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Quelle banque en ligne a des agences ou des guichets?

L’un des premiers objectifs des banques en ligne est de réduire leurs frais via la suppression des agences, guichets et postes liés. Toutefois, il en existe plusieurs, filiales de grandes banques classiques et populaires, qui profitent des points à travers toute la France de leur maison mère.

Opter pour la banque en ligne qui vous correspond

180€ offerts + 1€/mois pendant 6 mois

Logo Hello bank!
Banques en ligne avec guichetsMonabanq, Hello bank!, Ma French Bank
Types de banques en ligne avec guichets ou agencesFiliales de banques traditionnelles
Retraits
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DépôtsEspèces (
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Accès à des conseillers
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Ouverture de compte en agence

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(à l’exception de Ma French Bank)

Notre sélection des banques en ligne avec guichet

Existe-t-il des banques en ligne avec agences ?

Même si ce n’est pas le but premier, certaines banque en ligne présentent des agences. C’est notamment le cas pour celles faisant partie d’un réseau comme Eko, filiale du Crédit Agricole, ou encore de Monabanq filiale du Crédit Mutuel.

Banque

Logo Hello bank!

Logo Revolut

Agences
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Réseaux d’agencesCrédit MutuelBNP ParibasLa Banque Postale

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Buralistes et Points NickelCrédit Agricole

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Frais d’agence10€20.50€

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20€N.C.

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Retraits
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Dépôt d’espèces
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Souscription en agence

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Offre de bienvenue
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Parrainage
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Délai de réponseInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantané
Contacts service clientChat
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Application mobile
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Réseaux sociaux
Visio
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Chat
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Messagerie
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Agence
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Courrier
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En ligne
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Courrier
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Application mobile
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Monabanq, un accès aux agences du Crédit Mutuel

CaractéristiquesPratiq+UniqUniq+
Coût3€/mois6€/mois9€/mois
Paiements et Retraits3 hors zone euro offerts25 hors zone euro offertsIllimités et gratuits à l’international
Découvert AutoriséAutoriséAutorisé
Agios remboursésNonJusqu’à 1€/moisJusqu’à 1€/mois
Assurances inclusesNonPerte et vol (identité, portable, clés) et achats en lignePerte et vol (identité, portable, clés) et achats en ligne
Caractéristiques des comptes courants chez Monabanq
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Renouvelable500€ – 5.000€1 an reconductibleÀ partir de 1.94%
Auto3.000€ – 30.000€3.000€ – 30.000€À partir de 1.94%
Travaux3.000€ – 30.000€1 an – 6 ansÀ partir de 1.94%
Immobilier30.000€ – 480.000€5 ans – 20 ansÀ partir de 1.5%
Caractéristiques des crédits proposés par Monabanq

CaractéristiquesLivret ALDDSLivret CroissanceLivret d’épargne
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%3% net annuel1% brut annuel
Dépôt minimum10€10€10€10€
Plafond22.950€12.000€25.000€Non plafonné
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Monabanq

PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Monabanq Vie PremiumGenerali0.75% à 2.1%0.75% en gestion libre
0.95% en gestion pilotée
500€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de Monabanq

Monabanq, filiale du groupe Cofidis, est une banque en ligne destinée aux particuliers. Elle comporte une gamme complète de services bancaires avec différentes épargnes et plusieurs types de crédits.

Monabanq profite du réseau d’agences du Crédit Mutuel. Les frais moyens pour certaines opérations en agence sont de 10€. Le groupe permet aussi bien le dépôt d’espèces, de chèque que le retrait. En revanche, il n’est pas possible d’ouvrir un compte dans une agence.

💡 Pourquoi choisir Monabanq ?

Monabanq propose des offres intéressantes mais surtout très abordables, en dépit du manque d’un compte de base gratuit. Elle propose plusieurs comptes d’épargnes et types de crédits et facilement joignable via plusieurs canaux. En somme, même si elle n’est pas la meilleure offre sur le marché, elle reste très attractive.

La banque en ligne profite d’un réseau très important d’agences (plus de 1.200), de tarifs très abordables pour ses différents comptes et des services classiques (épargne, crédit). Toutefois, on déplore l’impossibilité d’ouvrir un compte en agence, d’un premier compte gratuit ou de services attractifs modernes comme le cashback.

  • Grand réseau d’agences
  • Tarifs très abordables
  • Choix du type de carte Visa
  • Pas de souscription en agence
  • Pas de compte gratuit
  • Services classiques

Hello bank!, un accès au réseau d’agences de BNP Paribas

CaractéristiquesHello OneHello Prime
ConditionsSans conditions de revenus1.000€ nets mensuels
CoûtGratuite5€/mois
Versement initial10€300€
Découvert autoriséNonOui selon le profil
Caractéristiques des comptes courants chez Hello bank!
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.000€ – 75.000€4 à 72 moisDès 0.99%
Immobilier10.000€ – 2.000.000€2 ans – 25 ansFixe
Caractéristiques des crédits proposés par Hello Bank!

CaractéristiquesLivret ALDDSLivret Hello+Livret JeunePEL
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%0.5% < 50.000€
0.6 pour 50.000€
3%2%
Dépôt minimum10€10€10€10€225€ puis 540€/an
Plafond22.950€12.000€Illimité1.600€61.200€
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Fortuneo

PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vieCardif2%0.75% en unités de compte
0.6% en fonds euro
1.000€Libre
Caractéristiques de l’assurance vie d’Hello Bank !

Hello bank!, filiale de la BNP Paribas, est une marque commerciale proposant des services bancaires en ligne. Elle se destine aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises, avec crédits et épargnes.

Hello Bank! bénéficie du réseau d’agences de la BNP Paribas, soit plus de 1.700 points répartis à travers toute la France. Malheureusement, elle ne permet pas la souscription directement en agence, mais toutes les opérations tierces sont possibles : retraits, dépôt d’espèce ou dépôt de chèque.

💡 Pourquoi choisir Hello bank! ?

Hello bank! propose des offres peu chères par rapport aux marchés, surtout grâce au compte joint Hello One Duo qui est totalement gratuit. Toutefois, comme la banque en ligne ne propose que les services bancaires de base, on préfèrera des concurrents comme Fortuneo par exemple.

Hello bank! est l’un des rares groupes à proposer un compte joint gratuit. De plus, même son offre Hello Prime possède un tarif très abordable. Par contre, la banque en ligne comporte uniquement les services de base attendus et seulement deux types de comptes.

  • Important réseau d’agence
  • Tarifs peu élevés
  • Compte Hello One Duo gratuit
  • Peu d’offres différentes
  • Services de base

Ma French Bank, filiale numérique de La Banque Postale

CaractéristiquesCompte OriginalCompte idéal Compte WeStart
Prix2.9€/mois6.9€/mois2€/mois
Frais retraits/paiements0€0€0€
AssurancesAssistance médicale à l’étrangerVoyage, Neige, Véhicule de location, assistance médicaleAssistance médicale
ServicesCagnotte partagéeCagnotte, cashback, bons d’achatApplication parents, Argent de poche
Caractéristiques des comptes courants chez Ma French Bank
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Mon Extra Prêt
(crédit renouvelable)
Non communiquésNon communiquéeNon communiqué
Caractéristiques des crédits proposés par Ma French Bank

Ma French Bank, filiale à 100% du groupe La Banque Postale, est une banque totalement mobile.

Malgré le fait qu’elle soit totalement mobile, Ma French Bank profite de l’énorme réseau de La Poste (plus de 17.000 points réparties à travers la France). Elle n’autorise pas le dépôt d’espèces ou de chèques directement en agence, en revanche elle permet d’ouvrir un compte sur place.

💡 Pourquoi choisir Ma French Bank ?

Ma French Bank est une banque mobile avec une large gamme de services et des offres très accessibles. Elle propose aux parents d’ouvrir un premier compte pour leurs ados et aux adultes de choisir parmi deux options intéressantes. Toutefois, seul le compte idéal jouit des services modernes comme le cashback et les bons d’achats.

La banque mobile profite de tarifs très attractifs, d’un compte ado à 2€ par mois et d’un système de cashback et de bons d’achats. Toutefois, le cashback et les offres exclusives sont réservées au compte idéal.

  • Des tarifs intéressants
  • Un compte ado
  • Cashback & bons d’achat
  • Services attractifs réservés pour le compte idéal

Revolut, banque britannique 100% en ligne

CaractéristiquesRevolut StandardRevolut Plus Revolut PremiumRevolut Metal
Type de CBMastercard débit immédiatVisa débit immédiatVisa débit immédiatMastercard débit immédiat
PrixGratuit2.99€/mois7.99€/mois13.99€/mois
Frais retraits et paiementsGratuits dans 30 devisesGratuits dans 30 devisesGratuits dans 30 devisesGratuits dans 30 devises
Assurances
Cashback
Caractéristiques des comptes courants chez Revolut
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.000€ – 50.000€Jusqu’à 84 mois3.9% – 21.12%
Caractéristiques du prêt personnel proposé par Revolut

Revolut est une entreprise privée britannique actant dans la Fintech. Elle se destine aussi bien pour les mineurs avec un compte ado, les particuliers avec un compte personnel et les entreprises avec le compte business.

Revolut est une banque 100% en ligne. N’étant pas la filiale d’un grand groupe, elle ne dispose d’aucun réseau d’agences. Il est par conséquent impossible de déposer des espèces ou un chèque. De plus, le groupe ne propose aucun crédits ni épargnes.

💡 Pourquoi choisir Revolut ?

Revolut se veut comme une banque en ligne moderne et accessible. Si elle ne propose pas de services complémentaires habituels des grands établissements, ses nombreuses offres différentes sans conditions de revenus s’adaptent à tous les besoins.

Revolut présente de nombreux avantages : de belles offres pour tous les budgets et profils, un court délai de livraison de la carte, un système de cashback et aucune conditions de ressources. En revanche, elle ne bénéficie pas d’agences et ne propose ni crédits ni épargnes.

  • Aucune condition de revenus
  • 5 offres différentes
  • Livraison express de la carte (3 jours)
  • Un système de cashback
  • Pas d’agences
  • Pas de crédits
  • Pas d’épargnes

Nickel, offre bancaire disponible chez les buralistes et les points Nickel partout en France

CaractéristiquesCarte JeuneCarte NickelMy NickelNickel ChromeNickel Metal
Prix20€ annuel20€ annuel2.5€/an + 20€ de cotisation annuelle2.5€/mois + 20€ de cotisation annuelle6.67€/mois + 20€ de cotisation annuelle
Conditions

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Type de CBMastercardMastercardMastercardMastercardMastercard
Plafonds de paiement

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Frais retraits et paiements à l’étrangerN.C.1.5€ à 2.5€1.5€ à 2.5€1.5€Gratuit
AssurancesN.C.N.C.N.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des comptes courants chez la Banque Populaire

Nickel est une néobanque destinée en premier lieu aux jeunes et aux personnes souhaitant un compte simple sans possibilité de découvert. Il s’agit d’une filiale quasi exclusive de la BNP Paribas.

Nickel dispose de plus de 4.000 points à travers la France, notamment grâce à une association avec de nombreux buralistes. Il est donc possible d’ouvrir un compte dans ces bureaux de tabac, mais également d’y faire des retraits ou des dépôts d’espèces. Seuls les dépôts de chèques ne sont pas possibles.

💡 Pourquoi choisir Nickel ?

En plus de comporter des frais de cotisation annuelle, les différentes offres Nickel restent en dessous de ce qui est pratiqué chez les concurrents. Les services sont très basiques, sans cashback ou avantages exclusifs. En conclusion, on retrouve beaucoup de propositions plus attractives sur le marché actuel.

La banque Nickel profite d’une association avec plusieurs milliers de bureaux de tabacs permettant l’ouverture d’un compte et les dépôts en espèce. En revanche, les comptes bancaires proposés sont très basiques et comportent une cotisation annuelle.

  • Partenariat avec les buralistes
  • Cartes personnalisables (certaines offres)
  • Cotisation annuelle obligatoire
  • L’offre My Nickel a peu d’avantages

EKO, l’offre basique du Crédit Agricole disponible en ligne

CaractéristiquesPrestigePremiumEssentielGlobe TrotterEKO
PrixGratuiteGratuiteGratuite2€/mois2€/mois
ConditionsSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenus
Type de CBMastercard ou VisaMastercard ou VisaMastercard ou VisaMastercard ou VisaMastercard ou Visa
Plafonds de paiementAucunAucunAucunAucunAucun
Frais retraits et paiements à l’étrangerAucunAucunAucunAucunAucun
AssurancesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyagesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyagesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyagesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyagesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyages
Caractéristiques des comptes courants chez le Crédit Agricole
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.500€ – 50.000€12 mois – 120 moisEnviron 5.70%
Prêt travaux1.500€ – 50.000€12 mois – 120 moisEnviron 5.70%
Prêt auto1.500€ – 50.000€12 mois – 120 moisEnviron 5.70%
Prêt étudiant750€ – 50.000€12 mois – 120 moisA partir de 2%
Prêt immobilier FacilimmoN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par le Crédit Agricole
Type de LivretsRémunérationDépôt minimumPlafondCalcul des intérêtsFrais de gestion
Livret A3% net annuel10€22.950€Tous les 15 joursAucun
LDDS4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%10€12.000€Tous les 15 joursAucun
LEP6% net annuel10€7.700€Tous les 15 joursAucun
Livret Jeune Mozaïc3% net annuel10€1.600€Tous les 15 joursAucun
Compte sur livret (CSL)0.5% brut annuel10€AucunTous les 15 joursAucun
PEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
CEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
Livrets d’épargne du Crédit Agricole
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vie – Predissime 9 Série 2Crédit Agricole1.10%N.C.20€Libre ou pilotée
Assurance vie – Floriane 2Crédit Agricole1.05%N.C.5.000€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie du Crédit Agricole

EKO est une offre très simple proposée par le Crédit Agricole. Pour seulement 2€ par mois, elle permet d’avoir un compte bancaire avec une carte physique, accompagnée de garanties et d’assistance pour les voyages.

L’offre EKO bénéficie de plus de 6.000 agences du Crédit Agricole réparties sur le territoire français. Grâce à sa maison mère, il est possible d’effectuer la plupart des opérations dans une des agences : ouverture du compte, retraits, dépôt d’espèces ou de chèques.

💡 Pourquoi choisir EKO du Crédit Agricole ?

EKO se veut comme une offre de base simple et accessible. Elle n’impose aucune condition de revenus et offre pour un prix réduit un compte, une carte MasterCard physique qui s’accompagne de ses assurances et ses services : virements et retraits à l’international, assurance pour les voyages, etc.

Il s’agit d’une proposition intéressante pour ceux souhaitant ouvrir facilement un compte bancaire avec un vaste réseau d’agences à disposition.

EKO est une offre simple, accessible et basique. Elle a l’avantage de ses inconvénients. Pour un prix minime de 2€ par mois, elle donne l’accès à une carte bancaire et ses assurances, mais en contrepartie elle n’assure que les services basiques.

  • Offre très simple et accessible
  • Grand réseau d’agences
  • Carte physique Mastercard
  • Une seule offre
  • Services de base

Fortuneo, l’une des meilleures banques du marché sans agences

CaractéristiquesFosfoGold World Elite
ConditionsSans conditions de revenus1.800€ nets mensuels4.000€ nets mensuels
Public concerné➡ Personnes aux revenus irréguliers
➡ Étudiants
➡ Jeunes actifs
➡ Salariés
➡Cadres
➡ Personnes aux revenus élevés
➡ Cadres supérieurs
CoûtGratuiteGratuiteGratuite
Versement initial0€300€4.000€
Caractéristiques des comptes courants chez Fortuneo
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.000€ – 50.000€6 mois – 84 mois1% à 15%
Immobilier80.000€ – 2.000.000€2 ans – 25 ansFixe
Caractéristiques des crédits proposés par Fortuneo
CaractéristiquesLivret ALDDSLivret +Livret + Enfant
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%3% net annuel1% brut annuel
Dépôt minimum10€10€10€10€
Plafond22.950€12.000€10.000.000€10.000€
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Fortuneo
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vieSuravenirOpportunités : 2.1%
Rendement : 1.8%
0.75% en gestion libre
0.85% en gestion pilotée
500€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de Fortuneo

Fortuneo est une banque en ligne créée en France. Elle propose une gamme complète de services : comptes bancaires, assurances vie et épargnes, ou crédits immobiliers.

Fortuneo ne profite pas d’un réseau d’agences. Elle se veut comme une banque 100% en ligne. Le dépôt d’espèces est par conséquent impossible. En revanche elle permet le dépôt de chèques en l’envoyant directement accompagné d’un bordereau à l’adresse indiquée.

💡 Pourquoi choisir Fortuneo ?

Même si Fortuneo ne possède pas d’agences où réaliser ses opérations, elle reste l’une des meilleurs offres sur le marché actuel. Non seulement, elle propose trois offres différentes gratuites, mais bénéficie en plus de services modernes et complets : cashback, épargne, crédit immobilier.

La banque en ligne figure parmi les propositions les plus intéressantes sur le marché.

Fortuneo propose des comptes gratuits, des délai réduits et des services très intéressants. En revanche, deux de ses offres demandent des conditions de revenus : 1.800€ nets mensuels pour le milieu de gamme et 4.000€ pour le haut de gamme.

  • Toutes les offres gratuites
  • Des délais très courts
  • Des services très intéressants
  • Des conditions de revenus pour deux offres

Boursorama Banque, la référence du marché bancaire en ligne

CaractéristiquesVisa WelcomeVisa UltimVisa Ultim MetalFreedom
PrixGratuiteGratuite9.9€/moisGratuite
ConditionsSans conditions de revenus1.500€/mois net si débit différé2.500€/mois net si débit différéAvoir entre 12 et 17 ans et être enfant d’un client
Type de CBDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différéDébit immédiat
Plafonds de paiementJusqu’à 5.000€/moisJusqu’à 20.000€/moisJusqu’à 50.000€/moisFixé par les parents
Frais retraits et paiements à l’étranger0€ (paiements)
1.69% (retraits)
0€ (paiements)
1.69% (retraits)
0€ en illimité1.69% (retraits)
AssurancesAccidents voyageVoyage, Neige, Location véhicule, Achat en ligneVoyage, Neige, Location véhicule, Achat en ligne
Caractéristiques des comptes courants chez BoursoBank
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel2.000€ – 30.000€12 mois – 60 moisTAEG fixe de 1.7%
Prêt travaux2.000€ – 75.000€12 mois – 72 mois0.7% – 2.5%
Prêt auto neuve2.000€ – 50.000€12 mois – 72 mois0.7% – 2.5%
Prêt auto d’occasion2.000€ – 30.000€12 mois – 60 mois0.7% – 2.5%
Prêt éco responsable2.000€ – 75.000€12 mois – 120 moisRemise de 0.5%
Micro crédit Clic200€ – 2.000€1, 2 ou 3 moisFrais jusqu’à 20€
Crédit immobilier100.000€ – 1.600.000€7 ans – 25 ans1.95% sur 15 ans
Caractéristiques des crédits proposés par Boursorama Banque
CaractéristiquesLivret ALDDSLivret Bourso +
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%2%
Dépôt minimum10€10€100€
Plafond22.950€12.000€30.000€
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Boursorama Banque
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vieGenerali Vie0.75%0.75%300€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de Boursorama Banque

La Boursorama Banque est une banque en ligne qui propose trois offres de compte bancaire, une pléthore d’épargnes différentes ainsi que des crédits immobiliers et prêts personnels

Il n’existe plus d’agences actives au sein de la Boursorama Banque. En revanche, seul le dépôt en espèces n’est plus possible et les autres services sont assurés comme le dépôt de chèques qu’il faut directement envoyer à l’adresse indiquée dans son espace client. Il est toutefois requis de d’abord faire une remise de chèque digitale.

💡 Pourquoi choisir Boursorama Banque ?

La Boursorama Banque figure parmi les banques en ligne les moins chères sur le marché. Ses deux premières offres sont gratuites et l’offre premium pourvue de garanties et assurances complètes est à 9,99€ par mois. Les services restent par contre basiques, sans cashback ou avantages modernes, malgré des plafonds importants.

Même si elle ne possède plus d’agences physiques et ne propose pas d’avantages modernes comme du cashback, la Boursorama Banque profite de nombreux systèmes de paiement et de plafonds modulables avec des limites importantes.

  • 2 offres gratuites
  • Offre haut de gamme à moins de 10€
  • Nombreux systèmes de paiement
  • 2.000€ par jour de virements gratuits et instantanés
  • Plus d’agences
  • Pas de services modernes

N26, banque 100% digital et sans agences

CaractéristiquesN26 StandardN26 SmartN26 YouN26 Metal
Type de CBCarte virtuelle
Carte Mastercard à débit immédiat (10€)
Carte Mastercard à débit immédiatCarte Mastercard à débit immédiatCarte Mastercard à débit immédiat
PrixGratuite4.90€/mois9.90€/mois16.90€/mois
EngagementSans engagementSans engagement1 an1 an
Frais paiement à l’international0€0€0€0€
Frais retraits à l’international1.7% du montant total du paiement1.7% du montant total du paiement0€0€
Assurances
Caractéristiques des comptes courants chez N26
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt Personnel auto, moto ou travaux1.000€ – 50.000€12 mois – 84 mois3.6% – 15.96%
Caractéristiques du prêt personnel proposé par N26

N26 est une banque mobile basée en Allemagne. Elle se destine aussi bien aux particuliers qu’aux petites entreprises (notamment les auto-entrepreneurs). Elle propose des comptes courants avec des cartes physiques comme virtuelles, des assurances et des crédits.

N26 est une banque 100% digital et ne possède pas d’agences, donc il n’est pas possible de déposer des espèces ou d’ouvrir un compte en présence physique. Ce compte bancaire n’est pas pourvu d’un chéquier et il n’est pas possible d’en déposer.

💡 Pourquoi choisir Boursorama Banque ?

La banque mobile N26 convient aussi bien aux particuliers qu’aux petites entreprises. Elle cible les auto-entrepreneurs qui ont la possibilité d’ouvrir un compte professionnel rapidement et facilement. Toutefois, malgré des tarifs très abordables, les particuliers trouveront des banques plus attractives.

Le premier avantage de N26 est qu’elle permet d’ouvrir un compte professionnel très simplement. De plus ses 4 offres proposent différentes gammes de services mais à un prix toujours accessible. En revanche, ceux-ci restent basiques, sans cashback ou fonctionnalité moderne attractive.

  • Ouverture simple et rapide (surtout pour les pro)
  • Compte standard gratuit
  • 4 offres accessibles
  • Services basiques

BforBank, la banque en ligne sans agences créée par le Crédit Agricole

CaractéristiquesVisa ClassicVisa PremierVisa Infinite
PrixGratuiteGratuite200€/an
ConditionsSans conditions de revenus1.600€/mois net4.000€/mois net
Type de CBDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit différé
Frais retraits et paiements à l’étranger1.95% du montant1.95% du montant1.95% du montant
AssurancesDécès et invaliditéDécès, Invalidité, Voyage, Neige, Location véhiculeDécès, Invalidité, Voyage, Neige, Location véhicule, Spectacles
Caractéristiques des comptes courants chez BforBank

La BforBank est une banque en ligne créée par le Crédit Agricole. Elle assure les services majeures d’une banque traditionnelle : 3 types de comptes bancaires, épargnes, crédits et assurances.

La BforBank ne possède pas d’agences. Il n’est pas possible de faire de dépôts d’espèces ou d’ouvrir un compte en physique. En revanche, des chèques peuvent être encaissés en les envoyant à l’adresse indiquée sur le site du groupe.

💡 Pourquoi choisir BforBank ?

La banque en ligne comporte trois offres relativement intéressantes. Elles sont à la fois très abordables et très flexibles, notamment avec des plafonds et un découvert modulables.

Toutefois les conditions de revenus n’en font pas une banque pour tout le monde. D’autant plus qu’elle ne comporte pas les avantages plus modernes qu’on retrouve chez certains concurrents.

La BforBank propose deux premières offres gratuites et une troisième à un tarif très abordable (18€ par mois). Deux d’entre elles sont pourvus d’une large gamme de garanties. Cependant elles imposent des conditions de revenus et ne bénéficient pas d’avantages très modernes.

  • 2 offres gratuites
  • Assurances complètes
  • Flexibilité (plafonds, découvert)
  • Conditions de revenus pour 2 offres
  • Services basiques

Quelle banque en ligne avec agences à le moins de frais ?

Banque

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Frais de retrait en agenceGratuitsGratuitsGratuitsImpossible3 gratuits/mois puis 0.5€5€ImpossibleImpossibleImpossibleImpossible
Frais de dépôt en agence1 dépôt gratuit/trimestre puis 6€/dépôtGratuitsImpossibleImpossible2%GratuitsImpossibleImpossibleImpossibleImpossible
Frais mensuels3€ à 9€0€ à 5€2.9€ à 6.9€2.99€ à 45€Gratuit à 80€2€GratuitsGratuit à 9.9€Gratuit à 16.9€Gratuit à 18€
Frais de retraits en FranceGratuitsGratuits à 1€(hors réseau BNP Paribas)Gratuits (réseaux banque postale) à 0.99€200€ à 2.000€/mois sans frais, puis 2%3 retraits gratuits/mois, puis 0.5€/retrait3 retraits gratuits/mois, puis 1€/retraitGratuitsGratuits3 retraits gratuits/mois puis 2€Gratuits
Frais de retraits à l’étrangerZone euro : Gratuit
Hors zone euro : 3 retraits sans frais/an puis 2%
Hello Prime : Gratuits
Hello One : 1.5% (hors réseau BNP Paribas)
Gratuits200€ à 2.000€/mois sans frais, puis 2%Metal : 0€
Chrome : 1.5€
My Nickel : 2.5€
10 retraits gratuits par anGratuits1.69%1.7%(Standard & Smart)
Gratuits (You & Metal)
1.95%
Frais de virementSEPA : Gratuits
Hors SEPA : 0.1%
Hello Prime : Gratuits
Hello One : 1€
GratuitsZone Euro : 0.7%
Hors Zone Euro : 3.5%
Gratuit0.10%SEPA : gratuits
Hors SEPA : 0.1% (23€ min)
SEPA : gratuits
Hors SEPA : 20€ (gratuit avec l’offre Metal)
Gratuits (sauf Standard : 0.99€)SEPA : gratuits Hors SEPA : 1.95%
Découvert autorisé150€250€AucunAucunAucunAucun200€Welcome : 1.000€
Ultim : 2.500€
Metal : 10.000€
AucunSur mesure
AgiosGratuits (si < 3€/trimestre)8%AucunAucunAucunAucun7%7%Aucun7%

💡 Notre test et avis sur quelle est la banque la moins chère

Fortuneo reste l’une des banques en ligne les moins chères, que ce soit en gestion de compte, totalement gratuite peu importe l’offre, ou même pour les retraits et virements hors zone euro. Toutefois cette dernière ne possède pas de réseau d’agences. Hello bank! figure parmi les banques en ligne avec agence avec les prix les moins élevés.

🏆 Podium des banques avec agences les moins chères

Voici le podium des 3 banques avec agences les moins chères :

  1. Hello bank!
  2. Monabanq
  3. EKO (Crédit Agricole)

Quelle banque en ligne offre le plus de services en agence ?

Banque

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Réseau d’agencesCrédit MutuelBNP ParibasLa Banque PostaleAucunBuralistes
Points Nickel
Crédit AgricoleAucunAucunAucunAucun
Retrait d’espèces
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Dépôts
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Dépôts de chèques
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Conseillers
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Ouverture de compte en agence

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💡 Notre test et avis sur quelle banque dispose du plus de services en agence

Fortuneo reste l’une des banques en ligne les moins chères, que ce soit en gestion de compte, totalement gratuite peu importe l’offre, ou même pour les retraits et virements hors zone euro. Toutefois cette dernière ne possède pas de réseau d’agences. Hello bank! figure parmi les banques en ligne avec agence avec les prix les moins élevés.

🏆 Podium des banques avec le plus de services en agence

Voici le top 3 des organismes permettant le plus d’opérations en agence :

  1. EKO (Crédit Agricole)
  2. Monabanq
  3. Hello Bank!

Quel compte bancaire en ligne est disponible le plus rapidement ?

Banque

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Délai de souscription5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min5 à 10min
Délai de réception de la carte bancaire10 jours ouvrésQuelques jours10 jours ouvrés3 à 15 jours15 jours4 à 6 jours ouvrés2 à 10 jours ouvrés3 jours ouvrés3 jours ouvrés7 à 14 jours ouvrés
Délai d’ouverture du compteInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantanéInstantané
Délai de réception des fonds30min à quelques jours1 jour ouvré1 à 3 jours ouvrés30min à quelques jours1 à 2 joursSous 2 jours ouvrés1 jour ouvréSous 2 jours ouvrés2 à 3 jours ouvrés2 à 3 jours ouvrés
Délai de virement30min à quelques jours1 jour ouvré1 à 3 jours ouvrés30min à quelques jours1 à 2 joursSous 2 jours ouvrés1 jour ouvréSous 2 jours ouvrés2 à 3 jours ouvrés2 à 3 jours ouvrés
Délai de versement des fonds30min à quelques jours1 jour ouvré1 à 3 jours ouvrés30min à quelques jours1 à 2 joursSous 2 jours ouvrés1 jour ouvréSous 2 jours ouvrés2 à 3 jours ouvrés2 à 3 jours ouvrés

💡 Notre test et avis sur la banque en ligne la plus rapide

Fortuneo reste l’une des banques en ligne les moins chères, que ce soit en gestion de compte, totalement gratuite peu importe l’offre, ou même pour les retraits et virements hors zone euro. Toutefois cette dernière ne possède pas de réseau d’agences. Hello bank! figure parmi les banques en ligne avec agence avec les prix les moins élevés.

🏆 Podium des banques en ligne avec agence les plus rapides

Ci-dessous le podium des banques en ligne aux opérations les plus rapides, parmi celles possédant un réseau d’agences.

  • 1. Hello bank!
  • 2. EKO
  • 3. Monabanq

Comment ouvrir un compte bancaire en ligne ?

Pour ouvrir un compte bancaire en ligne, il suffit de se rendre sur le site du groupe ou bien de télécharger l’application. Dans les deux cas, le chemin sera guidé et expliqué de A à Z. Il y aura une première étape pour renseigner ses données personnelles, puis il faudra joindre les documents demandés avant de signer électroniquement.

Justificatifs nécessaires

Afin d’ouvrir un compte bancaire, que ce soit chez une banque en ligne ou une banque traditionnelle, il faut en général fournir les pièces suivantes :

  • Papier d’identité (pièce, passeport, carte de résident)
  • Un justificatif de domicile
  • Un avis d’imposition

💡 Conclusion

Même les banques en ligne possèdent, du moins pour certaines, des agences dispersées à travers l’hexagone. Celles-ci permettent souvent de retirer de l’argent, de demander un conseiller ou de déposer de l’argent.

Peu autorisent la souscription directement dans l’un de ces points. Parmi ces banques, Hello bank! de distingue comme à la fois la moins chère et la plus rapide.

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