Notre classement des meilleures banques pour les jeunes
Les banques en ligne sont très concurrentielles pour attirer leurs futurs clients. Elles proposent des offres à partir de 0€, sans frais cachés, parfois avec des primes de bienvenue. L’ouverture d’un compte courant en ligne ne prend que quelques minutes, il est possible de recevoir sa carte bancaire sous 5 jours maximum.
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Jusqu’à 120€ offerts
: l’essentiel
| Banques en ligne | A partir de 0€ |
| Banques classiques | A partir de 1€ |
| Procédure de souscription | En quelques minutes |
| Services | Moyens de paiement, épargne, crédits |
💡 Notre avis sur les banques pour les jeunes
La plupart des banques proposent des offres tout compris adaptées aux profils des étudiants. Elles possèdent leur plateforme pour souscrire rapidement en ligne et leur application pour piloter son budget en toute autonomie. Nous avons étudié les offres des plus importantes d’entre elles.
Notre sélection de banques pour les jeunes
| Banques |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d’épargne | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Carte bancaire | Visa Hello One (gratuite) | Visa Classic (2 euros par mois) | Fosfo (Gratuite) | Visa Evolution (3 euros par mois) | Welcome, Ultim (0 euro) | Standard (gratuite) | Visa Classic | Globe Trotter (2 euros/ mois) | Réalys ou Visa Classic | Visa Classic (gratuite) | Visa Premier (Gratuite) ou Visa Cléo (1 euro/mois) | Visa Classic (A partir de 1 euro/ mois) |
| Crédits | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Souscription | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne et en agence | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne et en agence | En ligne et en agence | En agence | En ligne et en agence | En ligne et en agence |
| Délai de réponse | Quelques jours | 5 jours | 2 à 10 jours | 24h | 7 jours | Quelques minutes | 15 jours | 48h | Quelques jours | Immédiat | Quelques jours | 5 jours |
| Contact | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Service client (avis Trustpilot) | 2.9/5 | 4/5 | 4/5 | 1.8/5 | 2.5/5 | 3.1/5 | 2.2/5 | 2/5 | 1.4/5 | 2.3/5 | 2.4/5 | 1.8/5 |
| Souscrire |
Monabanq
Monabanq est une banque 100% en ligne. Elle propose trois formules de compte courant à partir de 3 euros par mois ainsi que des solutions de crédit, d’épargne et de placement.
Son offre Pratiq+ convient aux jeunes par son accessibilité et son offre de bienvenue de 80 euros.
Les offres de Monabanq
| Caractéristiques | Pratiq+ | Uniq | Uniq+ |
|---|---|---|---|
| Coût | 3€/mois | 6€/mois | 9€/mois |
| Paiements et Retraits | 3 hors zone euro offerts | 25 hors zone euro offerts | Illimités et gratuits à l’international |
| Découvert | Autorisé | Autorisé | Autorisé |
| Agios remboursés | Non | Jusqu’à 1€/mois | Jusqu’à 1€/mois |
| Assurances incluses | Non | Perte et vol (identité, portable, clés) et achats en ligne | Perte et vol (identité, portable, clés) et achats en ligne |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Renouvelable | 500€ – 5.000€ | 1 an reconductible | À partir de 1.94% |
| Auto | 3.000€ – 30.000€ | 3.000€ – 30.000€ | À partir de 1.94% |
| Travaux | 3.000€ – 30.000€ | 1 an – 6 ans | À partir de 1.94% |
| Immobilier | 30.000€ – 480.000€ | 5 ans – 20 ans | À partir de 1.5% |
| Caractéristiques | Livret A | LDDS | Livret Croissance | Livret d’épargne |
|---|---|---|---|---|
| Rémunération | 3% net annuel | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 3% net annuel | 1% brut annuel |
| Dépôt minimum | 10€ | 10€ | 10€ | 10€ |
| Plafond | 22.950€ | 12.000€ | 25.000€ | Non plafonné |
| Calcul des intérêts | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours |
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Monabanq Vie Premium | Generali | 0.75% à 2.1% | 0.75% en gestion libre 0.95% en gestion pilotée | 500€ | Libre ou pilotée |
💡 Notre avis sur l’offre de Monabanq
Monabanq propose une gamme de services intéressants pour gérer son budget, pour épargner, s’assurer ou emprunter. En revanche, aucune offre n’est gratuite et elle ne propose pas de crédit étudiant.
On aime la prime de bienvenue et l’absence de frais sur les paiements en euros et en devises. Le découvert autorisé permet de faire face à une difficulté ponctuelle en fin de mois.
- Offre de bienvenue intéressante
- Découvert autorisé
- Service client de qualité
- Dépôt d’espèce et de chèques en agence
- Paiements gratuits en euros et en devises
- Offre payante
Hello bank!
Hello bank! est une banque 100% en ligne qui propose une gamme complète de produits bancaires, de produits d’épargne ou d’offres de crédits à la consommation.
Pour les jeunes, elle dispose d’une offre gratuite : Hello One.
Les offres de Hello bank!
| Caractéristiques | Hello One | Hello Prime |
|---|---|---|
| Conditions | Sans conditions de revenus | 1.000€ nets mensuels |
| Coût | Gratuite | 5€/mois |
| Versement initial | 10€ | 300€ |
| Découvert autorisé | Non | Oui selon le profil |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 1.000€ – 75.000€ | 4 à 72 mois | Dès 0.99% |
| Immobilier | 10.000€ – 2.000.000€ | 2 ans – 25 ans | Fixe |
| Caractéristiques | Livret A | LDDS | Livret Hello+ | Livret Jeune | PEL |
|---|---|---|---|---|---|
| Rémunération | 3% net annuel | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 0.5% < 50.000€ 0.6 pour 50.000€ | 3% | 2% |
| Dépôt minimum | 10€ | 10€ | 10€ | 10€ | 225€ puis 540€/an |
| Plafond | 22.950€ | 12.000€ | Illimité | 1.600€ | 61.200€ |
| Calcul des intérêts | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours |
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie | Cardif | 2% | 0.75% en unités de compte 0.6% en fonds euro | 1.000€ | Libre |
💡 Notre Avis sur l’offre Hello One de Hello bank!
L’avantage de l’offre Hello One est sa gratuité. Selon ses besoins, il existe une formule plus complète pour 5 euros par mois (Hello Prime). Hello Prime offre en plus une couverture d’assurance et d’assistance absente de l’offre Hello Prime.
La carte bancaire Hello One est gratuite sous conditions d’utilisation. A défaut, elle coûte 3 euros par mois. En regard du marché, l’offre d’Hello Bank! propose des tarifs compétitifs.
En revanche, la banque en ligne ne propose pas de prêt étudiant. L’absence de découvert autorisé permet de maîtriser son budget.
L’application mobile propose toutes les fonctionnalités utiles pour gérer son budget à moindre coût.
- Prime de bienvenue
- Tarifs compétitifs
- Sans condition de revenus
- Pas de prêt étudiant
- Pas de découvert autorisé
Fortuneo
Fortuneo est une banque en ligne. Elle propose aux étudiants des conditions tarifaires attractives. La carte Fosfo en particulier s’adresse aux voyageurs.
Les offres de Fortuneo
| Caractéristiques | Fosfo | Gold | World Elite |
|---|---|---|---|
| Conditions | Sans conditions de revenus | 1.800€ nets mensuels | 4.000€ nets mensuels |
| Public concerné | ➡ Personnes aux revenus irréguliers ➡ Étudiants | ➡ Jeunes actifs ➡ Salariés ➡Cadres | ➡ Personnes aux revenus élevés ➡ Cadres supérieurs |
| Coût | Gratuite | Gratuite | Gratuite |
| Versement initial | 0€ | 300€ | 4.000€ |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 1.000€ – 50.000€ | 6 mois – 84 mois | 1% à 15% |
| Immobilier | 80.000€ – 2.000.000€ | 2 ans – 25 ans | Fixe |
| Caractéristiques | Livret A | LDDS | Livret + | Livret + Enfant |
|---|---|---|---|---|
| Rémunération | 3% net annuel | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 3% net annuel | 1% brut annuel |
| Dépôt minimum | 10€ | 10€ | 10€ | 10€ |
| Plafond | 22.950€ | 12.000€ | 10.000.000€ | 10.000€ |
| Calcul des intérêts | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours |
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie | Suravenir | Opportunités : 2.1% Rendement : 1.8% | 0.75% en gestion libre 0.85% en gestion pilotée | 500€ | Libre ou pilotée |
💡 Notre avis sur l’offre Fosfo de Fortuneo
L’offre bancaire Fosfo de Fortuneo a l’avantage d’être gratuite. L’application est efficace pour gérer ses finances, son offre est complète.
On regrette l’absence de crédits spécifiques pour les étudiants. La banque en ligne permet malgré tout d’économiser ou d’investir.
En revanche, impossible de faire des dépôts. La carte Gold est soumise à condition de revenus.
- Prime de bienvenue
- Offre Fosfo gratuite
- Frais compétitifs
- Autres formules payantes
- Absence de crédit étudiant
SG
SG est une banque traditionnelle qui propose à ses clients une offre complète de produits bancaires qui englobe des offres de compte, des offres de produits d’épargne ou encore une vaste offre de crédit (consommation ou immobilier).
C’est une des rares banques classiques à proposer une prime de bienvenue à ses nouveaux clients pour l’ouverture d’un compte bancaire en ligne ou en agence.
Les offres de SG
| Caractéristiques | Sobrio visa Evolution | Sobrio CB visa | Sobrio CB visa Premier |
|---|---|---|---|
| Prix | 3€ (18 – 24 ans) à 7.20€/mois (Plus de 30 ans) | 3€ (18 – 24 ans) à 7.90€/mois (Plus de 30 ans) | 13€ (18 – 24 ans) à 14.90€/mois (Plus de 30 ans) |
| Conditions | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus |
| Type de CB | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat ou différé |
| Plafonds de paiement | Personnalisables | Personnalisables | Personnalisables |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | 1€/retrait | 3 retraits gratuits/mois | Gratuit |
| Assurances | Assistance médicale et rapatriement | Assistance médicale et rapatriement, annulation, modification et interruption de voyage | Assistance médicale et rapatriement, annulation, modification et interruption de voyage, perte, vol, détérioration des bagages |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Crédit conso Expresso | 1.000€ – 75.000€ | 12 mois à 84 mois | A partir de 5.30% |
| Crédit auto Expresso | 1.000€ – 75.000€ | 12 mois à 84 mois | A partir de 5.30% |
| Crédit travaux Expresso | 1.000€ – 75.000€ | 12 mois à 84 mois | A partir de 5.30% |
| Prêt Jeune Actif (18 – 29 ans) | 1.500€ – 7.000€ | 12 mois à 60 mois | A partir de 4.85% |
| Prêt étudiant évolutif | 1.000€ à 120.000€ | 12 mois à 120 mois | A partir de 3% |
| Prêt Apprenti Artisan | 1.000€ à 15.000€ | 12 mois à 108 mois | A partir de 3% |
| Crédit renouvelable Alterna | 1.500€ à 21.500€ | 19 mois | Taux révisable de 19.50% |
| Crédit immobilier | Jusqu’à 100% du montant de l’opération | 3 ans à 30 ans | Taux fixe N.C. |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt BFM Liberté | 1.500€ à 75.000€ | 6 mois à 96 mois | A partir de 2% |
| Prêt BFM Liberté Auto | 1.500€ à 75.000€ | 6 mois à 96 mois | A partir de 2% |
| Prêt BFM Jeunes Actifs (moins de 35 ans) | 1.500€ à 3.000€ | 6 mois à 36 mois | Taux fixe à 0.50% |
| Prêt BFM Mobilité | Jusqu’à 20.000€ | 6 mois à 48 mois | A partir de 2.49% |
| Prêt Avance BFM | 1.500€ | 24 mois | Taux fixe de 0% |
| Prêt BFM élève | 1.500€ à 20.000€ | 6 mois à 48 mois | A partir de 2.49% |
| Prêt BFM perspective | 1.500€ à 75.000€ | 6 mois à 96 mois | N.C. |
| Prêt immobilier | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de Livrets | Rémunération | Dépôt minimum | Plafond | Calcul des intérêts | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net annuel | 10€ | 22.950€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LDDS | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 10€ | 12.000€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LEP | 6% net annuel | 10€ | 7.700€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Jeune | 3% net annuel | 10€ | 1.600€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Compte sur livret (CSL) | 0.5% brut annuel | 10€ | Aucun | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Epargne Plus SG | 0.4% brut annuel puis 0.6% brut annuel à partir de 7 mois | 10€ | Aucun | Tous les 15 jours | Aucun |
| PEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| CEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie – Erable Essentiel | SOGECAP | 1.10% | 0.96% | 50€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Sequoia | SOGECAP | 1.05% | 0.96% | 7.600€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Ebène | SOGECAP | 1.20% | 0.84% | 150.000€ | Libre ou pilotée |
💡 Notre avis l’offre SG
L’offre de SG est sans condition de revenus. Elle reste toutefois soumise à cotisations même si ses tarifs sont préférentiels pour les étudiants.
L’application mobile est très bien notée. Les jeunes étudiants peuvent bénéficier d’une prime supplémentaire de 80€ pour l’obtention de leur bac.
- Plusieurs primes possibles
- Tarifs préférentiels
- Crédit étudiant
- Service client accessible
- Offres payantes
Boursorama Banque
Boursorama Banque est une banque en ligne. Elle propose des offres bancaires sans condition de revenus et entièrement gratuites sous conditions d’utiliser sa carte bancaire au moins une fois par mois.
Elle propose notamment des offres bancaires sans frais, Welcome et Ultim, notamment accessibles aux jeunes et aux étudiants.
Les offres de Boursorama Banque
| Caractéristiques | Visa Welcome | Visa Ultim | Visa Ultim Metal | Freedom |
|---|---|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite | 9.9€/mois | Gratuite |
| Conditions | Sans conditions de revenus | 1.500€/mois net si débit différé | 2.500€/mois net si débit différé | Avoir entre 12 et 17 ans et être enfant d’un client |
| Type de CB | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat |
| Plafonds de paiement | Jusqu’à 5.000€/mois | Jusqu’à 20.000€/mois | Jusqu’à 50.000€/mois | Fixé par les parents |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | 0€ (paiements) 1.69% (retraits) | 0€ (paiements) 1.69% (retraits) | 0€ en illimité | 1.69% (retraits) |
| Assurances | Accidents voyage | Voyage, Neige, Location véhicule, Achat en ligne | Voyage, Neige, Location véhicule, Achat en ligne | ❌ |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 2.000€ – 30.000€ | 12 mois – 60 mois | TAEG fixe de 1.7% |
| Prêt travaux | 2.000€ – 75.000€ | 12 mois – 72 mois | 0.7% – 2.5% |
| Prêt auto neuve | 2.000€ – 50.000€ | 12 mois – 72 mois | 0.7% – 2.5% |
| Prêt auto d’occasion | 2.000€ – 30.000€ | 12 mois – 60 mois | 0.7% – 2.5% |
| Prêt éco responsable | 2.000€ – 75.000€ | 12 mois – 120 mois | Remise de 0.5% |
| Micro crédit Clic | 200€ – 2.000€ | 1, 2 ou 3 mois | Frais jusqu’à 20€ |
| Crédit immobilier | 100.000€ – 1.600.000€ | 7 ans – 25 ans | 1.95% sur 15 ans |
| Caractéristiques | Livret A | LDDS | Livret Bourso + |
|---|---|---|---|
| Rémunération | 3% net annuel | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 2% |
| Dépôt minimum | 10€ | 10€ | 100€ |
| Plafond | 22.950€ | 12.000€ | 30.000€ |
| Calcul des intérêts | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours | Tous les 15 jours |
| Frais de gestion | Aucun | Aucun | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie | Generali Vie | 0.75% | 0.75% | 300€ | Libre ou pilotée |
💡 Notre avis sur l’offre de Boursorama Banque
Boursorama Banque est la banque en ligne la moins chère du marché depuis de nombreuses années. Elle ne facture aucuns frais de tenue de compte, les virements instantanés sont gratuits ainsi que la plupart des opérations bancaires.
Les retraits et les paiements à l’étranger n’occasionnent aucuns frais. Elle propose également un mini prêt remboursable en 4 fois sous condition d’ancienneté dans la banque.
- Tarifs les moins chers du marché
- Carte bancaire gratuite
- Offre très large
- Sous condition d’utilisation
- Pas de crédits étudiants
- Service client difficile à joindre
N26
N26 est une banque mobile allemande. Elle propose une offre gratuite sous conditions d’utilisation de la carte bancaire. Les fonctionnalités de l’application mobile sont très innovantes.
Elle propose notamment une offre bancaire gratuite, mais minimaliste accessible à tous : N26 Standard.
Les offres de N26
| Caractéristiques | N26 Standard | N26 Smart | N26 You | N26 Metal |
|---|---|---|---|---|
| Type de CB | Carte virtuelle Carte Mastercard à débit immédiat (10€) | Carte Mastercard à débit immédiat | Carte Mastercard à débit immédiat | Carte Mastercard à débit immédiat |
| Prix | Gratuite | 4.90€/mois | 9.90€/mois | 16.90€/mois |
| Engagement | Sans engagement | Sans engagement | 1 an | 1 an |
| Frais paiement à l’international | 0€ | 0€ | 0€ | 0€ |
| Frais retraits à l’international | 1.7% du montant total du paiement | 1.7% du montant total du paiement | 0€ | 0€ |
| Assurances | ❌ | ❌ | ✅ | ✅ |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt Personnel auto, moto ou travaux | 1.000€ – 50.000€ | 12 mois – 84 mois | 3.6% – 15.96% |
💡 Notre avis sur l’offre Standard de N26
N26 est intéressante pour les étudiants à condition de payer : l’offre Standard est très minimaliste.
Attention aussi : seuls trois retraits sont gratuits contrairement aux offres des banques en ligne. Les fonctionnalités de l’application mobile sont en revanche bien pratiques pour gérer son budget depuis son téléphone mobile.
Le service client est joignable en français uniquement par mail. Aucune offre de bienvenue n’est proposée.
- Une offre gratuite
- Une application performante
- Un service client en français
- Pas d’assurance avec l’offre Standard
- Retraits payants
- Pas de découvert autorisé
- Pas de livrets d’épargne ni de produits d’investissement
BforBank
BforBank est une banque en ligne proposant des services haut de gamme.
La seule offre de compte bancaire sans condition de revenus est assortie de la carte Visa Classic.
Les offres de BforBank
| Caractéristiques | Visa Classic | Visa Premier | Visa Infinite |
|---|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite | 200€/an |
| Conditions | Sans conditions de revenus | 1.600€/mois net | 4.000€/mois net |
| Type de CB | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé | Débit différé |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | 1.95% du montant | 1.95% du montant | 1.95% du montant |
| Assurances | Décès et invalidité | Décès, Invalidité, Voyage, Neige, Location véhicule | Décès, Invalidité, Voyage, Neige, Location véhicule, Spectacles |
💡 Notre avis sur les offres de la BforBank
BforBank figure parmi les banques les moins chères du marché : la plupart des opérations bancaires sont gratuites hormis les virements hors SEPA et les paiements en dehors de la zone euro.
En revanche, pour activer l’ouverture du compte un premier versement de 150 euros est exigé. Chez N26, il s’élève à 10 euros seulement par exemple.
Pour des offres plus hauts de gamme, il faut justifier de certains revenus (minimum 600 euros par mois). Le délai de réponse est assez long pour une banque en ligne : entre 10 et 15 jours ouvrés.
- Service client de qualité
- Application mobile ergonomique
- Une carte bancaire sans condition de revenus
- Des produits d’épargne
- Pas de crédits étudiants
- Un premier versement de 150 euros
- Une prime de bienvenue selon les offres du moment
Crédit Agricole
Le Crédit Agricole est une banque traditionnelle qui propose des services bancaires variés : compte bancaire, produits d’épargne, crédits ou offres de placement.
Elle dispose d’une offre spécifique pour les étudiants à l’étranger : l’offre Globe Trotter. Elle coûte 2€ par mois.
Les offres du Crédit Agricole
| Caractéristiques | Prestige | Premium | Essentiel | Globe Trotter | EKO |
|---|---|---|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite | Gratuite | 2€/mois | 2€/mois |
| Conditions | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus |
| Type de CB | Mastercard ou Visa | Mastercard ou Visa | Mastercard ou Visa | Mastercard ou Visa | Mastercard ou Visa |
| Plafonds de paiement | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun | Aucun |
| Assurances | Assurances et assistance pour vos loisirs et voyages | Assurances et assistance pour vos loisirs et voyages | Assurances et assistance pour vos loisirs et voyages | Assurances et assistance pour vos loisirs et voyages | Assurances et assistance pour vos loisirs et voyages |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 1.500€ – 50.000€ | 12 mois – 120 mois | Environ 5.70% |
| Prêt travaux | 1.500€ – 50.000€ | 12 mois – 120 mois | Environ 5.70% |
| Prêt auto | 1.500€ – 50.000€ | 12 mois – 120 mois | Environ 5.70% |
| Prêt étudiant | 750€ – 50.000€ | 12 mois – 120 mois | A partir de 2% |
| Prêt immobilier Facilimmo | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de Livrets | Rémunération | Dépôt minimum | Plafond | Calcul des intérêts | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net annuel | 10€ | 22.950€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LDDS | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 10€ | 12.000€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LEP | 6% net annuel | 10€ | 7.700€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Jeune Mozaïc | 3% net annuel | 10€ | 1.600€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Compte sur livret (CSL) | 0.5% brut annuel | 10€ | Aucun | Tous les 15 jours | Aucun |
| PEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| CEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie – Predissime 9 Série 2 | Crédit Agricole | 1.10% | N.C. | 20€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Floriane 2 | Crédit Agricole | 1.05% | N.C. | 5.000€ | Libre ou pilotée |
💡 Notre avis sur l’offre Globe Trotter du Crédit Agricole
L’offre Globe Trotter est conçue pour les moins de 30 ans. Elle est intéressante à l’étranger sans pour autant égaler les banques en ligne.
En revanche, la gamme de produits d’assurance, d’épargne et de crédits est celle d’une banque classique. Il est possible de souscrire un prêt étudiant.
- Dès 2 euros/mois
- Sans frais à l’étranger
- Crédit étudiant
- Ouverture en ligne validée en 48 heures, sans versement minimum exigé
- Une application mobile dédiée
- Offre peu concurrentielle
La Banque Postale
La Banque Postale est une banque qui propose plusieurs offres de compte bancaire, dont une offre dédiée aux jeunes âgés, jusqu’à 29 ans : le compte spécial Jeunes à partir de 2.50€ par mois avec accès au Pass Jeunes.
Les offres de La Banque Postale
| Caractéristiques | Compte spécial jeune | Formule de compte |
|---|---|---|
| Prix | 2€ à 5€ | N.C. |
| Conditions | Sans conditions de revenus | N.C. |
| Type de CB | Visa | Visa |
| Plafonds de paiement | Aucun | Aucun |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | Aucun | Aucun |
| Assurances | Assurance en cas de perte ou de vol des moyens de paiement | Assurances et assistance pour vos loisirs et voyages |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 1.500€ – 21.500€ | 12 mois – 60 mois | A partir de 1% |
| Crédit auto | 1.500€ – 50.000€ | 12 mois – 84 mois | A partir de 4.5% |
| Crédit renouvelable | 500€ – 10.000€ | 3 mois – 12 mois reconductibles | Taux révisable |
| Prêt personnel apprenti | 1.000€ à 15.000€ | 12 mois à 84 mois | A partir de 1% |
| Type de Livrets | Rémunération | Dépôt minimum | Plafond | Calcul des intérêts | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net annuel | 10€ | 22.950€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LDDS | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 10€ | 12.000€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LEP | 6% net annuel | 10€ | 7.700€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Jeune Swing | 3% net annuel | 10€ | 1.600€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Compte sur livret (CSL) | 0.5% brut annuel | 10€ | Aucun | Tous les 15 jours | Aucun |
| PEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| CEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie – Cashemire 2 Série 2 | CNP assurances | 1.40% à 2.80% | Jusqu’à 0.40% | 70€ ou 5.000€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Cachemire Patrimoine Série 2 | CNP assurances | 1.50% | Jusqu’à 0.40% | 5.000€ | Libre ou pilotée |
💡 Notre avis sur le compte spécial Jeunes de la Banque Postale
La tarification proposée aux étudiants dépend de leur âge.
Par exemple, elle augmente entre 25 et 29 ans pour atteindre 5 euros par mois pour une carte Visa Classic gratuite dans de nombreuses banques en ligne.
La banque Postale est en revanche très innovante sur le plan du service avec son Pass Jeunes.
- A partir de 2.50 euros par mois
- Services et conseils adaptés
- Prêt étudiant
- Tarification en fonction de l’âge
Caisse d’Épargne
La Caisse d’Epargne est une banque traditionnelle qui propose des services bancaires complets. Sa gamme de produits comprend autant des comptes bancaires que des crédits ou des offres de placements.
Elle propose 3 offres de comptes bancaires dont le montant est réduit de 50% pour les jeunes âgés de 29 ans ou moins.
Les offres de la Caisse d’Epargne
| Caractéristiques | Initial | Confort | Optimal |
|---|---|---|---|
| Prix | Dès 6.25€/mois | Dès 9.30€/mois | Dès 20.70€/mois |
| Conditions | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus |
| Type de CB | Visa | Visa | Visa |
| Plafonds de paiement | N.C. | N.C. | N.C. |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | 3 retraits gratuits | Aucun | Aucun |
| Assurances | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel | 2.000€ – 75.000€ | 4 mois – 120 mois | A partir de 1% |
| Crédit auto | 2.000€ – 75.000€ | 4 mois – 72 mois | A partir de 2.50% |
| Prêt travaux | 2.000€ – 50.000€ | 4 mois – 120 mois | A partir de 3% |
| Crédit renouvelable | 1.500€ – 75.000€ | 4 mois – 120 mois | A partir de 0.90% |
| Prêt étudiant | 1.500€ – 60.000€ | 4 mois – 120 mois | A partir de 0.90% |
| Crédit immobilier | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de Livrets | Rémunération | Dépôt minimum | Plafond | Calcul des intérêts | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net annuel | 10€ | 22.950€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LDDS | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 10€ | 12.000€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LEP | 6% net annuel | 10€ | 7.700€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Jeune | 3% net annuel | 10€ | 1.600€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| PEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| CEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie – Millevie Premium 2 | BPCE Vie | 1.60% à 2.40% | Jusqu’à 0.95% | 15.000€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Millevie Infinie 2 | BPCE Vie | 1.80% à 2.70% | Jusqu’à 0.95% | 100.000€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Dédiance 1818 | La Mondiale Partenaire | 0.80% | Jusqu’à 0.95% | 75.000€ | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – Millevie Capi 2 | BPCE Vie | 0.80% à 1.10% | Jusqu’à 0.95% | 10.000€ | Libre ou pilotée |
💡 Notre avis sur les offres bancaires de la Caisse d’Epargne
La Caisse d’Epargne attire les étudiants avec une offre très attractive à partir de 1€ par mois pour les moins de 25 ans quand d’autres banques comme Boursorama Banque par exemple sont gratuites. Très apprécié : le prêt étudiant est à taux zéro jusqu’à 5.000€ empruntés.
- Offre à partir de 1 euro avec une Visa Classic ou Premier
- Autorisation de découvert
- Application mobile
- Découvert autorisé sans agios jusqu’à 500 euros
- Retraits gratuits et illimités partout dans la zone euro
- Prêt étudiant à taux 0 jusqu’à 5.000 euros
- Service client mal noté
LCL
LCL est une des banques qui propose dans sa gamme de comptes des offres bancaires à partir de 1€/mois pendant 4 ans dédiés aux jeunes et aux étudiants.
Les offres de la LCL
| Caractéristiques | LCL Essentiel | LCL à la carte | Compte enfant | LCL initial |
|---|---|---|---|---|
| Prix | 2€/mois | N.C. | N.C. | N.C. |
| Conditions | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus |
| Type de CB | Mastercard | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé |
| Plafonds de paiement | N.C. | N.C. | N.C. | N.C. |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | N.C. | N.C. | N.C. | N.C. |
| Assurances | N.C. | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Solution Conso Budget | 3.000€ – 75.000€ | 12 mois – 84 mois | TAEG fixe de 1% |
| Crédit automobile | 3.000€ – 75.000€ | 12 mois – 84 mois | TAEG fixe de 1% |
| Prêt travaux | 3.000€ – 75.000€ | 12 mois – 84 mois | TAEG fixe de 1% |
| Crédit renouvelable | 1.000€ – 21.500€ | 12 mois reconductibles | N.C. |
| Flex | 200€ – 2.000€ | 3 mois fixes | 2€ à 20€ |
| Crédit immobilier | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de Livrets | Rémunération | Dépôt minimum | Plafond | Calcul des intérêts | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net annuel | 10€ | 22.950€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LDDS | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 10€ | 12.000€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LEP | 6% net annuel | 10€ | 7.700€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Jeune | 3% net annuel | 10€ | 1.600€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| PEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| CEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie – LCL Vie | Crédit Agricole | 2.30% | N.C. | N.C. | Libre ou pilotée |
| Assurance vie – LCL Vie Jeune | Crédit Agricole | 2.30% | N.C. | N.C. | Libre ou pilotée |
💡 Notre avis sur les offres bancaires pour jeunes de LCL
L’offre est réservée aux enfants des clients de la banque, elle n’est donc pas accessible à tous.
De plus, pour bénéficier de l’exonération de frais en dehors de la zone euro, virements compris, le client est facturé 5 euros par mois.
- Découvert autorisé gratuit
- Offres à partir de 1 euro
- Crédit étudiant
- Pas d’offres gratuites
Banque Populaire
La Banque Populaire commercialise toute une gamme de produits bancaires comprenant plusieurs comptes bancaires, des crédits à la consommation ou encore des produits d’épargne.
Elle dispose d’une offre appelée Forfait Cristal à l’attention des étudiants avec 3 niveaux de services (Essentiel, Confort, Premium) à partir de 1 euro par mois.
Les offres de la Banque Populaire
| Caractéristiques | Cristal Essentiel | Cristal Confort | Cristal Premium |
|---|---|---|---|
| Prix | A partir de 6.90€/mois | A partir de 9.90€/mois | A partir de 19.90€/mois |
| Conditions | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus | Sans conditions de revenus |
| Type de CB | Visa | Visa | Visa |
| Plafonds de paiement | Aucun | Aucun | Aucun |
| Frais retraits et paiements à l’étranger | 3 retraits gratuits | Aucun | Aucun |
| Assurances | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de crédit | Montants | Durée | Taux d’intérêt |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel trésorerie | 1.500€ – 75.000€ | 6 mois – 72 mois | Environ 5.75% |
| Crédit auto | 1.000€ – 75.000€ | 4 mois – 120 mois | A partir de 1% |
| Prêt travaux | 2.000€ – 50.000€ | 4 mois – 120 mois | A partir de 1% |
| Prêt étudiant | 1.000€ – 50.000€ | 12 mois – 120 mois | A partir de 1% |
| Crédit immobilier | N.C. | N.C. | N.C. |
| Type de Livrets | Rémunération | Dépôt minimum | Plafond | Calcul des intérêts | Frais de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Livret A | 3% net annuel | 10€ | 22.950€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LDDS | 4% brut annuel pendant 4 mois puis 1% | 10€ | 12.000€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| LEP | 6% net annuel | 10€ | 7.700€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Livret Jeune | 3% net annuel | 10€ | 1.600€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| PEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| CEL | 2% brut annuel | 300€ | 15.300€ | Tous les 15 jours | Aucun |
| Placement | Assureur | Rendement | Frais annuels de gestion | Versement initial | Type de gestion |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance vie – Horizéo 2 | BPCE Vie | 3% | 0.75% | 1.500€ | Libre ou pilotée |
💡 Notre avis sur l’offre Forfait Cristal de la Banque Populaire
Les prix pratiqués par la Banque Populaire se situent dans la moyenne des banques classiques. Le tarif évolue avec l’âge du souscripteur.
Les services varient en fonction du niveau choisi. Par exemple, les retraits sont gratuits et illimités à partir du niveau Confort.
L’exonération des agios est bienvenue pour faire face à une difficulté passagère sans aggraver son budget.
- 3 formules à partir de 1 euro
- Découvert autorisé gratuit
- Produits d’épargne complets
- Crédits conso et immobilier dont un crédit étudiant
- Les services commencent à être complets avec le niveau Confort
Quelle banque est la moins chère ?
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d’épargne | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Frais mensuels | A partir de 0€ | A partir de 3€ par mois | 0€ | A partir de 3€/mois | 0€ | A partir de 0€ | A partir de 0€ | A partir de 2€/mois | A partir de 2.50€/mois | A partir de 1€/mois | A partir de 1€/mois | A partir de 1€/mois |
| Frais de retrait | ❌ | ❌ | ❌ | 3 retraits gratuits/ mois hors DBA de la banque | ❌ | 3 gratuits | 1.95% de chaque opération en devises | 3 retrait gratuits/mois hors DAB de la banque | 3 retraits gratuits /mois hors DAB de la banque | Jusqu’à 5 retraits gratuits/mois hors DAB de la banque | 3 retraits gratuits/ mois hors DBA de la banque | 1€ par retrait |
| Frais de virement | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Découvert autorisé | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Souscrire |
💡 Notre test et avis sur la banque la moins chère pour les jeunes
Les banques en ligne sont les banques les moins chères du marché. Les banques classiques l’ont bien compris puisque les opérations effectuées via l’application mobile sont désormais gratuites. Elles restent payantes en agence.
Les banques les plus intéressantes sont celles qui ne facturent pas de frais pour les retraits et les paiements que ce soit dans la zone euro ou en devises. Les banques en ligne de ce point de vue tirent mieux leur épingle du jeu à l’inverse des banques mobiles ou des banques classiques.
Deux banques classiques se concurrencent sur le plan des frais liés au découvert autorisé : LCL et la Banque Populaire.
🏆 Top des banques les moins chères
- 🥇 Boursorama Banque
- 🥈 Fortuneo
- 🥉 Hello bank! à condition de ne pas utiliser le découvert autorisé
Quelle banque pour jeune est la plus rapide ?
Banque en ligne vs banque classique : qui est la plus rapide ?
Les ouvertures de compte en agence sont plus rapides qu’en ligne puisque le conseiller valide immédiatement le dossier. Il faut attendre ensuite en moyenne 5 jours ouvrés pour recevoir sa carte bancaire. En revanche, les prises de rendez-vous peuvent être longues.
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d’épargne | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Délai d’ouverture de compte | Quelques jours | 5 jours | 2 à 10 jours | 24h | 3 à 6 jours | Quelques minutes | 15 jours | 48h | Quelques jours | Immédiat | Quelques jours | 5 jours |
| Délai de réception de la carte bancaire | 15 jours ouvrés | 7 jours | 2 à 10 jours | 5 jours | 5 jours | 3 jours ouvrés | 7 à 14 jours | Quelques jours | 10 jours | 5 jours ouvrés | Quelques jours | 5 jours ouvrés |
| Délai de virement | 2 à 5 jours | 3 jours ouvrés | 1 jour ouvré | 1 à 2 jours ouvrés | Instantané | 2 jours | 2 à 3 jours ouvrés | 1 à 2 jours ouvrés | 48 à 72 heures | 1 à 2 jours ouvrés | 24 heures | 1 à 2 jours |
| Délai de réception des fonds | Quelques secondes | 3 jours ouvrés | 1 jour ouvré | 1 à 3 jours ouvrés | 1 à 2 jours | 1 à 2 jours ouvrés | 1 jour | 1 à 3 jours ouvrés | 48 à 72 heures | 1 à 2 jours ouvrés | 48 à 72 heures | 1 à 2 jours ouvrés |
| Service client (avis Trustpilot) | 2.9/5 | 4/5 | 4/5 | 1.8/5 | 2.5/5 | 3.1/5 | 2.2/5 | 2/5 | 1.4/5 | 2.3/5 | 2.4/5 | 1.8/5 |
| Souscrire |
💡 Notre avis et test sur les banques les plus rapides pour les jeunes
Les délais de réception et d’envoi d’argent sont en général de 2 à 3 jours ouvrés. Seuls les virements instantanés sont exécutés en quelques secondes, en revanche ils sont souvent payants dans les banques classiques. A noter que chez Boursorama Banque, ils sont gratuits.
La procédure d’ouverture de compte en ligne est à la fois simple et rapide puisqu’elle peut s’effectuer à tout moment chez soi : il suffit de renseigner un formulaire et de télécharger ses documents.
La banque la plus rapide est la néobanque N26 : le compte courant est ouvert et utilisable en quelques minutes. La carte bancaire est réceptionnée sous 3 jours ouvrés. En agence, la réception d’une carte bancaire peut prendre 2 à 3 semaines.
🏆 Top des banques les plus rapides
- 🥇 N26 (quelques minutes)
- 🥈 SG (24 heures)
- 🥉 Caisse d’Epargne (immédiat)
Quelle banque pour jeune propose les meilleures cartes de crédit ?
| Banques |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d’épargne | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Carte bancaire | Visa Hello One à débit immédiat | Visa Classic à débit immédiat | Fosfo | Visa Evolution à débit immédiat | Ultim à débit immédiat | Standard à débit immédiat | Visa Classic à débit immédiat | Globe Trotter à débit immédiat | Visa Classic à débit immédiat | Visa Classic à débit immédiat ou différé | Visa Premier ou Visa Cléo à débit immédiat ou différé | Visa Classic |
| Plafond de retrait/ 7 jours | 400€ | 300€ | 500€ | 300€ | 300€ | 1.000€ | 400€ | 300€ | 1.000€ | 1.000€ | 1.000€/3 jours | 1.500€ |
| Plafond de paiement/30 jours | 1.000€ | 1.000€ | 2.000€ | Jusqu’à 15.300€ | 2.500€ | 20.000€ | 1.200€ | 1.500€ | 3.000€ | 2.500€ | Jusqu’à 15.000€ | 2.300€ |
| Plafonds modifiables | Selon revenus | Selon revenus | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | Selon revenus | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance et assistance | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Service client (avis Trustpilot) | 2.9/5 | 4/5 | 4/5 | 1.8/5 | 2.5/5 | 3.1/5 | 2.2/5 | 2/5 | 1.4/5 | 2.3/5 | 2.4/5 | 1.8/5 |
| Souscrire |
💡 Notre test et avis sur la meilleure carte de crédit pour jeune
N26 est la banque qui propose les plafonds de retraits et de paiements les plus élevés. En revanche, il n’existe aucune couverture d’assurance et d’assistance avec la formule gratuite Standard. Il est donc plus intéressant de choisir une carte bancaire qui offre des garanties en voyage incluses.
Les plafonds de retraits et de paiement pour un étudiant en regard de ses revenus sont corrects. Ils sont modifiables, en principe, au moins temporairement via son espace client.
🏆 Top des meilleures cartes de crédit
- 🥇 N26 (pour les plafonds de la carte)
- 🥈 Banque Postale
- 🥉 SG
Quelle banque dispose de la meilleure application ?
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d’épargne | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Accessibilité | Bonne | Bonne | Moyenne (bugs) | Bonne | Bonne | Bonne | Moyenne (bugs) | Mauvaise (nombreux bugs) | Moyenne sur Android | Bonne | Bonne | Bonne |
| Ergonomie | Bonne | Bonne | Bonne | Moyenne | Bonne | Bonne | Bonne | Moyenne | Bonne | Bonne | Bonne | Bonne |
| Fonctionnalités | Bonnes | Bonnes | Bonnes | Bonnes | Bonnes | Très bonnes | Bonnes | Moyennes | Bonnes | Bonnes | Bonnes | Bonne |
| Compatibilité | Android, IOS | Android, IOS | Android, IOS | Android, IOS | Android, IOS | Android, IOS | Android, IOS | Android, IOS | Android, IOS | Android, IOS | Android, IOS | Android, IOS |
| Service client (avis Trustpilot) | 2.9/5 | 4/5 | 4/5 | 1.8/5 | 2.5/5 | 3.1/5 | 2.2/5 | 2/5 | 1.4/5 | 2.3/5 | 2.4/5 | 1.8/5 |
| Souscrire |
💡 Notre test et avis sur la meilleure application
L’application la plus innovante reste sans conteste celle de N26. Vient ensuite l’application de la banque LCL, élue à plusieurs reprises meilleure application bancaire. La seule application à recueillir des critiques unanimement négatives de la part des utilisateurs est celle du Crédit Agricole.
🏆 Top des meilleures applications bancaires
- 🥇 N26
- 🥈 LCL
- 🥉 Les autres hormis Fortuneo, BforBank, Banque Postale et Crédit Agricole
Quelle banque pour jeune dispose du meilleur service client ?
| Banques |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d’épargne | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Téléphone | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | |
| Livechat | ✔️ | ✔️ | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Agence | ❌ | Visio (sourds et malentendants) | ❌ | ✔️ | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Durée moyenne de réponse | N.C. | N.C. | N.C. | Rapide | Selon profil | Très longue | N.C. | Rapide | Rapide | Rapide | Rapide | Rapide |
| Service client (avis Trustpilot) | 2.9/5 | 4/5 | 4/5 | 1.8/5 | 2.5/5 | 3.1/5 | 2.2/5 | 2/5 | 1.4/5 | 2.3/5 | 2.4/5 | 1.8/5 |
| Souscrire |
💡 Notre test et avis sur le meilleur service client
Le délai de réponse des banques classiques est en général plutôt rapide. Il n’en est rien avec les banques en ligne. Boursorama Banque par exemple classe ses clients en fonction de leur profil d’investisseurs. Ainsi, selon son profil, le délai d’attente oscille entre 5 et 7 minutes au téléphone.
Toutefois, certains clients n’ont pas accès à la ligne téléphonique, ils doivent se contenter du mail ou du robot Elliot.
Pour les banques en ligne qui dispose d’une plateforme téléphonique performante, l’amplitude horaire est large, y compris le samedi. Parfois, il y a une ligne pour les non-clients et une ligne pour les clients. Elles sont toutefois bien souvent surchargées.
Top des banques qui disposent des meilleurs services clients
- 🥇 Banques classiques pour l’accessibilité en agence
- 🥈 Banques en ligne avec livechat
- 🥉 Monabanq pour son service en Visio
Quelle est la meilleure banque pour les étudiants ?
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d’épargne | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Carte bancaire | Visa Hello One (gratuite) | Visa Classic (2€/mois) | Fosfo (Gratuite) | Visa Evolution (3€/mois) | Welcome, Ultim (0€) | Standard (gratuite) | Visa Classic | Globe Trotter (2€/ mois) | Réalys ou Visa Classic | Visa Classic (gratuite) | Visa Premier (Gratuite) ou Visa Cléo (1€/mois) | Visa Classic (A partir de 1€/ mois) |
| Crédits | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Souscription | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne et en agence | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne et en agence | En ligne et en agence | En agence | En ligne et en agence | En ligne et en agence |
| Délai de réponse | Quelques jours | 5 jours | 2 à 10 jours | 24h | 7 jours | Quelques minutes | 15 jours | 48h | Quelques jours | Immédiat | Quelques jours | 5 jours |
| Moyens de contact | Bon | Bon | Moyen | Bon | Moyen | Mauvais | Moyen | Bon | Bon | Bon | Bon | Bon |
| Service client (avis Trustpilot) | 2.9/5 | 4/5 | 4/5 | 1.8/5 | 2.5/5 | 3.1/5 | 2.2/5 | 2/5 | 1.4/5 | 2.3/5 | 2.4/5 | 1.8/5 |
| Souscrire |
💡 Notre test et avis sur la meilleure banque pour les étudiants
Les banques en ligne sont réputées être les moins chères du marché, elles proposent une offre complète en termes de produits et de services. Nombreuses sont les banques classiques qui se cachent derrière elles et force est de constater que certaines d’entre elles se sont mises au diapason : offres à petits prix avec carte bancaire incluse, prêt étudiant, découvert autorisé gratuit, application mobile pour piloter son compte et ses opérations à distance. Pour autant, elles concurrencent difficilement les banques en ligne.
Top des meilleures banques pour les étudiants
- 🥇 Fortuneo
- 🥈 Monabanq
- 🥉 Boursorama Banque
Quelle est la meilleure banque pour les jeunes actifs ou auto-entrepreneurs ?
| Banques |
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|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d’épargne | ✔️ | ❌ | ✔️ | N.C. | ❌ | ❌ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ❌ |
| Carte bancaire | Visa Hello One (gratuite) | Mastercard Business (dès 9€/mois) | Visa Classic (2 euros par mois) | Mastercard (dès 7.90€/mois) | Visa (à partir de 6 euros/mois) | Mastercard Business (dès 5€/mois) | Welcome, Ultim (gratuite) | Standard (gratuite) | Visa Classic ou Premier (gratuite sous conditions) | Mastercard (dès 9.50€/mois) |
| Crédits | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Souscription | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne | En ligne ou en agence | En ligne |
| Délai de réponse | Quelques jours | 24 à 48h | 5 jours | 72h maximum | Quelques minutes | 48h | 7 jours | Quelques minutes | 72h | 72h |
| Moyens de contact | Bon | Bon | Bon | Bon | Bon | Moyen | Moyen | Mauvais | Mauvais | Bon |
| Service client (avis Trustpilot) | 2.9/5 | 4.6/5 | 4/5 | 4.5/5 | 4.8/5 | 3.9/5 | 2.5/5 | 3.1/5 | 1.5/5 | 4.6/5 |
💡 Notre test et avis sur la meilleure banque pour les jeunes actifs
Les auto-entrepreneurs ne sont pas obligés d’ouvrir un compte pro. Ils peuvent simplement ouvrir un compte pour particulier dédié à leurs activités. À ce titre, Boursorama caracole en première place avec son offre complète de services sans frais.
S’agissant des banques spécialisées pour les professionnels, on trouve de nombreuses néobanques payantes derrière lesquelles se cachent souvent des banques classiques (la Société Générale pour Shine, le Crédit Agricole pour Blank, etc.) ou la néobanque Orange Bank pour Anytime.
Ce qu’il faut retenir, c’est que les frais sont déductibles du chiffre d’affaires.
Top des meilleures banques pour les jeunes actifs
- 🥇 Boursorama Banque : la moins chère avec une offre de bienvenue
- 🥈 Monabanq : offre de bienvenue, services complets, bonne relation client, bonne application mobile
- 🥉 Hello bank! : dès 0€, services bancaires complets
Comment choisir la meilleure banque pour jeune ?
Le premier critère à prendre en compte pour le choix de sa banque quand on est étudiant ou jeune adulte concerne les frais. À cet égard, les banques en ligne sont très compétitives. Le second critère concerne l’offre de produits (épargne, crédits, assurance). Le dernier critère à prendre en compte concerne ses besoins et ses attentes.
Le choix d’une banque dépend de ses besoins : le type de carte bancaire (débit immédiat ou différé), la couverture d’assurances et d’assistance à l’étranger, l’envie d’épargner, le besoin de financement.
Comment ouvrir un compte bancaire pour jeune ?
La procédure d’ouverture d’un compte bancaire pour étudiant ou jeune actif est très facile en ligne. Sur la plateforme de son choix, il suffit de remplir le formulaire, de choisir sa carte bancaire et de télécharger les justificatifs demandés.
Quelles sont les conditions pour ouvrir un compte pour jeune ?
Pour ouvrir un compte bancaire pour jeune en France, il suffit de produire une pièce d’identité, un justificatif de domicile et une attestation de scolarité ou une carte étudiant.
Est-ce possible de transférer un compte jeune ?
Les comptes courants ne sont pas transférables d’une banque à l’autre.
Est-il possible de cumuler plusieurs comptes bancaires ?
Il est tout à fait possible de détenir plusieurs comptes bancaires dans des banques différentes.
Est-ce possible d’avoir plusieurs comptes jeune ?
Il est possible de détenir plusieurs comptes bancaires jeunes dans différentes banques.
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Foire aux questions
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Les banques en lignes sont moins chères que les banques classiques. Parmi elles, Boursorama figure parmi la mieux placée.
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N26 est très innovante sur les fonctionnalités proposées dans son application.
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N26, SG et la Caisse d’Epargne offrent la possibilité d’ouvrir un compte en quelques heures. Boursorama Banque et le Crédit Agricole arrivent juste derrière. Elles permettent d’ouvrir un compte en 2 à 5 jours ouvrés.
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