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Visa Premier : Avantages, Assurances et Comparatif

Visa Premier est une carte bancaire internationale haut de gamme incluant de nombreux avantages et une large gamme d’assurances. Avec 6 millions de cartes en circulation en France, elle reste tout de même accessible au grand public et certaines banques la proposent même gratuitement sous conditions.

Opter pour la banque en ligne qui vous correspond

180€ offerts + 1€/mois pendant 6 mois

CaractéristiquesCarte Visa Premier
CoûtDe 0€/an à 130€/an
DébitAu choix : immédiat ou différé
PlafondsLes montants varient selon la banque
Conditions de revenusJustificatifs demandés par certaines banques
Assurances▪️ Voyage et bagages
▪️ Véhicule de location
▪️ Neige et montagne
▪️ Décès / Invalidité
Assistances▪️ Transport / Rapatriement
▪️ Frais médicaux à l’étranger
▪️ Assistance juridique à l’étranger
Tableau récapitulatif des caractéristiques d’une carte Visa Premier

🏆 Comparatif des meilleures cartes Visa Premier

Banque Postale – Carte Visa Premier
Accessible dès 10.75€/mois
  • Prix129 €
  • Carte de paiement
  • Visa
LCL – Carte Visa Premier
Accessible dès 11.9€/mois
  • Prix143 €
  • Carte de paiement
  • Visa
BforBank – Carte Visa Premier
BforBank
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Visa

👍 Les avantages d’une carte Visa Premier

Avoir une carte Visa Premier permet de bénéficier d’avantages supplémentaires dont on ne dispose pas avec une carte Visa Classic par exemple.

Les plafonds élevés

Les plafonds de paiement et de retrait des cartes Visa Premier sont plus élevés que ceux appliqués aux cartes classiques. Cela permet donc d’être plus flexible et d’avoir moins de contraintes sur ses opérations bancaires.

Ces plafonds sont déterminés par chaque établissement commercialisant une carte Visa Premier, mais il s’agit généralement de :

  • 8.000€/mois pour les paiements
  • 1.500€/mois pour les retraits

Les frais à l’international

La carte bancaire Visa Premier est valable dans la majorité des pays, sauf ceux qui n’acceptent pas le réseau Visa. Celle-ci permet de bénéficier de plus de confort concernant les frais liés aux retraits et les paiements, que ce soit en France ou à l’étranger.

Les opérations bancaires effectuées à l’international avec une carte Visa Premier peuvent tout de même avoir un coût. En règle générale, les banques appliquent des frais à chaque utilisation, ceux-ci peuvent atteindre 3% du montant de l’opération.

Pour les personnes qui voyagent beaucoup, il est donc conseillé de comparer les établissements entre eux puisque ce sont les banques qui fixent leurs propres frais à l’étranger. Une carte Visa Premier peut donc engendrer des frais différents selon la banque qui lui est associée.

Les offres partenaires

Les organismes ayant conclu un partenariat avec Visa mettent en place des promotions ou des remises à destination des détenteurs d’une carte Visa Premier. Par exemple, il est possible de bénéficier de :

  • 15% de remise sur l’ensemble du site Tefal
  • Réductions sur le lavage de sa voiture dans les centres Wash
  • 10% de remise sur les prestations de déménagement Demeco
  • 15% de remise dans les magasins Printemps
  • 9.7€ sa CinéCarte dans les cinémas Pathé
  • 25% sur tous ses trajets Tier pendant 2 mois

Pour profiter de ces avantages, il faut s’inscrire et se créer un compte auparavant sur le site internet de Visa puis choisir ensuite les offres dont on souhaite profiter.

Les cartes Visa Premier ont-elles toutes les mêmes caractéristiques ?

Les cartes bancaires Visa Premier ont des caractéristiques différentes selon la banque qui la commercialise.

Dans certains établissements, la carte est gratuite quand, dans d’autres, elle peut coûter 140€/an. Aussi, certaines cartes incluent beaucoup moins de services et d’assurances que d’autres.

Il convient donc de comparer les Visa Premier entre elles et choisir la banque qui propose les options qui correspondent le plus à son profil et aux services que l’on recherche.

🚒 Les assurances incluses avec une carte Visa Premier

Posséder une carte Visa Premier permet d’être couvert dans de nombreuses situations grâce à une large gamme d’assurances. La carte comprend :

  • Assurance Voyage
  • Assurance véhicules de location
  • Assurance neige et montagne
  • Assistance transport / rapatriement
  • Assistance frais médicaux à l’étranger

Que couvre la carte bancaire pour son véhicule de location ?

Les détenteurs d’une carte Visa Premier n’ont pas besoin de payer pour une assurance supplémentaire auprès de son loueur de voitures. L’assurance incluse avec la carte bancaire couvre :

  • Le vol de la voiture
  • Les dommages en cas d’accident (responsable ou non-responsable)
  • Le vandalisme

Visa Premier prend donc en charge les frais en cas de sinistre et évite au client de débourser une franchise. Cette assurance s’applique également pour les utilitaires loués dans le cas d’un déménagement par exemple.

⚠️ L’assurance incluse ne couvre pas la location de véhicules de luxe, les voitures de collection, les camping-cars, les caravanes et les dommages volontaires.

L’assurance neige et montagne

En ce qui concerne les sports d’hiver, l’assurance incluse avec Visa Premier prend en charge les frais de recherche, le secours sur piste, le rapatriement et les dommages au matériel de location. Comme pour les autres situations, il suffit simplement d’avoir payé son forfait et son matériel avec sa carte pour être éligible au remboursement.

💡 Avant un départ en vacances ou un long déplacement, il est conseillé de consulter les garanties d’assurance et d’assistance ainsi que leurs conditions. En effet, le remboursement peut être effectif seulement sous certaines conditions.

Quelles sont les conditions pour bénéficier des garanties d’assurances ?

Visa acceptera la demande de remboursement si :

  • Le paiement a été effectué avec une carte Visa Premier avant que le sinistre n’ait eu lieu
  • Le déplacement est au moins de 100 kilomètres
  • Les personnes concernées par le sinistre sont qualifiées d’assurées

⚠️ Pour l’annulation de voyage, il existe aussi des limites puisque le remboursement est plafonné. La prise en charge s’effectue dans la limite de 5.000€ par assuré et par an.

Les retards de transport sont aussi concernés par les garanties, mais cela ne concerne que les cas extrêmes : 4 heures de retard minimum pour un avion et au moins 2 heures de retard pour se faire rembourser un trajet en train.

Qui est couvert par les assurances Visa Premier ?

Les garanties incluses avec cette carte bancaire couvrent son titulaire, son conjoint et les enfants célibataires de moins de 25 ans fiscalement à charge. Un remboursement ne pourra être effectué que si la carte Visa Premier a servi pour l’achat.

Comment se faire rembourser avec une Visa Premier ?

Pour se faire rembourser par Visa, il faut prendre contact avec leur service client et leur fournir plusieurs pièces justificatives :

  • Justificatif du règlement du voyage à l’aide d’une carte Visa Premier
  • Rédiger et transmettre une lettre expliquant le sinistre ou le motif d’annulation
  • Les documents liés aux réservations en précisant pour lesquelles l’on prétend au remboursement

💳 Les cartes Visa Premier

Organisme

Logo SG

Logo AXA banque

Carte de crédit


Cotisation135€/an134€/an143€/an130€/an36€/an0€/an0€/an
Conditions de revenus1.800€/mois2.500€/mois
Plafond paiements8.000€/mois8.000€/moisJusqu’à 15.000€/moisSelon profilIllimités1.200€/mois5.000€/mois
Plafond retraits2.000€/7j2.000€/7j2.000€/6jSelon profilIllimités400€/7j1.000€/mois
Tableau récapitulatif des offres de carte bancaire premium

🏦 Comparatif des offres dans les banques traditionnelles

Les banques classiques proposent quasiment toutes une offre de carte bancaire Visa Premier. À la différence des banques en ligne, ces offres sont toutes payantes. Cette cotisation est justifiée par les avantages des banques physiques comme la disponibilité d’un conseiller ou l’accès à un large réseau d’agences.

Obtenir une Visa Premier à LCL

LCL – Carte Visa Premier
Accessible dès 11.9€/mois
  • Prix143 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Premier à débit immédiat ou différé
  • Cotisation143€/an
  • Assurances VISAVoyage, Location voiture, Achats en ligne, Neige
  • Plafond de retrait1.000€/3j
  • Plafond de paiementDe 2.500€ à 15.000€/mois
  • ServicesSans contact

LCL propose la carte Visa Premier au prix de 143€/an, ce qui correspond à 11.9€/mois. Il s’agit d’une des cartes Visa Premier les plus chères sur le marché.

Celle-ci peut être à débit immédiat ou différé et peut être utilisée à l’international dans tous les pays acceptant le réseau Visa. Même s’il est possible de modifier temporairement les plafonds de sa carte Visa Premier, LCL a fixé les plafonds de dépenses à :

  • 15.000€ pour les paiements
  • 3.000€ tous les 3 jours pour les retraits

💡 En ce moment, pour toute souscription d’une carte Visa Premier, LCL rembourse à ses nouveaux clients le 1er mois d’utilisation de leur carte bancaire.

La carte Visa Premier de la Banque Postale

Banque Postale – Carte Visa Premier
Accessible dès 10.75€/mois
  • Prix129 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Premier à débit immédiat ou différé
  • Cotisation129€/an
  • Assurances VISAVoyage, Location voiture, Achats en ligne, Neige
  • Plafond de retrait1.500€/3j
  • Plafond de paiement3.000€/mois
  • ServicesSans contact

Proposée au prix de 129€/an, la carte Visa Premier de la Banque Postale est une des offres les plus intéressantes parmi les banques traditionnelles.

Elle inclut les assurances et assistances classiques ainsi que l’accès aux réductions partenaires. En revanche, les plafonds fixés par la Banque Postale sont différents des autres. Le plafond de paiement est de 3.000€/mois est celui pour les retrait s’élève à 1.500€/semaine.

Avec cette offre, la Banque Postale permet de bénéficier d’une option crédit renouvelable gratuite ainsi que du service e-carte bleue pour sécuriser ses achats en ligne au prix de 13€/an, soit environ 1€/mois.

L’offre de la Caisse d’Épargne

Caisse d’Épargne – Carte Visa Premier
Accessible dès 10.83€/mois
  • Prix130 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Premier à débit immédiat ou différé
  • Cotisation130€/an
  • Assurances VISAVoyage, Location voiture, Achats en ligne, Neige
  • Plafond de retraitSelon profil
  • Plafond de paiementSelon profil
  • ServicesSans contact + Paiement mobile

La Caisse d’Épargne propose sa carte premium au prix de 130€/an, dans la moyenne des autres offres de la même gamme.

Les plafonds sont déterminés selon le profil du client et peuvent atteindre des montants plus ou moins importants selon ses revenus. Il est possible de choisir entre le débit immédiat et le débit différé et les assurances Visa sont incluses dans l’offre.

L’offre de la Banque Populaire

Banque Populaire – Carte Visa Premier
Accessible dès 10.83€/mois
  • Prix130 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Premier à débit immédiat ou différé
  • Cotisation130€/an
  • Assurances VISAVoyage, Location voiture, Achats en ligne, Neige
  • Plafond de retrait1.500€/3j
  • Plafond de paiement3.000€/mois
  • ServicesSans contact

La Banque Populaire permet de bénéficier d’une carte Visa Premier au prix de 130€/an, un tarif dans la moyenne de ce que l’on peut trouver dans les autres banques traditionnelles.

Les plafonds sont assez élevés. Pour les retraits, il s’élève à 1.500€/3j et à 3.000€/mois en ce qui concerne les paiements. Ils peuvent être modifiés et augmentés pendant 1 mois, et ce, trois fois par an.

De la même manière que la Banque Postale, une carte virtuelle est proposée à 13€/an.

Les tarifs de la Banque Populaire sont parmi les plus élevés parmi les banques traditionnelles même si la carte Visa Premier inclut les mêmes assurances et garanties et des plafonds similaires aux autres offres.

La carte Visa Premier par BNP Paribas

BNP Paribas – Carte Premium
Visa – Accessible dès 11.15€/mois
  • Prix134 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation134€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat ou différé
  • Retraits d’espèces gratuitsTous les DAB en zone euro
  • AssurancesAssistance médicale/voyage, Assurances location, bagages, neige, achats en ligne

BNP Paribas permet de bénéficier des avantages et des services Visa Premier pour 134€/an, soit environ 11€/mois. C’est un tarif similaire aux autres offres des banques traditionnelles.

Toutes les assurances et assistances Visa sont incluses et les frais à l’international sont avantageux.

Avec cette carte, les plafonds concernant les opérations bancaire classiques sont :

  • 2.000€/7j pour les retraits
  • 8.000€/mois pour les paiements

Cette banque propose aussi la carte Visa Infinite correspondant à la gamme supérieure des cartes bancaires proposées par Visa.

L’offre de la Société Générale

SG – Carte Premium
Accessible dès 11.25€/mois
  • Prix135 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Mastercard
  • Cotisation135€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat ou différé
  • Retraits d’espèces gratuitsTous les DAB en zone euro
  • Plafond de retrait6.100€ / semaine
  • AssurancesAssistance médicale/voyage, Assurances location, bagages, neige, achats en ligne

La Société Générale propose la carte Visa Premier pour 135€/an ou pour 167€/an avec le pack Sobrio.

En règle générale, les plafonds liés à cette offre sont assez élevés. Celui pour les paiements est fixé à 8.000€ par mois et celui pour les retraits à 2.000€/semaine.

En ce qui concerne les retraits à l’international, il faut compter 3€ ainsi que 2.7% du montant. Pour les paiements à l’étranger, cela revient à 1€ et 2.7% du montant également.

Les garanties voyages, les assurances et les offres partenaires sont incluses. Il s’agit d’une offre de carte bancaire très intéressante adaptée aux personnes à la recherche de services premium pour un prix abordable.

La carte Visa Premier du Crédit Agricole

Crédit Agricole – Carte Visa Premier
Accessible dès 10.8€/mois
  • Prix130 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Premier à débit immédiat ou différé
  • Cotisation130€/an
  • Assurances VISAVoyage, Location voiture, Achats en ligne, Neige
  • Plafond de retrait1.500€/semaine
  • Plafond de paiement6.000€/mois
  • ServicesSans contact

En proposant sa carte Visa Premier au prix de 130€/an, le Crédit Agricole se situe dans la moyenne basse des offres proposant cette carte. Les assurances et garanties Visa sont incluses, tout comme les avantages Visa.

Les services inclus sont :

  • Le paiement sans contact
  • Demande de modification ponctuelle des plafonds
  • Avantages exclusifs et réductions partenaires Visa

Cependant, des frais supplémentaires peuvent s’appliquer lors d’opérations bancaires à l’international (à hauteur de 2.5% du montant).

L’offre du Crédit Mutuel

Crédit Mutuel – Carte Visa Premier
Accessible dès 11€/mois
  • Prix132 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Premier à débit immédiat ou différé
  • Cotisation132€/an
  • Assurances VISAVoyage, Location voiture, Achats en ligne, Neige
  • Plafond de retrait1.500€/semaine
  • Plafond de paiement8.000€/mois
  • ServicesSans contact

La carte Visa Premier du Crédit Mutuel partage les caractéristiques des autres cartes de cette gamme à la différence près que cette banque laisse la possibilité à ses clients de choisir le visuel de sa carte bancaire.

Les plafonds de la carte sont dans la moyenne des autres offres :

  • 1.500€ par semaine pour les retraits
  • 8.000€ par mois pour les paiements

Enfin, son prix de 132€/mois correspond aussi à ce que peuvent proposer les autres banques traditionnelles.

💻 Comparatif des offres dans les banques en ligne

Les banques en ligne proposent également des offres de cartes bancaires Visa Premier, parfois même gratuitement. Cependant, certaines d’entre elles, à l’instar de Boursorama Banque, ont choisi d’abandonner Visa Premier et donner un autre nom à leur offre haut de gamme.

La carte Visa Premier chez BforBank

BforBank – Carte Visa Premier
BforBank
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Premier à débit immédiat ou différé
  • Conditions de revenus1.600€/mois
  • Cotisation0€
  • Frais retraits/paiements international1.95% du montant
  • Assurances VISAVoyage, Location voiture, Achats en ligne, Neige
  • ServicesSans contact

Bforbank est une des seules banques en ligne à proposer une carte Visa Premier gratuitement. Toutefois, cette offre est soumise à des conditions de revenus. Il faut pouvoir justifier de 1.800€ de revenus mensuels pour pouvoir souscrire à cette offre. Ouvrir un compte joint avec une Visa Premier reste gratuit.

Le plafond de retrait à 400€ par semaine et le plafond de paiement à 1.200€ par mois sont suffisants pour une utilisation quotidienne, mais restent en deçà de ce qui peut être proposé dans d’autres banques. Il est toutefois possible de modifier ses plafonds ponctuellement en ligne pour une dépense importante.

BforBank propose également une carte Visa Classic et une carte Visa Infinite. En revanche, cette dernière coûte 200€ par an, un montant raisonnable par rapport aux autres offres de cartes bancaires très haut de gamme.

L’offre gratuite d’AXA Banque

Axa Banque – Carte Visa Premier
Accessible dès 0€/mois
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Type de carteCarte Visa Premier à débit immédiat ou différé
  • CotisationGratuite
  • Assurances VISAVoyage, Location voiture, Achats en ligne, Neige
  • Conditions de revenus2.500€/mois
  • Conditions gratuité900€ d’achats / 3 mois
  • Plafond de retrait1.000€/semaine
  • Plafond de paiement5.000€/mois
  • ServicesSans contact

AXA Banque propose la carte Visa Premier gratuitement pour toute personne pouvant justifier d’au moins 2.500€ de revenus mensuels.

Elle inclut une large gamme d’assurances et d’assistances et des plafonds élevés :

  • Pour les retraits : 1.000€/semaine
  • Pour les paiements : 5.000€/mois

Attention cependant, pour que cette carte reste gratuite, il faut effectuer au moins 900€ d’achat par trimestre (450€ pour les moins de 30 ans).

Enfin, bien que ces conditions d’accès soient contraignantes pour de nombreuses personnes, l’offre gratuite d’AXA Banque reste très avantageuse puisqu’elle permet de bénéficier des avantages Visa Premier sans payer une cotisation mensuelle.

L’offre de Monabanq

Monabanq – Carte Uniq
Monabanq carte premium
  • Prix72 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation6€/mois
  • DébitImmédiat ou différé
  • Retraits d’espèces gratuitsEn zone euro (25 offerts à l’international)
  • Paiements hors zone euroGratuits
  • DécouvertAutorisé
  • AssurancesMoyens de paiement, Achats sur internet, Remplacement en cas de vol

Après avoir ouvert un compte bancaire Pratiq ou Uniq, Monabanq propose une gamme de cartes Visa, dont la carte Visa Premier pour 3€ de plus par mois.

Sachant que l’ouverture d’un compte bancaire Monabanq implique une cotisation mensuelle minimum de 3€, utiliser une carte Visa Premier coûtera au moins 6€/mois dans cette banque en ligne.

Il s’agit d’une carte Visa Premier avec toutes ses caractéristiques. De plus, ses plafonds sont assez élevés et il est possible de les modifier librement sur l’application Monabanq.

Cependant, le débit différé n’est possible que si l’on est déjà client et cette décision est sous réserve d’acceptation par un conseiller après étude de sa situation.

L’offre haut de gamme de Hello bank!

Logo Hello bank!
Hello bank! – Carte Hello Prime
Visa – Accessible dès 5€/mois
  • Prix60 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation5€/mois
  • DébitImmédiat ou différé
  • Conditions de revenus1.000€/mois
  • Versement initial10€
  • Plafond paiementSelon les revenus
  • Frais retraits/paiements international0€
  • AvantagesGaranties assurances et assistance, Carte de dépannage

Hello bank! ne commercialise plus la carte Visa Premier gratuitement. Celle-ci a été remplacée par la carte Visa Hello Prime qui coûte 5€/mois, soit 60€/an.

Il faut pouvoir justifier de 1.000€ de revenus mensuels pour souscrire à la carte Hello Prime.

Cette carte rassemble les mêmes avantages qu’une carte Visa Premier comme :

  • Le choix du débit, immédiat ou différé
  • Les plafonds de paiement et de retrait modifiables
  • Les garanties d’assurances et d’assistance incluses

Le principal avantage de cette carte est que les paiements et les retraits sont sans frais à l’étranger, tandis que la majorité des autres offres font payer les opérations effectuées à l’international.

L’offre premium de Boursorama Banque

Boursorama – Carte Visa Ultim
Gratuite à autorisation systématique
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation0€
  • Débit Immédiat ou différé
  • Conditions de revenus1.500€/mois si débit différé
  • Frais retraits/paiements international1.69% du montant à partir du 4ème retrait
  • Assurances VISAVoyage, Neige, Location véhicule, Achats en ligne
  • ServicesSans contact

Boursorama Banque a décidé de remplacer définitivement la carte Visa Premier par la carte Visa Ultim dans un souci de simplification de son offre de carte bancaire. Cependant, cette carte possède les mêmes caractéristiques qu’une carte Visa Premier traditionnelle.

Pour s’adresser au plus grand nombre, Boursorama Banque n’a pas renouvelé les conditions de revenus lors de la souscription à sa carte bancaire premium.

Avec Fortuneo et Hello bank!, Boursorama est une des seules banques à proposer une carte premium gratuite à débit immédiat ou différé. Pour qu’elle reste gratuite, il faut effectuer au moins un paiement par mois. Elle est comparable à une carte Gold d’une banque traditionnelle à la seule différence que celle-ci est gratuite.

Avec des plafonds de paiement jusqu’à 20.000€/mois et des plafonds de retrait jusqu’à 2.000€/semaine, la carte Ultim permet d’effectuer ses dépenses quotidiennes sans souci, d’autant que ces plafonds sont modulables ponctuellement.

Cette carte permet de profiter des avantages d’une des banques en ligne préférées des Français avec une application optimale et un compte courant sans frais supplémentaires. Elle permet surtout de bénéficier de plus de services que la carte Welcome, pour le même prix.

🤷‍♂️ Faut-il choisir sa carte dans une banque traditionnelle ou une banque en ligne ?

Les cartes premium de type Visa Premier sont, dans la plupart des cas, payantes dans les banques physiques traditionnelles. C’est dans les banques en ligne qu’il est possible de trouver ces offres à prix réduit.

En revanche, les cartes proposées par les banques en ligne incluent souvent moins d’assurances et de services que celles que l’on peut trouver avec une banque classique.

Par ailleurs, en choisissant une carte bancaire Visa Premier dans une banque en ligne, il ne sera pas possible de bénéficier des prestations d’un conseiller bancaire dédié ou des services d’une agence physique. Bien que les services clients s’améliorent, cela ne remplace pas encore totalement les services rendus en présentiel.

🤑 Les offres de bienvenue des cartes Visa Premier

Les primes de parrainage

Surtout présentes dans les banques en ligne, le parrainage incite à ouvrir et faire ouvrir un compte bancaire pour recevoir une prime qui peut parfois atteindre 150€.

Par exemple, pour l’ouverture d’un compte bancaire et une souscription à une carte Visa Premier, certains établissements ouvrent les comptes de leurs nouveaux clients avec de l’argent déjà disponible dessus.

BanqueOffres

▪️ 80€ pour toute première ouverture de compte courant
▪️ 40€ pour toute souscription à un contrat Visa Premier

Logo Hello bank!

▪️ 80€ pour toute première ouverture de compte courant
▪️ 6 mois d’abonnement Hello Prime offerts
(= 30€)

▪️ 80€ pour toute première ouverture de compte courant
Tableau récapitulatif des offres de bienvenue dans les principales banques en ligne

Les banques traditionnelles proposent rarement des offres ou des primes de bienvenue pour des ouvertures de comptes classiques. Effectivement, c’est surtout l’apanage des banques en ligne qui souhaitent attirer un maximum de nouveaux clients.

Ainsi, si les conditions de revenus imposées par les banques en ligne sont respectées, il est conseillé de choisir sa carte Visa Premier dans un de ces établissements afin de bénéficier de la gratuité de la carte (dans certains cas) et d’une prime de bienvenue qui peut s’avérer très intéressante.

Quelle banque propose la meilleure offre ?

Parmi les banques en ligne qui ont mis en place une prime de bienvenue, c’est Monabanq qui affiche la meilleure offre. En effet, elle offre 120€ pour l’ouverture d’un compte et pour la souscription à une carte Visa Premier.

⚠️ Toutefois, il ne faut pas oublier que les cotisations ne sont pas gratuites chez Monabanq. Il serait donc préférable, à moyen terme, de choisir l’offre de BforBank qui, certes, offre 40€ de moins, mais qui permet de bénéficier d’une carte Visa Premier gratuitement.

💲 Combien coûte une carte Visa Premier ?

Posséder une carte Visa Premier implique bien souvent une cotisation pouvant aller jusqu’à 140€/an. Cela revient à une cotisation mensuelle maximale de 12€. Ce prix est justifié par la large gamme d’assurances incluse avec cette carte et par les différents services qu’elle propose.

💡 De nombreux établissements proposent la 2e carte Visa Premier à moitié prix. Concrètement, pour toute carte supplémentaire sur un même compte (souvent un compte joint), la 2e carte bénéficie d’une remise et coûtera environ 70€/an.

Où trouver une carte Visa gratuite ?

Certains établissements, surtout des banques en ligne, permettent à leurs clients de souscrire à une carte Visa Premier gratuitement et sans frais supplémentaires plus tard. Même si ces offres sont souvent soumises à des conditions de revenus, cela permet de rendre les cartes haut de gamme accessibles au plus grand nombre.

Il est possible de trouver une carte Visa Premier chez BforBank et AXA Banque.

Boursorama Banque permet d’avoir une carte premium du même type gratuitement, mais il ne s’agit pas d’une Visa Premier, même si cette carte en a les mêmes caractéristiques.

🏆

Bfrobank propose la meilleure carte bancaire gratuite appartenant à la gamme Visa Premier. Malgré ses conditions de revenus (au moins 1.600€/mois), cette offre permet d’avoir accès gratuitement à toutes les assurances et assistances de Visa Premier et d’être protégé lors de déplacements à l’étranger. Enfin, avec cette carte il est aussi possible de profiter des réductions partenaires mises en place par Visa.

Comment maintenir cette gratuité ?

En règle générale, pour ne pas avoir de frais supplémentaires à la fin du mois, il suffit d’effectuer une opération avec sa carte bancaire pour que la gratuité soit maintenue. Toutefois, chaque banque choisit ses conditions. Par exemple, pour Bforbank, il est nécessaire de réaliser 3 opérations par trimestre avec sa carte pour que celle-ci reste gratuite.

⚠️ Bien qu’AXA Banque propose une carte Visa Premier gratuite, c’est cette banque qui met la condition de gratuité la plus contraignante. Effectivement, il faut effectuer au moins 900€ de paiements par trimestre pour éviter de devoir payer 32€ de cotisation trimestrielle.

Quel est le salaire minimum pour une carte Visa Premier ?

La majorité des banques proposent leur carte Visa Premier sans demander de justificatifs de revenus. Il n’est donc pas nécessaire d’avoir un revenu minimum pour souscrire à ces offres.

En revanche, lorsque la carte Visa Premier est délivrée gratuitement et sans cotisation annuelle, l’offre est souvent soumise à des conditions de revenus. Certains établissements comme Boursorama Banque ou Fortuneo demandent entre 1.600€ et 2.000€ de salaire minimum pour prétendre à une carte Visa Premier gratuite.

👨 Quelles sont les conditions d’obtention ?

La carte Visa Premier est proposée par la majorité des banques et il s’agit d’une offre qui reste accessible au grand public. Pour en profiter, il convient d’avoir ouvert un compte dans la banque de son choix puis d’effectuer la demande de souscription à Visa Premier.

Certaines banques demanderont davantage de pièces justificatives que d’autres, mais la démarche est généralement rapide et les refus pour la souscription sont assez rares.

Les pièces justificatives

Visa n’est pas responsable de l’attribution de ses cartes. Les banques appliquent leurs propres tarifs et leurs propres conditions. Pour une ouverture de compte et l’acquisition d’une Visa Premier, il convient donc de préparer les documents justificatifs habituels :

  • Une pièce d’identité en cours de validité
  • Un justificatif de domicile de moins de 3 mois
  • Un justificatif de revenus (dans quelques banques seulement)

📞 Comment joindre le service client Visa Premier ?

Des conseillers Visa sont disponibles au 0.800.901.179.

En cas de perte ou de vol de sa carte bancaire, il est plutôt conseillé de joindre la ligne dédiée au 0.892.705.705.

Sinon, il est aussi possible de joindre le service client de la banque ayant délivré la carte Visa Premier. Si contacter un conseiller facilement est important, il convient de rappeler que Monabanq et la Société Générale ont été élues “Service Client de l’Année” et que leurs conseillers sont disponibles et professionnels.

Pourquoi peut-on contacter Visa ?

Les raisons pour vouloir joindre un conseiller peuvent être :

  • Pour demander un remboursement lié à ses assurances
  • Pour déclarer une carte perdue ou volée

🤷‍♂️ Est-ce vraiment un bon choix ?

Il est légitime de se demander quelle gamme de cartes bancaires est la meilleure et laquelle correspond le plus à ses besoins et à son profil. Effectivement, Visa propose 4 différentes cartes bancaires :

  • Classic
  • Premier
  • Platinum
  • Infinite

Par ailleurs, il existe aussi les offres de cartes bancaires de Mastercard qui peuvent être tout aussi avantageuses. Il convient donc de les comparer entre elles.

Visa Premier 🆚 Gold Mastercard

À l’exception de certains établissements comme la Société Générale, les banques font le choix de proposer un modèle parmi les deux. Visa Premier est le modèle privilégié, cette carte est davantage proposée par les banques.

Ces deux cartes sont très similaires au niveau du prix, des assurances incluses et des services proposés. La carte Gold Mastercard coûte également aux alentours de 140€/an dans les banques traditionnelles. Quelques banques en ligne proposent cette carte premium gratuitement, à l’instar de Fortuneo.

Zoom sur l’offre Gold Mastercard de Fortuneo

Fortuneo Gold Mastercard
Accessible dès 0€/mois
  • Prix0 €
  • Carte de paiement
  • Conditions de revenu
  • Plafonds élevés
  • Garanties d’assurance élargies
  • Type de carteCarte MasterCard classique
  • Cotisation0€
  • Conditions de revenus1.800€ de revenus mensuels
  • Frais retraits/paiements internationalAucun
  • AssurancesGarantie renforcée MasterCard

Fortuneo est une des seules banques en ligne à proposer une carte de cette gamme gratuitement. En revanche, cette offre est soumise à des conditions de revenus. Effectivement, il faut pouvoir justifier d’au moins 1.800€ de revenus mensuels nets pour pouvoir souscrire à cette offre. Si cette condition ne peut être respectée, il est aussi possible de souscrire si l’on a au moins 10.000€ d’épargne chez Fortuneo.

Enfin, avec cette carte, il est possible d’effectuer des retraits et des paiements à l’international sans engendrer de frais supplémentaires tout en profitant des assurances Mastercard qui sont tout aussi diversifiées que celles incluses dans les offres Visa Premier.

La principale différence avec la carte Fosfo est les garanties d’assurance et d’assistance renforcées pour les loisirs et les voyages.

Enfin, si les conditions de revenus peuvent être respectées, il ne fait aucun doute qu’il est conseillé de choisir la carte Gold plutôt que la carte Fosfo chez Fortuneo, étant donné que les deux offres sont gratuites.

Que choisir entre Visa et Mastercard ?

Les deux grands leaders de réseaux de cartes bancaires proposent tous les deux une offre de carte bancaire premium, la Visa Premier et la Gold Mastercard.

À l’international, les cartes du réseau Mastercard sont acceptées dans plus de pays que celles appartenant au réseau Visa. Cela n’empêche pas les Français de préférer Visa puisque près de 60% des cartes bancaires sont associées à ce réseau.

Par ailleurs, les tarifs bancaires sont assez similaires, cela dépend davantage de la banque choisie. Il convient donc de comparer et de choisir une banque qui correspond au mieux à son profil plutôt que d’essayer de départager Visa et Mastercard qui, au fond, sont quasiment similaires.

Comparaison avec les autres cartes Visa

Les banques proposent généralement trois gammes de cartes bancaires Visa :

  • Visa Classic
  • Visa Premier
  • Visa Infinite

Certains établissements proposent aussi la carte Visa Platinum, une offre très haut de gamme aux services exclusifs.

Visa Premier 🆚 Visa Classic

La carte bancaire Visa Classic est commercialisée au prix moyen de 45€ dans les banques classiques. Cependant, de nombreuses banques en ligne proposent cette offre d’entrée de gamme gratuitement (sous conditions de revenus ou d’épargne).

En ce qui concerne les assurances, la carte Visa Classic n’inclut pas une large variété de couvertures, elle comprend seulement l’assurance décès/invalidité et l’assistance médicale à l’étranger.

La question est donc de savoir à quelle gamme de cartes son profil correspond. Pour 8€ de plus par mois, il est possible de bénéficier des avantages de Visa Premier comme un grand nombre d’assurances et des services avantageux.

Visa Premier 🆚 Visa Infinite

Chacune de ces cartes a ses propres avantages, il convient donc de trouver l’offre qui correspond le plus à son profil et aux services que l’on recherche.

La carte Visa Infinite est la gamme au-dessus de Visa Premier, elle coûte donc plus cher, mais propose bien plus de services et d’avantages. Par exemple, les plafonds de paiement et de retrait sont plus importants.

Elle coûte plus cher que la Visa Premier. En effet, il faut compter environ 300€/an même s’il est possible de la trouver à 200€/an dans des banques en ligne comme BforBank.

Enfin, cette gamme offre des services sur-mesure comme une conciergerie disponible 24/7 et l’accès au Club Infinite permettant de profiter d’invitations à des événements prestigieux.

Visa Premier 🆚 Visa Platinum

La carte bancaire Visa Platinum est proposée à un prix moyen de 200€/an tandis que la majorité des cartes Visa Premier sont proposées à 140€/an. À la différence de la carte premium, il n’est pas possible de trouver une Visa Platinum gratuitement, l’offre la moins chère étant proposée par Monabanq au prix de 108€/an.

En plus d’avoir accès à des assurances et assistances aux garanties étendues, les détenteurs d’une Visa Platinum peuvent bénéficier d’un assistant personnel que l’on peut contacter en journée du lundi au samedi. Par ailleurs, les plafonds de paiement et de retrait sont très élevés.

Il s’agit donc d’une carte pour les personnes qui ont un patrimoine important et qui ont besoin d’une gamme complète de garanties d’assurance et d’assistance.

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