Banque sans frais de tenue de compte
Plusieurs banques en ligne proposent des offres de comptes bancaires gratuites (sous conditions d’utilisation), ce qui permet de ne pas payer de frais de tenue de compte. Avant de souscrire, il est important de vérifier quels sont les services inclus pour éviter d’avoir à payer des frais supplémentaires, par exemple pour les paiements ou les retraits à l’étranger.
Opter pour l’offre Monabanq qui vous correspond
Jusqu’à 120€ offerts
| Types de banques sans frais | Banques en ligne, banques |
|---|---|
| Banques sans frais de gestion de compte | Hello bank!, Boursorama Banque, N26, BforBank, AXA Banque, Orange Bank |
Boursorama Banque
N26
BforBank
AXA Banque
Orange Bank
💡Notre avis sur les banques sans frais de tenue de compte
Souscrire une offre de compte bancaire gratuite permet de faire des économies en évitant de payer des frais de tenue de compte, qui peuvent représenter un budget d’environ 80€/an.
Les conditions d’utilisation de ces offres sont souvent peu contraignantes, par exemple effectuer au moins 1 paiement par mois. De plus, certaines banques en ligne proposent des offres de bienvenue à leurs nouveaux clients, avec jusqu’à 100€ offerts.
Est-ce que les banques sans frais de compte existent ?
Il existe des offres de comptes bancaires sans frais, mais sous conditions d’utilisation. En cas de non-respect de ces utilisations, des frais sont appliqués.
Notre sélection des banques sans frais de tenue de compte
| Banques |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Frais de gestion de compte | ✔️ | ❌ | ❌ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Carte de crédit | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Livrets | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Crédits | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Chéquier | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ❌ | ✔️ | ❌ | ❌ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Souscription | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne & en poste | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne & en agence | En ligne & en agence | En ligne & en agence | En ligne & en boutique | En ligne & en agence | En ligne & en agence | En ligne & en agence |
| Contact service client | 💻📞📧📭 | 💻📞📧 | 💻📞📧 | 💻📞📧 | 💻📞📧 | 💻📞📧📭🏦 | 💻📞📧 | 💻📞📧📭 | 💻📞📧 | 💻📞 | 💻📞📧 | 💻📞📧📭 | 💻📞📧📭 | 📞📧🏦 | 📞📧 | 💻📞 | 📞📧 | 📞📧🏦 | 📞📧🏦 |
| Application mobile | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Notes application** | 4.4/5 | 4.5/5 | 4/5 | 4.7/5 | 4.8/5 | 4.5/5 | 3.9/5 | 4.7/5 | 4.8/5 | 3.9/5 | 4/5 | 4.5/5 | 3.3/55 | 4.3/5 | 4.5/5 | 4.3/5 | 4.5/5 | 4.3/5 | 4.6/5 |
** Notes récupérées sur Trustpilot
Monabanq, une banque en ligne payante proche des banques classiques
| Caractéristiques | Pratiq+ | Uniq | Uniq+ |
|---|---|---|---|
| Coût | 3€/mois | 6€/mois | 9€/mois |
| Paiements et Retraits | 3 hors zone euro offerts | 25 hors zone euro offerts | Illimités et gratuits à l’international |
| Découvert | Autorisé | Autorisé | Autorisé |
| Agios remboursés | Non | Jusqu’à 1€/mois | Jusqu’à 1€/mois |
| Assurances incluses | Non | Perte et vol (identité, portable, clés) et achats en ligne | Perte et vol (identité, portable, clés) et achats en ligne |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Renouvelable | 500€ – 5.000€ | 1 an reconductible | À partir de 1.94% |
| Auto | 3.000€ – 30.000€ | 3.000€ – 30.000€ | À partir de 1.94% |
| Travaux | 3.000€ – 30.000€ | 1 an – 6 ans | À partir de 1.94% |
| Immobilier | 30.000€ – 480.000€ | 5 ans – 20 ans | À partir de 1.5% |
| Caractéristiques | Livret A | LDDS | Livret Croissance | Livret d’épargne |
|---|---|---|---|---|
| Rémunération | 3% net annuel | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 3% net annuel | 1% brut annuel |
| Dépôt minimum | 10€ | 10€ | 10€ | 10€ |
| Plafond | 22.950€ | 12.000€ | 25.000€ | Non plafonné |
| Calcul des intérêts | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours |
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Monabanq Vie Premium | Generali | 0.75% à 2.1% | 0.75% en gestion libre 0.95% en gestion pilotée | 500€ | Libre ou pilotée |
Monabanq est une banque en ligne appartenant au groupe Crédit Mutuel/CIC, ce qui permet à ses clients d’utiliser les guichets automatiques de ces deux banques pour les opérations courantes (retraits sans frais, dépôts d’espèces et de chèques, etc.).
Selon la formule de compte choisie, les frais de gestion de compte appliqués par Monabanq varient entre 3€ et 9€/mois. MonaBanq a été élue meilleur service client en 2023.
💡 Notre avis sur Monabanq
- Découvert autorisé
- Dépôt de chèques et espèces dans les distributeurs CIC
- Virements instantanés gratuits
- Paiements et retraits gratuits en zone euro
- Offres payantes (entre 3€ et 9€/mois)
Hello bank!, une offre de compte en ligne gratuite
| Caractéristiques | Hello One | Hello Prime |
|---|---|---|
| Conditions | Sans conditions de revenus | 1.000€ nets mensuels |
| Coût | Gratuite | 5€/mois |
| Versement initial | 10€ | 300€ |
| Découvert autorisé | Non | Oui selon le profil |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 1.000€ – 75.000€ | 4 à 72 mois | Dès 0.99% |
| Immobilier | 10.000€ – 2.000.000€ | 2 ans – 25 ans | Fixe |
| Caractéristiques | Livret A | LDDS | Livret Hello+ | Livret Jeune | PEL |
|---|---|---|---|---|---|
| Rémunération | 3% net annuel | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 0.5% < 50.000€ 0.6 pour 50.000€ | 3% | 2% |
| Dépôt minimum | 10€ | 10€ | 10€ | 10€ | 225€ puis 540€/an |
| Plafond | 22.950€ | 12.000€ | Illimité | 1.600€ | 61.200€ |
| Calcul des intérêts | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours |
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie | Cardif | 2% | 0.75% en unités de compte 0.6% en fonds euro | 1.000€ | Libre |
La banque en ligne Hello bank! appartient au groupe BNP Paribas.
Hello Bank! propose 2 formules de comptes courant : L’offre Hello One est sans frais de gestion de compte (à condition d’effectuer au moins un achat ou retrait par mois, sinon 3€/mois) et l’offre Hello Prime, pour laquelle les frais de gestion de compte s’élèvent à 5€/mois.
💡 Notre avis sur Hello bank!
- Offre Hello One gratuite (sous conditions)
- Paiement sans frais à l’étranger
- Carte virtuelle
- Offres payantes (entre 3€ et 9€/mois)
Fortuneo, des cartes bancaires gratuites sous conditions
| Caractéristiques | Fosfo | Gold | World Elite |
|---|---|---|---|
| Conditions | Sans conditions de revenus | 1.800€ nets mensuels | 4.000€ nets mensuels |
| Public concerné | ➡ Personnes aux revenus irréguliers ➡ Étudiants | ➡ Jeunes actifs ➡ Salariés ➡Cadres | ➡ Personnes aux revenus élevés ➡ Cadres supérieurs |
| Coût | Gratuite | Gratuite | Gratuite |
| Versement initial | 0€ | 300€ | 4.000€ |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 1.000€ – 50.000€ | 6 mois – 84 mois | 1% à 15% |
| Immobilier | 80.000€ – 2.000.000€ | 2 ans – 25 ans | Fixe |
| Caractéristiques | Livret A | LDDS | Livret + | Livret + Enfant |
|---|---|---|---|---|
| Rémunération | 3% net annuel | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 3% net annuel | 1% brut annuel |
| Dépôt minimum | 10€ | 10€ | 10€ | 10€ |
| Plafond | 22.950€ | 12.000€ | 10.000.000€ | 10.000€ |
| Calcul des intérêts | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours |
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie | Suravenir | Opportunités : 2.1% Rendement : 1.8% | 0.75% en gestion libre 0.85% en gestion pilotée | 500€ | Libre ou pilotée |
La banque en ligne Fortuneo appartient au groupe Crédit Mutuel Arkéa. Les offres de compte avec les cartes Fosfo Mastercard et Gold CB Mastercard sont gratuites, à condition d’effectuer au moins 1 paiement par mois, sinon elles coûtent respectivement 3€ et 9€/mois.
Fortuneo a été désignée Banque la moins chère 2023.
💡 Notre avis sur Fortuneo
- Offres gratuites (sous conditions)
- Sans frais à l’étranger
- Cartes virtuelles
- Virements instantanés gratuits
- 1 paiement/mois sinon frais de 3€ ou 9€/mois
- Carte Gold Mastercard avec conditions de revenus
Ma French Bank, une néobanque avec frais de gestion, mais avec un accès au réseau de la Banque Postale
| Caractéristiques | Compte Original | Compte idéal | Compte WeStart |
|---|---|---|---|
| Prix | 2.9€/mois | 6.9€/mois | 2€/mois |
| Frais retraits/paiements | 0€ | 0€ | 0€ |
| Assurances | Assistance médicale à l’étranger | Voyage, Neige, Véhicule de location, assistance médicale | Assistance médicale |
| Services | Cagnotte partagée | Cagnotte, cashback, bons d’achat | Application parents, Argent de poche |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Mon Extra Prêt (crédit renouvelable) | Non communiqués | Non communiquée | Non communiqué |
Ma French Bank est une banque 100% mobile, filiale de La Banque Postale.
Les offres de compte de Ma French Bank comportent des frais de tenue de compte qui s’élèvent à 2.90€/mois pour le Compte Original et 6.90€/mois pour le compte Idéal. Avec le compte Original, les retraits en euros hors DAB de la Banque Postale sont facturés 0.90€.
💡 Notre avis sur Ma French Bank
- 0 frais à l’étranger
- Virement par SMS
- Des conseillers en bureaux de poste
- Pas de chèques
- Frais de tenue de compte (2.90€ ou 6.90€ par mois)
- Pas de découvert autorisé
Revolut, la néobanque sans frais de gestion de compte tournée vers l’international
| Caractéristiques | Revolut Standard | Revolut Plus | Revolut Premium | Revolut Metal |
|---|---|---|---|---|
| Type de CB | Mastercard débit immédiat | Visa débit immédiat | Visa débit immédiat | Mastercard débit immédiat |
| Prix | Gratuit | 2.99€/mois | 7.99€/mois | 13.99€/mois |
| Frais retraits et paiements | Gratuits dans 30 devises | Gratuits dans 30 devises | Gratuits dans 30 devises | Gratuits dans 30 devises |
| Assurances | ❌ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Cashback | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 1.000€ – 50.000€ | Jusqu’à 84 mois | 3.9% – 21.12% |
La néobanque Revolut propose de nombreux services via une application mobile : carte de débits, comptes courants, produits d’investissements, change et paiements en devises étrangères, assurances, crédits à la consommation et produits d’investissements (coffres, matières premières, actions, épargne).
Seule la formule Standard est gratuite, mais les frais d’expédition de la carte bancaire sont à payer (entre 6€ et 10€).
💡 Notre avis sur Revolut
- Carte physique et/ou carte virtuelle
- Retraits gratuits dans le monde
- Opération de change dans plus de 30 devises sans commissions
- Pas de découvert autorisé
- Pas de chèques
- Offres payantes (de 2.99€ à 45€/mois)
SG, une offre d’entrée de gamme pour 2€ par mois
| Caractéristiques | Sobrio visa Evolution | Sobrio CB visa | Sobrio CB visa Premier |
|---|---|---|---|
| Prix | 3€ (18 – 24 ans) à 7.20€/mois (Plus de 30 ans) | 3€ (18 – 24 ans) à 7.90€/mois (Plus de 30 ans) | 13€ (18 – 24 ans) à 14.90€/mois (Plus de 30 ans) |
| Conditions | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus |
| Type de CB | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat ou différé |
| Plafonds de paiement | Personnalisables | Personnalisables | Personnalisables |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | 1€/retrait | 3 retraits gratuits/mois | Gratuit |
| Assurances | Assistance médicale et rapatriement | Assistance médicale et rapatriement, annulation, modification et interruption de voyage | Assistance médicale et rapatriement, annulation, modification et interruption de voyage, perte, vol, détérioration des bagages |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Crédit conso Expresso | 1.000€ – 75.000€ | 12 mois à 84 mois | A partir de 5.30% |
| Crédit auto Expresso | 1.000€ – 75.000€ | 12 mois à 84 mois | A partir de 5.30% |
| Crédit travaux Expresso | 1.000€ – 75.000€ | 12 mois à 84 mois | A partir de 5.30% |
| Prêt Jeune Actif (18 – 29 ans) | 1.500€ – 7.000€ | 12 mois à 60 mois | A partir de 4.85% |
| Prêt étudiant évolutif | 1.000€ à 120.000€ | 12 mois à 120 mois | A partir de 3% |
| Prêt Apprenti Artisan | 1.000€ à 15.000€ | 12 mois à 108 mois | A partir de 3% |
| Crédit renouvelable Alterna | 1.500€ à 21.500€ | 19 mois | Taux révisable de 19.50% |
| Crédit immobilier | Jusqu’à 100% du montant de l’opération | 3 ans à 30 ans | Taux fixe N.C. |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt BFM Liberté | 1.500€ à 75.000€ | 6 mois à 96 mois | A partir de 2% |
| Prêt BFM Liberté Auto | 1.500€ à 75.000€ | 6 mois à 96 mois | A partir de 2% |
| Prêt BFM Jeunes Actifs (moins de 35 ans) | 1.500€ à 3.000€ | 6 mois à 36 mois | Taux fixe à 0.50% |
| Prêt BFM Mobilité | Jusqu’à 20.000€ | 6 mois à 48 mois | A partir de 2.49% |
| Prêt Avance BFM | 1.500€ | 24 mois | Taux fixe de 0% |
| Prêt BFM élève | 1.500€ à 20.000€ | 6 mois à 48 mois | A partir de 2.49% |
| Prêt BFM perspective | 1.500€ à 75.000€ | 6 mois à 96 mois | N.C. |
| Prêt immobilier | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de Livrets | Rémunération | Dépôt minimum | Plafond | Calcul des intérêts | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net annuel | 10€ | 22.950€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LDDS | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 10€ | 12.000€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LEP | 6% net annuel | 10€ | 7.700€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Jeune | 3% net annuel | 10€ | 1.600€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Compte sur livret (CSL) | 0.5% brut annuel | 10€ | Aucun | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Epargne Plus SG | 0.4% brut annuel puis 0.6% brut annuel à partir de 7 mois | 10€ | Aucun | Tous les 15 jours | Aucun |
| PEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| CEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie – Erable Essentiel | SOGECAP | 1.10% | 0.96% | 50€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Sequoia | SOGECAP | 1.05% | 0.96% | 7.600€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Ebène | SOGECAP | 1.20% | 0.84% | 150.000€ | Libre ou pilotée |
SG, l’une des principales banques traditionnelles françaises. Elle propose une offre de compte courant Sobrio associé à une carte bleue Visa (Evolution, Classic ou Premier), avec des frais de tenue de compte qui varient entre 7.20€ et 14.90€/mois. Les retraits hors distributeurs SG sont facturés jusqu’à 1€/retrait.
L’offre Kapsul, plus basique et plus économique, coûte seulement 2€/mois.
💡 Notre avis sur SG
- Gamme complète
- Des conseillers en agence
- Pas de dépôt obligatoire à l’ouverture de compte
- Offres payantes (de 2€ à 14.90€/mois)
Bunq, la banque en ligne verte à partir de 2.99€ par mois
| Caractéristiques | Easy Bank Personal | Easy Money Personal | Easy Green Personal |
|---|---|---|---|
| Prix | 2.99€/mois | 8.99€/mois | 17.99€/mois |
| Type de CB | Mastercard à débit immédiat | Mastercard à débit immédiat | Mastercard à débit immédiat |
| Frais retraits et paiements | 0.5% du montant | 0.5% du montant | 0.5% du montant |
| Assurances | ❌ | ❌ | ✅ |
| Services | Sans contact | Sans contact, carte virtuelle, cashback | Sans contact, carte virtuelle, cashback |
| Caractéristiques | Easy Saving Personal |
|---|---|
| Rémunération | 1.56% |
| Dépôt minimum | Aucun dépôt minimum exigé |
| Plafond | 100.000 |
| Versement des intérêts | Tous les mois |
| Frais de gestion | Sans frais |
Bunq est une fintech qui offre des services bancaires mobiles aux résidents et aux entreprises des pays européens. Le prix des abonnements avec compte bancaire varie entre 2.99€ et 17.29€/mois. Des frais supplémentaires peuvent s’appliquer, comme pour les retraits en zone euro qui sont facturés jusqu’à 2.99€.
Bunq propose d’atteindre la neutralité carbone en 2 ans. Il est également possible de gérer ses finances en utilisant plusieurs IBAN dans plus de 15 devises différentes.
💡 Notre avis sur Bunq
- Essai gratuit de 30 jours
- Durable (neutralité carbone)
- Cartes physiques et virtuelles
- Plus de 15 devises disponibles dans l’app
- Abonnements de 2.99€ à 17.99€/mois avec frais additionnels
- Pas de chèques
- Pas de crédits
Helios, la banque engagée dans la transition écologique à partir de 6€ par mois
| Caractéristiques | Compte courant | Compte jeune |
|---|---|---|
| Type de CB | Carte Visa à débit immédiat | Carte Visa à débit immédiat |
| Prix | 6€/mois | 3€/mois |
| Frais retraits et paiements à l’international | 1% du montant du paiement | 1% du montant du paiement |
| Services | Livret d’épargne inclus | Livret d’épargne inclus |
| Caractéristiques | Livret Avenir |
|---|---|
| Rémunération | ❌ Non rémunéré |
| Plafond | 50.000€ |
| Financement | Projets en faveur de la transition écologique |
| Frais de gestion | Aucuns frais |
Helios propose des offres de comptes éthiques, qui permettent d’accélérer la transition écologique en finançant des projets durables et non des industries polluantes. L’offre de compte courant est au prix de 6€/mois, sans engagement. Des frais supplémentaires sont appliqués pour les retraits en euro (0.85€/retrait) et à l’étranger (1.50€/retrait + 1% du montant).
Avec Helios, il est possible de suivre en temps réel l’impact écologique de son compte courant. Le compte Avenir, inclus gratuitement avec le compte courant, permet également d’épargner son argent tout en accélérant la transition écologique.
💡 Notre avis sur Helios
- Banque engagée pour la transition écologique
- Cartes physiques et virtuelles
- Suivi en temps réel de l’impact écologique de son compte courant
- Compte d’épargne inclus
- Abonnement de 6€/mois
- Frais supplémentaires (retraits et paiements à l’étranger)
- Pas de chèques
- Pas de crédits
Boursorama Banque, la banque en ligne gratuite leader du marché
| Caractéristiques | Visa Welcome | Visa Ultim | Visa Ultim Metal | Freedom |
|---|---|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite | 9.9€/mois | Gratuite |
| Conditions | Sans conditions de revenus | 1.500€/mois net si débit différé | 2.500€/mois net si débit différé | Avoir entre 12 et 17 ans et être enfant d’un client |
| Type de CB | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat |
| Plafonds de paiement | Jusqu’à 5.000€/mois | Jusqu’à 20.000€/mois | Jusqu’à 50.000€/mois | Fixé par les parents |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | 0€ (paiements) 1.69% (retraits) | 0€ (paiements) 1.69% (retraits) | 0€ en illimité | 1.69% (retraits) |
| Assurances | Accidents voyage | Voyage, Neige, Location véhicule, Achat en ligne | Voyage, Neige, Location véhicule, Achat en ligne | ❌ |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 2.000€ – 30.000€ | 12 mois – 60 mois | TAEG fixe de 1.7% |
| Prêt travaux | 2.000€ – 75.000€ | 12 mois – 72 mois | 0.7% – 2.5% |
| Prêt auto neuve | 2.000€ – 50.000€ | 12 mois – 72 mois | 0.7% – 2.5% |
| Prêt auto d’occasion | 2.000€ – 30.000€ | 12 mois – 60 mois | 0.7% – 2.5% |
| Prêt éco responsable | 2.000€ – 75.000€ | 12 mois – 120 mois | Remise de 0.5% |
| Micro crédit Clic | 200€ – 2.000€ | 1, 2 ou 3 mois | Frais jusqu’à 20€ |
| Crédit immobilier | 100.000€ – 1.600.000€ | 7 ans – 25 ans | 1.95% sur 15 ans |
| Caractéristiques | Livret A | LDDS | Livret Bourso + |
|---|---|---|---|
| Rémunération | 3% net annuel | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 2% |
| Dépôt minimum | 10€ | 10€ | 100€ |
| Plafond | 22.950€ | 12.000€ | 30.000€ |
| Calcul des intérêts | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours |
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie | Generali Vie | 0.75% | 0.75% | 300€ | Libre ou pilotée |
Boursorama Banque, élue banque la moins chère depuis 15 ans, propose une gamme complète de services : comptes et cartes, épargne, bourse, crédits et assurances.
Les offres de compte Welcome et Ultim sont gratuites (sous conditions d’utilisation) et sans condition de revenus. Les paiements et retraits sont gratuits et illimités en euros, ainsi que les paiements à l’étranger.
💡 Notre avis sur Boursorama Banque
- Offres gratuites (sous conditions)
- Gamme complète
- Banque la moins chère depuis 15 ans
- Paiements et retraits gratuits et illimités en zone euro
- 1 paiement/mois, sinon frais de 5€ ou 9€/mois à payer
- Offre métal à 9.90€/mois
- Retrait à l’étranger payant (jusqu’à 1.69%)
N26, une offre Standard gratuite et sans frais à l’étranger
| Caractéristiques | N26 Standard | N26 Smart | N26 You | N26 Metal |
|---|---|---|---|---|
| Type de CB | Carte virtuelle Carte Mastercard à débit immédiat (10€) | Carte Mastercard à débit immédiat | Carte Mastercard à débit immédiat | Carte Mastercard à débit immédiat |
| Prix | Gratuite | 4.90€/mois | 9.90€/mois | 16.90€/mois |
| Engagement | Sans engagement | Sans engagement | 1 an | 1 an |
| Frais paiement à l’international | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
| Frais retraits à l’international | 1.7% du montant total du paiement | 1.7% du montant total du paiement | 0€ | 0€ |
| Assurances | ❌ | ❌ | ✅ | ✅ |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt Personnel auto, moto ou travaux | 1.000€ – 50.000€ | 12 mois – 84 mois | 3.6% – 15.96% |
N26 est une banque en ligne basée à Berlin, en Allemagne. Elle propose des comptes courants, des crédits et des livrets d’épargne, pour les particuliers et les autoentrepreneurs. L’offre Standard est gratuite, mais ne comporte qu’une carte virtuelle.
Les offres avec cartes physiques sont payantes, de 4.90€ à 16.90€/mois. Des frais supplémentaires s’appliquent pour les retraits en euros (jusqu’à 2€/retrait).
💡 Notre avis sur N26
- Offre Standard gratuite
- Paiements sans frais à l’étranger
- Crédit et assurance
- Pas de carte physique avec l’offre Standard
- Des offres payantes (de 4.90€ à 16.90€/mois)
- Des frais supplémentaires (retraits en euros)
- Pas de chèque ni de livrets d’épargne
BforBank, des comptes courants gratuits avec accès au réseau du Crédit Agricole
| Caractéristiques | Visa Classic | Visa Premier | Visa Infinite |
|---|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite | 200€/an |
| Conditions | Sans conditions de revenus | 1.600€/mois net | 4.000€/mois net |
| Type de CB | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé | Débit différé |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | 1.95% du montant | 1.95% du montant | 1.95% du montant |
| Assurances | Décès et invalidité | Décès, Invalidité, Voyage, Neige, Location véhicule | Décès, Invalidité, Voyage, Neige, Location véhicule, Spectacles |
BforBank est une banque en ligne qui a été lancée en 2009 par les caisses régionales du Crédit Agricole. Elle propose des services de banque mobile, d’épargne, de placement et de crédit. Les offres de compte courant Visa Classic ou Visa Premier sont gratuites, sous conditions d’utilisation.
💡 Notre avis sur BforBank
- Offres gratuites (sous conditions)
- Gamme complète
- Découvert autorisé pour l’offre Visa Premier
- Paiements et retraits gratuits en zone euro
- 3 paiements par trimestre, sinon frais de 6€ ou 18€/trimestre
- Conditions de revenus pour l’offre Visa Premier
- Avis d’imposition demandé pour toute ouverture de compte
- 1.95% sur les retraits et paiements à l’étranger
BNP Paribas, les services de la meilleure banque européenne dès 6€ par mois
| Caractéristiques | Esprit libre Découverte | Esprit libre Initiative | Esprit libre Référence |
|---|---|---|---|
| Prix | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Conditions | Âge (mineur de 16 à 17 ans) | Âge (18 à 24 ans) | Âge (plus de 25 ans) |
| Type de CB | Visa | Visa | Visa |
| Plafonds de paiement | N.C. | N.C. | N.C. |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | N.C. | N.C. | N.C. |
| Assurances | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel projets | 1.000€ – 75.000€ | 4 mois – 108 mois | A partir de 1% |
| Prêt personnel auto | 1.000€ – 75.000€ | 4 mois – 108 mois | A partir de 2.50% |
| Prêt Véhicule Vert | 1.000€ – 60.000€ | 4 mois – 108 mois | A partir de 3% |
| Crédit renouvelable | 750€ – 21.500€ | Jusqu’à 60 mois | A partir de 0.90% |
| Prêt étudiant | 1.000€ – 75.000€ | 4 mois – 144 mois | A partir de 0.90% |
| Coup de pouce | 100€ à 1.000€ | 3 mois | A partir de 6.60% |
| Crédit immobilier | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de Livrets | Rémunération | Dépôt minimum | Plafond | Calcul des intérêts | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net annuel | 10€ | 22.950€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LDDS | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 10€ | 12.000€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LEP | 6% net annuel | 10€ | 7.700€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Jeune | 3% net annuel | 10€ | 1.600€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| PEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| CEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie – Multiplacements 2 | Cardif Assurance Vie | 2% | Jusqu’à 0.85% | 50€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Multiplacements Avenir | Cardif Assurance Vie | 2% | Jusqu’à 0.85% | 15€ | Libre ou pilotée |
La banque française BNP Paribas est la première banque européenne par son activité et sa rentabilité. Elle propose une gamme complète de services à ses clients : banque en ligne, crédits, assurances, livrets d’épargne et investissements en bourse.
La formule de compte Esprit Libre Référence propose des services essentiels (carte bancaire, assurances, virements instantanés, chèques de banque, facilité de caisse, etc.) avec une carte de débit au choix, pour un coût compris entre 6.46€ et 31.17€/mois. Des frais supplémentaires peuvent être appliqués pour les retraits et les paiements à l’étranger.
💡 Notre avis sur BNP Paribas
- Gamme complète
- Des conseillers en agence
- Découvert autorisé
- Retraits hors distributeurs BNP Paribas facturés jusqu’à 1€
- Retraits à l’étranger facturés jusqu’à 2.90% + 3€
- Paiements à l’étranger jusqu’à 2.90% + 0.90€
Crédit Agricole, un compte bancaire Eko à partir de 2€ par mois
| Caractéristiques | Prestige | Premium | Essentiel | Globe Trotter | EKO |
|---|---|---|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite | Gratuite | 2€/mois | 2€/mois |
| Conditions | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus |
| Type de CB | Mastercard ou Visa | Mastercard ou Visa | Mastercard ou Visa | Mastercard ou Visa | Mastercard ou Visa |
| Plafonds de paiement | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Assurances | Assurances et assistance pour vos loisirs et voyages | Assurances et assistance pour vos loisirs et voyages | Assurances et assistance pour vos loisirs et voyages | Assurances et assistance pour vos loisirs et voyages | Assurances et assistance pour vos loisirs et voyages |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 1.500€ – 50.000€ | 12 mois – 120 mois | Environ 5.70% |
| Prêt travaux | 1.500€ – 50.000€ | 12 mois – 120 mois | Environ 5.70% |
| Prêt auto | 1.500€ – 50.000€ | 12 mois – 120 mois | Environ 5.70% |
| Prêt étudiant | 750€ – 50.000€ | 12 mois – 120 mois | A partir de 2% |
| Prêt immobilier Facilimmo | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de Livrets | Rémunération | Dépôt minimum | Plafond | Calcul des intérêts | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net annuel | 10€ | 22.950€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LDDS | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 10€ | 12.000€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LEP | 6% net annuel | 10€ | 7.700€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Jeune Mozaïc | 3% net annuel | 10€ | 1.600€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Compte sur livret (CSL) | 0.5% brut annuel | 10€ | Aucun | Tous les 15 jours | Aucun |
| PEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| CEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie – Predissime 9 Série 2 | Crédit Agricole | 1.10% | N.C. | 20€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Floriane 2 | Crédit Agricole | 1.05% | N.C. | 5.000€ | Libre ou pilotée |
Le Crédit Agricole possède 39 caisses régionales en France et propose des services financiers à l’échelle internationale grâce à son large réseau de banques coopératives et mutualistes présent dans le monde.
Il existe 3 offres groupées de services (Essentiel, Premium et Prestige), dont le prix varie entre 10.20€ et 34.65€/mois, pour répondre à tous les besoins.
L’offre Eko, plus basique et économique, coûte seulement 2€/mois, mais des frais supplémentaires peuvent s’appliquer pour les retraits hors distributeurs du Crédit Agricole, les paiements à l’étranger, les virements instantanés, l’envoi d’un chéquier et les chèques de banque.
💡 Notre avis sur Crédit Agricole
- Gamme complète
- Des conseillers en agence
- Autorisation de découvert
- Offres payantes (de 10.20€ à 34.65€/mois)
- Frais supplémentaires (retraits et paiements à l’étranger avec Essentiel et Eko)
- Pas de découvert autorisé (avec Eko)
Caisse d’Épargne, des offres avec accès à un réseau d’agences sur tout le territoire français à partir de 6€ par mois
| Caractéristiques | Initial | Confort | Optimal |
|---|---|---|---|
| Prix | Dès 6.25€/mois | Dès 9.30€/mois | Dès 20.70€/mois |
| Conditions | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus |
| Type de CB | Visa | Visa | Visa |
| Plafonds de paiement | N.C. | N.C. | N.C. |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | 3 retraits gratuits | Aucun | Aucun |
| Assurances | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 2.000€ – 75.000€ | 4 mois – 120 mois | A partir de 1% |
| Crédit auto | 2.000€ – 75.000€ | 4 mois – 72 mois | A partir de 2.50% |
| Prêt travaux | 2.000€ – 50.000€ | 4 mois – 120 mois | A partir de 3% |
| Crédit renouvelable | 1.500€ – 75.000€ | 4 mois – 120 mois | A partir de 0.90% |
| Prêt étudiant | 1.500€ – 60.000€ | 4 mois – 120 mois | A partir de 0.90% |
| Crédit immobilier | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de Livrets | Rémunération | Dépôt minimum | Plafond | Calcul des intérêts | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net annuel | 10€ | 22.950€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LDDS | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 10€ | 12.000€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LEP | 6% net annuel | 10€ | 7.700€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Jeune | 3% net annuel | 10€ | 1.600€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| PEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| CEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie – Millevie Premium 2 | BPCE Vie | 1.60% à 2.40% | Jusqu’à 0.95% | 15.000€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Millevie Infinie 2 | BPCE Vie | 1.80% à 2.70% | Jusqu’à 0.95% | 100.000€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Dédiance 1818 | La Mondiale Partenaire | 0.80% | Jusqu’à 0.95% | 75.000€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Millevie Capi 2 | BPCE Vie | 0.80% à 1.10% | Jusqu’à 0.95% | 10.000€ | Libre ou pilotée |
La banque française de la Caisse d’Épargne est constituée de 15 caisses d’épargne régionales réparties sur tout le territoire. Comme toutes les banques traditionnelles, elle propose une gamme complète de services : comptes et cartes, crédits, épargne et assurances.
Les offres de comptes de la Caisse d’Épargne comportent sont payantes (de 6.25€ à 20.70€/mois), et des frais supplémentaires peuvent s’appliquer pour les paiements en euros hors distributeur du groupe, ainsi que pour les paiements et retraits à l’étranger.
💡 Notre avis sur Caisse d’Epargne
- Gamme complète
- Des conseillers en agence
- Découvert autorisé
- Offres payantes (de 6.25€ à 20.70€/mois)
- Frais supplémentaires
Orange Bank, fermeture prévue de ses services
| Caractéristiques | Carte Standard | Carte Premium | Carte Plus | PACK PREMIUM |
|---|---|---|---|---|
| Type de CB | Carte Mastercard à débit immédiat | Carte Mastercard à débit immédiat ou différé | Carte Mastercard à débit immédiat | Carte Mastercard à débit immédiat |
| Prix | Gratuite | 7.99€/mois | Gratuite | 12.99€/mois |
| Conditions | ❌ | ❌ | Être âgé de 10 à 17 ans | ❌ |
| Découvert autorisé | ❌ | ✅ | ❌ | ✅ |
| Assurances | Moyens de paiement et rapatriement | Voyage, Location voiture, Neige | ❌ | Voyage, Location voiture, Neige |
| Services | Apple Pay Google Pay | Cashback pour les clients Orange Accès prioritaire au service clients | Application dédiée Achats en ligne Tirelires | Avantages de l’option Premium Taux préférentiel pour le livret d’épargne |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt Personnel auto, moto, travaux ou projets | 1.000€ – 75.000€ | 12 mois – 84 mois | A partir de 0.5% |
| Caractéristiques | Livret d’épargne Orange Bank |
|---|---|
| Rémunération en fonction de sa carte bancaire | 2% (carte standard) 2.5% (carte Premium) 3% (pack premium) |
| Dépôt minimum | 10€ |
| Plafond | Non communiqué |
| Frais de gestion | Aucuns frais |
Orange Bank, la banque en ligne lancée en 2017 par l’opérateur télécom français, va bientôt disparaître. Actuellement en négociation avec BNP Paribas, les clients d’Orange Bank seront probablement incités à rejoindre Hello bank!, la banque en ligne du groupe BNP Paribas.
La banque en ligne Orange Bank propose une offre de compte Standard sans frais, avec carte bancaire et paiements gratuits et illimités en zone euro. Orange Bank propose aussi une offre de crédit à la consommation (Le Prêt Express) et un livret d’épargne.
💡 Notre avis sur Orange Bank
- Offre Standard gratuite
- Paiements et retraits gratuits en zone euro
- Livret d’épargne
- Crédit (Le Prêt Express)
- Souscription en ligne ou en boutique Orange
- Fermeture prochaine d’Orange Bank
- Offres payantes (7.99€ ou 12.99€/mois)
- Frais supplémentaires (retraits et paiements à l’étranger)
LCL, un compte d’entrée de gamme pour 2€ par mois
| Caractéristiques | LCL Essentiel | LCL à la carte | Compte enfant | LCL initial |
|---|---|---|---|---|
| Prix | 2€/mois | N.C. | N.C. | N.C. |
| Conditions | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus |
| Type de CB | Mastercard | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé |
| Plafonds de paiement | N.C. | N.C. | N.C. | N.C. |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | N.C. | N.C. | N.C. | N.C. |
| Assurances | N.C. | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Solution Conso Budget | 3.000€ – 75.000€ | 12 mois – 84 mois | TAEG fixe de 1% |
| Crédit automobile | 3.000€ – 75.000€ | 12 mois – 84 mois | TAEG fixe de 1% |
| Prêt travaux | 3.000€ – 75.000€ | 12 mois – 84 mois | TAEG fixe de 1% |
| Crédit renouvelable | 1.000€ – 21.500€ | 12 mois reconductibles | N.C. |
| Flex | 200€ – 2.000€ | 3 mois fixes | 2€ à 20€ |
| Crédit immobilier | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de Livrets | Rémunération | Dépôt minimum | Plafond | Calcul des intérêts | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net annuel | 10€ | 22.950€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LDDS | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 10€ | 12.000€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LEP | 6% net annuel | 10€ | 7.700€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Jeune | 3% net annuel | 10€ | 1.600€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| PEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| CEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie – LCL Vie | Crédit Agricole | 2.30% | N.C. | N.C. | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – LCL Vie Jeune | Crédit Agricole | 2.30% | N.C. | N.C. | Libre ou pilotée |
Le Crédit Lyonnais, mieux connu sous l’appellation LCL, est une banque française traditionnelle. Elle propose une gamme complète de services : comptes avec cartes, épargne, prêts, assurances et conseils.
L’offre de compte LCL Essentiel assure les services essentiels de la banque pour seulement 2€/mois. L’offre LCL à la carte permet de bénéficier de davantage de services comme le découvert autorisé.
💡 Notre avis sur LCL
- Gamme complète
- Découvert autorisé
- Des conseillers en agence
- Offre payante (à partir de 2€/mois)
- Frais supplémentaires (retraits et paiements à l’étranger)
La Banque Postale, une formule de compte sur mesure à partir de 5€ par mois
| Caractéristiques | Compte spécial jeune | Formule de compte |
|---|---|---|
| Prix | 2€ à 5€ | N.C. |
| Conditions | Sans conditions de revenus | N.C. |
| Type de CB | Visa | Visa |
| Plafonds de paiement | Aucun | Aucun |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | Aucun | Aucun |
| Assurances | Assurance en cas de perte ou de vol des moyens de paiement | Assurances et assistance pour vos loisirs et voyages |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 1.500€ – 21.500€ | 12 mois – 60 mois | A partir de 1% |
| Crédit auto | 1.500€ – 50.000€ | 12 mois – 84 mois | A partir de 4.5% |
| Crédit renouvelable | 500€ – 10.000€ | 3 mois – 12 mois reconductibles | Taux révisable |
| Prêt personnel apprenti | 1.000€ à 15.000€ | 12 mois à 84 mois | A partir de 1% |
| Type de Livrets | Rémunération | Dépôt minimum | Plafond | Calcul des intérêts | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net annuel | 10€ | 22.950€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LDDS | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 10€ | 12.000€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LEP | 6% net annuel | 10€ | 7.700€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Jeune Swing | 3% net annuel | 10€ | 1.600€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Compte sur livret (CSL) | 0.5% brut annuel | 10€ | Aucun | Tous les 15 jours | Aucun |
| PEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| CEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie – Cashemire 2 Série 2 | CNP assurances | 1.40% à 2.80% | Jusqu’à 0.40% | 70€ ou 5.000€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Cachemire Patrimoine Série 2 | CNP assurances | 1.50% | Jusqu’à 0.40% | 5.000€ | Libre ou pilotée |
La Banque Postale est une banque publique française, filiale du groupe La Poste. Elle propose les services suivants : comptes avec cartes, assurances, crédits et épargne.
L’offre Formule de Compte permet de bénéficier d’une carte de paiement au choix et d’une assurance, pour un prix compris entre 5.30€ et 30.50€/mois.
Des frais supplémentaires sont appliqués pour les retraits hors DAB La Banque Postale (0.85€/retrait), ainsi que pour les paiements et retraits à l’étranger (3.30€ + 2.30%).
💡 Notre avis sur La Banque Postale
- Gamme complète
- Découvert autorisé
- Des conseillers en bureau de poste
- Tarifs avantageux pour les plus jeunes
- Offre payante (à partir de 2€/mois)
- Frais supplémentaires (retraits et paiements à l’étranger)
AXA Banque, des comptes avec cartes associées gratuites sous condition
AXA Banque est une banque française du groupe AXA, qui propose une gamme complète de services bancaires et financiers : comptes avec cartes, crédits, épargne, bourse et assurances.
Les offres de comptes AXA sont gratuites, à condition d’effectuer un montant minimum d’achat de 900€ par trimestre (ou 450€ pour les moins de 30 ans) avec la carte associée au compte. Sinon, les frais appliqués sont compris entre 8.15€ et 32.60€/trimestre selon la carte.
💡 Notre avis sur AXA Banque
- Offre gratuite (sous conditions)
- Gamme complète
- Des conseillers en agence
- Conditions d’utilisation (900€ d’achats/trimestre), sinon frais entre 8.15€ et 32.60€/trimestre
CIC, une offre personnalisable à partir de 6€ par mois
Le Crédit industriel et commercial, CIC, est un réseau bancaire français divisé en 6 banques régionales, et une au Luxembourg. Elle propose une gamme complète de service : comptes avec cartes, épargne, crédits et assurances.
L’offre Contrats Personnels, ajustable et personnalisée, est à partir de 6.20€/mois. Elle permet de bénéficier d’un compte bancaire, d’une carte de paiement (avec assurance), d’un espace client et d’une application mobile. D’autres services sont en option comme le découvert autorisé.
💡 Notre avis sur le CIC
- Gamme complète
- Conseillers en agence
- Découvert autorisé (en option)
- Offres payantes (de 6.20€ à 21.70€/mois)
- Frais supplémentaires (retraits et paiements à l’étranger)
Quelle est la meilleure banque en ligne sans frais de tenue de compte ?
| Banque |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Frais de gestion de compte | ✔️ | ❌ | ❌ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Montants | 3€ à 9€ | ❌ | ❌ | 2.90€ ou 6.90€ | ❌ | 2.99€ à 14.90€ | 6€ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Carte de crédits | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Livrets | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Crédits | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Chéquier | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ |
💡 Notre test et avis sur les banques en ligne sans frais de tenue de compte
Les critères à prendre en compte pour choisir la meilleure banque en ligne sont les suivants :
- Gamme de services complète (compte avec carte, chèques, épargne, crédits, assurances)
- Pas de frais de tenue de compte
- Peu de frais supplémentaires
- Banque sûre et durable
- Service client joignable facilement
🏆 Podium des meilleures banques en ligne sans frais de gestion de compte
Voici le podium des banques en ligne sans frais de tenue de compte les plus intéressantes :
- 🥇 Boursorama Banque
- 🥈 Fortuneo
- 🥉 Hello bank!
Quelle est la meilleure banque traditionnelle sans frais de tenue de compte ?
| Banque |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Frais de gestion de compte | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Montant | 2€ à 14.90€ | 6.46€ à 31.17€ | 2€ à 34.65€ | ❌ | 6.25€ à 20.70€ | Dès 2€ | 5.30€ à 30.50€ | 6.20€ à 21.70€ |
| Carte de crédits | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Livrets | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Crédits | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Chéquier | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
💡 Notre test et avis sur la banque traditionnelle la plus intéressante
Les banques traditionnelles ont l’avantage d’offrir une gamme de services complète à leurs clients, mais leurs offres sont souvent plus chères. Des offres plus basiques et économiques ont vu le jour pour faire face à la concurrence des banques en ligne. Cependant, des frais supplémentaires peuvent être appliqués.
🏆 Podium des meilleures banques traditionnelles sans frais de gestion de compte
Voici le podium des banques traditionnelles qui proposent les offres les plus intéressantes :
- 🥇 AXA Banque
- 🥈 SG (Kapsul)
- 🥉 Crédit Agricole (Eko)
Les frais de gestion d’un compte : C’est quoi ?
L’abonnement à une offre de compte bancaire comporte des frais, qui couvrent notamment la tenue du compte, la fourniture d’une carte de paiement ou encore la cotisation d’assurance des moyens de paiement délivrés.
| Type de frais | Montant moyen |
|---|---|
| Tenue de compte | 1.40€/mois (16.80€/an) |
| Cotisation d’une carte de paiement | Entre 30€ et 50€/an |
| Cotisation d’assurance moyen de paiement | 24€/an |
Comment éviter les frais de tenue de compte ?
Il existe des offres de compte gratuites sous condition d’utilisation (par exemple, en effectuant au moins 1 paiement ou retrait/mois avec sa carte). Certaines banques ne font pas payer les frais de tenue de compte pour les clients domiciliant leurs revenus chez eux.
Comment ouvrir un compte bancaire ?
Un compte bancaire peut s’ouvrir en ligne ou via une application, de manière simple, rapide et sécurisée.
Peut-on changer de banque sans frais ?
Le service de mobilité bancaire permet de changer de banque facilement et gratuitement. Toutes les démarches sont prises en charge par la nouvelle banque.
💡 Conclusion
Certaines banques en ligne ou banques traditionnelles proposent des offres de comptes bancaires sans frais de tenue de compte. Celles-ci sont généralement gratuites, mais sous conditions, et des frais peuvent être appliqués en cas de non-respect des conditions d’utilisation.
Avant de souscrire une offre, il est important de vérifier quels sont les services inclus (chèque, virements instantanés, etc.) et de prendre en compte les éventuels frais supplémentaires, par exemple pour les paiements et retraits à l’étranger.
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Jusqu’à 120€ offerts
Foire aux questions
-
Boursorama Banque, Fortuneo, Hello bank! et BforBank proposent des offres sans frais de tenue de compte.
-
AXA Banque est la seule banque traditionnelle à proposer une offre gratuite. Le Crédit Agricole, SG et LCL proposent des offres basiques à partir de seulement 2€/mois.
-
Il est possible de changer de banque sans frais grâce à un mandat de mobilité bancaire.
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