Ouvrir un compte en 5 minutes
La plupart des banques nécessitent quelques jours entre la signature et l’ouverture officielle du compte. C’est également le cas pour les banques en ligne et mobiles. Cependant, certaines le permettent : Fortuneo et ses offres gratuites, N26 très facile d’accès ou encore Helios mettant l’accent sur son éco-responsabilité.
Opter pour l’offre Monabanq qui vous correspond
Jusqu’à 120€ offerts
| Est-ce possible ? | ✔️ |
|---|---|
| Banques qui le permettent | Fortuneo, Revolut, N26 et Helios |
| Frais | 0€ à 45€ |
🤔 Est-ce possible d’ouvrir un compte bancaire en 5 min ?
Il est possible d’ouvrir un compte bancaire en 5 minutes, mais seulement via le processus de souscription en ligne. Cela concerne aussi bien les établissements en ligne que les grandes banques traditionnelles qui le permettent également. En revanche, pour une ouverture en agence, le rendez-vous prendra environ une heure.
Notre avis sur les banques disponibles en 5 min
Les quelques banques offrant l’ouverture en 5 minutes sont à la fois différentes et qualitatives. On retrouve Fortuneo, l’une des meilleurs offres bancaires du marché avec des prix défiant toutes concurrence, N26 qui présente une souscription aussi facile que rapide, Helios l’offre portée sur l’écologie ou encore Lydia, à la fois gratuite, moderne et accessible partout en Europe.
Notre sélection de banques disponibles rapidement
| Banque |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nombre de clients | 320.000 | 3.300.000 | 1.050.000 | 100.000 | 30.000.000 | 9.000.000 | 2.000.000 | 16.000 | 50.000 | 5.000.000 | 8.000.000 | 200.000 |
| Note | 4/5 | 3.1/5 | 4/5 | 4.3/5 | 4.3/5 | 3.5/5 | 4.4/5 | 4.5/5 | 4.3/5 | 3.9/5 | 3.1/5 | 2.2/5 |
| Frais de gestion | 3€ à 9€/mois | 0€ à 5€/mois | Gratuits | 2.9€ à 6.9€/mois | 2.99€ à 45€/mois | 0€ à 17.99€/mois | Gratuits | 3€ à 6€/mois | 3€ à 6€/mois | Gratuit à 9,9€ / mois | 4.9€ à 16.9€/mois | Gratuit à 4€ / mois |
| Ouverture du compte en 5 min | ✖️ | ✖️ | ✔️ | ✖️ | ✔️ | ✖️ | ✔️ | ✖️ | ✔️ | ✖️ | ✔️ | ✖️ |
| Type de carte | Visa | Visa | Mastercard | Visa | Mastercard | Mastercard | Visa | Mastercard | Visa | Visa | Mastercard | Visa |
| Réception de la carte bancaire | 10 jours ouvrés | Quelques jours | 2 à 10 jours ouvrés | 10 jours ouvrés | 3 à 15 jours | 10 jours ouvrés | Jusqu’à 15 jours | 2 jours ouvrés | Sous 10 jours ouvrés | 5 à 8 jours | 3 jours ouvrés | 8 à 10 jours ouvrés |
| Chéquier | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✔️ | ✖️ | ✔️ |
| Délai de réception | 5 jours | 48h | 20 jours | – | – | – | – | – | – | 3 jours ouvrés | – | 2 jours ouvrés |
| Méthodes de Souscription | En ligne, application mobile, téléphone | En ligne, application mobile, téléphone | En ligne, téléphone | En ligne, application mobile, téléphone, bureau de poste | Application mobile | En ligne, application mobile | Application mobile | En ligne, application mobile, téléphone | Application mobile | Application mobile En ligne | En ligne, application mobile, téléphone | Application mobile |
| Condition d’âge | 18 ans (Compte jeune : 16 ans) | 18 ans | 18 ans | 18 ans (Compte jeune : 12 ans) | 18 ans | 18 ans | 16 ans | 18 ans | 18 ans | 18 ans | 18 ans | 18 ans |
| Condition de nationalité | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune |
| Conditions de revenus | Aucune | 0€ à 1.000€ mensuels | 0€ à 4.000€ mensuels | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune |
| Conditions de résidence | Résider en France | Résider en France | Aucune (avoir un compte bancaire en France) | Résider en France | Résider dans l’EEE, la Suisse ou l’Australie. | Résider dans l’EEE | Résider dans l’EEE | Résider en France | Résider en France | Résider en France | Résider dans l’EEE ou la Suisse | Résider dans l’Union Européenne |
| Prime de bienvenue | 80€ + 40€ (Visa Premier ou Platinum) | 80€ + 100€ (bons d’achat) | 80€ | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune | 20€ + 80€ (Carte WELCOME ou ULTIM) | Aucune | 80€ + 6 mois offerts |
| Cashback | ✖️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✖️ |
| Parrainage | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
Monabanq
| Caractéristiques | Pratiq+ | Uniq | Uniq+ |
|---|---|---|---|
| Coût | 3€/mois | 6€/mois | 9€/mois |
| Paiements et Retraits | 3 hors zone euro offerts | 25 hors zone euro offerts | Illimités et gratuits à l’international |
| Découvert | Autorisé | Autorisé | Autorisé |
| Agios remboursés | Non | Jusqu’à 1€/mois | Jusqu’à 1€/mois |
| Assurances incluses | Non | Perte et vol (identité, portable, clés) et achats en ligne | Perte et vol (identité, portable, clés) et achats en ligne |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Renouvelable | 500€ – 5.000€ | 1 an reconductible | À partir de 1.94% |
| Auto | 3.000€ – 30.000€ | 3.000€ – 30.000€ | À partir de 1.94% |
| Travaux | 3.000€ – 30.000€ | 1 an – 6 ans | À partir de 1.94% |
| Immobilier | 30.000€ – 480.000€ | 5 ans – 20 ans | À partir de 1.5% |
| Caractéristiques | Livret A | LDDS | Livret Croissance | Livret d’épargne |
|---|---|---|---|---|
| Rémunération | 3% net annuel | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 3% net annuel | 1% brut annuel |
| Dépôt minimum | 10€ | 10€ | 10€ | 10€ |
| Plafond | 22.950€ | 12.000€ | 25.000€ | Non plafonné |
| Calcul des intérêts | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours |
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Monabanq Vie Premium | Generali | 0.75% à 2.1% | 0.75% en gestion libre 0.95% en gestion pilotée | 500€ | Libre ou pilotée |
Monabanq est une banque en ligne destinée aux particuliers. Elle propose une offre complètes : plusieurs types d’épargnes, différents types de crédits (immobilier, renouvelable, auto, travaux) ainsi que trois comptes bancaires à des prix très abordables (de 3€ à 9€).
L’entrée de gamme comprend les services classiques, tandis que le haut de gamme permet des paiements et retraits illimités à l’étranger en plus de nombreuses assurances (vol, bagages, etc.).
Comment souscrire chez Monabanq ?
Le processus d’ouverture d’un compte bancaire Monabanq comprend trois étapes :
- Remplir le formulaire en ligne avec ses données personnelles
- Joindre les deux justificatifs demandés en ligne (pièce d’identité et justificatif de domicile)
- Réaliser un premier virement depuis un compte à son nom
💡 Notre avis et test de Monabanq
Monabanq reste un établissement attractif grâce notamment grâce à des tarifs accessibles pour tous et ceux même pour les comptes Premium. Elle profite d’une offre de bienvenue parmi les plus importantes sur le marché. En revanche, la banque en ligne ne présente pas de système de cashback permanent, seulement quelques offres ponctuelles avec quelques partenaires.
- Tarifs très abordables
- Compte premium pour les voyages très accessible
- Gamme de services bancaires complète
- Possibilité d’avoir un chéquier
- Pas de cashback permanent
- Délai de 48h pour l’ouverture du compte
Hello bank!
| Caractéristiques | Hello One | Hello Prime |
|---|---|---|
| Conditions | Sans conditions de revenus | 1.000€ nets mensuels |
| Coût | Gratuite | 5€/mois |
| Versement initial | 10€ | 300€ |
| Découvert autorisé | Non | Oui selon le profil |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 1.000€ – 75.000€ | 4 à 72 mois | Dès 0.99% |
| Immobilier | 10.000€ – 2.000.000€ | 2 ans – 25 ans | Fixe |
| Caractéristiques | Livret A | LDDS | Livret Hello+ | Livret Jeune | PEL |
|---|---|---|---|---|---|
| Rémunération | 3% net annuel | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 0.5% < 50.000€ 0.6 pour 50.000€ | 3% | 2% |
| Dépôt minimum | 10€ | 10€ | 10€ | 10€ | 225€ puis 540€/an |
| Plafond | 22.950€ | 12.000€ | Illimité | 1.600€ | 61.200€ |
| Calcul des intérêts | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours |
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie | Cardif | 2% | 0.75% en unités de compte 0.6% en fonds euro | 1.000€ | Libre |
Hello bank! est une banque en ligne créée par la BNP Paribas. Elle propose par conséquent tous les services bancaires d’une grande banque : placements avec assurance vie, épargnes avec différents types de livrets et crédits (prêt personnel et immobilier).
Elle comporte deux grandes offres : Hello One, un compte gratuit sans conditions de revenus et Hello Prime, un compte à 5€ par mois permettant des retraits illimités sans frais partout dans le monde.
Comment souscrire chez Hello bank! ?
La souscription d’un compte bancaire Hello bank! suit 4 étapes :
- Saisie de ses données personnelles dans un formulaire rapide
- Signature électronique du contrat
- Téléchargement des justificatifs nécessaires
- Premier versement pour valider le compte
💡 Notre avis et test de Hello bank!
Hello bank! ne comporte que deux offres mais elles sont très accessibles en plus d’avoir le mérite de pouvoir être souscrite conjointement avec une très légère augmentation du tarif.
Même si ce n’est pas le compte le plus intéressant sur le marché actuel, il conviendra parfaitement aux couples souhaitant ouvrir un premier compte bancaire ensemble puisque Hello One Duo est gratuit.
- Compte joint gratuit
- Tarifs très abordables
- Cashback non cumulable avec le parrainage
Fortuneo
| Caractéristiques | Fosfo | Gold | World Elite |
|---|---|---|---|
| Conditions | Sans conditions de revenus | 1.800€ nets mensuels | 4.000€ nets mensuels |
| Public concerné | ➡ Personnes aux revenus irréguliers ➡ Étudiants | ➡ Jeunes actifs ➡ Salariés ➡Cadres | ➡ Personnes aux revenus élevés ➡ Cadres supérieurs |
| Coût | Gratuite | Gratuite | Gratuite |
| Versement initial | 0€ | 300€ | 4.000€ |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 1.000€ – 50.000€ | 6 mois – 84 mois | 1% à 15% |
| Immobilier | 80.000€ – 2.000.000€ | 2 ans – 25 ans | Fixe |
| Caractéristiques | Livret A | LDDS | Livret + | Livret + Enfant |
|---|---|---|---|---|
| Rémunération | 3% net annuel | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 3% net annuel | 1% brut annuel |
| Dépôt minimum | 10€ | 10€ | 10€ | 10€ |
| Plafond | 22.950€ | 12.000€ | 10.000.000€ | 10.000€ |
| Calcul des intérêts | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours |
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie | Suravenir | Opportunités : 2.1% Rendement : 1.8% | 0.75% en gestion libre 0.85% en gestion pilotée | 500€ | Libre ou pilotée |
Fortuneo est une banque en ligne française, filiale du groupe Arkéa. Elle présente tous les grands services bancaires des grands établissements : crédits (immobilier et personnel), assurance vie, épargne et placements en bourse.
Ses trois offres, accompagnées de cartes Mastercard, sont toutes gratuites et la première se veut sans conditions de revenus (contre 1.800€ et 4.000€ pour les deux autres).
Comment souscrire chez Fortuneo ?
La souscription pour un compte bancaire chez Fortuneo est 100% digitale. Elle comporte 4 étapes :
- Remplissage du formulaire (nom, prénom, adresse, contact, etc.)
- Signature électronique (réception du code par SMS)
- Envoi des pièces justificatives (scan ou photos)
- Premier versement pour l’activation du compte
💡 Notre avis et test de Fortuneo
Fortuneo figure parmi les meilleures offres bancaires du marché. Non seulement elle présente les tarifs les moins chères avec des cartes totalement gratuites, mais aussi des retraits sans frais à l’étranger et des virements internationaux parmi les plus attractifs (0.1%). De plus son activation est presque instantanée, ce qui en fait l’une des banques les plus rapides.
- Activation immédiate du compte
- Toutes les offres gratuites
- Beaucoup de solution de paiement (Google Pay, Apple Pay, etc.)
- Plafonds modulables
- Cashback seulement sur les achats à l’étranger
- Conditions de revenus pour les offres milieu et haut de gamme
Ma French Bank
| Caractéristiques | Compte Original | Compte idéal | Compte WeStart |
|---|---|---|---|
| Prix | 2.9€/mois | 6.9€/mois | 2€/mois |
| Frais retraits/paiements | 0€ | 0€ | 0€ |
| Assurances | Assistance médicale à l’étranger | Voyage, Neige, Véhicule de location, assistance médicale | Assistance médicale |
| Services | Cagnotte partagée | Cagnotte, cashback, bons d’achat | Application parents, Argent de poche |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Mon Extra Prêt (crédit renouvelable) | Non communiqués | Non communiquée | Non communiqué |
Ma French Bank, filiale de La Banque Postale, est une banque mobile proposant uniquement les services bancaires basiques aux particuliers avec tout de même un crédit renouvelable.
Elle présente trois offres : le compte WeStart pour les mineurs de 12 à 17 ans, le compte original à 2,9€ par mois et le compte idéal à 6,9€ qui se veut plus permissif et s’accompagne d’assurances supplémentaires.
Comment souscrire chez Ma French Bank ?
Après avoir choisi son type de compte, la souscription chez Ma French Bank comporte 5 étapes :
- Saisie de ses informations personnelles
- Transmission des justificatifs
- Choix des options et signature en ligne
- Versement de 50€ avec un RIB à son nom
💡 Notre avis et test de Ma French Bank
Le compte Idéal de Ma French Bank est une offre très intéressante sur le marché actuel. Elle présente une gamme d’assurance et de services de pointe avec notamment un système de cashback et de bons d’achats pour un prix très correcte.
L’établissement permet également aux parents d’ouvrir un premier compte bancaire pour leurs enfants âgés de 12 à 17 ans. En revanche le compte de base est trop simple pour devenir véritablement intéressant malgré un tarif très accessible.
- Cashback et bons d’achat
- Tarifs très abordables
- Compte original très basique
- Pas de chéquier
- Pas d’offres de bienvenue
- Obligation de résider en France
- Délai de quelques jours dans l’ouverture du compte
Revolut
| Caractéristiques | Revolut Standard | Revolut Plus | Revolut Premium | Revolut Metal |
|---|---|---|---|---|
| Type de CB | Mastercard débit immédiat | Visa débit immédiat | Visa débit immédiat | Mastercard débit immédiat |
| Prix | Gratuit | 2.99€/mois | 7.99€/mois | 13.99€/mois |
| Frais retraits et paiements | Gratuits dans 30 devises | Gratuits dans 30 devises | Gratuits dans 30 devises | Gratuits dans 30 devises |
| Assurances | ❌ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Cashback | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 1.000€ – 50.000€ | Jusqu’à 84 mois | 3.9% – 21.12% |
Revolut est une FinTech privée basée au Royaume-Uni. Elle se veut 100% mobile mais permet tout de même de souscrire à un prêt personnel de 50.000€.
Elle propose 4 comptes courants du premier (Revolut Standard) gratuit mais sans cashback ou assurances jusqu’au Revolut Metal à 13,99€ qui offre retraits et paiements gratuits dans 30 devises, un système de cashback et toute une panoplie d’assurances à l’international.
Comment souscrire chez Revolut ?
L’ouverture d’un compte Revolut se fait uniquement sur mobile et comprend 4 étapes :
- Téléchargement de l’application
- Faire un virement de 10€ (possible de repousser à la fin)
- Saisie de ses informations personnelles et vérification de son identité
- Commande de sa carte
💡 Notre avis et test de Revolut
Revolut se présente comme une banque aussi accessible que moderne. Ses nombreuses offres sont toutes sans conditions de revenus afin de répondre à différents profils. On regrettera le manque de services complémentaires comme des placements ou des assurances vie, mais Revolut reste une très belle offre sur le marché actuel.
- 5 comptes à des prix abordables
- Pas de conditions de revenus
- Ouverture du compte instantané
- Accessible partout en Europe
- Pas de placements ou d’épargne
- Pas d’assurances vie
Bunq
| Caractéristiques | Easy Bank Personal | Easy Money Personal | Easy Green Personal |
|---|---|---|---|
| Prix | 2.99€/mois | 8.99€/mois | 17.99€/mois |
| Type de CB | Mastercard à débit immédiat | Mastercard à débit immédiat | Mastercard à débit immédiat |
| Frais retraits et paiements | 0.5% du montant | 0.5% du montant | 0.5% du montant |
| Assurances | ❌ | ❌ | ✅ |
| Services | Sans contact | Sans contact, carte virtuelle, cashback | Sans contact, carte virtuelle, cashback |
| Caractéristiques | Easy Saving Personal |
|---|---|
| Rémunération | 1.56% |
| Dépôt minimum | Aucun dépôt minimum exigé |
| Plafond | 100.000 |
| Versement des intérêts | Tous les mois |
| Frais de gestion | Sans frais |
Bunq est une Fintech créée aux Pays-Bas qui offre des services bancaires aux particuliers et aux entreprises résidant dans l’Espace Economique Européen.
En plus de proposer différents comptes avec une entrée de gamme gratuite et un haut de gamme avec un système d’épargne performant, le groupe met l’emphase sur l’écologie avec la plantation d’arbres tous les 100€ dépensés ainsi que le suivi de son impact carbone.
Comment souscrire chez Bunq ?
Bunq permet l’ouverture d’un compte via l’application mobile ou le site. Les étapes restent les mêmes :
- Saisie de ses informations personnelles
- Prise d’une vidéo en selfie
💡 Notre avis et test de Bunq
Bunq est une banque en ligne très moderne. Elle se soucie de l’environnement et propose nombre d’actions afin d’oeuvrer pour. A part les crédits, le groupe comporte tous les services attendus : assurances, épargnes, retraits et paiements à l’étranger, etc. Ainsi Bunq constitue une très belle offre notamment pour les personnes souhaitant réduire leur empreinte écologique.
- Ouverture du compte en 5 min
- Cashback de 2% sur les déplacements
- Œuvre pour l’environnement
- Pas de crédit
Lydia
Lydia est une fintech française qui permettait à l’origine d’envoyer et de recevoir de l’argent. Depuis elle s’est développé comme une véritable banque en ligne avec épargnes, comptes courants et un prêt express de 3.000€.
Lydia comporte trois offres : Standard, le compte gratuit, Green à 7.9€ par mois pour ceux soucieux de l’écologie et le compte haut de gamme Black à 9.9€ par mois avec des plafonds plus élevés des assurances complémentaires.
Comment souscrire chez Lydia ?
La souscription à un compte Lydia se fait uniquement via l’application mobile. Elle suit ces étapes :
- Lancement de l’application
- Vérification du téléphone avec un code par SMS
- Vérification de son identité via selfie vidéo avec pièce d’identité
- Confirmation de l’adresse mail
- Choix du compte et de la carte
💡 Notre avis et test de Lydia
Lydia propose des offres très attractives sur le marché, notamment grâce à des tarifs très abordables même pour la carte haut de gamme. De plus le groupe propose des services modernes comme le cashback et s’engage pour l’environnement avec des projets écologiques.
- Ouverture du compte en 5 min
- Offres abordables
- Accessible partout en Europe
- Long délai de réception de la carte
- Pas de chéquier
OnlyOne
| Caractéristiques | Compte One | Compte ISIC | Compte One Impact |
|---|---|---|---|
| Prix | 3€/mois | 3€/mois | 6€/mois |
| Conditions de revenus | ✖️ | ✖️ | ✖️ |
| Type de CB | Mastercard | Mastercard | Mastercard |
| Plafonds de paiement | ✖️ | ✖️ | ✖️ |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | 2 retraits sans frais puis 1.5€/retrait | 2 retraits sans frais puis 1.5€/retrait | 2 retraits sans frais puis 1.5€/retrait |
| Assurances | N.C. | N.C. | N.C. |
OnlyOne est une fintech indépendante entièrement digitale et avec des ambitions écologiques. Elle ne comporte pas d’épargne ou de crédits, mais propose trois comptes : Jeune, pour les 18 – 25 ans à 3€/mois, l’ISIC au même prix qui permet de bénéficier de réductions et avantages chez 150.000 partenaires et le compte Impact à 6€ par mois avec une carte éco-responsable.
Comment souscrire chez OnlyOne ?
L’ouverture d’un compte OnlyOne peut se faire via l’application mobile ou le site web. Elle se décompose en 3 étapes :
- Saisie des ses informations (nom, prénom, téléphone et mail)
- Selfie et photo de sa pièce d’identité
- Virement pour validation du compte
💡 Notre avis et test de OnlyOne
Même si OnlyOne ne présente que les services bancaire de base, l’établissement reste une offre correcte notamment pour tous ceux soucieux d’œuvrer pour l’environnement. De plus, le compte ISIC très accessible donne accès de nombreuses réductions chez plus de 150.000 partenaires brassant de nombreuses enseignes (voyages, multimédia, mode, etc.).
- Court délai de réception de la carte
- Carte éco-responsable
- 150.000 enseignes partenaires
- Pas d’épargne, de crédit ou de chéquier
Helios
| Caractéristiques | Compte courant | Compte jeune |
|---|---|---|
| Type de CB | Carte Visa à débit immédiat | Carte Visa à débit immédiat |
| Prix | 6€/mois | 3€/mois |
| Frais retraits et paiements à l’international | 1% du montant du paiement | 1% du montant du paiement |
| Services | Livret d’épargne inclus | Livret d’épargne inclus |
| Caractéristiques | Livret Avenir |
|---|---|
| Rémunération | ❌ Non rémunéré |
| Plafond | 50.000€ |
| Financement | Projets en faveur de la transition écologique |
| Frais de gestion | Aucuns frais |
Helios est une banque digitale éco-responsable. Elle propose des comptes d’épargnes respectueux de l’environnement ainsi que trois offres bancaires : le compte jeune à 3€ par mois réservé aux 18 – 23 ans, le compte courant à 6€ par mois ainsi que le compte commun à 6€ par mois pour les couples souhaitant joindre leurs économies.
Comment souscrire chez Helios ?
La souscription à un compte bancaire Helios se fait uniquement via l’application mobile. Voici les étapes obligatoires :
- Renseigner son mail
- Choisir son code secret
- Saisir ses données personnelles
- Prendre une photo de sa pièce d’identité
- Réaliser un premier virement de 30€ minimum
💡 Notre avis et test de Helios
Helios est une banque mobile moderne et responsable. Elle œuvre pour l’environnement et permet l’accès à un compte d’épargne sur des projets écologiquement responsables. La souscription est très simple et rapide.
En revanche, l’établissement étant indépendant, elle ne propose pas les services bancaires complémentaires comme l’assurance vie ou les crédits.
- Ouverture du compte en 5 min
- Eco-responsable
- Long délai de réception de la carte
- Uniquement pour les résidents français
- Pas de crédit
BoursoBank
| Caractéristiques | Visa Welcome | Visa Ultim | Visa Ultim Metal | Freedom |
|---|---|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite | 9.9€/mois | Gratuite |
| Conditions | Sans conditions de revenus | 1.500€/mois net si débit différé | 2.500€/mois net si débit différé | Avoir entre 12 et 17 ans et être enfant d’un client |
| Type de CB | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat |
| Plafonds de paiement | Jusqu’à 5.000€/mois | Jusqu’à 20.000€/mois | Jusqu’à 50.000€/mois | Fixé par les parents |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | 0€ (paiements) 1.69% (retraits) | 0€ (paiements) 1.69% (retraits) | 0€ en illimité | 1.69% (retraits) |
| Assurances | Accidents voyage | Voyage, Neige, Location véhicule, Achat en ligne | Voyage, Neige, Location véhicule, Achat en ligne | ❌ |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 2.000€ – 30.000€ | 12 mois – 60 mois | TAEG fixe de 1.7% |
| Prêt travaux | 2.000€ – 75.000€ | 12 mois – 72 mois | 0.7% – 2.5% |
| Prêt auto neuve | 2.000€ – 50.000€ | 12 mois – 72 mois | 0.7% – 2.5% |
| Prêt auto d’occasion | 2.000€ – 30.000€ | 12 mois – 60 mois | 0.7% – 2.5% |
| Prêt éco responsable | 2.000€ – 75.000€ | 12 mois – 120 mois | Remise de 0.5% |
| Micro crédit Clic | 200€ – 2.000€ | 1, 2 ou 3 mois | Frais jusqu’à 20€ |
| Crédit immobilier | 100.000€ – 1.600.000€ | 7 ans – 25 ans | 1.95% sur 15 ans |
| Caractéristiques | Livret A | LDDS | Livret Bourso + |
|---|---|---|---|
| Rémunération | 3% net annuel | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 2% |
| Dépôt minimum | 10€ | 10€ | 100€ |
| Plafond | 22.950€ | 12.000€ | 30.000€ |
| Calcul des intérêts | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours |
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie | Generali Vie | 0.75% | 0.75% | 300€ | Libre ou pilotée |
BoursoBank est une entreprise française proposant des services bancaires très complets. Tous les types de crédits sont présents, en plus des grands livrets d’épargne et d’une assurance vie. De plus, l’établissement comporte 4 comptes courants différents : du WELCOME, gratuit et sans conditions de revenus, au METAL à 9.9€/mois à partir de 2.500€ par mois nets.
Comment souscrire BoursoBank ?
La souscription à un compte BoursoBank peut se faire en ligne ou via l’application et suit ces étapes :
- Saisie des ses informations personnelles
- Signature électronique
- Transmission des 3 justificatifs
- Versement de 50€ pour activation du compte
💡 Notre avis et test de BoursoBank
Les offres de la BoursoBank sont très correctes. Avec l’option gratuite The Corner, elle offre des réductions et un cashback sur de nombreuses enseignes partenaires. En outre, les comptes sont très accessibles et comportent tous les services bancaires qu’on retrouve dans les grandes banques. Cela en fait une offre attractive sur le marché.
- Offre de bienvenue intéressante
- Services très complets
- Hauts plafonds
- Des conditions de revenus pour 2 offres haut de gamme
- Long délai d’ouverture du compte (1 à 3 jours)
N26
| Caractéristiques | N26 Standard | N26 Smart | N26 You | N26 Metal |
|---|---|---|---|---|
| Type de CB | Carte virtuelle Carte Mastercard à débit immédiat (10€) | Carte Mastercard à débit immédiat | Carte Mastercard à débit immédiat | Carte Mastercard à débit immédiat |
| Prix | Gratuite | 4.90€/mois | 9.90€/mois | 16.90€/mois |
| Engagement | Sans engagement | Sans engagement | 1 an | 1 an |
| Frais paiement à l’international | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
| Frais retraits à l’international | 1.7% du montant total du paiement | 1.7% du montant total du paiement | 0€ | 0€ |
| Assurances | ❌ | ❌ | ✅ | ✅ |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt Personnel auto, moto ou travaux | 1.000€ – 50.000€ | 12 mois – 84 mois | 3.6% – 15.96% |
N26 est une banque mobile destinée aussi bien aux particuliers qu’aux professionnels et notamment les auto-entrepreneurs. Elle propose différents crédits à hauteur de 50.000€ (prêt perso, auto et travaux) ainsi que 4 comptes courants : de l’offre standard gratuite à l’offre Metal à 16.9€ par mois.
Comment souscrire N26 ?
La souscription d’un compte N26 peut se faire via le site web ou l’application, avec dans les deux cas les mêmes étapes :
- Saisie de ses informations personnelles
- Validation de son adresse mail
- Vérification de son identité
💡 Notre avis et test de N26
N26 est une banque mobile dont l’ouverture de compte est aussi simple que rapide, même pour les petites entreprises qu’elle cible par conséquent. Pour les auto-entrepreneurs, l’établissement est très attractif. Les particuliers en revanche préfèreront des concurrents plus adaptés à leurs besoins.
- Accessible partout en Europe
- Ouverture en 5 minutes
- Pas d’épargne
- Cashback uniquement avec le compte business
BforBank
| Caractéristiques | Visa Classic | Visa Premier | Visa Infinite |
|---|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite | 200€/an |
| Conditions | Sans conditions de revenus | 1.600€/mois net | 4.000€/mois net |
| Type de CB | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé | Débit différé |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | 1.95% du montant | 1.95% du montant | 1.95% du montant |
| Assurances | Décès et invalidité | Décès, Invalidité, Voyage, Neige, Location véhicule | Décès, Invalidité, Voyage, Neige, Location véhicule, Spectacles |
BforBank est une banque en ligne, filiale du Crédit Agricole. C’est pourquoi elle présente prêt personnel, assurances et deux grands types de comptes bancaires : le basique, une première offre totalement gratuite, et le Zen à 4€ par mois avec des plafonds plus importants et des assurances complémentaires pour les voyages.
Comment souscrire BforBank ?
L’ouverture d’un compte BforBank se fait via l’application mobile en suivant les étapes suivantes :
- Remplissage du formulaire (données personnelles)
- Signature électronique du contrat
- Envoi des justificatifs
- Premier versement pour valider le compte
💡 Notre avis et test de BforBank
BforBank est une offre très accessible mais reste relativement basique. Elle ne bénéficie pas de système innovant comme le cashback et présente seulement deux offres. Beaucoup de profils préféreront par conséquent des offres concurrentes.
- Prix très accessibles
- Disponible dans toute l’UE
- Long délai de réception de la carte
- Seulement deux offres
- Pas de cashback
Orange Bank
La banque digitale lancée par Orange est en train de mettre fin à son activité après avoir enregistré de grosses pertes. Elle est toutefois en discussion sur un partenariat avec BNP Paribas.
Quelles sont les meilleures banques pour ouvrir un compte en 5 min ?
| Banque |
|
|
|
|
|
|---|---|---|---|---|---|
| Nombre de clients | 1.050.000 | 30.000.000 | 2.000.000 | 50.000 | 8.000.000 |
| Note | 4/5 | 4.3/5 | 4.4/5 | 4.3/5 | 3.1/5 |
| Frais de gestion | Gratuits | 2.99€ à 45€/mois | Gratuits | 3€ à 6€/mois | 4.9€ à 16.9€/mois |
| Type de carte | Mastercard | Mastercard | Visa | Visa | Mastercard |
| Réception de la carte bancaire | 2 à 10 jours ouvrés | 3 à 15 jours | Jusqu’à 15 jours | Sous 10 jours ouvrés | 3 jours ouvrés |
| Chéquier | ✔️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ |
| Délai de réception | 20 jours | – | – | – | – |
| Livret A | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✖️ |
| LDDS | ✔️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ |
| LEP | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ |
| Assurance vie | ✔️ | ✖️ | ✖️ | Bientôt | ✔️ |
| Crédit consommation | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✖️ | ✔️ |
| Crédit immobilier | ✔️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✔️ |
| Prime de bienvenue | 80€ | Aucune | Aucune | Aucune | Aucune |
| Cashback | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Parrainage | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
Notre avis sur la meilleure banque à l’ouverture de compte en 5min
Fortueno est l’une des meilleures offres du marché actuel. Que ce soit sur les prix, car tous les comptes sont gratuits, sur les délais puisque l’ouverture se fait en 5 minutes et la carte peut être reçue dès le troisième jour, mais également sur les services proposés : crédits de tous types, assurance vie, livrets d’épargne, cashback et parrainage. En plus, elle propose une prime de bienvenue de 80€ pour les nouveaux clients.
Top des banques pour ouvrir un compte en 5 minutes
- Fortuneo
- Revolut
- Lydia
Quelles sont les banques qui proposent un compte gratuit en 5 min ?
| Banque | Nombre de clients | Note | Frais de gestion | Réception de la carte bancaire |
|---|---|---|---|---|
| 1.050.000 | 4/5 | Gratuits | 2 à 10 jours ouvrés |
| 30.000.000 | 4.3/5 | 2.99€ à 45€/mois | 3 à 15 jours |
| 2.000.000 | 4.4/5 | Gratuits | Jusqu’à 15 jours |
| 50.000 | 4.3/5 | 3€ à 6€/mois | Sous 10 jours ouvrés |
| 8.000.000 | 3.1/5 | 4.9€ à 16.9€/mois | 3 jours ouvrés |
Top des banques rapides et gratuites
Seuls deux établissements proposent d’ouvrir des comptes gratuits en 5 minutes : Fortuneo et Lydia. Avec ses services diversifiés et performants, Fortuneo reste la meilleure offre actuellement.
Quels sont les délais de réception de la carte bancaire ?
| Banque | Type de carte | Délai de réception de la carte bancaire |
|---|---|---|
| Visa | 10 jours ouvrés |
| Visa | Quelques jours |
| Mastercard | 2 à 10 jours ouvrés |
| Visa | 10 jours ouvrés |
| Mastercard | 3 à 15 jours |
| Mastercard | 10 jours ouvrés |
| Visa | Jusqu’à 15 jours |
| Mastercard | 2 jours ouvrés |
| Visa | Sous 10 jours ouvrés |
| Visa | 5 à 8 jours |
| Mastercard | 3 jours ouvrés |
| Visa | 8 à 10 jours ouvrés |
Top des banques avec le délai de réception de la carte bancaire le plus court
- 1. OnlyOne
- 2. N26
- 3. Fortuneo
Est-ce possible de disposer d’un chéquier ?
Beaucoup de banques en ligne ne proposent pas de chéquier, toutefois ce n’est pas le cas de toutes. Certaines comme Hello Bank! ou Fortuneo en le permettent. Pour ce faire, il faut se rendre dans son espace, dans la rubrique éponyme afin d’en commander un.
Est-ce que l’ouverture d’un compte bancaire en 5min est sécurisé ?
Que la banque propose une ouverture de compte en 5 minutes à l’aide de logiciels de vérifications ou qu’elle impose une confirmation par un conseiller, cela n’impacte pas la sécurité dudit compte.
Quelles sont les conditions d’accès ?
Les deux conditions immuables sont d’être une personne physique (et non une entreprise ou une association) et d’être majeur ou assisté par un représentant légal majeur. Ensuite pour beaucoup il faut résider dans un pays de l’union européenne et parfois même seulement en France.
Qui est éligible à un compte bancaire en 5 min ?
| Banque |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Majeur | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Mineur | ✔️ | ✖️ | ✖️ | ✔️ | ✖️ | ✖️ | ✔️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ |
| Etudiant | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Senior | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Retraité | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Résident fiscal en France | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Expatrié | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✔️ | ✖️ | ✖️ |
| Français | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Résident européen | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✔️ | ✔️ |
| Nationalité hors Europe | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✔️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ |
| Sans emploi | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Interdit bancaire ou FICP | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✔️ | ✖️ | ✔️ | ✔️ | ✖️ | ✖️ | ✔️ | ✖️ |
Quels sont les justificatifs nécessaires ?
| Banque |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Carte identité valide | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Carte identité expirée | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | Non ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ |
| Passeport | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Permis de conduire | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Justificatif d’identité étranger valide | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ |
| Justificatif de domicile | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | Parfois |
| Attestation sur l’honneur de logement | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ |
| Contrat de travail | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ |
| Permis de séjour longue durée | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Certificat de scolarité | ✔️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ | ✖️ |
💡 Conclusion
Même les banques en ligne et les banques mobiles ne permettent pas toutes d’ouvrir un compte en 5 minutes. Pour beaucoup, cela demande quelques jours le temps d’avoir une vérification humaine. Toutefois de très bons établissements autorisent l’ouverture en quelques minutes. C’est le cas notamment de Fortuneo, Revolut ou Lydia.
Opter pour l’offre Monabanq qui vous correspond
Jusqu’à 120€ offerts
Foire aux questions
-
Fortuneo, Revolut, Lydia, Helios et N26 sont les rares banques à avoir une ouverture de compte automatisée et presque instantanée.
-
Fortuneo reste de loin la meilleure offre. Elle culmine de nombreux avantages : gratuité de tous les comptes, tarifs de retraits et virements parmi les plus attractifs, services complets et de qualités. Le seul inconvénient est qu’elle demande davantage de justificatifs que ses concurrents.
-
Les frais de gestion des banques en ligne sont compris entre 0€ et 45€ par mois.
Laisser un commentaire