Quelles sont les cartes bancaires d’ING?
À l’occasion de l’ouverture d’un compte bancaire, ING Banque vous propose au choix deux offres assorties d’une carte Mastercard gratuite. L’offre Essentielle (Carte Mastercard Standard) est disponible sans condition de revenus tandis que la seconde, l’offre Intégrale (Carte Mastercard Gold) est gratuite sous condition de revenus. Il est aussi possible de souscrire la seconde offre en payant des frais d’opération de 5€ par mois.
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Les cartes proposées chez ING Banque
Votre carte bancaire dépend de l’offre à laquelle vous souscrivez lors de l’ouverture de votre compte courant.
Tableau comparatif des deux offres
| Offre Essentielle | Offre Intégrale | |
|---|---|---|
| Cartes Mastercard | Standard | Gold |
| Type de carte | Débit immédiat avec vérification automatique du solde | Débit immédiat ou différé |
| Frais | Gratuite sans condition | Gratuite sous condition de revenus |
| Découvert autorisé | Aucun | Jusqu’à 4.000€ |
| Frais sur retrait | Gratuit pour 5 retraits/ 30j, 1€ ensuite par retrait | Gratuit si flux de 1200€/mois, à défaut 5€/mois |
| Frais à l’étranger (retraits et paiements) | Gratuit en zone euro, 2% du montant de chaque transaction à l’étranger | Gratuit |
| Plafonds de retraits | 500€/7j | 500€/7j |
| Plafonds de paiements | 2.000€/30j | 2.000€/30j |
La carte bancaire à débit immédiat ou différé est délivrée sous condition d’éligibilité. Par ailleurs, les frais de découvert autorisés chez ING sont les plus bas du marché : 8%/an.
Carte gratuite ING
La gratuité dépend de la carte bancaire choisie et des conditions d’encours ou d’épargne. Il est ainsi possible d’obtenir sans condition la Mastercard Standard ou dès 1200€/mois de revenus la carte Gold Mastercard.
Carte virtuelle chez la Banque ING
ING ne délivre pas de carte virtuelle pour les paiements en ligne. Néanmoins, les opérations sont protégées par le système 3D Secure. À chaque opération, la banque vous envoie un code par SMS pour la valider.
Carte Gold Mastercard
La carte Gold est accessible sans condition de revenus moyennant 5 euros par mois ou gratuite dès 1200€ mensuel. Les plafonds de retrait et de paiement sont ajustables en fonction des revenus ou des encours détenus dans la banque au bout de 4 mois d’ancienneté chez ING. Ils sont modifiables via votre espace client, rubrique “Compte Courant“, onglet “Modifier sa carte“.
Exemple de plafonds de retraits et de paiements en fonction des revenus
| Revenus | Plafonds | Découvert autorisé |
|---|---|---|
| Entre 1.200 et 2.000€ | Retraits : 600€/7j Paiements : 3.000€/30j |
500€ |
| Supérieurs à 2.000€ | Retraits : 800€/7j Paiements : 4.000€/30j |
1.000€ |
Les encours détenus sur des livrets ou sur l’assurance-vie ING sont également pris en compte à défaut de revenus :
| Encours | Plafonds | Découvert autorisé |
|---|---|---|
| 5.000€ avec carte à débit immédiat | Retraits : 600€/7j Paiements : 3.000€/30j |
400€ ou 1.000€ |
| 5.000€ avec carte à débit différé | Retraits : 800€/7j Paiements : 4.000€/30j |
400€ ou 1.000€ |
| 10.000€ avec carte à débit immédiat ou différé | Retraits : 1.000€/7j Paiements : 5.000€/30j |
Entre 1.300€ et 2.000€ |
Ouvrir un compte
À l’occasion d’une première ouverture de compte courant, ING vous offre une prime de 80€. La procédure est réalisée 100% en ligne. Elle est soumise à des conditions d’éligibilité :
- Être une personne physique, majeure et juridiquement responsable
- Être résident fiscal français
- Ne pas avoir été fiché par la Banque de France au cours des 6 derniers mois
- Posséder un mobile et une adresse mail
La procédure est rapide, quelques minutes suffisent :
- Remplir le formulaire de demande d’ouverture de compte courant,
- Le signer électroniquement à l’aide du code envoyé par SMS,
Les pièces justificatives
| Documents | Exemples |
|---|---|
| Pièce d’identité | Carte nationale en cours de validité, passeport, carte de séjour, permis de conduire |
| Deuxième justificatif d’identité | Extrait d’acte de naissance, livret de famille, contrat de PACS |
| Justificatif de revenus | Bulletin de paie, avis d’imposition |
| Justificatif de domicile | Facture d’énergie, de téléphone, du fournisseur d’accès à internet, taxe d’habitation ou attestation d’hébergement avec justificatif de l’identité de l’hébergeur. |
| Justificatif de signature | Photo sur feuille blanche |
Au cours de cette procédure, vous devrez choisir entre les deux formules proposées.
Quelques jours seulement après, vous recevrez la carte Mastercard choisie avec votre identifiant et, dans un courrier séparé, votre mot de passe. Le compte sera activé dès le versement initial de 300€.
Activation de la carte bancaire
Les assurances comprises avec les cartes
Les cartes bancaires sont assorties des garanties d’assurance et d’assistance Mastercard. La Gold bénéficie d’extensions exclusives.
| Garanties | Mastercard Standard | Gold Mastercard |
|---|---|---|
| Décès et invalidité accidentel | 95.000€ | 310.000€ |
| Accident à bord d’un véhicule de location | 46.000€ | 46.000€ |
| Dommages aux véhicules de location | – | Jusqu’à 50.000€ |
| Perte, détérioration bagages | – | 850€ par bagage |
| Frais médicaux à l’étranger | 11.000€ avec une franchise de 75€ | Jusqu’à 155.000€ |
| Annulation, report, interruption de voyage | – | Jusqu’à 5.000€ |
| Responsabilité civile à l’étranger | Frais d’avocat : 800€ Caution pénale : 3.100€ |
Jusqu’à 2.000.000€ + prise en charge frais d’avocat 3.100€ |
| Accidents de montagne | Frais d’évacuation | Frais d’évacuation, bris matériel, remboursement des forfaits |
La carte Gold Mastercard ING donne accès aux privilèges du programme Priceless. Il comprend des réductions dans plus de 1.000 enseignes et un remboursement jusqu’à 30% en cash-back sur vos achats. Il donne droit également à des expériences uniques (sorties, restaurant, spectacles, etc.).
Vous pouvez également souscrire à l’assurance Moyens de paiement Plus pour 2.5€/mois.
Vos téléphones portables, tablettes, et abonnements sportifs suspendus en cas de maladie ou de déménagement sont couverts, en plus de la perte ou du vol de vos moyens de paiements.
Les fonctionnalités et services des cartes bancaires
Les cartes Mastercard ING bénéficient de nombreux services pratiques et gratuits :
- Paiement sans contact jusqu’à 50€/opération (ou 5 paiements consécutifs dans la limite de 150€ au total)
- Code secret personnalisable depuis l’application mobile (pour le confirmer, vous devrez faire deux retraits)
- Blocage de la carte en cas de vol ou perte depuis l’application mobile. Si vous la retrouvez, vous pouvez la réactiver dans votre espace
- Visualiser ses opérations en temps réel : les achats s’affichent immédiatement avec le nouveau solde.
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