Découvrir l’offre de SG qui vous correspond

Gratuit, immédiat et sans engagement

Dernière modification le

Comment, où et comment ouvrir un compte à la SG?

Avec plus de 11 millions de clients, la SG fait partie des plus grandes banques traditionnelles françaises. En numérisant de plus en plus ses services, il est facile et rapide d’ouvrir un compte dans cette banque. Il est possible d’effectuer sa demande en ligne ou directement en agence bancaire.

Opter pour l’offre Fortuneo qui vous correspond

SG
Accessible dès 30€/an
Logo SG
  • Banque traditionnelle
  • Ouvrir un compte7 cartes de 30€/an à 330€/an
  • EmprunterPrêt immobilier, Prêt personnel, Auto, Travaux, Étudiant
  • ÉpargnerLivret d’épargne, Assurance vie, Comptes titres
  • AssurerAuto, Habitation, Accidents de la vie

👍 Pourquoi ouvrir un compte à la SG ?

La SG propose à ses clients une large gamme de produits bancaires, de comptes et de cartes. Cette banque a réussi à faire face à l’essor des banques en ligne en proposant des services similiaires tels qu’une application mobile fonctionnelle, le paiement mobile, et la gestion autonome de ses comptes.

Les avantages de cette banque traditionnelle

  • Offre bancaire complète et diversifiée
  • Application mobile très appréciée
  • Cashback proposé dans plus de 1.200 enseignes partenaires

La SG propose 7 différentes cartes bancaires permettant à toutes les personnes, qu’importe leurs revenus, de pouvoir ouvrir un compte. Il est aussi possible de profiter de la large gamme de solutions de financement et de crédits à la consommation.

Enfin, en plus des assurances proposées par la banque, il est possible d’ouvrir des livrets d’épargne réglementés ou fiscalisés, dont les caractéristiques sont propres à la SG.

📖 Comment ouvrir un compte ?

Souscription en ligne SG

La SG s’engage dans le numérique, en transférant en ligne la plupart de ses services. Il est notamment possible d’ouvrir un compte SG simplement et directement sur son site internet.

L’ensemble des services de la SG restent tout de même accessibles en agence auprès d’un conseiller.

Les démarches à suivre

La demande d’ouverture s’effectue rapidement et directement en ligne, il convient pour cela de suivre ces étapes :

  • Télécharger et remplir le formulaire de préinscription en ligne
  • Ajouter en ligne ses justificatifs
  • Signer électroniquement son contrat

Il est possible, sur souhait, de rencontrer son conseiller.

Pour ouvrir un compte en ligne en autonomie, le rendez-vous avec un conseiller peut s’effectuer en visioconférence. De la même manière, le contrat devra être signé électroniquement.

Quels sont les documents à fournir ?

La SG étant une banque traditionnelle avec un grand réseau d’agences, elle a tendance à demander une liste importante de pièces justificatives aux nouveaux clients souhaitant souscrire à une des offres qu’elle propose.

Cela a pour but de s’assurer de la situation personnelle et financière des nouveaux souscripteurs et de vérifier qu’ils ne soient pas interdits bancaires.

Pièces justificativesDocuments acceptés
Pièce d’identité en cours de validité Carte d’identité
Passeport
Carte de séjour
Justificatif de domicile de moins de 3 moisFactures (eau, gaz, électricité)
Avis d’imposition
Justificatif de revenusBulletins de salaire des 3 derniers mois
Avis d’imposition
Tableau récapitulatifs des documents à transmettre pour ouvrir un compte à la SG

Comment faire si l’on possède des comptes dans d’autres banques ?

Il est autorisé de détenir plusieurs comptes bancaires, il est donc possible d’ouvrir un compte SG et de l’utiliser comme un compte secondaire par exemple. En revanche, pour en faire son compte principal, il est nécessaire de transférer ses virements et prélèvements.

Pour cela, il est conseillé de profiter de la mobilité bancaire. Il s’agit d’un service gratuit que les banques doivent obligatoirement proposer pour ouvrir un compte dans une autre banque. En demandant ce service, la SG contactera l’ancienne banque pour récupérer les données bancaires et envoyer un nouveau RIB à tous les émetteurs et destinataires de virements ou de prélèvements.

Cependant, les abonnements par carte bancaire ne peuvent pas être transférés sur son nouveau compte SG.

🏠 Ouvrir un compte en agence

La SG compte plus de 2.000 agences sur le territoire français. Après avoir repéré sur le site internet de la SG quelle est l’agence la plus proche de chez soi, il est possible de choisir un rendez-vous parmi les créneaux proposés pour pouvoir échanger avec un conseiller.

📄 Les caractéristiques de l’ouverture de compte

Peut-on ouvrir un compte gratuitement ?

La SG ne propose aucune offre gratuite. L’offre la moins chère est le programme Kapsul qui coûte 2€ par mois. Il s’agit d’une offre groupée de services réservée aux personnes majeures et adhérentes au service Banque à Distance.

Cette offre d’entrée de gamme permet tout de même de bénéficier d’un compte bancaire et d’une carte de paiement internationale à débit immédiat. La SG propose même à ses clients d’être remboursé de la cotisation en cas d’insatisfaction suivant la souscription à l’offre Kapsul.

Combien de temps faut-il pour ouvrir un compte ?

Le temps nécessaire à l’ouverture d’un compte à la SG est plus ou moins important selon si la demande est effectuée en ligne ou en agence.

Quels sont les délais pour la souscription ?

Pour ouvrir un compte exclusivement en ligne, il faut compter :

  • Quelques minutes pour remplir le formulaire en ligne
  • 24h pour l’ouverture effective de son compte, après avoir contacté un conseiller en visioconférence
  • 5 jours ouvrés pour recevoir sa carte bancaire et son chéquier par voie postale

Pour une ouverture de compte en agence, il s’agit quasiment des mêmes démarches, à la différence qu’il n’y a pas besoin de remplir de formulaire en ligne.

Enfin, il faut généralement compter un peu plus d’une semaine pour ouvrir un compte à la SG et pouvoir en profiter.

Pour ouvrir un compte plus rapidement, la seule solution est de passer par une banque en ligne qui permettra d’ouvrir un compte en quelques minutes et de pouvoir commencer à régler des achats avec grâce à la mise en place rapide du paiement mobile.

Quel est le montant minimum pour ouvrir un compte ?

Excepté les comptes sur livrets avec lesquels il faut effectuer un versement minimum, la SG ne demande pas à ses nouveaux clients venant d’ouvrir un compte d’effectuer un virement minimum sur le compte tout juste ouvert.

💳 Quelles sont les offres de cartes bancaires ?

Lors de l’ouverture d’un compte à la SG, il faudra choisir son offre de carte bancaire qui lui sera associée. Cette banque propose une large gamme de cartes bleues, adaptée à tous les revenus et à tous les âges.

Les clients ont le choix entre 7 cartes différentes, toutes payantes pour les plus de 24 ans.

Type de carteCotisation pour les 12-18Cotisation pour les 18-24Cotisation pour les + de 24 ans
Service Éclair Cirrus30€/an30€/an30€/an
Visa ÉvolutionGratuit 17.5€/an35€/an
CB Visa ClassicGratuit
(dès 16 ans)
22.5€/an45€/an
CB Mastercard Standard Gratuit22.5€/an45€/an
Visa Premier 135€/an135€/an
Mastercard Gold135€/an135€/an
Visa Infinite330€/an330€/an
Récapitulatif des offres de cartes bancaires de la SG et leur coût
SG – Carte Visa Evolution
Visa – Accessible dès 1.45€/mois pour les jeunes
  • Prix35 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation 12-18 ansGratuit
  • Cotisation 18-24 ans 17.5€/an
  • Cotisation > 24 ans35€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • Retraits d’espèces gratuitsDAB SG et Crédit du Nord
  • Plafond de retrait3.050€ / semaine
  • AssurancesAssistance médicale et accident voyage
SG – Carte Classique
Accessible dès 1.87€/mois pour les jeunes
  • Prix45 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Mastercard
  • Cotisation 16-18 ansGratuit
  • Cotisation 18-24 ans 22.5€/an
  • Cotisation > 24 ans45€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat ou différé
  • Retraits d’espèces gratuitsDAB SG et Crédit du Nord
  • Plafond de retrait3.050€ / semaine
  • AssurancesAssistance médicale et accident voyage
SG – Carte Premium
Accessible dès 11.25€/mois
  • Prix135 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Mastercard
  • Cotisation135€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat ou différé
  • Retraits d’espèces gratuitsTous les DAB en zone euro
  • Plafond de retrait6.100€ / semaine
  • AssurancesAssistance médicale/voyage, Assurances location, bagages, neige, achats en ligne
SG – Carte Visa Infinite
Accessible dès 27.5€/mois
  • Prix330 €
  • Carte de paiement
  • Visa
  • Cotisation330€/an
  • Paiements gratuitsEn zone euro
  • DébitImmédiat ou différé
  • Retraits d’espèces gratuitsTous les DAB en zone euro
  • Plafond de retrait15.000€ / semaine
  • ServicesAvantages club, Option cryptogramme dynamique, Conciergerie de luxe
  • AssurancesAssistance médicale/voyage, Assurances location, bagages, neige, achats en ligne

🥇 Quelle carte choisir lors de l’ouverture de son compte ?

Lors de l’ouverture d’un compte, il convient de choisir entre toutes les cartes bancaires proposées par la SG.

En plus des cartes d’entrée de gamme et classiques, il existe deux offres de cartes premium. Il suffit, pour celles-ci, de faire un choix entre Visa et Mastercard puisqu’elles sont affichées au même prix et partagent les mêmes caractéristiques.

Enfin, la SG propose la carte Visa Infinite, adaptée pour les personnes aux revenus importants qui recherchent des services et des avantages exclusifs. Effectivement, cette carte coûte 330€/an.

Pour la majorité des offres de cartes bancaires, la SG met en place des réductions sur les cotisations annuelles à destination des jeunes de moins de 24 ans. Il est ainsi possible d’ouvrir un compte et d’avoir une carte classique à partir de 22€/an, ce qui revient à moins de 2€/mois.

📚 Souscrire à une offre groupée

Les cartes bancaires proposées par la SG sont aussi disponibles dans le cadre d’offres groupées comme Kapsul ou Sobrio. Cette dernière est proposée à partir de 7.2€/mois. Ouvrir un compte avec Sobrio coûtera donc au moins 85€/an, un tarif qui peut évoluer selon les options choisies.

Avec cette offre, les services inclus sont :

  • Compte courant
  • Conseiller bancaire
  • Carte bancaire au choix parmi une sélection
  • Offres d’assurances et d’assistances
  • Accès aux produits bancaires de la SG

Comment ouvrir un compte Sobrio ?

L’offre groupée Sobrio, auparavant appelée Jazz, peut être souscrite avec un conseiller en prenant rendez-vous en agence. Pour le faire de soi-même, il faut effectuer la demande en remplissant un formulaire en ligne.

Après avoir renseigné ses coordonnées, choisi un compte et transmis les pièces justificatives demandées, le client se verra attribuer un conseiller avec lequel il pourra échanger via une messagerie sécurisée, par téléphone ou par mail.

Cette offre permet de choisir entre 3 cartes bancaires, de profiter de réductions, du pack assurances du quotidien, des frais de tenue de compte offerts, d’une application mobile et d’une réduction pour les jeunes.

Offre SobrioPrix
Avec carte CB Visa1€/mois pendant 1 an puis 13€/mois
Avec carte CB Visa Premier 1€/mois pendant 1 an puis 3€/mois
Caractérsitiques de l’offre Sobrio selon la gamme de carte bancaire choisie

Il s’agit d’un pack groupé qui permet de bénéficier d’une carte Visa Premier et de tous ses avantages pour 1€/mois pendant 1 an, puis pour 13€/mois ensuite, ce qui reviendra à 156€/an.

Sobrio apparaît comme une offre très intéressante puisqu’elle donne le choix à ses clients de prendre une décision sur le modèle recherché, mais ses frais à l’international coûtent cher.

Ouvrir un compte Kapsul

Kapsul est l’offre packagée d’entrée de gamme de la SG. Ce compte est associé à une carte Visa à autorisation systématique. Cette offre est adaptée pour les personnes aux revenus modestes puisqu’à chaque transaction, le solde du compte est interrogé pour ne pas se retrouver en situation de découvert.

🔎 Comment souscrire aux autres offres de la SG ?

Il est possible d’ouvrir différents comptes à la SG comme des comptes joints ou des comptes pour jeunes, la procédure d’ouverture et les documents justificatifs peuvent varier selon l’offre choisie.

👨 Ouvrir un compte pour mineur

À la SG, les jeunes peuvent ouvrir un compte bancaire ou se faire ouvrir un compte à leur nom dès le jour de leur naissance.

À partir de 15 ans, il est possible de profiter de l’offre Sobrio. Il s’agit de l’offre groupée de services bancaires et non bancaires classique de la SG. Elle n’impose pas de montant minimum à verser pour l’ouverture d’un compte jeune. Effectivement, pour souscrire, il suffit de se munir des pièces justificatives classiques et de celles des représentants légaux (une copie du livret de famille peut aussi être demandée).

👨🏽‍🤝‍👨🏼Comment ouvrir un compte joint ?

La SG s’engage à rendre l’ouverture d’un compte joint simple et rapide en facilitant et accélérant les démarches.

Elle a mis en place le service Bienvenue qui permet aux nouveaux détenteurs d’un compte joint de transférer les prélèvements et virements des anciens comptes personnels sur celui-là. La SG s’occupe de modifier gratuitement la domiciliation bancaire de ces opérations.

La souscription peut s’effectuer en quelques clics avec son application SG, sur le site internet ou en agence avec son conseiller.

Ouvrir un livret d’épargne

Il est possible d’ouvrir un Livret d’Épargne Plus directement en ligne ou avec son conseiller bancaire. Il s’agit d’un livret fiscalisé, sans frais et sans aucun plafond, avec un taux de rémunération de 0.4%. Il suffit d’effectuer un premier versement de 10€ pour valider l’ouverture du compte.

Comment ouvrir des livrets d’épargne réglementés ?

La SG a grandement simplifié les demandes d’ouverture de livrets réglementés.

Ces livrets, leurs taux et leurs plafonds sont régulés par l’État, ils ont donc les mêmes caractéristiques dans toutes les banques. En revanche, la démarche pour en ouvrir un et les services associés peuvent varier selon les établissements.

Ouvrir un livret jeune

Le produit d’épargne des 12-25 ans réglementé par l’État est disponible à la SG. Avec un plafond établi à 1.600€, il permet de bénéficier d’une rémunération de 3% net par an.

Pour ouvrir un livret jeune en tant que majeur, la démarche est similaire à l’ouverture d’un compte classique en ligne ou en agence. Pour les mineurs, le représentant légal de l’enfant doit être présent lors de la demande d’ouverture du livret.

Ouvrir un livret A

Il est possible de souscrire directement à un livret A en ligne sur le site de la SG ou bien en appelant gratuitement le 3955 et dire “Livret A”, du lundi au samedi, de 8h à 20h. Cette fonctionnalité n’est disponible que pour les majeurs qui ne détiennent pas déjà un livret A ou un livret Bleu.

Effectivement, les livrets réglementés ne peuvent pas se cumuler.

À noter qu’il est possible d’ouvrir un Livret A pour son enfant mineur en effectuant une demande d’ouverture directement en ligne.

Lors de l’ouverture de son livret A, il est possible d’effectuer une demande pour bénéficier du service Déclic Régulier qui permet de réaliser des versements réguliers à partir de 15€ sur son livret d’épargne sécurisé.

Ouvrir un LEP

La SG permet aux personnes éligibles d’ouvrir un Livret d’Épargne Populaire afin de se constituer une épargne de précaution. Il s’agit d’un produit d’épargne réglementé, sécurisé et défiscalisé.

L’ouverture d’un LEP est gratuite, mais pour que le compte soit ouvert, il faut effectuer un versement initial de 30€ minimum.

Son taux de 6% et son plafond de 7.700€ (bientôt 10.000€) sont les mêmes dans toutes les banques. Cependant, il est également possible de profiter du service Déclic Régulier pour son LEP afin de programmer des versements sur son livret d’épargne.

💰 Comment bénéficier de la prime de bienvenue ?

Pour attirer un maximum de nouveaux clients et les inciter à ouvrir un compte, la SG, à la manière des banques en ligne, permet de profiter de primes de bienvenue ou de parrainage pouvant atteindre 80€.

Comment avoir les 80€ à la SG ?

Lors de toute souscription à l’offre Sobrio, il est possible de profiter de 80€ offerts ainsi que de l’abonnement Sobrio à 1€/mois pendant 12 mois. Cette somme sera versée sur le compte qui vient d’être ouvert, quelques jours après la validation de la part de la SG.

👨‍🎓 Par ailleurs, chaque année, après les résultats du baccalauréat, la SG offre 80€ à ses clients fraîchement diplômés. Toutefois, pour bénéficier de cette offre, il faut être client SG et avoir souscrit à Sobrio ou Jazz.

💸 Comment s’inscrire au programme de cashback ?

Pour bénéficier du cashback dans les 1.300 enseignes partenaires de la SG, il faut tout d’abord souscrire à l’offre Sobrio. Il suffit ensuite de s’inscrire à l’aide de ses identifiants SG puis d’effectuer ses achats en ligne avec sa carte bancaire.

La majorité des autres banques proposent également une offre de cashback mais il convient de souligner que celle de la SG est intéressante en raison du nombre d’enseignes partenaires qu’elle possède.

👨‍💻 Peut-on ouvrir un compte professionnel à la SG ?

La SG dispose d’une offre complète à destination des professionnels qui souhaitent ouvrir un compte bancaire pour leur entreprise. Celle-ci est à partir de 39€/mois et il est possible de bénéficier d’un conseiller pro et de son expertise.

  • Compléter le formulaire en quelques minutes
  • Répondre à l’appel afin de fixer un rendez-vous avec un conseiller pro
  • Télécharger et ajouter ses documents dans l’espace personnel sécurisé
  • Rencontrer son conseiller pro directement en agence pour effectuer une demande

💡 Pour toute ouverture de compte bancaire professionnel, la SG permet de bénéficier de 20% de réduction simultanée sur Jazz Pro pour les clients à titre particulier.

🤷‍♂️ Conclusion : Faut-il ouvrir un compte à la SG ?

Parmi les banques traditionnelles, la SG se classe assez bien puisqu’elle dispose de beaucoup d’offres qui peuvent convenir à tous les profils. En revanche, elle ne propose que des cartes Visa, tandis que des banques comme le Crédit Agricole permettent à leurs clients de profiter des avantages des deux grands réseaux en leur laissant le choix entre Visa et Mastercard.

En revanche, il s’agit d’un établissement cher qui ne propose pas d’offres gratuites. Pour toute ouverture de compte à la SG, des frais s’appliqueront. Cette banque est accessible à partir de 30€/an, en ce qui concerne les offres d’entrée de gamme.

Aussi, il existe des offres de bienvenue et de parrainage bien plus intéressantes dans d’autres banques, surtout des banques en ligne.

Opter pour l’offre Fortuneo qui vous correspond

Foire aux questions

Laisser un commentaire

Vous êtes ici :

Logo Hello bank!

80€ offerts + 1€ /mois pendant 6 mois

Jusqu’à 150€ offerts

Logo Fortuneo banque

160€ offerts