Micro crédit

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Micro crédit 5.000 euros

Le micro crédit permet notamment aux personnes non éligibles au prêt bancaire classique d’accéder à un emprunt. Seuls les organismes sociaux comme l’ADIE, le Créa-Sol ou Crésus proposent des micro crédits dont le montant permet d’obtenir 5.000€ sur 84 mois au maximum. Les taux d’intérêt varient d’un organisme à l’autre, mais se trouvent généralement entre 0% et 10%.

Microcrédit sans justificatif chez Floa Bank

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Micro crédit 5.000 euros

: l’essentiel

MontantsEntre 300€ et 12.000€
Délais d’obtention des fondsEn moyenne 7 jours
Durée du remboursementEntre 6 et 84 mois
Taux d’intérêt0% à 10%
Taux d’intérêt moyenEnviron 5%

Notre sélection de micro crédit 5.000 euros

Micro crédit
Crésus
  • Jusqu’à5 000 €
  • Accord de principe immédiat
  • Versement des fonds sous 7 jours
  • Montant minimum300€
  • Montant maximum5.000€
  • Durée minimale6 mois
  • Durée maximale48 mois
  • Taux4%
  • Justificatifs nécessairesRIB, justificatifs d’identité et de revenu
  • SouscriptionDans un point de l’association
Micro crédit
ADIE
Logo Adie
  • Jusqu’à12 000 €
  • Accord de principe sous 10 jours
  • Versement des fonds sous 2 semaines
  • Montant minimum300€
  • Montant maximum12.000€
  • Durée minimale6 mois
  • Durée maximale48 mois
  • Taux8,47%
  • Conditions d’accèsEntreprise de moins de 5 ans, avoir reçu 1 refus de prêt
  • Conditions si entreprise existanteCA < 200.000€, au moins 3 employés
Micro crédit
Crea-Sol
Crea-sol Logo
  • Jusqu’à10 000 €
  • Accord de principe sous 10 jours
  • Versement des fonds sous 2 semaines
  • Montant minimum500€
  • Montant maximum10.000€
  • Durée minimale6 mois
  • Durée maximale7 ans
  • Taux5%
  • Conditions d’accèsEntreprise de moins de 5 ans, avoir reçu 1 refus de prêt
  • Conditions si entreprise existanteCA < 200.000€, au moins 3 employés

1. Le micro crédit de Crésus

Micro crédit
Crésus
  • Jusqu’à5 000 €
  • Accord de principe immédiat
  • Versement des fonds sous 7 jours
  • Montant minimum300€
  • Montant maximum5.000€
  • Durée minimale6 mois
  • Durée maximale48 mois
  • Taux4%
  • Justificatifs nécessairesRIB, justificatifs d’identité et de revenu
  • SouscriptionDans un point de l’association

Crésus permet d’emprunter entre 300€ et 5.000€ sur une durée de 6 à 48 mois. Le taux d’intérêt est de 4%.

2. Le micro crédit de l’ADIE

Micro crédit
ADIE
Logo Adie
  • Jusqu’à12 000 €
  • Accord de principe sous 10 jours
  • Versement des fonds sous 2 semaines
  • Montant minimum300€
  • Montant maximum12.000€
  • Durée minimale6 mois
  • Durée maximale48 mois
  • Taux8,47%
  • Conditions d’accèsEntreprise de moins de 5 ans, avoir reçu 1 refus de prêt
  • Conditions si entreprise existanteCA < 200.000€, au moins 3 employés

L’ADIE propose un micro crédit aux entreprises de moins de 5 ans un emprunt entre 300€ et 12.000€ sur une durée comprise entre 6 et 48 mois. Le taux d’intérêt est de 8.47%.

3. Le micro crédit de Créa-Sol

Micro crédit
Crea-Sol
Crea-sol Logo
  • Jusqu’à10 000 €
  • Accord de principe sous 10 jours
  • Versement des fonds sous 2 semaines
  • Montant minimum500€
  • Montant maximum10.000€
  • Durée minimale6 mois
  • Durée maximale7 ans
  • Taux5%
  • Conditions d’accèsEntreprise de moins de 5 ans, avoir reçu 1 refus de prêt
  • Conditions si entreprise existanteCA < 200.000€, au moins 3 employés

Créa-Sol propose aux entreprises de moins de 5 ans d’emprunter entre 500€ et 10.000€ sur une durée comprise entre 6 mois et 7 ans. Le taux d’intérêt est de 5%.

Qu’est-ce qu’un micro crédit 5.000 euros ?

Un micro crédit de 5.000€ est souvent un micro crédit social qui s’adresse aux personnes exclues du système bancaire classique. Il est proposé par des organismes financiers et/ou sociaux.

1. Quels montants pour un micro crédit 5.000 euros ?

Le montant de ce type de micro crédit est généralement compris entre 300€ et 5.000€ remboursable entre 6 mois et 4 ans. Le taux d’intérêt est situé entre 1.5% et 4%.

OffreTaux d’intérêtMontant minMontant maxDurée
ADIE8.47%300€12.000€6 à 48 mois
Créa-Sol5%500€10.000€6 mois à 7 ans
Crésus4%300€5.000€6 à 48 mois

Simulation de deux micro crédits

  1. Micro crédit Créa-Sol pour 5.000€ : pour un micro crédit de 5.000€, d’une durée de 24 mois. Le taux d’intérêt est de 5%. Soit un remboursement sur 24 échéances de 218.75€ pour un montant total dû de 5.250€
  2. Micro crédit Crésus pour 5.000€ : pour un crédit de 5.000€, d’une durée de 24 mois, le taux d’intérêt est de 4%. Soit un remboursement sur 24 échéances de 216.66€ pour un montant total de 5.200€

2. Qui peut proposer un micro crédit 5.000 euros ?

Le micro crédit de 5.000€ est généralement proposé par des organismes financiers, des banques en ligne ou des organismes sociaux.

3. En combien de temps obtenir un micro crédit 5.000 euros ?

En fonction des organismes, l’accord peut être immédiat ou prendre jusqu’à une dizaine de jours. Et le versement des fonds intervient généralement sous une à deux semaines.

Délai de rétractation d’un micro crédit 5.000 euros

L’emprunteur dispose d’un délai de rétractation de 14 jours après la signature de l’accord.

4. Quelles sont les conditions pour bénéficier d’un micro crédit 5.000 euros ?

Les conditions d’accès à un micro crédit de 5.000€ sont très variables. Elles dépendent de l’organisme qui propose le prêt, mais certains critères sont valables dans tous les organismes.

Critères d’accès au micro crédit

  • Être majeur
  • Avoir son domicile fiscal en France
  • Avoir la capacité financière de rembourser son prêt

Dans le cas d’organismes sociaux (restos du cœur, CAF, etc.), des conditions de ressources sont souvent mises en place. D’autres organismes demandent à ce que l’emprunteur ait déjà eu un refus dans une banque classique. Et il existe d’autres critères spécifiques à chaque prêteur.

Comment souscrire un micro crédit 5.000 euros ?

Pour souscrire un micro crédit de 5.000€, il est important de commencer par comparer les offres des organismes prêteurs afin de choisir celle qui conviendra le mieux aux besoins de financement et qui sera la plus avantageuse.

Il faut ensuite faire une demande de prêt. L’accord de principe intervient généralement sous un maximum de 10 jours et les fonds sont disponibles en une à deux semaines.

1. Comment obtenir un micro crédit 5.000 euros en ligne ?

Il est souvent possible de faire une demande de micro crédit de 5.000€ en ligne. La demande se fait depuis le site ou l’application de l’établissement. Le client renseigne les informations relatives à son identité puis choisit le montant et les conditions de remboursement. Il télécharge ensuite les pièces justificatives et signe numériquement l’offre de prêt.

2. Quels sont les justificatifs nécessaires ?

Les justificatifs varient en fonction de l’organisme de prêt. Tous demandent, au moins, une pièce d’identité et un relevé d’identité bancaire (RIB).

Mais des justificatifs supplémentaires peuvent être sollicités comme un justificatif de domicile, un justificatif de revenus, le dernier avis d’imposition, le refus d’une demande de prêt auprès d’une autre banque, etc.

3. Comment avoir un micro crédit 5.000 euros sans justificatif ?

Une demande de micro crédit auprès d’organismes financiers demande beaucoup moins de justificatifs que les prêts bancaires classiques. Puisque le montant du prêt est relativement bas, il n’est généralement pas nécessaire de justifier la raison de cet emprunt ni son niveau de ressource.

Cependant, les organismes sociaux demandent parfois de justifier un projet professionnel financé par ce prêt et des revenus trop bas pour avoir accès à un prêt bancaire.

Remboursement et garanties d’un micro crédit 5.000 euros

Le remboursement d’un micro crédit de 5.000€ intervient généralement dans un délai compris entre 4 mois et 36 mois.

Les micro crédits peuvent souvent (80% des micro crédits) bénéficier de la garantie apportée par l’État dans le cadre du fonds de cohésion sociale.

1. Est-ce possible de rembourser un micro crédit 5.000 euros par anticipation ?

En général, il est possible de procéder à un remboursement total ou partiel par anticipation d’un micro crédit. Cela permet de faire des économies sur les intérêts.

2. Est-ce possible de racheter un micro crédit 5.000 euros ?

Le rachat de crédit consiste à regrouper tous les crédits en un seul.

Depuis la loi Lagarde, certains crédits sociaux peuvent être considérés comme des prêts à la consommation, donc susceptibles de faire l’objet d’un regroupement de crédit. Mais la Caisse des dépôts a précisé que les microcrédits ne peuvent pas faire l’objet d’un projet de regroupement de crédit.

3. Est-ce obligatoire de prendre une assurance emprunteur ?

Une assurance emprunteur prend en charge le remboursement du prêt au cas où l’emprunteur est dans l’incapacité de rembourser (décès, maladie, etc.). Dans le cadre d’un micro crédit, l’assurance emprunteur est facultative.

Choisir son assurance emprunteur

Le prêteur peut proposer une assurance emprunteur, mais il n’a pas le droit d’imposer son offre d’assurance à l’emprunteur.

4. Est-ce possible d’emprunter en étant FICP ?

Le FICP est le Fichier des Incidents de remboursement des Crédits aux Particuliers. Ce fichier rassemble les mesures de traitement de surendettement et les incidents de remboursement des crédits aux particuliers.

Une personne fichée au FICP est interdite de prêt bancaire classique. Mais elle peut tout de même avoir accès à un micro crédit.

5. Est-ce possible d’emprunter un micro crédit 5.000 euros avec un co-emprunteur ?

Il est possible d’emprunter avec un co-emprunteur. L’intérêt est que l’emprunt à deux permet de cumuler les capacités de remboursement, de consolider son dossier et donc d’emprunter une somme plus importante.

Microcrédit sans justificatif chez Floa Bank

dès 50€, possibilité de virement immédiat. Demande en 3 min, sans engagement.

Foire aux questions

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