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Où ouvrir un compte en ligne et obtenir immédiatement un RIB ?

Si les banques en ligne et mobiles offrent une souscription rapide (entre 5 et 10min), la validation et l’ouverture du compte ne sont pas toujours instantanées et peuvent prendre quelques jours ouvrés. Toutefois, certains établissements mettent directement à disposition le RIB dès la fin du processus d’inscription, souvent après un versement de confirmation.

Opter pour la banque en ligne qui vous correspond

80€ offerts + 1€ pendant 6 mois

Délai de souscription en ligneDe 5 à 15min
Frais de gestionDe 0€ à 50€/mois
Délai de souscription en agenceEnviron 1 heure

🤔 Est-ce possible d’ouvrir un compte en ligne immédiatement ?

Il est possible d’ouvrir un compte bancaire de manière presque instantané, le délai étant de quelques minutes. Ce n’est pas le cas de toutes les banques en ligne ou mobiles, mais même celles demandant quelques jours pour la vérification de l’inscription permettent d’utiliser certains services dès la signature. Ainsi beaucoup donnent immédiatement accès à un RIB.

Notre sélection de banques en ligne les plus rapides

Banque

Logo Hello bank!

Logo Revolut

Logo SG

RIB
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Délai de souscription10min15min15min5min5min10min10min5min15min15min15min
Frais de gestion3€ à 9€/mois0€ à 5€/mois0€2.9€ à 6.9€/mois2.99€ à 45€/mois7.2€ à 14.9€/mois0€ à 9.9€/mois4.9€ à 16.9€/mois0€ à 4€/mois3€ à 27.5€/mois2€ à 29€/mois
Agences
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Offres promo80€ + 40€ (Visa Premier ou Platinum)80€ + 100€ (bons d’achat)80€AucuneAucune80€20€ + 80€ (Carte WELCOME ou ULTIM)Aucune80€ + 6 mois offerts80€ + 1 an offertAucune

Monabanq

CaractéristiquesPratiq+UniqUniq+
Coût3€/mois6€/mois9€/mois
Paiements et Retraits3 hors zone euro offerts25 hors zone euro offertsIllimités et gratuits à l’international
Découvert AutoriséAutoriséAutorisé
Agios remboursésNonJusqu’à 1€/moisJusqu’à 1€/mois
Assurances inclusesNonPerte et vol (identité, portable, clés) et achats en lignePerte et vol (identité, portable, clés) et achats en ligne
Caractéristiques des comptes courants chez Monabanq
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Renouvelable500€ – 5.000€1 an reconductibleÀ partir de 1.94%
Auto3.000€ – 30.000€3.000€ – 30.000€À partir de 1.94%
Travaux3.000€ – 30.000€1 an – 6 ansÀ partir de 1.94%
Immobilier30.000€ – 480.000€5 ans – 20 ansÀ partir de 1.5%
Caractéristiques des crédits proposés par Monabanq

CaractéristiquesLivret ALDDSLivret CroissanceLivret d’épargne
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%3% net annuel1% brut annuel
Dépôt minimum10€10€10€10€
Plafond22.950€12.000€25.000€Non plafonné
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Monabanq

PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Monabanq Vie PremiumGenerali0.75% à 2.1%0.75% en gestion libre
0.95% en gestion pilotée
500€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de Monabanq

La banque en ligne Monabanq est réservée aux particuliers. Elle comporte une gamme de services bancaires complète, avec des livrets d’épargne, des crédits de tous types, ainsi que plusieurs comptes à petits prix (de 3€ à 9€).

Elle profite du réseau d’agences du Crédit Mutuel dans lesquelles il est possible d’opérer en physique pour des retraits ou des virements.

L’inscription à un compte Monabanq prend une dizaine de minutes. Il faut renseigner ses informations personnelles, puis fournir une pièce d’identité ainsi qu’un justificatif de domicile. Les indépendants, étudiants et lycéens devront fournir une pièce supplémentaire.

Une fois le processus terminé, l’établissement procède à la vérification et ouverture du compte en 48 heures.

💡 Notre test et avis

Monabanq se définit comme une offre très accessible, notamment grâce à un compte haut de gamme à seulement 9€ par mois qui permet de voyager l’esprit tranquille grâce à de nombreuses assurances.

L’établissement profite d’un réseau d’agences et de tous les services bancaires possibles. En revanche, l’ouverture prend 48h et le cashback n’est pas permanent.

  • Tarifs très accessibles (y compris le compte premium)
  • Gamme complète de services bancaires
  • Chéquier disponible
  • Prime de bienvenue conséquente
  • Délai de 48h avant l’ouverture du compte
  • Pas de cashback permanent

Hello bank!

CaractéristiquesHello OneHello Prime
ConditionsSans conditions de revenus1.000€ nets mensuels
CoûtGratuite5€/mois
Versement initial10€300€
Découvert autoriséNonOui selon le profil
Caractéristiques des comptes courants chez Hello bank!
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.000€ – 75.000€4 à 72 moisDès 0.99%
Immobilier10.000€ – 2.000.000€2 ans – 25 ansFixe
Caractéristiques des crédits proposés par Hello Bank!

CaractéristiquesLivret ALDDSLivret Hello+Livret JeunePEL
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%0.5% < 50.000€
0.6 pour 50.000€
3%2%
Dépôt minimum10€10€10€10€225€ puis 540€/an
Plafond22.950€12.000€Illimité1.600€61.200€
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Fortuneo

PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vieCardif2%0.75% en unités de compte
0.6% en fonds euro
1.000€Libre
Caractéristiques de l’assurance vie d’Hello Bank !

Hello bank! propose tous les services bancaires importants comme des placements en bourse, des livrets d’épargnes, différents types de crédits ainsi que deux comptes bancaires : le Hello One, gratuit et sans conditions de revenus ainsi que le Hello Prime à 5€ par mois pour les personnes générant au moins 1.000€ nets mensuels.

Pour une banque en ligne, la souscription à un compte chez Hello bank! reste plus longue et fastidieuse que la moyenne. La faute à des pièces en plus demandées comme un justificatif de domicile, un RIB à son nom, ainsi qu’une signature manuscrite sur feuille blanche.

Pour l’offre Hello Prime, il faudra également rajouter un justificatif de revenus. Enfin, quelques jours sont nécessaires entre la fin de l’inscription et la validation finale.

💡 Notre test et avis

Hello bank! propose peu d’offres mais des services complets et diversifiés. Beaucoup trouveront des concurrents plus attractifs notamment à cause d’un système de cashback non cumulable avec le parrainage. En revanche, les tarifs de l’établissements restent très abordables surtout pour créer un premier compte joint pour les couples à 8€ par mois.

  • Tarifs très accessibles
  • Compte joint pas cher
  • Services complets
  • Cashback non cumulable avec le parrainage

Fortuneo

CaractéristiquesFosfoGold World Elite
ConditionsSans conditions de revenus1.800€ nets mensuels4.000€ nets mensuels
Public concerné➡ Personnes aux revenus irréguliers
➡ Étudiants
➡ Jeunes actifs
➡ Salariés
➡Cadres
➡ Personnes aux revenus élevés
➡ Cadres supérieurs
CoûtGratuiteGratuiteGratuite
Versement initial0€300€4.000€
Caractéristiques des comptes courants chez Fortuneo
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.000€ – 50.000€6 mois – 84 mois1% à 15%
Immobilier80.000€ – 2.000.000€2 ans – 25 ansFixe
Caractéristiques des crédits proposés par Fortuneo
CaractéristiquesLivret ALDDSLivret +Livret + Enfant
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%3% net annuel1% brut annuel
Dépôt minimum10€10€10€10€
Plafond22.950€12.000€10.000.000€10.000€
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Fortuneo
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vieSuravenirOpportunités : 2.1%
Rendement : 1.8%
0.75% en gestion libre
0.85% en gestion pilotée
500€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de Fortuneo

Fortuneo est une banque en ligne créée en 2000 en France. Elle présente tous les grands services attendus d’une banque classique avec placements, épargnes et crédits. L’établissement offre le choix entre 3 Mastercard, toutes gratuites : la Fosfo, la Gold qui demande 1.800€ de revenus mensuels et la World Elite à partir de 4.000€ de revenus par mois.

La souscription à un compte bancaire Fortuneo prend une bonne quinzaine de minutes parce qu’elle nécessite plus de pièces que chez la plupart des établissements en ligne. Il faudra scanner et joindre pièce d’identité, justificatif de domicile, avis d’imposition, justificatif de revenus et RIB. En revanche, une fois le processus terminé, l’ouverture ne prend que quelques minutes.

💡 Notre test et avis

Fortuneo est l’une des meilleurs offres sur le marché. Non seulement elle figure parmi les banques les moins chères, sans frais de gestion ni de retraits même à l’international, mais en plus elle compte également parmi les banques les plus rapides avec une ouverture de compte presque instantané et une livraison de carte très rapide (2 jours en moyenne).

  • Comptes gratuits
  • Retraits et paiements à l’étranger très peu chers
  • Compte ouvert en 5 min
  • Services complets
  • Conditions de revenus sur 2 offres
  • Beaucoup de justificatifs demandés

Ma French Bank

CaractéristiquesCompte OriginalCompte idéal Compte WeStart
Prix2.9€/mois6.9€/mois2€/mois
Frais retraits/paiements0€0€0€
AssurancesAssistance médicale à l’étrangerVoyage, Neige, Véhicule de location, assistance médicaleAssistance médicale
ServicesCagnotte partagéeCagnotte, cashback, bons d’achatApplication parents, Argent de poche
Caractéristiques des comptes courants chez Ma French Bank
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Mon Extra Prêt
(crédit renouvelable)
Non communiquésNon communiquéeNon communiqué
Caractéristiques des crédits proposés par Ma French Bank

Ma French Bank, filiale de La Banque Postale, est une banque en ligne. Elle propose un crédit renouvelable en plus de 3 comptes différents : WeStart pour les jeunes de 12 à 17 ans à 2€ par mois, le compte Original à 2.9€ par mois et le compte Idéal à 6.9€ qui comporte toute une gamme d’assurances ainsi que des bons d’achat et un système de cagnotte.

La souscription à un compte Ma French Bank est aussi simple que rapide. 5 minutes suffiront à renseigner ses données personnelles et joindre l’unique justificatif demandé : une pièce d’identité. Toutefois, la validation de l’inscription prend quelques jours en moyenne.

💡 Notre test et avis

Ma French Bank présente des offres intéressantes quoique un peu trop simples pour compter parmi les plus attractives du marché. On déplorera le manque de services complémentaires comme des comptes épargnes, mais le compte Idéal présente des assurances complètes pour le prix proposé.

  • Tarifs abordables
  • Bons d’achat & cashback (compte Idéal)
  • Compte Original très basique

Revolut

CaractéristiquesRevolut StandardRevolut Plus Revolut PremiumRevolut Metal
Type de CBMastercard débit immédiatVisa débit immédiatVisa débit immédiatMastercard débit immédiat
PrixGratuit2.99€/mois7.99€/mois13.99€/mois
Frais retraits et paiementsGratuits dans 30 devisesGratuits dans 30 devisesGratuits dans 30 devisesGratuits dans 30 devises
Assurances
Cashback
Caractéristiques des comptes courants chez Revolut
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.000€ – 50.000€Jusqu’à 84 mois3.9% – 21.12%
Caractéristiques du prêt personnel proposé par Revolut

Revolut une fintech britannique destinée aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises. Indépendante, elle ne propose pas la gamme complète des services bancaires, mais seulement un prêt personnel allant de 1.000€ à 50.000€. En revanche, elle comporte 5 offres de comptes différentes, de la Standard totalement gratuite à la Metal à 45€ mensuels.

La souscription à un compte Revolut est à la fois très rapide et très simple. Il suffit de saisir ses données puis de prendre une photo d’une pièce d’identité. Après il faudra patienter entre 1 et 7 jours pour l’ouverture définitive de son compte.

💡 Notre test et avis

Revolut se veut comme une banque très accessibles. C’est pourquoi elle comporte de nombreuses offres très différentes avec une première très basique certes, mais totalement gratuite.

Le compte Metal reste à la fois accessible et performant avec 10% de cashback sur de nombreux hébergements, des retraits gratuits dans 30 devises et une gamme d’assurances à l’étranger.

  • 4 offres différentes
  • Livraison rapide de la carte
  • Pas de conditions de revenus
  • Cashback seulement pour les deux comptes haut de gamme

SG

CaractéristiquesSobrio visa EvolutionSobrio CB visaSobrio CB visa Premier
Prix3€ (18 – 24 ans) à 7.20€/mois (Plus de 30 ans)3€ (18 – 24 ans) à 7.90€/mois (Plus de 30 ans)13€ (18 – 24 ans) à 14.90€/mois (Plus de 30 ans)
ConditionsSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenus
Type de CBDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différé
Plafonds de paiementPersonnalisablesPersonnalisablesPersonnalisables
Frais retraits et paiements à l’étranger1€/retrait3 retraits gratuits/moisGratuit
AssurancesAssistance médicale et rapatriementAssistance médicale et rapatriement, annulation, modification et interruption de voyageAssistance médicale et rapatriement, annulation, modification et interruption de voyage, perte, vol, détérioration des bagages
Caractéristiques des comptes courants chez SG
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Crédit conso Expresso1.000€ – 75.000€12 mois à 84 moisA partir de 5.30%
Crédit auto Expresso1.000€ – 75.000€12 mois à 84 moisA partir de 5.30%
Crédit travaux Expresso1.000€ – 75.000€12 mois à 84 moisA partir de 5.30%
Prêt Jeune Actif (18 – 29 ans)1.500€ – 7.000€12 mois à 60 moisA partir de 4.85%
Prêt étudiant évolutif1.000€ à 120.000€12 mois à 120 moisA partir de 3%
Prêt Apprenti Artisan1.000€ à 15.000€12 mois à 108 moisA partir de 3%
Crédit renouvelable Alterna1.500€ à 21.500€19 moisTaux révisable de 19.50%
Crédit immobilierJusqu’à 100% du montant de l’opération3 ans à 30 ansTaux fixe N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par SG
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt BFM Liberté1.500€ à 75.000€6 mois à 96 moisA partir de 2%
Prêt BFM Liberté Auto1.500€ à 75.000€6 mois à 96 moisA partir de 2%
Prêt BFM Jeunes Actifs (moins de 35 ans)1.500€ à 3.000€6 mois à 36 moisTaux fixe à 0.50%
Prêt BFM MobilitéJusqu’à 20.000€6 mois à 48 moisA partir de 2.49%
Prêt Avance BFM1.500€24 moisTaux fixe de 0%
Prêt BFM élève1.500€ à 20.000€6 mois à 48 moisA partir de 2.49%
Prêt BFM perspective1.500€ à 75.000€6 mois à 96 moisN.C.
Prêt immobilierN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par BFM
Type de LivretsRémunérationDépôt minimumPlafondCalcul des intérêtsFrais de gestion
Livret A3% net annuel10€22.950€Tous les 15 joursAucun
LDDS4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%10€12.000€Tous les 15 joursAucun
LEP6% net annuel10€7.700€Tous les 15 joursAucun
Livret Jeune3% net annuel10€1.600€Tous les 15 joursAucun
Compte sur livret (CSL)0.5% brut annuel10€AucunTous les 15 joursAucun
Livret Epargne Plus SG0.4% brut annuel puis 0.6% brut annuel à partir de 7 mois10€AucunTous les 15 joursAucun
PEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
CEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vie – Erable EssentielSOGECAP1.10%0.96%50€Libre ou pilotée
Assurance vie – SequoiaSOGECAP1.05%0.96%7.600€Libre ou pilotée
Assurance vie – Ebène SOGECAP1.20%0.84%150.000€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de SG

SG est une banque classique récemment modernisée en proposant la totalité de ses services en ligne. On retrouve crédits, épargnes et placements en bourse ainsi que 3 types de comptes allant de 3€ à 13€ par mois avec une très large gamme d’assurances pour les plus chers.

La souscription chez SG demande davantage de justificatifs que pour beaucoup de banques en ligne. Il faudra joindre une pièce d’identité, un justificatif de domicile ainsi qu’une signature. En revanche, 24 heures suffisent à la validation du compte.

💡 Notre test et avis

Même si elle ne comporte pas de premier compte gratuit comme nombre de ses concurrents, SG reste une banque très attractive. Elle présente beaucoup d’avantages avec des comptes aux assurances complètes, aucune condition de revenus, plus de 1.300 enseignes variées pour son service de cashback ainsi qu’une prime de bienvenue pour les nouveaux clients.

  • Aucune conditions de revenus
  • Services bancaires complets
  • Nombreuses enseignes de cashback
  • Prime de bienvenue
  • Pas d’offre gratuite
  • Beaucoup de justificatifs nécessaires

BoursoBank

CaractéristiquesVisa WelcomeVisa UltimVisa Ultim MetalFreedom
PrixGratuiteGratuite9.9€/moisGratuite
ConditionsSans conditions de revenus1.500€/mois net si débit différé2.500€/mois net si débit différéAvoir entre 12 et 17 ans et être enfant d’un client
Type de CBDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différéDébit immédiat
Plafonds de paiementJusqu’à 5.000€/moisJusqu’à 20.000€/moisJusqu’à 50.000€/moisFixé par les parents
Frais retraits et paiements à l’étranger0€ (paiements)
1.69% (retraits)
0€ (paiements)
1.69% (retraits)
0€ en illimité1.69% (retraits)
AssurancesAccidents voyageVoyage, Neige, Location véhicule, Achat en ligneVoyage, Neige, Location véhicule, Achat en ligne
Caractéristiques des comptes courants chez BoursoBank
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel2.000€ – 30.000€12 mois – 60 moisTAEG fixe de 1.7%
Prêt travaux2.000€ – 75.000€12 mois – 72 mois0.7% – 2.5%
Prêt auto neuve2.000€ – 50.000€12 mois – 72 mois0.7% – 2.5%
Prêt auto d’occasion2.000€ – 30.000€12 mois – 60 mois0.7% – 2.5%
Prêt éco responsable2.000€ – 75.000€12 mois – 120 moisRemise de 0.5%
Micro crédit Clic200€ – 2.000€1, 2 ou 3 moisFrais jusqu’à 20€
Crédit immobilier100.000€ – 1.600.000€7 ans – 25 ans1.95% sur 15 ans
Caractéristiques des crédits proposés par Boursorama Banque
CaractéristiquesLivret ALDDSLivret Bourso +
Rémunération3% net annuel4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%2%
Dépôt minimum10€10€100€
Plafond22.950€12.000€30.000€
Calcul des intérêtsTous les 15 joursTous les 15 joursTous les 15 jours
Frais de gestionAucunAucunAucun
Caractéristiques des livrets d’épargne de Boursorama Banque
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vieGenerali Vie0.75%0.75%300€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de Boursorama Banque

BoursoBank est une banque en ligne française proposant de nombreux crédits et épargnes. Elle présente 3 grandes offres de cartes, avec les deux premières gratuites et la dernière à seulement 9.9€ par mois. Aucune conditions de revenus n’est requise pour les cartes à débit immédiat.

L’inscription demande de fournir une pièce d’identité, un selfie ainsi qu’un RIB chez un autre établissement bancaire. Comme l’établissement n’a pas d’agences, il n’est pas possible de faire sans. Ensuite, le processus de validation demande 1 à 3 jours en moyenne.

💡 Notre test et avis

L’offre de BoursoBank comporte des défauts manifestes et ne convient pas pour un premier compte bancaire, mais elle présente également des avantages importants et exclusifs : une généreuse prime de bienvenue (jusqu’à 150€) ainsi que des plafonds de paiements et retraits parmi les plus hauts sur le marché.

  • Prime de bienvenue très généreuse
  • Services complets
  • Plafonds très importants
  • Conditions de revenus pour les débits différés
  • Jusqu’à 3 jours pour la validation du compte
  • Nécessite un RIB
  • Peu d’enseignes pour le cashback (80)

N26

CaractéristiquesN26 StandardN26 SmartN26 YouN26 Metal
Type de CBCarte virtuelle
Carte Mastercard à débit immédiat (10€)
Carte Mastercard à débit immédiatCarte Mastercard à débit immédiatCarte Mastercard à débit immédiat
PrixGratuite4.90€/mois9.90€/mois16.90€/mois
EngagementSans engagementSans engagement1 an1 an
Frais paiement à l’international0€0€0€0€
Frais retraits à l’international1.7% du montant total du paiement1.7% du montant total du paiement0€0€
Assurances
Caractéristiques des comptes courants chez N26
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt Personnel auto, moto ou travaux1.000€ – 50.000€12 mois – 84 mois3.6% – 15.96%
Caractéristiques du prêt personnel proposé par N26

N26 est une banque 100% mobile qui se destine aux particuliers et aux petites entreprises. Elle comporte différents types de crédits allant jusqu’à 50.000€ ainsi que 4 offres de compte : gratuite pour la basique et 16.9€ pour la haut de gamme.

N26 figure parmi les banques à la souscription la plus rapide. Non seulement le processus est très simple, et ce même pour les auto-entrepreneurs qui ne devront fournir que le strict minimum de pièces, mais en plus la validation est presque instantanée.

💡 Notre test et avis

Les offres de N26 restent en-dessous des concurrents pour les particuliers. Toutefois, la souscription figure parmi les plus faciles et rapides, ce qui peut attirer en cas de besoin urgent d’un nouveau compte bancaire.

  • Très facile, rapide et accessible
  • Parfait pour les auto-entrepreneurs
  • Offre gratuite très basique
  • Pas de carte physique pour l’offre basique
  • Cashback uniquement pour les compte pro

BforBank

CaractéristiquesVisa ClassicVisa PremierVisa Infinite
PrixGratuiteGratuite200€/an
ConditionsSans conditions de revenus1.600€/mois net4.000€/mois net
Type de CBDébit immédiatDébit immédiat ou différéDébit différé
Frais retraits et paiements à l’étranger1.95% du montant1.95% du montant1.95% du montant
AssurancesDécès et invaliditéDécès, Invalidité, Voyage, Neige, Location véhiculeDécès, Invalidité, Voyage, Neige, Location véhicule, Spectacles
Caractéristiques des comptes courants chez BforBank

BforBank, filiale du Crédit Agricole, est une banque en ligne aux services basiques mais très abordables. Pas de crédits, de livrets d’épargne ou d’assurances vie, mais en contrepartie les deux premières offres de comptes sont gratuites. La troisième est à 16.5€ par mois mais demande 4.000€ de revenus mensuels.

La souscription chez BforBank prend une quinzaine de minutes puisqu’il faut joindre beaucoup de pièces : un justificatif d’identité, de domicile et de revenus. Ensuite, l’ouverture du compte demande entre 2 et 5 jours.

💡 Notre test et avis

BforBank ne figure pas parmi les offres les plus intéressantes du marché. Les services et options de ses comptes accessibles restent trop en-dessous de ses concurrents pour être véritablement attractifs.

  • Disponible à travers toute l’Union Européenne
  • Des conditions de revenus (pour 2 offres)
  • Frais de retraits et paiements un peu chers
  • Pas de cashback
  • Beaucoup de justificatifs
  • Long délai d’ouverture de compte

BNP Paribas

CaractéristiquesEsprit libre DécouverteEsprit libre InitiativeEsprit libre Référence
Prix
✔️
✔️
✔️
ConditionsÂge (mineur de 16 à 17 ans)Âge (18 à 24 ans)Âge (plus de 25 ans)
Type de CBVisaVisaVisa
Plafonds de paiementN.C.N.C.N.C.
Frais retraits et paiements à l’étrangerN.C.N.C.N.C.
Assurances
✔️
✔️
✔️
Caractéristiques des comptes courants chez la Caisse d’Epargne
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel projets1.000€ – 75.000€4 mois – 108 moisA partir de 1%
Prêt personnel auto1.000€ – 75.000€4 mois – 108 moisA partir de 2.50%
Prêt Véhicule Vert 1.000€ – 60.000€4 mois – 108 moisA partir de 3%
Crédit renouvelable750€ – 21.500€Jusqu’à 60 moisA partir de 0.90%
Prêt étudiant1.000€ – 75.000€4 mois – 144 moisA partir de 0.90%
Coup de pouce100€ à 1.000€3 moisA partir de 6.60%
Crédit immobilierN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par la Caisse d’Epargne
Type de LivretsRémunérationDépôt minimumPlafondCalcul des intérêtsFrais de gestion
Livret A3% net annuel10€22.950€Tous les 15 joursAucun
LDDS4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%10€12.000€Tous les 15 joursAucun
LEP6% net annuel10€7.700€Tous les 15 joursAucun
Livret Jeune3% net annuel10€1.600€Tous les 15 joursAucun
PEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
CEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
Livrets d’épargne de la Banque Postale
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vie – Multiplacements 2Cardif Assurance Vie2%Jusqu’à 0.85%50€Libre ou pilotée
Assurance vie – Multiplacements AvenirCardif Assurance Vie2%Jusqu’à 0.85%15€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie de la Caisse d’Epargne

BNP Paribas est une banque française et première banque en Europe. En tant que grand groupe, elle présente tous les services bancaires : épargnes, assurances, crédits, etc. On retrouve 5 offres de cartes allant de 3€ à 27.5€ par mois.

La souscription prend environ 15 minutes puisque la BNP Paribas demande de nombreux justificatifs : pièce d’identité, justificatif de domicile, justificatif de revenus, un RIB et une signature manuscrite. Ensuite, la vérification prend environ 3 jours ouvrés.

💡 Notre test et avis

BNP Paribas n’étant pas une banque 100% digitale, elle ne présente pas d’offres gratuites. En revanche, elle comporte un très vaste réseau d’agences reparties à travers le monde pour des retraits sans frais. C’est une offre très différente des autres qui conviendra à certains profils.

  • Important réseau d’agence
  • Présente dans 73 pays
  • Pas d’offre gratuite
  • Beaucoup de justificatifs

Crédit Agricole

CaractéristiquesPrestigePremiumEssentielGlobe TrotterEKO
PrixGratuiteGratuiteGratuite2€/mois2€/mois
ConditionsSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenusSans conditions de revenus
Type de CBMastercard ou VisaMastercard ou VisaMastercard ou VisaMastercard ou VisaMastercard ou Visa
Plafonds de paiementAucunAucunAucunAucunAucun
Frais retraits et paiements à l’étrangerAucunAucunAucunAucunAucun
AssurancesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyagesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyagesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyagesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyagesAssurances et assistance pour vos loisirs et voyages
Caractéristiques des comptes courants chez le Crédit Agricole
Type de créditMontantsDuréeTaux d’intérêt
Prêt personnel1.500€ – 50.000€12 mois – 120 moisEnviron 5.70%
Prêt travaux1.500€ – 50.000€12 mois – 120 moisEnviron 5.70%
Prêt auto1.500€ – 50.000€12 mois – 120 moisEnviron 5.70%
Prêt étudiant750€ – 50.000€12 mois – 120 moisA partir de 2%
Prêt immobilier FacilimmoN.C.N.C.N.C.
Caractéristiques des crédits proposés par le Crédit Agricole
Type de LivretsRémunérationDépôt minimumPlafondCalcul des intérêtsFrais de gestion
Livret A3% net annuel10€22.950€Tous les 15 joursAucun
LDDS4% brut annuel pendant 4 mois puis 1%10€12.000€Tous les 15 joursAucun
LEP6% net annuel10€7.700€Tous les 15 joursAucun
Livret Jeune Mozaïc3% net annuel10€1.600€Tous les 15 joursAucun
Compte sur livret (CSL)0.5% brut annuel10€AucunTous les 15 joursAucun
PEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
CEL2% brut annuel300€15.300€Tous les 15 joursAucun
Livrets d’épargne du Crédit Agricole
PlacementAssureurRendementFrais annuels de gestionVersement initialType de gestion
Assurance vie – Predissime 9 Série 2Crédit Agricole1.10%N.C.20€Libre ou pilotée
Assurance vie – Floriane 2Crédit Agricole1.05%N.C.5.000€Libre ou pilotée
Caractéristiques de l’assurance vie du Crédit Agricole

Le Crédit Agricole est une banque française présente à l’international. Elle comporte tous les services bancaires classiques : prêts, épargnes, placements, assurances vie, etc. En tout, elle propose 5 offres de compte courant très différentes, avec notamment une entièrement digitale : EKO à 2€ par mois.

L’ouverture d’un compte au Crédit Agricole demande une pièce d’identité, un justificatif de domicile ainsi qu’un spécimen de sa signature. Le processus prendra donc plus de temps que pour une banque mobile. La vérification dure, au maximum, 6 jours ouvrés.

💡 Notre test et avis

Le Crédit Agricole présente des comptes intéressants, pour ceux qui souhaitent disposer d’un grand réseaux d’agences physiques. En revanche, parmi les banques en ligne, elle ne dispose pas des mêmes avantages que ses concurrents qu’on préfèrera.

  • Cartes gratuites ou peu chères
  • Grand réseau d’agences
  • Offre digitale basique et payante
  • Beaucoup de justificatifs

Comment ouvrir un compte bancaire avec un RIB immédiatement ?

Pour immédiatement obtenir un RIB, il faut cibler les banques qui le permettent : Nickel, N26, PCS, Revolut ou encore Fortuneo.

A part pour les comptes qui le proposent, il faut être majeur pour souscrire à une banque. Certaines demandent de résider en France quand d’autres acceptent tous les pays de l’espace économique européen.

Le strict minimum est une pièce d’identité valide en France. Beaucoup imposent également un justificatif de domicile. Enfin certains établissements rajoutent un justificatif de revenus et parfois une signature manuscrite.

Comment choisir sa banque en ligne ?

Le choix de sa banque en ligne dépend de ses besoins et de la gamme de produit qu’elle propose. Pour s’aider dans ses recherches, les comparateurs en ligne permettent de dégrossir rapidement la pléthore d’offres.

Banque en ligne VS banque classique

BanquesBanque en ligneBanque classique
RIB
✔️
✔️
Délai de souscription5 à 15min1 heure
Frais de gestionGratuit à 50€3€ à 50€
Type de carteVisa & MastercardVisa & Mastercard
Conditions de revenusRarementSouvent
Réseau d’agences

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Offres promo
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✔️

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Foire aux questions

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