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Qui propose une prime lors de l’ouverture d’un compte bancaire

Pour faire face à la concurrence, les banques proposent des offres de bienvenue à leurs nouveaux clients. Elles se matérialisent par des primes versées en argent, par des réductions sur des abonnements voire des abonnements offerts jusqu’à 1 an. Les montants varient entre 10 et 200 euros. S’il n’est pas possible de cumuler deux offres de bienvenue dans une même banque, il n’est pas interdit d’ouvrir un compte dans plusieurs banques à condition qu’ils soient actifs.

Opter pour la banque en ligne qui vous correspond

80€ offerts + 1€ pendant 6 mois

Ouverture de compte avec argent offert

: l’essentiel

Offres de bienvenuePrimes, réductions, abonnement offert
MontantEntre 10 et 200 euros
AlternativeParrainage
BanquesClassiques, en ligne et mobiles

🏆 Quelle est la meilleure prime de bienvenue en ligne ou dans une banque traditionnelle ?

Banques

Logo Hello bank!

Logo Revolut

Logo AXA banque

Logo SG

Offres de bienvenue
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Montant de l’offreJusqu’à 120 euros80 euros80 euros10 euros + 3 mois offerts

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50 eurosJusqu’à 150 euros

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80 euros2 mois de prime120 euros80 euros

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80 euros + 1 an de gratuité
Offre de parrainage
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Conditions d’accèsOuverture d’un compte bancaireOuverture de compte avec Gold MastercardAdhésion à Hello PrimeAdhésion à l’une des offresVisa Premier gratuite sans frais l’étranger1er compte bancaireOuverture d’un compte bancaireCarte bancaire gratuiteOuverture d’un compte bancaireSouscription à un contrat autoSouscription à une des offres les + chèresAdhésion à l’offre SobrioAbonnement offert pendant 30 jours

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1ere ouverture de compte + abonnement à l’offre Esprit Libre

Monabanq

Compte Pratiq+
Monabanq
  • Prix3 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Classic
  • Cotisation3€/mois
  • DécouvertAutorisé
  • Retraits en zone euroGratuits
Compte Uniq
Monabanq
  • Prix6 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa
  • Cotisation6€/mois
  • DécouvertAutorisé
  • Retraits à l’internationalGratuits
  • AssurancesPerte, vol, livraison
Compte Uniq+
Monabanq
  • Prix9 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa
  • Cotisation9€/mois
  • DécouvertAutorisé
  • Commissions de changeGratuites
  • Retraits à l’internationalGratuits
  • AssurancesPerte, vol, livraison

Monabanq est une banque en ligne qui propose plusieurs offres payantes sans condition de revenus. Elle s’adresse aux particuliers, aux jeunes et aux entrepreneurs.

Ses services sont proches d’une banque traditionnelle. Elle propose des comptes de dépôt, des cartes bancaires à débit immédiat ou différé. Les clients de la banque ont la possibilité de déposer des chèques et des espèces dans les agences du CIC et du Crédit Mutuel.

💰 Primes de bienvenue

  • 80 euros pour l’ouverture d’un compte
  • 40 euros pour la souscription d’une carte Premier ou Platinium
  • Taux de rémunération de 3% pendant 6 mois pour l’ouverture d’un livret Croissance

🏦 Les offres de comptes bancaires

  • Pratiq : 2 euros/mois avec une carte Visa Classic
  • Pratiq+ : 3 euros par mois avec une carte Visa Classic, découvert autorisé de 150 euros
  • Uniq : 6 euros par mois avec une carte Visa Classic, découvert autorisé de 150 euros
  • Uniq+ : 9 euros par mois avec une carte Visa Classic, découvert autorisé de 150 euros

💳 Les cartes bancaires haut de gamme sont en option : Visa Premier ( +3 euros par mois) et Visa Platinium (+9 euros par mois),

Les tarifs bancaires sont moins chers que dans une banque classique :

  • Virements instantanés gratuits sous conditions
  • Paiements en devises sans frais de commission et au taux de change préférentiel
  • Frais de virement : gratuit dans la zone euro, 0.1% hors zone euro
  • Rétrocession d’agios selon l’offre souscrite (3 euros par trimestre)

Elle propose aussi des produits d’épargne (livret A, LDDS, livret Croissance, compte à terme, livret jeune), des produits financiers (assurance vie, compte-titres, PEA, SCPI), des crédits à la consommation (crédit renouvelable, crédit auto, crédit travaux, prêt personnel) ainsi que des produits d’assurance (auto, habitation, santé, décès, Perte de revenus).

💡 Notre test et avis sur la banque en ligne Monabanq

Monabanq est la première banque en ligne à proposer un compte de dépôt avec carte bancaire sans condition de revenus. Elle cible tous les publics. Sa gamme de services est très étendue à l’instar d’une banque traditionnelle, mais très graduée. L’offre de base couvre les besoins minimums. Pour bénéficier de services plus étendus, il faut miser sur les offres Uniq et Uniq +.

La carte Visa Classic est assez restrictive : les plafonds sont bas et les garanties d’assurance en voyage limitées. Pour avoir un meilleur service, il faut miser sur la gamme au-dessus en échange d’un surcoût.

On apprécie particulièrement les paiements à l’étranger à un tarif très compétitif : Monabanq ne prélève pas de commissions et elle propose un taux de change au prix interbancaire particulièrement avantageux. Elle s’adresse ainsi particulièrement aux voyageurs ou aux entrepreneurs qui font de nombreux déplacements à l’étranger.

Le service client jouit d’une bonne réputation. Il est accessible (temps d’attente raisonnable, large amplitude horaire). Il est possible de prendre rendez-vous téléphonique avec un conseiller. L’application mobile est bien notée par les clients. Elle permet de gérer ses finances en toute autonomie.

  • Une banque sans condition de revenus
  • Comptes classiques, Jeunes, Etudiants, Pro
  • Chéquier, paiement mobile, cartes bancaires Visa
  • Offres d’assurances
  • Services bancaires très complets
  • Tarif d’une banque en ligne
  • Service client plusieurs fois primé
  • Découvert autorisé
  • Dépôt de chèques et d’espèces
  • Paiements en devises sans frais
  • Carte haut de gamme en option payante
  • Offres payantes mais accessibles
  • Absence de carte virtuelle
  • Crédits conso limités à 30.000 euros

Fortuneo

Fosfo Mastercard
Mastercard – Accessible gratuitement
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Mastercard
  • Cotisation0€
  • DébitImmédiat
  • ConditionsSans conditions de revenus
  • Frais retraits/paiements internationalAucun
  • AssurancesGarantie MasterCard classique
Fortuneo Gold Mastercard
Accessible dès 0€/mois
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Conditions de revenu
  • Plafonds élevés
  • Garanties d’assurance élargies
  • Type de carteCarte MasterCard classique
  • Cotisation0€
  • Conditions de revenus1.800€ de revenus mensuels
  • Frais retraits/paiements internationalAucun
  • AssurancesGarantie renforcée MasterCard
World Elite CB Mastercard
Fortuneo
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Mastercard
  • Type de carteCarte MasterCard classique
  • Cotisation0€
  • Condition gratuité4.000€ de versements mensuels
  • Frais retraits/paiements internationalAucun
  • AssurancesGarantie exceptionnelle MasterCard
  • ServicesConciergerie, accès privilégiés

Fortuneo est une banque en ligne offrant une gamme complète de services bancaires : compte de dépôt, moyens de paiement, produits d’épargne et produits de placements financiers.

Elle fait partie du Crédit Mutuel et s’adresse aux particuliers, aux auto-entrepreneurs et aux voyageurs. Elle propose 4 cartes bancaires, dont 3 sous conditions de revenus avec découvert autorisé de 200 euros à personnaliser.

💰 Offres de bienvenue

La prime s’élève à 80 euros pour l’ouverture d’un premier compte bancaire suivi de 5 utilisations de la carte bancaire au cours des 3 mois qui suivent l’activation.

💳 Les offres de comptes avec cartes bancaires

  • Carte Fosfo : gratuite sous condition d’utilisation et sans condition de revenus. Paiements et retraits dans la zone euro et hors euro gratuits.
  • Carte Mastercard : gratuite sous conditions de revenus (1.200 euros par mois) et d’utilisation. Paiement et retraits gratuits dans la zone euro, facturés en devises (1.94% du montant de chaque opération).
  • Carte Gold Mastercard : sous conditions de revenus (1.800 euros par mois), gratuite sous condition d’utilisation. Paiements et retraits gratuits en euro et en devises.
  • Carte Wold Elite Mastercard : sous conditions de revenus (4.000 euros par mois), gratuite sous condition de versement (4000 euros par mois), paiements et retraits gratuits en euros et en devises.

Les services bancaires de gestion courante sont gratuits : pas d’abonnement, pas de frais de tenue de compte, prélèvements et virements dans la zone SEPA illimités, opposition, chéquier, chèque de banque, carte virtuelle, virement immédiat, etc.

Fortuneo propose plusieurs livrets d’épargne : livret A, LDDS, Livret + (0.1% brut), Livret + Enfant ( 1% brut).

Parmi les supports de placement financiers, on trouve un compte-titres pour investir en bourse, une assurance vie, un PEA et PEA-PME et une SCPI.

  • Compte-titres : absence de droits de garde, plateforme agréable à utiliser, 4 profils d’investisseurs,
  • Assurance vie Fortuneo : accessible dès 100 euros, deux types de gestion (sous mandat et libre), aucuns frais d’adhésion, aucuns frais de versement, frais de gestion entre 0.60% et 0.85%, 200 supports d’investissement.

Fortuneo propose différents types de crédits : prêt personnel, crédit auto, prêt travaux, crédit étudiant et prêt immobilier. Les crédits à la consommation, en partenariat avec Younited Credit, peuvent atteindre 50.000 euros. Le crédit immobilier d’élève à 2.000.000 euros (remboursement jusqu’à 25 ans) sous condition d’apport minimal de 10%.

💡 Notre test et avis sur la banque Fortuneo

Fortuneo propose une gamme de services suffisamment complète pour en faire sa banque principale d’autant que ses tarifs sont très compétitifs : pas d’abonnement, gratuité des cartes bancaires et des principales opérations courantes.

Les solutions de financement en revanche sont moins attractives : les taux d’intérêt de Younited Credit sont dans la moyenne haute du marché, hors offres promotionnelles, et le capital empruntable est plafonné à 50 000 euros. Le crédit immobilier n’est pas le plus avantageux du marché non plus et obligation est faite d’être salarié ou en profession libérale.

Les produits financiers sont adaptés aux débutants, les investisseurs s’adresseront à des établissements plus spécialisés.

  • Cartes bancaires gratuites
  • Aucun abonnement
  • Pas de frais à l’étranger hormis avec la carte Mastercard
  • Services bancaires complets
  • Supports d’épargne et d’investissement variés
  • Sous conditions de revenus (hormis la carte Mastercard)
  • Pas de Livret Jeune ni Livret d’épargne populaire
  • Crédits conso limités à 50.000 euros
  • Seuil du crédit immobilier : 80.000 euros

Hello bank!

Hello bank! – Compte Hello One
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte visa à débit immédiat
  • Conditions de revenusNon
  • Versement initial10€
  • Cotisation0€
  • Frais retraits/paiements internationalAucun
  • Assurances VISA
  • ServicesPaiement mobile, Sans Contact
Hello bank! – Compte Hello Prime
  • Prix5 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte visa à débit immédiat ou différé
  • Conditions de revenus1000€/mois nets
  • Versement initial300€
  • Cotisation5€/mois
  • Frais retraits/paiements internationalAucun
  • Assurances VISAVoyage, Annulation, Bagages, Location, Achats en ligne, Neige
  • ServicesPaiement mobile, Sans Contact, Carte virtuelle

Hello bank! est une banque en ligne appartenant à BNP Paribas. Elle s’adresse aux particuliers et aux professionnels. A l’instar d’une banque traditionnelle, ses produits bancaires sont étendus : comptes de dépôt, moyens de paiement, produits d’épargne et de placement, prévoyance.

💰 Offre de bienvenue

La prime de bienvenue s’élève à 80 euros. 6 mois d’abonnement à Hello Prime sont offerts au tarif de 1 euro par mois.

🏦 Les offres de Hello bank!

Hello One (entrée de gamme) et Hello prime (haut de gamme). Elles se déclinent en compte joint et en compte business. Les offres Hello One et Hello One Duo sont gratuites. Les offres Hello Prime, Hello Prime Duo et Hello Business sont payantes (entre 5 et 10.99 euros par mois). Seuls les autoentrepreneurs ou micro entrepreneurs sont acceptés.

💳 Les cartes bancaires sont à débit immédiat ou différé. La carte bancaire Hello One est à autorisation systématique. Les plafonds de paiement s’élèvent jusqu’à 2.500 euros par mois selon la formule choisie et les plafonds de retraits jusqu’à 1.200 euros sur 7 jours glissants.

Ils peuvent être augmentés en fonction des revenus. Les retraits et les paiements sont gratuits en euros et en devises.

Des cartes virtuelles sont disponibles pour les achats sur internet

Les dépôts d’espèces sont possibles dans les agences BNP Paribas, les chéquiers sont gratuits.

Des garanties d’assistance et d’assurance sont incluses dans les offres Hello One et Hello Prime (y compris Duo et Business).

Les découverts ne sont pas autorisés pour l’offre Hello One. Quand ils sont autorisés, la période ne doit pas excéder 15 jours. Les lettres d’information de compte débiteur sont à un tarif élevé (20 euros).

Les clients peuvent profiter d’un système de cashback.

Hello bank! propose plusieurs types de financements : crédits à la consommation jusqu’à 75.000 euros et crédit immobilier jusqu’à 2.000.000 euros. Les clients y sont éligibles dès l’ouverture du compte de dépôt.

Plusieurs supports d’épargne sont disponibles : livret d’épargne Hello +, livret A, livret d’épargne populaire, Livret jeune, assurance-vie Hello, Fonds d’investissement. L’assurance vie est un contrat multisupport proposant une gamme assez large d’unités de compte et un fonds en euros. Il n’y a pas de frais d’entrée ni de frais d’arbitrage.

Hello Bank propose deux offres en bourse : Start et Active disponibles dès 500 euros. Les frais de gestion sont gratuits. Les frais de courtage dépendent de l’offre. Les frais de souscription s’élèvent à 150 euros minimum.

💡 Notre test et avis pour Hello bank!

Hello bank! propose une offre complète pour les particuliers (individuel, couple, jeune, entrepreneurs) avec un compte bancaire entièrement gratuit (Hello One). Ses tarifs sont très compétitifs.

Elle s’adresse particulièrement aux voyageurs du fait de l’absence de frais à l’étranger et de ses garanties d’assistance et d’assurance (réseau Visa). Les clients peuvent déposer des espèces et des chèques via les agences BNP Paribas, ce qui est très pratique.

Les moyens de paiements sur internet sont sécurisés (carte virtuelle) avec Hello Prime. En revanche l’offre la plus intéressante est payante alors que l’on trouve l’équivalent gratuitement dans d’autres banques en ligne.

  • Plusieurs comptes de dépôt (individuel, joint, pro)
  • Cartes bancaires gratuites avec une offre premium
  • Aucuns frais à l’étranger
  • Supports d’épargne variés
  • Placement boursier (compte-titres, PEA)
  • Cartes virtuelles, paiements mobiles
  • Services bancaires gratuits hormis le découvert autorisé (8% jusqu’à 250 euros)
  • Crédits conso à taux avantageux
  • Une seule offre gratuite
  • Fonds d’investissement BNP Paribas uniquement
  • Frais de courtage élevés
  • Service client peu disponible

Revolut

Standard
Revolut Logo
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Frais de gestion0€
  • Types de cartes Carte Visa à débit immédiat
  • Choix du débit Débit Immédiat
  • Accès Revolut < 18

    ✖️

  • Modes de paiementCarte bancaire + carte virtuelle
  • Versement à l’ouverture
    ✔️
  • IBANFrançais et européen
Premium
Revolut Logo
  • Prix7,99 €
  • Carte de paiement
  • Frais de gestion7.99€ par mois
  • Types de cartes Carte Visa à débit immédiat
  • Choix du débit Débit Immédiat
  • Accès Revolut < 18
    ✔️
  • Modes de paiementCarte bancaire + carte virtuelle
  • Versement à l’ouverture
    ✔️
  • IBANFrançais et européen
Plus
Revolut Logo
  • Prix2,99 €
  • Carte de paiement
  • Frais de gestion2.99€ par mois
  • Types de cartes Carte Visa à débit immédiat
  • Choix du débit Débit Immédiat
  • Accès Revolut < 18
    ✔️
  • Modes de paiementCarte bancaire + carte virtuelle
  • Versement à l’ouverture
    ✔️
  • IBANFrançais et européen
Metal
Revolut Logo
  • Prix13,99 €
  • Carte de paiement
  • Frais de gestion13.99€ par mois
  • Types de cartes Carte Bancaire Mastercard Internationale à autorisation systématique
  • Choix du débit Débit Immédiat
  • Accès Revolut < 18
    ✔️
  • Modes de paiementCarte bancaire + carte virtuelle
  • Versement à l’ouverture
    ✔️
  • IBANFrançais et européen
Business
Revolut Logo
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Frais de gestion0€
  • Types de cartes Carte Bancaire Mastercard Internationale
  • Choix du débit Débit Immédiat
  • Versement à l’ouverture
    ✔️
  • Modes de paiementCarte bancaire + carte virtuelle
  • FonctionnalitésPaiement en ligne et à distance sans frais même à l’étranger, sans d’engagement, compte multidevises
  • ProfilFreelances et entreprises
  • IBANFrançais et européen

Revolut est une néobanque anglaise dont les offres sont toutes payantes. Elle s’adresse aux particuliers et aux professionnels sans condition de revenus.

Son offre est limitée : aucun produit d’épargne ni de produits financiers n’est proposé hormis une option d’épargne automatique et la possibilité d’investir dans les matières premières et les cryptomonnaies. Elle se démarque en revanche des autres néobanques par son offre de crédits à la consommation.

💰 Offre de bienvenue

Revolut accueille ses nouveaux clients par une prime de bienvenue (10 euros) et trois mois d’abonnement offerts. Le parrainage permet d’obtenir jusqu’à 200 euros.

🏦 Comptes Revolut

Revolut propose une offre de compte bancaire gratuite : Revolut Standard ainsi que 4 comptes bancaires entre 2.99 euros et 13.99 euros par mois avec des cartes bancaires à débit immédiat du réseau Mastercard : retraits gratuits sous conditions, paiements gratuits illimités, plafonds de retraits et de paiements selon la formule souscrite.

Il existe aussi un compte pour mineurs accessibles sous conditions (Revolut <18).

Revolut propose aussi une offre de crédit express à la consommation : jusqu’à 50.000 euros sur 84 mois.

En dehors de l’abonnement, les opérations courantes sont gratuites. L’application est bien notée par les usagers. Elle propose de très nombreuses fonctionnalités très pratiques au quotidien : catégorisation de ses dépenses, création de coffres, virement instantané, gestion du cashback, recharge du compte par carte bancaire, etc.

💡 Notre test et avis sur le compte bancaire Revolut

Revolut a l’avantage d’être accessible à tous sans frais supplémentaires avec au moins une offre gratuite. Pour le reste, difficile d’en faire sa banque principale tant les services manquent à l’appel.

Elle constitue une deuxième banque intéressante pour qui voyage beaucoup. Attention, pour obtenir une protection en voyage, mieux vaut choisir une carte bancaire haut de gamme.

  • Compte sans condition de revenus (individuel, jeune, pro)
  • Application performante
  • Virements en euros et en devises sans frais
  • Paiements et retraits sans frais en euros et en devises
  • Paiements mobiles, carte virtuelle, sans contact
  • Une seule offre gratuite
  • Pas de carte bancaire à débit différé
  • Pas de découvert autorisé
  • Pas de livrets d’épargne ou d’assurance vie
  • Une offre de trading limitée aux matières premières

Ma French Bank

Ma French Bank – Compte original
Ma French Bank
  • Prix2,90 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte visa internationale
  • ConditionsNon
  • Cotisation34.8€/an
  • Frais retraits/paiements internationalAucun
  • AssurancesAssistance médicale à l’étranger
  • ServicesCagnotte gratuite
Ma French Bank – Compte idéal
Ma French Bank
  • Prix6,90 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte visa internationale
  • ConditionsNon
  • Cotisation82.8€/an
  • Frais retraits/paiements internationalAucun
  • AssurancesMédicale à l’étranger, Voyage, Neige, Véhicule de location
  • ServicesCagnotte gratuite, cashback, bons d’achat
Ma French Bank – Compte WeStart 12-17
Ma French Bank
  • Prix2 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte visa internationale
  • ConditionsNon
  • Cotisation24€/an
  • Frais retraits/paiements internationalAucun
  • ServicesPaiement mobile, Argent de poche, Application parent

Ma French Bank est une banque en ligne filiale de la Banque Postale. Elle s’adresse aux particuliers sans conditions de revenus et propose également un compte aux jeunes (WeStart 12-17). Les cartes bancaires appartiennent au réseau Visa.

💰 Offres de bienvenue

La néobanque offre des primes de bienvenue limitées dans le temps. En général, elle s’élève à 20 euros pour la première ouverture d’un compte bancaire.

🏦 Les comptes de Ma French Banque

  • Le compte Original au prix de 2.90 euros par mois : dépôt à l’ouverture de 50 euros, carte Visa à débit immédiat, paiement mobile, cagnotte, partage de dépenses, virement par SMS, assistance médicale à l’étranger, retrait d’espèces en dehors des guichets de la Banque Postale, virement par téléphone avec un conseiller payant également
  • Le compte Idéal au prix de 6.90 euros par mois : dépôt à l’ouverture de 50 euros, carte Visa à débit immédiat, virement par SMS, partage de dépenses, paiements mobiles, bons d’achat, cagnotte, cashback, assurance en voyage étendue, retraits et paiements gratuits

Il n’existe pas de produits d’épargne en dehors d’un système d’épargne automatique avec sa carte bancaire à déposer dans une cagnotte.

Le compte pour les ados est au prix de 2 euros par mois. Il bénéficie d’une carte bancaire à débit immédiat avec assistance à l’étranger, d’une appli dédiée avec accès pour les parents, des paiements mobiles, des virements par SMS.

Aucun découvert n’est autorisé.

L’application pour les adultes contient des fonctionnalités pratiques : solde en temps réel, dépenses catégorisées, alimentation du compte par carte bancaire, modification des plafonds de la carte bancaire, blocage et déblocage de la carte.

Ma French Bank propose des garanties d’assurance optionnelles pour protéger sa maison, son smartphone et ses moyens de paiement. Un crédit renouvelable est également disponible.

💡 Notre test et avis sur le compte Ma French Bank

Il existe trois offres à un prix abordable, mais aucune gratuite à l’inverse d’autres néobanques ( Revolut par exemple). Les cartes proposent des paiements sans frais partout dans le monde et une assistance que soit la formule choisie.

En revanche, il faut payer les retraits effectués hors du réseau de la Banque Postale (compte Original) et le prix est assez élevé (0.90 euro par opération). Dommage aussi ne pas pouvoir profiter des agences de la Banque Postale pour déposer des espèces ou des chèques. On regrette également l’absence de compte joint ou de compte pro.

Les fonctionnalités permettent de gérer son budget au quotidien. Certaines d’entre elles comme le partage de dépenses et la cagnotte sont originales. Enfin, le service client est disponible par téléphone ce qui n’est pas toujours le cas chez les néobanques et les banques en ligne.

  • Compte sans condition de revenus
  • Une offre pour les ados
  • L’assistance médicale en voyage même pour les jeunes
  • Retraits et paiements sans frais à l’international ( compte Idéal)
  • Cagnotte et partage de dépenses
  • Cartes bancaires à débit immédiat
  • Offres payantes, retraits payants (Original)
  • Pas de dépôt d’espèces ou de chèques
  • Pas de carte virtuelle
  • Pas de produits d’épargne
  • Offre de bienvenue ponctuelle
  • Pas de compte joint ni de compte pro

Orange Bank

Fin d’activité de Orange Bank

Orange Bank fait désormais partie du groupe BNP Paribas. Les comptes seront donc tous transférés vers la banque en ligne Hello bank!.

Orange Bank est une filiale de l’opérateur du même nom. Elle s’adresse aux particuliers (adultes et mineurs) et aux professionnels. Sa gamme de services est assez complète.

💰 Offres de bienvenue

Orange Bank propose des opérations de parrainage intéressantes pour la souscription d’une carte bancaire. Le montant versé au filleul s’élève à 100 euros quelle que soit la carte, il varie selon la carte pour le parrain (30 euros pour une carte standard et 100 euros pour les autres).

Les primes sont versées après 10 opérations effectuées avec la carte. Le filleul doit également domicilier un prélèvement.

🏦 Comptes Orange Bank

L’offre de Orange Bank est composée de 4 comptes bancaires sans condition de revenus dont un gratuit et les autres à partir de 7.99 euros par mois.

💳 Elle propose aussi plusieurs moyens de paiement : carte bancaire, chéquier, virement express, paiement mobile, sans contact. Les cartes bancaires bénéficient toutes de garanties d’assistance et d’assurance en voyage. Les paiements et les retraits sont gratuits sauf avec la carte Standard. Elles sont à débit immédiat ou différé.

Les virements hors zone SEPA sont facturés 25 euros par opération auxquels s’ajoutent 14 euros de frais de change, les chèques encaissés à l’étranger coûtent 25 euros. Les autres opérations sont gratuites, il n’y a pas de commission d’intervention, les rejets de prélèvement sont également gratuits.

Boursorama Banque

Boursobank – Carte Visa Welcome
Gratuite à autorisation systématique
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Débit Immédiat
  • Conditions de revenus
  • Cotisation0€
  • Frais retraits/paiements international1.69% du montant à partir du 2ème retrait
  • Assurances VISAAccidents voyage
  • ServicesSans contact
Boursobank – Carte Visa Ultim
Gratuite à autorisation systématique
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation0€
  • Débit Immédiat ou différé
  • Conditions de revenus1.500€/mois si débit différé
  • Frais retraits/paiements international1.69% du montant à partir du 4ème retrait
  • Assurances VISAVoyage, Neige, Location véhicule, Achats en ligne
  • ServicesSans contact
Boursobank – Carte Visa Ultim
Gratuite à autorisation systématique
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation0€
  • Débit Immédiat ou différé
  • Conditions de revenus1.500€/mois si débit différé
  • Frais retraits/paiements international1.69% du montant à partir du 4ème retrait
  • Assurances VISAVoyage, Neige, Location véhicule, Achats en ligne
  • ServicesSans contact
Boursobank – Carte Visa Ultim Metal
Boursorama Banque
  • Prix9,90 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Ultim Metal à débit immédiat ou différé
  • Conditions de revenus2.500€/mois si débit différé
  • Cotisation9.9€/mois
  • Frais retraits/paiements internationalAucun frais
  • Assurances VISAVoyage, Neige, Location véhicule, Achats en ligne
  • ServicesSans contact

Boursorama Banque est la banque en ligne réputée la moins chère depuis plusieurs années consécutives. Elle s’adresse aux particuliers, aux mineurs et aux professionnels. Son offre de services est étendue. Pour y activer un compte bancaire, il faut déposer 100 ou 300 euros selon l’offre choisie.

💰 Offres de bienvenue

Boursorama Banque offre une prime de bienvenue de 80 euros en moyenne pour l’ouverture d’un premier compte bancaire. Elle peut être plus élevée selon les opérations promotionnelles (jusqu’à 150 euros). Les offres de parrainage peuvent atteindre 130 euros.

🏦 Comptes Boursorama Banque

Boursorama Banque propose trois offres dont deux gratuites et une à 9.90 euros par mois ainsi que des cartes bancaires haut de gamme, quelle que soit l’offre, une couverture étendue en voyage, des cartes virtuelles, la gestion des plafonds via l’application, sans condition de revenus pour le débit immédiat, sous conditions de revenus pour le débit différé

💳 Tous les virements sont gratuits sauf les virements hors zone SEPA (5 euros par opération).

Boursorama Banque propose des livrets d’épargne (livret A, LDDS, livret Boursorama, PEL, CEL) et des supports d’investissement (assurance vie, compte-titres , PER, PEA, PEA-PME, crowdfunding immobilier).

À cela s’ajoute aussi des crédits : un micro crédit (CLIC), un crédit immobilier, un prêt in fine, des crédits conso jusqu’à 75.000 euros (personnel, auto, travaux, éco-responsable) à des taux compétitifs (1.95% jusqu’à 48 mois).

💡 Notre test et avis sur le compte Boursorama Banque

Boursorama Banque est idéale pour qui souhaite économiser au maximum les frais bancaires. Son offre est complète à quelques exceptions près (pas de livret jeune, ni de LEP), pas de dépôt d’espèces.

Elle pourrait presque remplacer sa banque principale si ce n’est que le service client est injoignable par téléphone. Par mail, il faut compter plusieurs jours avant d’avoir une réponse. Il n’y a aucun conseiller dédié. Sur le marché des banques en ligne, Boursorama Banque se positionne néanmoins comme un leader.

  • Banque accessible à tous
  • Services bancaires complets
  • Crédits à taux attractifs
  • Assurance vie réputée
  • Outils de trading intéressants
  • Virements instantanés gratuits
  • Dépôt de chèque (par courrier)
  • Paiements gratuits (zone euro et hors zone euro)
  • Absence de carte virtuelle
  • Pas de gestion sous mandat pour la bourse
  • Carte gratuite sous condition d’utilisation
  • Retraits hors zone euro gratuits seulement avec l’offre payante
  • Service client peu accessible

N26

Carte N26 You
N26
  • Prix9,90 €
  • Carte de paiement
  • Type de carteCarte Mastercard à débit immédiat
  • Cotisation9.90€/mois
  • Engagement1 an
  • Frais retraits à l’étrangerAucun frais
  • Conditions de revenus
  • Assurances
Carte N26 Standard
N26
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Type de carteCarte Mastercard à débit immédiat
  • Cotisation0€
  • EngagementSans engagement
  • Frais retraits à l’étranger1.7% du montant
  • Conditions de revenus
  • Assurances
Carte N26 Smart
N26
  • Prix4,90 €
  • Carte de paiement
  • Type de carteCarte Mastercard à débit immédiat
  • Cotisation4.90€/mois
  • EngagementSans engagement
  • Frais retraits à l’étranger1.7% du montant
  • Conditions de revenus
  • Assurances
Carte N26 Metal
N26
  • Prix16,90 €
  • Carte de paiement
  • Type de carteCarte Mastercard à débit immédiat
  • Cotisation16.90€/mois
  • Engagement1 an
  • Frais retraits à l’étrangerAucun frais
  • Conditions de revenus
  • Assurances

N26 est une néobanque allemande. Elle s’adresse aux particuliers et aux professionnels, sans condition de revenus. Ses offres sont payantes, parfois avec un engagement sur 12 mois. Il n’existe pas de compte pour mineurs. La banque ne propose pas de chéquier ni de découvert autorisé.

💰 Prime de bienvenue

N26 propose une prime de parrainage ponctuelle d’un montant aléatoire entre 15 et 30 euros.

🏦 Les offres de comptes N26

N26 dispose de 4 offres de compte bancaire dont une gratuite. Les offres payantes démarrent à 4.90 euros par mois, elles peuvent atteindre 16.90 euros par mois.

Elles comprennent une carte bancaire gratuite, des sous-comptes, un certain nombre de retraits gratuits selon les offres, des paiements sans frais et illimités partout dans le monde, une option d’épargne automatique, des garanties d’assistance et d’assurance en voyage pour les offres haut de gamme You et Metal.

💳 Les offres aux particuliers se déclinent en offres business. Les paiements par carte bancaire sont sans frais dans la zone euro et en devises. Les retraits sont facturés pour les offres Standard et Smart à hauteur de 1.70% par opération.

La banque ne propose pas l’encaissement des chèques, ni les dépôts d’espèces, ni les découverts bancaires. Il est possible d’effectuer des paiements mobiles (Google Pay, Apple Pay) et de créer une carte virtuelle.

N26 propose plusieurs prêts à la consommation (personnel, auto, travaux) jusqu’à 50.000 euros mais il n’existe aucun produit d’épargne ou d’investissement.

Le taux d’intérêt est compris entre 3.60% et 15.96%.

💡 Notre test et avis sur le compte N26

N26 est une option pour ceux qui cherchent une banque à moindres frais à l’étranger. Hormis le compte bancaire, elle n’offre aucun support d’épargne ou d’investissement, rien pour les mineurs. Pour avoir accès à une bonne couverture en voyage, il faut opter pour les offres haut de gamme.

  • Accès sans condition de revenus
  • Paiements à l’étranger sans frais
  • Carte virtuelle
  • Service client en français
  • Sous-comptes
  • Paiements mobiles
  • Crédit à taux unique
  • Offres payantes hormis l’offre Standard
  • Garanties d’assurance seulement avec You et Métal
  • Absence de support d’épargne et d’investissement
  • Pas d’offres pour les mineurs
  • Pas d’encaissement de chèque et d’espèces
  • Pas de découvert autorisé
  • Pas d’offre de bienvenue

BforBank

BforBank – Carte Visa Classic
BforBank
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Classic à débit immédiat
  • Conditions de revenusSans conditions
  • Cotisation0€
  • Frais retraits/paiements international1.95% du montant
  • Assurances VISAVoyage
  • ServicesSans contact
BforBank – Carte Visa Premier
BforBank
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Premier à débit immédiat ou différé
  • Conditions de revenus1.600€/mois
  • Cotisation0€
  • Frais retraits/paiements international1.95% du montant
  • Assurances VISAVoyage, Location voiture, Achats en ligne, Neige
  • ServicesSans contact
BforBank – Carte Visa Infinite
BforBank
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Infinite à débit immédiat ou différé
  • Conditions de revenus4.000€/mois
  • Cotisation200€/mois
  • Frais retraits/paiements international1.95% du montant
  • Assurances VISAVoyage, Location voiture, Achats en ligne, Neige, Assistance Juridique, Responsabilité civile
  • ServicesSans contact, conciergerie

BforBank est une banque en ligne qui appartient au Crédit Agricole. Elle s’adresse aux particuliers, y compris les mineurs, et aux professionnels. Ses offres sont gratuites sous conditions de revenus.

💰 Offres de bienvenue

L’offre de bienvenue s’élève à 80 euros pour l’ouverture d’un premier compte bancaire. BforBank propose également des opérations de parrainage. Le montant s’élève à 50 euros pour le parrain et à 80 euros pour le filleul.

🏦 Les comptes BforBank

BforBank commercialise plusieurs comptes bancaires (individuel, joint, pro et jeune) sous conditions de revenus (1.200 euros nets par mois minimum) avec un découvert autorisé de 1.000 euros, avec un taux de 7%, sans commission d’intervention.

💳 La banque en ligne propose des cartes bancaires Visa Classic ou Premier gratuites et une carte Infinite payante (200 euros par an). Les retraits et les paiements sont gratuits et illimités dans la zone euro, ils coûtent 1.95% du montant de l’opération en devises. Le débit est immédiat ou différé selon la carte.

La banque en ligne propose en parallèle des produits d’épargne (livret BforBank, livret A, LDDS), des supports d’investissement financiers (bourse et assurance vie), des crédits à la consommation et un crédit immobilier.

💡 Notre test et avis sur le compte BforBank

BforBank propose de nombreux avantages : pas d’abonnement mensuel, cartes haut de gamme Visa Premier gratuite, accès à des produits d’épargne, des crédits et des supports de placement financier. Elle n’est pas adaptée à qui voudrait ouvrir un compte pour voyager.

  • Comptes gratuits sans frais
  • Cartes bancaires gratuites sauf Infinite
  • Épargne
  • Bourse et Assurance vie
  • Offre de bienvenue
  • Absence de virements instantanés
  • Absence de carte virtuelle
  • Frais en devises

Banque Postale

Banque Postale – Compte bancaire
Banque Postale
  • Prix12 €
  • Frais de gestionJusqu’à 12€/mois
  • Cartes bancairesCartes Visa (Classic, Premier, Platinum, Infinite), Carte Realys
  • OptionsRelevé de compte en ligne, chéquier
  • GestionDirection sur l’application mobile
  • SouscriptionEn ligne

La Banque Postale est une banque classique qui bénéficie d’un vaste réseau d’agences. Elle s’adresse aux particuliers y compris les mineurs, et aux professionnels. Elle propose de nombreux services bancaires accessibles à tous. Elle dispose d’une application fonctionnelle pour gérer son budget en toute autonomie.

💰 Offre de bienvenue

Une offre de bienvenue est offerte pour la souscription d’un contrat d’assurance auto ( deux mois offerts). Le parrainage est récompensé sous forme de cadeau.

🏦 Comptes de la Banque Postale

La Banque Postale propose des comptes de dépôt gratuits avec frais de tenue de compte mensuels (1.40 euro par mois) avec un découvert autorisé au taux de 16% avec commission d’intervention (6.90 euros par opération) ainsi que des cartes bancaires payantes à débit immédiat ou différé entre 41 euros et 320 euros par an : Visa Classic, Visa Premier, Visa Platinium et Visa Infinite.

💳 Parmi les autres moyens de paiement, on trouve le chéquier, les paiements mobiles, l’e-card. Les paiements et retraits en euros auprès des guichets du réseau sont gratuits, payants en devises (2.30% du montant de l’opération). Les garanties d’assurance et d’assistance en voyage sont étendues.

La Banque Postale propose des produits d’épargne (livret A, LDDS, livret d’épargne populaire, livret jeune, compte sur livret), des produits financiers (assurance vie, PEA, PEA-PME, compte-titres), des crédits à la consommation (prêt personnel, prêt automobile, prêt travaux et crédit renouvelable) et immobiliers à taux préférentiels et des assurances (habitation, auto, santé, protection juridique).

💡 Notre test et avis sur la Banque Postale

La banque Postale est une banque traditionnelle ouverte à tous, même aux personnes FICP. Elle donne accès à l’ensemble des services bancaires disponibles dans n’importe quelle autre banque, sans condition de revenus.

En revanche, ses tarifs sont élevés, à l’instar des autres banques classiques. On regrette l’absence d’offre de bienvenue. Les options de parrainage ne sont pas attractives non plus.

  • Services bancaires complets
  • Moyens de paiement variés
  • Crédits conso et immobilier à taux compétitifs y compris un crédit professionnel
  • Ouverture 100% en ligne
  • Tarification élevée
  • Cartes bancaires payantes
  • Pas de prime de bienvenue pour un compte courant
  • Application sommaire

AXA Banque

AXA – Compte bancaire
AXA
Logo AXA banque
  • Frais de gestion0€
  • Cartes bancairesCartes Visa Classic
  • Plafond de paiement2.000€/semaine
  • Plafond de retrait500€/semaine
  • OptionsRelevé de compte en ligne, chéquier
  • GestionDirection sur l’application mobile
  • SouscriptionEn ligne
AXA – Compte bancaire premium
AXA
Logo AXA banque
  • Prix6,50 €
  • Frais de gestion6.50€/mois
  • Cartes bancairesCartes Visa Premium
  • Plafond de paiement3.500€/semaine
  • Plafond de retrait1.000€/semaine
  • OptionsRelevé de compte en ligne, chéquier
  • GestionDirection sur l’application mobile
  • SouscriptionEn ligne

AXA Banque est une bancassurance. Elle offre à ses clients un vaste réseau d’agences. Pour autant, elle propose des services bancaires au tarif d’une banque en ligne. Elle s’adresse aux particuliers et auto-entrepreneurs.

💰 Offres de bienvenue

L’offre de bienvenue est très intéressante : jusqu’à 200 euros.

🏦 Les comptes AXA Banque

AXA Banque propose une offre appelée Ogoon à partir de 6.50 euros ainsi qu’un compte bancaire classique. Elle comprend une carte Visa au choix, des garanties d’assurance (garantie effets personnels, Protection achat) et des réductions sur les primes d’assurances commercialisées.

💳 L’établissement propose aussi plusieurs cartes bancaires à débit immédiat et différé gratuites sous conditions d’utilisation et de revenus pour deux d’entre elles (Visa Classic à partir de 750 euros par mois, Visa Premier à partir de 2.500 euros par mois).

La Visa Classic découverte est sans condition. Les retraits et les paiements en devises sont payants (2% + 1.50 euro). Les plafonds de paiement et de retrait dépendent de la gamme de la carte. Il n’est pas possible de payer par mobile.

AXA Banque propose aussi des livrets d’épargne (livret A, LDDS, livret jeune, PEL, CEL, livret AXA), des produits financiers (assurance vie, compte-titres, PEA, OPCVM, FCPI), des crédits à la consommation (prêt personnel, crédit renouvelable) jusqu’à 120.000 euros et un large choix d’assurances.

La bancassurance dispose aussi d’une application mobile performante et elle met à disposition de ses clients un chéquier gratuit.

💡 Notre test et avis sur AXA Banque

AXA Banque a élargi une offre digne d’une banque traditionnelle à des tarifs compétitifs : pas de frais de tenue de compte et des cartes bancaires gratuites sous conditions d’utilisation et/ou de revenus.

En revanche, les frais sont élevés en cas de non-respect des conditions d’utilisation des cartes (entre 16 et 32 euros par mois). Les retraits et les paiements en devises sont chers (2% + 1.50 euro). Pour voyager, il faut ouvrir un compte ailleurs.

  • Compte sans frais de tenue de compte
  • Cartes bancaires gratuites
  • Gamme de services complète
  • Tarifs compétitifs
  • Crédit conso jusqu’à 120.000 euros
  • Offre de bienvenue généreuse
  • Condition de revenus élevés pour la carte Visa Premier
  • Pas de paiement mobile
  • Pas de carte virtuelle
  • Frais d’inactivité (30 euros)
  • Retraits et paiements payants en devises
  • Virements instantanés payants (1 euro)

Société Générale

SG – Carte Classique
Accessible dès 1.87€/mois pour les jeunes
  • Prix45 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Mastercard
  • Cotisation 16-18 ansGratuit
  • Cotisation 18-24 ans 22.5€/an
  • Cotisation > 24 ans45€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat ou différé
  • Retraits d’espèces gratuitsDAB SG et Crédit du Nord
  • Plafond de retrait3.050€ / semaine
  • AssurancesAssistance médicale et accident voyage
SG – Carte Premium
Accessible dès 11.25€/mois
  • Prix135 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Mastercard
  • Cotisation135€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat ou différé
  • Retraits d’espèces gratuitsTous les DAB en zone euro
  • Plafond de retrait6.100€ / semaine
  • AssurancesAssistance médicale/voyage, Assurances location, bagages, neige, achats en ligne
SG – Carte Visa Evolution
Visa – Accessible dès 1.45€/mois pour les jeunes
  • Prix35 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation 12-18 ansGratuit
  • Cotisation 18-24 ans 17.5€/an
  • Cotisation > 24 ans35€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • Retraits d’espèces gratuitsDAB SG et Crédit du Nord
  • Plafond de retrait3.050€ / semaine
  • AssurancesAssistance médicale et accident voyage
SG – Carte Visa Infinite
Accessible dès 27.5€/mois
  • Prix330 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation330€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat ou différé
  • Retraits d’espèces gratuitsTous les DAB en zone euro
  • Plafond de retrait15.000€ / semaine
  • ServicesAvantages club, Option cryptogramme dynamique, Conciergerie de luxe
  • AssurancesAssistance médicale/voyage, Assurances location, bagages, neige, achats en ligne

La Société Générale est un très important groupe bancaire, elle regroupe le Crédit du Nord et Boursorama Banque est l’une de ses filiales. Elle s’adresse aux particuliers, y compris les mineurs, et les professionnels. À l’instar d’autres banques traditionnelles, elle a digitalisé un grand nombre de services.

💰 Offres de bienvenue

La Société Générale propose une prime de bienvenue d’un montant de 80 euros et des réductions jusqu’à 50% pour les jeunes, voire une carte bancaire gratuite.

🏦 Les comptes de la Société Générale

L’ouverture de compte sans condition de revenus, sans dépôt minimum, 100% en ligne. La banque propose également une offre payante à partir de 6 euros par mois, Sobrio, qui procure des avantages en termes de tarification bancaire.

💳 Sans Sobrio, les tarifs sont plus élevés : frais de tenue de compte (2 euros par mois), alertes SMS payantes, choix du code de la carte payant, forfait retraits moins intéressant, agios plus élevés, etc. Sobrio donne accès aux paiements et aux retraits en devises sans frais et à une assurance moyens de paiement gratuite.

La banque propose aussi 6 cartes bancaires appartenant au réseau Visa et Mastercard dont 2 cartes haut de gamme sur abonnement (entre 35 et 330 euros par an). Les retraits gratuits en dehors du réseau de la banque sont limités.

Les plafonds sont plus importants s’ils sont effectués dans le réseau de la Société Générale, hormis pour les cartes haut de gamme (à partir de Visa Premier et Gold Mastercard) où les retraits et les paiements sont illimités et gratuits dans toute la zone euro.

La Société Générale permet à ses clients d’effectuer des paiements mobiles, du cashback et une application mobile performante qui permet notamment de catégoriser ses dépenses, de simuler des prêts, etc.

Elle commercialise aussi des produits d’épargne réglementés (livret A, LDDS, livret jeune et LEP), des produits d’épargne non réglementés (assurance vie, compte-titres, PEA, PEA-PME) et des crédits à la consommation (prêt personnel, auto, travaux, étudiant), immobiliers et des rachats de crédits.

Elle propose aussi des assurances pour la maison, la voiture, les accidents de la vie et pour le quotidien (moyens de paiement, protection achat, etc.).

💡 Notre test et avis sur la Société Générale

La Société Générale se démarque de la concurrence par son offre étendue de services bancaires, financiers, d’épargne et d’assurances. Malgré sa tarification élevée, il est possible de baisser les coûts en souscrivant à l’offre Sobrio pour quelques euros par mois. Elle a su prendre le tournant de la digitalisation avec une application performante.

  • Une offre de cartes bancaires très large
  • Une gamme complète de services avec un niveau d’expertise important
  • Offre Sobrio pour faire des économies
  • Des offres adaptées aux jeunes
  • Une application mobile très performante
  • Plusieurs offres de bienvenue
  • Grille tarifaire dans la moyenne haute du marché

Bunq

Bunq – Easy Bank Personal
Bunq
  • Prix2,99 €
  • TarifMensuel
  • SouscriptionEn ligne
  • IbanIban locaux dans 5 pays d’Europe différents
  • OptionsVirement instantané (service TARGET Instant Payment), lien de paiement (bunq.me)
Bunq – Easy Green Personal
Bunq
  • Prix17,99 €
  • TarifMensuel
  • Programme avantages1 arbre planté par tranche de 100€ dépensés
  • CarteCarte bancaire en métal
  • Rentabilité1.56%
  • SouscriptionEn ligne
Bunq – Easy Money Personal
Bunq
  • Prix8,99 €
  • TarifMensuel
  • Sous-comptesJusqu’à 25
  • OptionCarte virtuelle, épargne automatisée
  • Rentabilité1.56%
  • SouscriptionEn ligne
Bunq – Easy Saving Personal
Bunq
  • TarifSans frais
  • Plafond d’épargne100.000€
  • Rendement1.56%
  • OuvertureGratuit
  • GestionVia l’application mobile Bunq
  • SouscriptionEn ligne

Bunq est une néobanque néerlandaise. Elle est accessible aux particuliers, aux mineurs et aux professionnels sans condition de revenus ou d’engagement.

💰 Offres de bienvenue

Les offres de bienvenue se concrétisent par 1 mois d’abonnement offert à la formule de son choix.

🏦 Les comptes Bunq

Bunq dispose de 4 offres de comptes pour les particuliers, dont une gratuite. L’abonnement mensuel varie entre 2.99 et 17.99 euros par mois. Bunq ne facture aucuns frais d’inactivité ni aucuns frais d’incident puisqu’il n’y a aucun découvert autorisé.

Les formules comprennent une carte bancaire gratuite, un IBAN français, des paiements à l’international gratuits, des virements instantanés illimités sans frais, la création de sous-comptes, l’accès au cashback selon la formule choisie.

💳 Les cartes bancaires Mastercard Bunq sont à débit immédiat avec des frais en devises (retraits et paiements). Les plafonds de retrait et de paiement sont très élevés (jusqu’à 50.000 euros).

Parmi les autres moyens de paiements, on trouve le paiement mobile, les cartes virtuelles et le sans contact. Des garanties d’assistance et d’assurance en voyage sont proposées uniquement pour la formule Easy Green, la plus chère.

Bunq met à une application très fonctionnelle avec la catégorisation des dépenses, la création de sous-comptes en devises, les virements internationaux avec Wise, le partage des dépenses et des produits de placements : compte sur livret, compte-titres ordinaires avec une forte appétence pour le développement durable.

💡 Notre test et avis sur Bunq

Bunq est une néobanque intéressante pour qui travaille à l’international. De nombreux services manquent à l’appel pour en faire sa banque principale : pas de produits d’épargne, absence de crédits, absence d’assurance et d’assistance en voyage, produits financiers limités (pas d’assurance vie par exemple).

  • 1 compte gratuit
  • Des cartes bancaires sans condition de revenus
  • Des comptes en devises
  • Des produits financiers éco-responsables
  • Une application ergonomique
  • Pas de service client par téléphone
  • Comptes payants
  • Pas de produits d’épargne
  • Une offre de bienvenue peu attractive

Crédit Agricole

Crédit Agricole – Carte Eko
2€/mois
  • Prix24 €
  • Carte de paiement
  • Mastercard
  • Cotisation2€/mois
  • Débit Autorisation systématique
  • Conditions de revenu
  • Retraits gratuitsEn zone euro
  • Assurances✅ Loisirs et voyages
  • Autorisation de découvert
Crédit Agricole – Carte Visa Classic
Accessible dès 3.5€/mois
  • Prix42 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation3.5€/mois
  • Débit Immédiat ou différé
  • Conditions de revenu
  • Retraits gratuitsEn France, dans les DAB Crédit Agricole
  • Assurances
  • ServicesSOS Cartes
Crédit Agricole – Carte à autorisation systématique
Mastercard – Accessible dès 3.2€/mois
  • Prix38 €
  • Carte de paiement
  • Mastercard
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat
  • Retraits d’espèces gratuitsDAB Crédit Agricole
  • Plafond de paiement1.500€/mois
  • AssurancesVoyages et Loisirs (ski)

Le Crédit Agricole est une banque mutualiste qui possède un vaste réseau d’agences partout en France. Elle s’adresse aux particuliers, aux mineurs et aux professionnels. Elle propose une gamme complète de services dont deux comptes, Eko et Globe Trotter, très attractifs.

⚠️ Offre de bienvenue du Crédit Agricole

Le Crédit Agricole ne propose aucune offre de bienvenue.

🏦 Les offres de compte du Crédit Agricole

Crédit Agricole propose 6 formules de compte dont deux sans condition de revenus : Globe Trotter (18-30 ans) et Eko (accessible à tous avec des services réduits) à 2 euros par mois. Les autres formules sont accessibles sur dossier. Leurs prix sont compris entre 8 et 42 euros par mois.

Les découverts sont autorisés sur demande. Les opérations courantes, virement, prélèvements (SEPA et SWIFT) et chéquiers sont inclus. Les virements instantanés sont payants. Le compte à composer est la formule la plus adaptée à tous les profils. Les comptes Essentiel, Premium et Prestige sont accessibles à tous, elles répondent chacune à des besoins spécifiques.

💳 Les cartes bancaires du Crédit Agricole font partie du réseau Visa et Mastercard. Les paiements en euros et en devises sont gratuits. Les retraits gratuits hors du réseau du Crédit Agricole sont limités à 4 par mois.

Les plafonds de retraits et de paiements des cartes classiques sont dans la moyenne du marché des banques classiques (2.500 euros par mois pour les paiements, 500 euros par semaine pour les retraits). Les cartes bénéficient de garanties d’assistance et d’assurance en voyage. Les plus “haut de gamme” bénéficient de plafonds et de garanties plus étendues.

La banque propose une application très fonctionnelle pour gérer son budget et sa carte bancaire en toute autonomie, des produits d’épargne variés (livrets réglementés, non réglementés et PER), des crédits à la consommation (personnel, auto, travaux, étudiant et renouvelable) jusqu’à 50.000 euros et prêt immobilier à taux compétitifs (avec des frais de dossier élevés) et des placements financiers.

💡 Notre test et avis sur le Crédit Agricole

Les différentes caisses du Crédit Agricole proposent à leurs clients une offre de services très complète. Elle set accessible à tous les publics grâce à ses 5 comptes à partir de 2 euros par mois. De plus, chaque formule est personnalisable en fonction de son profil et de ses besoins.

L’offre de prêt est complète mais les frais de dossier alourdissent le coût du crédit.

Son offre d’épargne est variée, en revanche les supports d’investissement financiers sont peu attractifs sur le marché du fait de frais élevés.

  • Souscription 100% en ligne
  • Offre très riche adaptée à de nombreux profils
  • Comptes Globe Trotter et Eko attractifs pour les jeunes, les sans-emploi et les revenus modestes
  • Service client efficace (agence, téléphone, mail)
  • Comptes bancaires sur abonnement
  • Cartes bancaires payantes
  • Pas de carte virtuelle
  • Placements financiers peu compétitifs
  • Pas d’offre de bienvenue

BNP Paribas

BNP Paribas – Carte Classique
Accessible dès 1.91€/mois pour les jeunes
  • Prix46 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation 18-24 ans 23€/an
  • Cotisation > 24 ans46€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat
  • Retraits d’espèces gratuitsDAB BNP Paribas
  • Plafond de retrait500€ / semaine
  • AssurancesAssistance médicale et accident voyage
BNP Paribas – Carte Origin
Visa – Accessible gratuitement pour les ados
  • Prix40 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation 12-17 ans Gratuite
  • Cotisation > 18 ans3.33€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat
  • Retraits d’espèces gratuitsDAB BNP Paribas
  • Plafond de paiement1.000€ / semaine
  • AssurancesAssistance médicale et accident voyage
BNP Paribas – Carte Premium
Visa – Accessible dès 11.15€/mois
  • Prix134 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation134€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat ou différé
  • Retraits d’espèces gratuitsTous les DAB en zone euro
  • AssurancesAssistance médicale/voyage, Assurances location, bagages, neige, achats en ligne
BNP Paribas – Carte Visa Infinite
Accessible dès 27.5€/mois
  • Prix330 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation330€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat ou différé
  • Retraits d’espèces gratuitsTous les DAB en zone euro
  • ServicesAvantages club, Option cryptogramme dynamique, Conciergerie de luxe
  • AssurancesAssistance médicale/voyage, Assurances location, bagages, neige, achats en ligne

BNP Paribas est un acteur majeur sur le marché français de la banque. Avec la digitalisation du secteur, la banque a entièrement repensé son offre.

💰 Offre de bienvenue

BNP Paribas propose une offre de bienvenue très intéressante : 80 euros pour l’ouverture d’un compte bancaire et 1 an d’abonnement à l’une des offres Esprit Libre.

🏦 Comptes BNP Paribas

L’ouverture de comptes chez BNP Paribas se fait 100% en ligne avec dépôt minimum de 100 euros. La souscription à une offre Esprit Libre permet de réaliser des économies sur les tarifs bancaires : réduction sur la carte bancaire, forfait de retraits gratuits en dehors du réseau BNP Paribas, assurance décès, chèque de banque gratuit, virements permanents offerts, absence d’agios, réductions sur certains services (frais de dossier du crédit immobilier par exemple), etc.

💳 Elle propose plusieurs moyens de paiement, dont 4 cartes bancaires du réseau Visa sans conditions de revenus à partir de 38 euros par an avec assurance et assistance en voyage inclus, un chéquier et la possibilité de payer par mobile.

L’application mobile de la BNP Paribas propose des fonctionnalités classiques pour gérer son budget, sa carte bancaire, son chéquier, simuler des crédits, consulter les indices boursiers.

Le service client très accessible en agence, par téléphone ou par mail.

BNP Paribas commercialise aussi des crédits à la consommation et des crédits immobiliers ainsi que de nombreux livrets d’épargne réglementés et non réglementés et des produits de placement.

💡 Notre test et avis sur la BNP Paribas

BNP Paribas est une banque traditionnelle qui a su prendre le courant du digital. Son application est performante et ses fonctionnalités sont mises à jour régulièrement pour apporter un service toujours plus adapté à la gestion ses finances personnelles.

Toutefois, pour ouvrir un compte et faire un premier versement, il faut détenir un compte bancaire dans une autre banque (un RIB est exigé). Les tarifs se situent dans la moyenne des prix pratiqués sur le marché des banques traditionnelles, même avec l’adhésion à l’une des formules d’Esprit Libre.

Pour diminuer les frais à l’étranger, il faut prendre en complément l’option Travel. En termes d’épargne, tous les livrets réglementés sont disponibles. S’agissant des crédits, il existe une application dédiée pour l’immobilier (Buymyhome).

  • Sans condition de revenus
  • Une gamme étendue de services
  • Un réseau d’agences important à travers la France
  • Des tarifs bancaires dans la moyenne grâce à Esprit Libre
  • Des paiements mobiles
  • Une offre de bienvenue avantageuse
  • Offres payantes
  • Pas d’assurance et d’assistance en voyage avec la carte Electron
  • Pas de carte virtuelle
  • Virements instantanés payants

🏆 Quelle est la meilleure prime de bienvenue pour un compte bancaire en ligne ?

Banques

Logo Hello bank!

Logo Revolut

Logo AXA banque

Logo SG

Offres de bienvenue
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Montant de l’offreJusqu’à 120 euros80 euros80 euros10 euros + 3 mois offertsProduit50 euros110 eurosProduit80 euros2 mois de primeJusqu’à 200 euros80 eurosAbonnement

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80 euros + 1 an de gratuité
Conditions d’accèsOuverture d’un compte bancaireOuverture de compte avec Gold MastercardAdhésion à Hello PrimeAdhésion à l’une des offresVisa Premier gratuite sans frais l’étranger1er compte bancaireOuverture d’un compte bancaireCarte bancaire gratuiteOuverture d’un compte bancaireSouscription d’un contrat autoSouscription à un compte bancaire + un livret d’épargneAdhésion à l’offre SobrioAbonnement offert pendant 30 jours

✖️

1ere ouverture de compte + abonnement à l’offre Esprit Libre

🏆 Top des meilleures offres de bienvenue

  1. 🥇Boursorama Banque : jusqu’à 150 euros
  2. 🥈Monabanq et AXA Banque : jusqu’à 120 euros
  3. 🥉 Fortuneo, Hello bank!, Société Générale, BNP Paribas : jusqu’à 80 euros

Les banques les plus généreuses ne sont pas les banques traditionnelles mais une banque en ligne et une bancassurance. Attention chez AXA Banque, la prime est versée en cas de souscription à un compte bancaire et un livret d’épargne AXA Banque.

Actuellement, elle s’élève à 120 euros. La prime Hello bank! est versée en cas de souscription à l’offre Hello Prime. En complément, le contrat ne coûte qu’un euro pendant 6 mois.

Boursorama adapte le montant de ses primes selon les périodes de l’année. Elles varient entre 80 et 150 euros pour l’ouverture d’un premier compte bancaire, quel que soit le compte choisi. Elle est versée dès que le compte bancaire est activé.

Deux banques traditionnelles se sont mises au diapason des banques en ligne : la Société Générale pour son compte Sobrio et BNP Paribas pour son offre Esprit Libre.

🏆 Quelle banque classique propose la meilleure prime de bienvenue ?

Est-ce que toutes les banques classiques proposent des offres ?

La plupart des banques classiques proposent une offre de bienvenue pour la souscription en ligne d’un compte bancaire.

Banques

Logo SG

Offres de bienvenue
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Montant de l’offre2 mois de cotisation80 euros

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80 euros + 1 an de gratuité

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Jusqu’à 150 eurosLimité à 80 euros
Conditions d’accèsSouscription d’un contrat autoAdhésion à l’offre Sobrio

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1ere ouverture de compte + abonnement à l’offre Esprit Libre

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Réductions sur différents produitsRemboursement des frais de mobilité bancaire

🥇 La meilleure prime de bienvenue est proposée par la BNP Paribas. En plus de la prime de 80 euros, la banque offre un mois d’abonnement à l’une des offres Esprit Libre et accessoire.

🥈 Elle est suivie par la Société Générale qui verse 80 euros pour une souscription à l’offre Sobrio.

🥉 Le CIC est intéressant à condition de souscrire à plusieurs produits. La prime est versée sous forme de réductions.

🏆 Quelle banque offre le plus d’argent à l’ouverture ?

Banques

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Offres de bienvenue
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Montant de l’offreJusqu’à 120 euros80 euros80 euros10 euros + 3 mois offerts50 eurosJusqu’à 150 euros80 eurosJusqu’à 200 euros80 euros80 euros + 1 an de gratuité
Conditions d’accèsOuverture d’un compte bancaireOuverture de compte avec Gold MastercardAdhésion à Hello PrimeAdhésion à l’une des offres1er compte bancaireOuverture d’un compte bancaireOuverture d’un compte bancaireSouscription à un compte bancaire + un livret d’épargneAdhésion à l’offre Sobrio1ere ouverture de compte + abonnement à l’offre Esprit Libre

Les banques qui rémunèrent le mieux leurs nouveaux clients en argent sont :

  1. 🥇 AXA Banque
  2. 🥈 Monabanq
  3. 🥉 Boursorama Banque (le montant varie selon les offres)

Les autres versent des primes moins élevées ou préfèrent rembourser des frais ou offrir des réductions.

🏆 Quelle prime de bienvenue est la plus facile à obtenir ?

Banque

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Délai de versementLe 16 du mois suivant l’activation du compte30 jours20 joursDépenser au moins 10 euros le premier mois30 joursAprès le premier versement pour activer le compte15 jours ouvrés après l’activation de la carte bancaire90 joursAprès 5 opérations par mois au cours des 3 premiers mois90 jours

🏆 Top des primes de bienvenue les plus faciles à obtenir

  1. 🥇Boursorama Banque : jusqu’à 150 euros
  2. 🥈Monabanq et AXA Banque : jusqu’à 120 euros
  3. 🥉 Fortuneo, Hello bank!, Société Générale, BNP Paribas : jusqu’à 80 euros

Les primes versées par les banques en ligne sont les plus faciles à obtenir. Boursorama Banque est la plus rapide : les fonds sont versés en une seule fois 48 heures après l’activation du compte. Il faut compter environ 8 jours pour ouvrir un compte.

Monabanq quant à elle verse la prime en plusieurs fois.

🤷‍♀️ Comment toucher l’argent offert à l’ouverture du compte ?

Les primes versées en argent sont virées directement sur le compte bancaire du client dès lors qu’il a été activé. La somme maximale dépend de la promotion du moment, elle peut atteindre 200 euros.

Pour bénéficier d’une prime de bienvenue, il faut ouvrir pour la première fois un compte de dépôt assorti d’une carte bancaire ou d’un autre produit dans la banque (livret d’épargne par exemple). Le titulaire du compte doit être majeur.

Des primes et des réductions sont également offertes aux mineurs selon les banques. Pour attirer et fidéliser leurs futurs clients, de nombreuses banques classiques offrent une prime au bac, avec ou sans mention, jusqu’à 80 euros.

🤷‍♂️ Peut-on cumuler plusieurs primes de bienvenue ?

Il n’est pas possible de cumuler plusieurs offres de bienvenue dans la même banque puisqu’elles sont réservées exclusivement aux nouveaux clients pour la première ouverture d’un compte bancaire. Ainsi, si vous ouvrez un compte individuel et un compte joint, la prime sera versée pour le premier des deux comptes ouverts.

Toutefois, rien n’empêche d’ouvrir un compte dans plusieurs banques pour cumuler des primes.

🤔 Une banque peut-elle refuser de donner une prime de bienvenue à l’ouverture ?

La banque peut décider de récupérer la prime de bienvenue si le compte est clôturé avant la première année. C’est l’une des conditions chez Boursorama par exemple. Le compte ne doit pas non plus rester inactif.

La banque peut également estimer que toutes les conditions ne sont pas remplies et refuser de la verser.

🤔 Est-ce que l’argent offert à l’ouverture entraîne des frais ?

L’argent offert à l’ouverture d’un compte bancaire n’entraîne pas de frais. L’ouverture et la fermeture d’un compte sont gratuites. Certaines banques obligent le souscripteur à s’engager dans la durée (les néobanques en particulier). Le client peut changer de compte au cours de la période, mais il ne peut pas quitter la banque.

En revanche, le titulaire du compte doit le plus souvent procéder à un premier versement pour activer son compte.

Quelles sont les alternatives à la prime de bienvenue ?

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Offre10 euros + 3 mois offertsCarte bancaire gratuite2 mois de prime80 euros + 1 an de gratuité6 mois offertsTaux promotionnelTaux bonifié
Délai d’obtention3 joursimmédiatimmédiatGratuité immédiateImmédiatimmédiatimmédiat
Conditions d’accèsAdhésion à l’une des offres1ère ouverture d’un compteSouscription à un contrat auto1ere ouverture de compte + abonnement à l’offre Esprit LibreAbonnement à Hello Prime à 1 euros par moisOuverture d’un compte courant + un livret d’épargneOuverture d’un livret d’épargne

Les offres de bienvenue peuvent donc se matérialiser par un accès avantageux à des produits (carte bancaire, contrat, abonnement).

1. Les offres de parrainage

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Montant pour le parrain50 euros50 euros (carte Fosfo) et 100 euros (carte Gold) 20 eurosEntre 10 et 200 euros (selon les offres promotionnelle)30 eurosEntre 10 et 200 euros (selon les offres promotionnelle)Jusqu’à 100 euros15 à 30 euros50 eurosCadeau80 eurosPlantation d’arbres80 euros
Montant pour le filleulJusqu’à 120 euros50 euros (carte Fosfo) et 120 euros (carte Gold)80 euros

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Jusqu’à 100 eurosOffre de bienvenue

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80 eurosCadeau80 euros

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80 euros


Les offres de parrainage sont un bon moyen d’attirer les nouveaux clients. Elles sont souvent limitées à un certain nombre de parrainages dans l’année (par exemple, il ne peut y avoir plus de 3 parrainages par an à la BNP Paribas). En revanche, le filleul n’est pas toujours récompensé.

2. Les offres promotionnelles

Les offres de bienvenue peuvent prendre la forme de réductions ou des abonnements offerts pendant une certaine période (BNP Paribas, Hello bank!). L’ouverture d’un livret maison est bien souvent assortie d’un taux bonifié pendant 3 à 6 mois selon les banques par exemple.

💡 Conclusion

Les banques en ligne et les banques traditionnelles proposent souvent des primes de bienvenue à leurs nouveaux clients. Elles peuvent atteindre 200 euros et elles sont versées en moyenne dans un délai de 30 jours.

Les offres de parrainage sont également pour les banques un excellent moyen d’attirer et de fidéliser leur clientèle. Pour faire face à la concurrence, elles sont réétudiées régulièrement.

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80€ offerts + 1€ pendant 6 mois

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