Ce qu’il faut savoir sur le crédit d’Orange Bank
Le prêt personnel unique d’Orange Bank est un crédit à la consommation qui permet à son utilisateur de réaliser librement plusieurs types de projets : achat d’une automobile, financement d’un voyage ou réalisation de travaux. Son montant s’élève de 1.500 à 75.000 euros sur une période allant de 12 à 140 mois.
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Les crédits à la consommation Orange Bank
Le crédit à la consommation est un contrat de prêt proposé par un établissement financier. Il prend en charge plusieurs types de biens à la consommation (voyages, véhicules, loisirs) ou peut subvenir à un besoin de trésorerie.
Ce crédit à la consommation s’élève de 200 à 75.000€ et sa durée de remboursement est supérieure à 3 mois.
Orange Bank propose un prêt personnel permettant de réaliser plusieurs types de projets. Le prêt est uniquement disponible pour les clients de la banque. L’organisme (anciennement Groupama Banque jusqu’en 2017) est une filiale 100% en ligne de l’opérateur téléphonique Orange.
Tableau récapitulatif des offres de prêts conso d’Orange Bank :
| Montants | Durées | TAEG minimum | Apport nécessaire |
|---|---|---|---|
| De 1.500€ à 75.000€ | De 12 à 140 mois | 0% | Aucun |
Simulation de coût des prêts à la consommation Orange Bank
Tableau simulant différentes offres de crédits à la conso de l’organisme :
| Types de prêt | Montant du prêt | Durée | TAEG fixe | Mensualité | Frais de dossier | Montant total dû |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Travaux | 75.000€ | 120 mois | 5% | 788€ | 0 € | 94.538€ |
| Auto | 45.000€ | 96 mois | 5% | 570€ | 0 € | 54.691€ |
| Moto | 10.000€ | 24 mois | 3,5% | 432€ | 0 € | 10.363€ |
| Personnel | 5.000€ | 12 mois | 5,4% | 429€ | 0 € | 5.143€ |
Les fonctionnalités du prêt personnel Orange Bank
Conditions de souscription
Il faut impérativement être titulaire d’un compte Orange Bank afin de bénéficier de leur prêt personnel.
Faire la demande de prêt
Les clients Orange Bank doivent se rendre sur l’application de la banque pour y faire leur demande de prêt personnel. Ils devront ensuite y effectuer une demande depuis la simulation en ligne qui propose de choisir différentes formules de prêt.
Documents et justificatifs à fournir
Les justificatifs demandés dépendent de l’analyse du dossier personnel de l’emprunteur. C’est le conseiller Orange Bank qui fournira la liste des différents documents à fournir pour obtenir un prêt personnel.
Dans la plupart des cas, il sera demandé :
- La copie d’une pièce d’identité ;
- Les derniers bulletins de salaire ou l’avis d’imposition de l’emprunteur ;
- Un justificatif de domicile ;
- Un Relevé d’Identité Bancaire (RIB).
Déblocage de fonds et ajustement du montant du prêt Orange Bank
Après la signature du contrat, l’emprunteur dispose de six mois pour débloquer les fonds du prêt personnel.
Le déblocage des fonds peut s’effectuer en toute liberté, à tout moment de la journée. Il est également possible de choisir la date de prélèvement de son choix. Si le projet de l’emprunteur évolue, Orange Bank lui permet d’ajuster le montant de son prêt afin qu’il s’adapte à son achat.
Remboursement anticipé
Pour effectuer un remboursement anticipé, l’emprunteur devra en faire la demande au sein de l’application Orange Bank.
Remboursements anticipés
L’emprunteur peut décider de rembourser totalement ou partiellement son crédit par anticipation. Lors d’un remboursement total, le prêt sera automatiquement clôturé cependant dans le cas d’un remboursement partiel, il faudra renégocier les mensualités et la durée de son prêt.
Remboursement différé
Il est possible d’obtenir un remboursement différé de trois mois.
Annulation du prêt
Tant que les fonds n’ont pas été débloqués, il est possible d’annuler le prêt Orange Bank pendant six mois.
Assurance Emprunteur
Orange Bank propose une assurance facultative permettant de protéger l’emprunteur en cas de décès, de perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA), d’incapacité temporaire totale (ITT) et d’invalidité permanente totale (IPT).
Assurance emprunteur
L’emprunteur est libre de souscrire une assurance dans l’établissement de son choix à condition qu’elle corresponde, à minima, à l’offre de son organisme de crédit.
Une assurance représente un coût supplémentaire pour le client, généralement compris entre 1% et 5% de la somme empruntée.
Délais
Une fois la demande de prêt effectuée, l’emprunteur obtient une réponse sous 48 heures. Les fonds sont mis à disposition 14 jours après l’acceptation de l’offre.
Cas particuliers
Sans justificatifs
Il est impossible d’obtenir un prêt personnel Orange Bank sans justificatif de revenus. L’emprunteur doit obligatoirement justifier sa situation personnelle avec les documents requis.
Notre avis sur le prêt personnel Orange Bank
Orange Bank propose un nombre limité de crédits puisque la banque ne propose qu’un seul prêt.
Le prêt personnel Orange Bank est simple d’accès et permet de financer tous les types d’achats en totale liberté : automobile, travaux, voyages, besoin de trésorerie, etc.
L’offre est également très souple et laisse l’emprunteur choisir le montant de ses mensualités. Il est également possible de débloquer les fonds jusqu’à 6 mois après la signature du contrat de crédit.
Le prêt personnel Orange Bank est réservé exclusivement aux clients de la Banque, il est donc impératif d’y ouvrir un compte afin de pouvoir en bénéficier.
L’offre est avant tout faite pour les utilisateurs réguliers de smartphones, car les échanges avec les conseillers se font principalement sur l’application.
La banque propose une application disponible sur Google Play et Apple Store. Les identifiants sont envoyés à l’emprunteur par mail lors de l’ouverture de compte.
Notre accompagnement
Vous pouvez faire une demande d’accompagnement par un expert en crédit, gratuite, directement sur notre site.
Contacter le service client Orange Bank
Il est possible de contacter la banque du lundi au samedi de 8h à 20h au 01.43.60.01.52.
Depuis l’application mobile, les clients Orange Bank peuvent faire une demande depuis la rubrique « mes demandes ». Le conseiller virtuel Djingo est disponible 7j/7 et 24h/24 afin d’orienter les utilisateurs du site.
Le service client d’Orange Bank répond aussi aux questions sur Facebook, Twitter, et LinkedIn.
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