Comment fonctionne le compte titres de Boursobank?

Boursobank (ex Boursorama Banque) est précurseur dans le domaine de la Bourse. Leader français de l’information boursière, c’est une banque en ligne qui donne accès gratuitement à tous les produits négociables grâce à son compte titres, que ce soient des actions, des obligations, des options, etc.

Quel est le coût d’un compte titres chez Boursobank?

L’ouverture d’un compte titres est gratuite. L’offre Bourse donne droit, sans aucuns frais, à la tenue d’un compte, à l’abonnement au service “Bourse en ligne” et à l’accès aux actualités boursières en temps réel. Boursorama Banque propose également gratuitement des outils performants d’aide à la prise de décision (ratio de valorisation, comptes des sociétés, analyses, etc.).

Quels sont les frais d’un compte titres chez Boursobank ?

Au moment de l’ouverture du compte titres Boursobank, le titulaire choisit lui-même l’offre qui lui sera appliquée. Il décide aussi de la Bourse sur laquelle il agira en fonction de son profil.

• Option 1 : Bourse Paris, Bruxelles et Amsterdam
• Option 2 : autres marchés européens + marchés américains

Les tarifs associés selon le profil choisi

Tarification pour l’option 1 (la plus courante) :

Le droit de garde pour les profils Classique et Trader est soumis à des conditions d’utilisation. Si aucun ordre n’est passé au cours du mois, les frais s’élèvent à 5.95€/mois d’inactivité.

De la même façon, si avec le profil ULTIMate Trader moins de 30 ordres sont passés dans le mois, il faudra payer l’abonnement mensuel, soit 119€.

Boursobank facture également des frais de courtage sur :

• Les valeurs américaines : 23.85€ l’ordre jusqu’à 25.000€, au-delà 0.1196% du montant total
• Les valeurs européennes hors Royaume-Uni : 27.85€ jusqu’à 5.000€, au delà 0.55%
• Le marché des options MONEP : 0.99% avec un minimum de 13.45€
• Les opérations effectuées sur Nyse Euronext : 5.95€ par client et par mois (gratuit pour les ULTIMate Trader)

Conditions et délais pour ouvrir un compte titres chez Boursobank

Pour commencer des activités de trading, il faut être client de la banque et y posséder un compte courant ou en ouvrir un.

1. Ouvrir un compte courant

La procédure est très simple. Il suffit de remplir le formulaire de demande en ligne et de télécharger les justificatifs d’identité et de domicile numérisés.

Aucune condition de revenus ni obligation de les domicilier n’est exigée.

Dès la notification d’ouverture du compte, le compte deviendra effectif après le versement de 300€ minimum par virement bancaire ou par chèque sous 5 jours.

2. Pour ouvrir un compte titres

Une fois client de Boursobank, l’ouverture du compte titres est réalisée en ligne depuis votre espace client. La procédure est sensiblement identique à celle d’un compte courant :

• Remplir le formulaire de demande d’ouverture en ligne
• Fournir un justificatif d’identité et de domicile de moins de trois mois
• Joindre un RIB
• Renseigner le questionnaire MIF (Marché d’instruments financiers) dont les questions portent sur vos compétences financières et vos expériences en matière de placement de manière à déterminer votre profil de trader
• Signer le contrat et le renvoyer

Le délai d’ouverture d’un compte titres Boursobank est de 48 heures pour les personnes déjà clientes, pour les non-clients vous devez ouvrir un compte courant au préalable

Les différences avec un PEA

Un PEA est un plan d’épargne en actions. Pour en bénéficier, il faut être majeur non rattaché au foyer fiscal de ses parents. Ce produit est plus contraignant que le compte titres.

Par ailleurs un certain nombre d’investissements ne sont pas éligibles au PEA :

• Les titres de sociétés dont le siège social est hors Union européenne
• Les titres de foncières de sociétés d’investissement immobilier cotées
• Les warrants (bons d’option)
• Les parts de SCI

L’avantage du PEA est sa fiscalité. Aucune taxation au titre de l’impôt sur le revenu et les prélèvements sociaux ne s’appliquent pas tant qu’il est ouvert ou qu’il n’y a pas de retrait d’argent. Le PEA est taxé au moment de sa fermeture. Le montant dépend de la date d’ouverture du plan d’épargne :

• S’il a moins de deux ans, le titulaire devra s’acquitter de 22.5% de taxes auxquelles s’ajouteront 17.2% au titre des prélèvements sociaux
• S’il a plus de cinq ans, 17.2% de prélèvements sociaux seulement

La fiscalité des comptes titres est bien différente. Les plus-values et les dividendes réalisés sont taxés au titre du prélèvement forfaitaire obligatoire de 30%. S’ils sont taxés au titre de l’impôt sur le revenu, vous profiterez d’un abattement de 40% ainsi que d’une part de la CSG déductible.

Il est également impossible d’investir dans des valeurs mobilières à l’international avec un PEA.

Ce que permet de faire un compte titres

L’offre Bourse de Boursobank permet de passer des ordres d’achat et de vente de titres sur les marchés financiers. Pour cela, la banque fournit des outils de pointe et des services innovants qui lui ont permis d’obtenir le Label Excellence 2019

• Day by Day trading : un service de conseils à court terme en temps réel
• Cotation en temps réels pour les marchés européens et Euronext Paris
• Accès gratuit pour les ULTIMate trader à la plateforme de trading ProRealTime (outil utilisé par les traders professionnels) ou accès payant au prix de 29.95€/mois pour les offres Trader et Classique
• Direct émetteurs, une plateforme pour passer des ordres directs sur les warrants, les turbos et les certificats partenaires de Boursobank
• Différents outils d’analyse payants pour analyser les marchés : le flux streaming à 5.85€/mois, le flux US en temps réel à 2€/mois
• Des lettres quotidiennes et mensuelles sur l’actualité des marchés boursiers
• 11 types d’ordre différents
• Un service d’alerte par SMS ou par mail
• Un outil de screening pour une recherche efficace

Conditions prix et avantage de l’offre trading

L’offre trading comporte de nombreux avantages en termes de prix et de services

• À partir de 1.99€ par ordre
• Aucuns frais de garde
• Aucuns frais d’entrée
• Aucuns frais d’abonnement
• Pas de frais d’inactivité
• La garantie Ordre
• L’accès aux services Boursobank Bourse et à sa communauté pour échanger, cotation en temps réel, streaming, flux d’information Reuters et Dow Jones
• Un espace trading Board pour visualiser ses positions et passer ses ordres
• L’outil d’analyse trading ProRealTime
• L’accès à la plateforme Direct Emetteurs pour passer ses ordres en direct

Conditions prix et avantages de l’offre 0%

L’offre 0 Boursobank donne accès à plus de 1.500 fonds de Sicav/FCP négociés à 0%. Il n’y a aucun doit d’entrée, de garde et de sortie. L’abonnement est gratuit. Cependant, il est impossible d’investir dans des produits de Bourse, seul un compte titres permet de le faire.

Transférer son compte titres chez Boursobank

Il faut obtenir l’accord de Boursobank, elle se chargera ensuite du transfert. Des frais sont facturés en fonction du nombre de valeurs mobilières, du type de compte et de sa valeur globale.

 Un mineur peut-il avoir un compte titres ?

Il est tout à fait possible d’ouvrir un compte titres lorsqu’on est mineur. Il suffit d’obtenir l’accord de ses parents signé. Aucun versement minimum n’est exigé.

Fermer un compte titres

Plusieurs conditions sont requises :

• Le solde doit être nul. Pour cela, le titulaire du compte doit procéder à un virement vers un autre compte courant depuis son espace personnel, rubrique “Mes virements et mes prélèvements“. S’il ne possède plus de compte chez Boursobank, il doit enregistre un RIB externe depuis l’onglet “Mes bénéficiaires“
• Les valeurs doivent être vendues, ou transférées vers un autre compte titres
• Les ordres seront tous exécutés de manière à ce qu’il n’y en ait aucun en cours

La demande écrite de clôture, datée et signée, sera adressée via la rubrique “Contactez-nous“, avec la copie d’une pièce d’identité et le numéro du compte titres.