sa banque. Le plus simple est de contacter directement son conseiller. Cela peut se faire par téléphone ou via son espace client s’il le permet.

💡 Conclusion

Beaucoup de banques en ligne proposent des cartes Mastercard. Et celles-ci qui ne le font pas offrent des cartes Visa à la place. Même si la gamme de cartes reste la même (standard, gold, world elite), chaque banque spécifie ses conditions et ses tarifs.