Comment investir en Bourse avec ING ?

L’offre ING Bourse propose une tarification très compétitive : les droits de garde et la tenue de compte sont gratuits et les frais de courtage parmi les plus attractifs du marché.

Comment investir en Bourse avec la banque ING ?

Pour investir en Bourse, il faut d’abord ouvrir un compte titres. Pour être éligible, vous devez détenir un compte-chèques dans un établissement bancaire situé en France et être résident fiscal français ou déjà détenir un PEA.

Si vous êtes déjà client de la banque ING

L’ouverture du compte titres s’effectue en ligne en quelques clics. Dans la rubrique Bourse, vous devez sélectionner l’onglet “Ouvrir un compte”, sélectionner “Compte titres” et remplir le formulaire. Une fois imprimé, vous le joignez aux pièces justificatives demandées :

• Photocopies de deux pièces d’identité différentes
• Justificatif de domicile de moins de 3 mois
• RIB du compte-chèques désigné sur le formulaire
• Un premier dépôt de 10€ (sauf si vous êtes déjà client de la banque)

Il vous reste à envoyer votre dossier complet à :

ING
Service Ouverture
Libre réponse 43298
92889 Nanterre Cedex 9

Vous pouvez demander à recevoir une documentation sur le compte titres en cliquant sur l’onglet “Recevoir une documentation” ou en appelant le service client au 01 57 22 54 00.

Dans le cas où vous possédez déjà un compte titres ailleurs, vous pouvez demander à la Banque ING de le transférer. Ce service est gratuit. Un simple appel au service client suffit. La durée du transfert est de 4 semaines. Quelques restrictions cependant :

• Ne pas être engagé dans le service SRD (Service de règlement différé)
• Ne pas être débiteur
• Ne pas être de nationalité américaine

Quels sont les justificatifs à joindre à votre demande ?

• Ordre de transfert daté et signé
• Photocopie du dernier relevé de titres et espèces
• Prix de revient fiscal de vos lignes en euros
• Tableau Transfert Partiel des Titres complété par vos soins si vous souhaitez un transfert partiel

Si vous n’êtes pas client de la banque ING

Vous devez d’abord ouvrir un compte courant. A cette occasion, ING vous offre une prime de bienvenue de 80€. Parmi les autres avantages offerts, vous profiterez d’une carte Mastercard gratuite et de nombreux autres services gratuits.

Pour être éligible à l’ouverture d’un compte courant, vous devez être :

• une personne physique majeure et juridiquement capable
• être résident français au sens fiscal du terme
• ne pas être fiché à la banque de France depuis au moins 6 mois
• posséder un mail et un numéro de portable

La procédure ne prend que quelques minutes. Vous remplissez le formulaire de demande, vous le signez et joignez les justificatifs demandés :

Justificatif d’identité	Nature du document
Pièce d’identité	Carte nationale en cours de validité, passeport, carte de séjour, permis de conduire
Deuxième justificatif d’identité	Extrait d’acte de naissance, livret de famille, contrat de PACS
Justificatif de revenus	Bulletin de paie, avis d’imposition
Justificatif de domicile	Facture d’énergie, de téléphone, du fournisseur d’accès à internet, taxe d’habitation ou attestation d’hébergement avec justificatif de l’identité de l’hébergeur.

Une fois le compte courant ouvert et activé par un premier dépôt de 300€, vous pourrez ouvrir votre compte titres ou transférer celui que vous détenez déjà via votre espace client.

Le PEA chez ING

Il n’est possible d’ouvrir qu’un seul PEA (plan d’épargne en actions) par personne. Si vous en possédez déjà un, vous pouvez le transférer chez ING gratuitement. Néanmoins, il se peut que la banque où il est détenu vous facture des frais. ING vous les rembourse à hauteur de 2.000€.

Pour effectuer votre transfert, vous devez contacter le service client au 01.57.22.54.00 (appel non surtaxé). Les conseillers sont disponibles du lundi au vendredi de 8h à 19h30 et le samedi de 9h à 18h. Vous conserverez ainsi votre ancienneté et donc tous vos avantages fiscaux.

Les plafonds de versement sont limités à 150.000€. Il n’y a aucun frais prélevés sur les consultations, les dépôts ou la clôture du PEA. ING ne facture aucun droits d’entrée et de sortie.

La fiscalité du PEA est très avantageuse :

Ancienneté du PEA	Fiscalité
En cas de retrait ou de clôture avant 5 ans	Prélèvement forfaitaire de 30%, clôture du compte obligatoire
En cas de retrait ou de clôture après 5 ans	Prélèvements sociaux de 17,20% sur les gains pour les PEA ouverts après le 1er janvier 2018

Chez ING, le PEA vous donne accès aux actions françaises, européennes ainsi qu’aux trackers et d’autres fonds éligibles.

Exemples d’actions ayant actuellement le meilleur rendement :

Actions	Rémunération sur 5 ans
Quadridge France Smallcaps	+ 4.97%
DNCA Invest Europe Growth	+ 32.28%
EchiquierWorl Equity Growth	+ 57.03%
Amundi Action Fance ISR	+ 10.92%

Le compte Titres ordinaire (CTO) chez ING

Avec un compte titres ordinaires chez ING, vous avez accès aux plus grandes places boursières européennes et internationales : Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam, Lisbonne), les marchés américains et les marchés européens (Francfort, Madrid).

La banque ne facture aucun frais de garde sur sa gamme de fonds ni sur les espèces. De plus, vous bénéficiez gratuitement des cours en temps réel sur Euronext et des cours en différé pour les marchés américains.

ING met à votre disposition des outils performants pour investir dans les meilleures conditions :

• L’actualité des marchés en temps réel et des informations détaillées sur les titres
• Des fiches complètes sur plus de 3.000 fonds
• Un portefeuille virtuel pour simuler des stratégies d’investissement
• Des outils de gestion simplifiés accessibles aux novices
• L’accès à Equiduc pour échanger ses titres au meilleur prix

Accéder à son espace Bourse et passer un ordre

Dans votre espace Bourse, vous devez cliquer sur l’onglet “Passer un ordre” puis sur “Transaction”. Après avoir sélectionné votre compte titre, la banque vous demande de renseigner le code ISIN sur la valeur que vous choisissez. Vous accédez alors aux détails du titre, le carnet d’ordre en temps réel, le graphique historique et enfin au formulaire d’achat en haut de la fiche.

Quels sont les avantages d’un investissement en Bourse avec ING ?

En tant qu’investisseur, ING vous donne accès via votre espace à de nombreuses fonctionnalités pour vous aider à faire des choix éclairés en fonction de votre profil :

1. Defensive (moins de risques)
2. Balanced (risques équilibrés)
3. Dynamic (risques plus importants)

Pour vous aider dans vos investissements, ING vous propose une sélection de fonds « Clés en main » adapté à votre profil ainsi que 12 fonds incontournables ayant reçu le label ISR (Investissement Socialement responsables).

Les fonds disponibles pour investir sur ING

Vous n’êtes pas limité aux actions françaises et européennes comme avec le PEA, vous pouvez investir dans des obligations, des trackers, des warrants, des turbos ou des certificats. Vous avez accès également à des OPC (Sicav et FCP).

Fonds disponibles	Actions
FCP Sicav	Japon
Turbos	Actions Londres
Warrants	Actions Suisse
Trackers	Actions Chine
Certificats	Actions Inde

Toujours selon votre profil, ING vous propose trois gammes de fonds profilés dont les performances ont fait leurs preuves en 2019 :

Fonds	ING global Index Portfolio Defensive	ING Global Index Portfolio Balanced	ING Global Index Portfolio Dynamic
Composition du portefeuille	30% d’actions et 70% d’obligations	50% d’actions et 50% d’obligations	70% d’actions et 30 % d’obligations
Rendement	+ 1.26%/an	+ 1.72%/an	+ 1.92%/ an

Exemple de tarifs dans l’offre Bourse ING

Montant de l’ordre	Tarif Euronext	Tarif US (Nyse, Nasdaq, Amex)
Inférieur ou égal à 500€	0.5% du montant	–
De 500 à 1.000€	0.4% du montant	–
De 3.000 à 6.000€	0.3% du montant	Inférieur à 3.000€ : 15€/ordre Supérieur à 3.000€ : 0.5%/ordre
De 6.000 à 200.000€	0.25% du montant	–
Au-delà de 200.000€	0.1% du montant	–

Les frais de courtage pour les OPCVM sont gratuits.

Quels sont les frais en Bourse ING comparés aux frais Boursorama Banque?

Boursorama Banque est très populaire pour son offre en Bourse dont c’est la spécialité depuis sa création en 1998. ING se démarque cependant par de moindres exigences pour l’ouverture d’un compte titre ordinaire.

Frais	ING	Boursorama Banque
Droits de garde	Gratuit	Gratuit
Frais de transfert remboursés	Jusqu’à 2.000€	Jusqu’à 3.000€
Versement initial	10€	300€
Frais de courtage	A partir de 0.50% du montant de l’ordre	A partir de 1.99€/ordre
Abonnement	Gratuit	Gratuit sous condition d’un minimum de transactions mensuelles

Contacter le service client ING

En plus de tous les conseils en ligne, vous pouvez bénéficier de conseils supplémentaires à l’oral en contactant l’équipe dédiée Bourse par téléphone du lundi au samedi de 8h30 à 17h30 au 01 57 22 54 01 (appel non surtaxé).