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PEA Fortuneo

Logo Fortuneo banqueUn PEA (Plan d’épargne en Actions) est un compte de titres réglementé par l’État. Il offre un cadre fiscal très avantageux : au-delà de la 5e année, les gains sont nets d’impôts. En revanche, un retrait anticipé, dans les premiers mois, effectué sur son PEA entraîne sa clôture immédiate. Chez Fortuneo, les droits de garde sont gratuits.

Ouvrir un PEA chez Fortuneo

Pour ouvrir un PEA, il faut être une personne physique majeure résident ou non en France. Un seul compte par titulaire peut être ouvert. Cependant, il est possible de posséder deux PEA par foyer fiscal (époux ou partenaires de PACS).

La procédure d’ouverture chez Fortuneo s’effectue 100% en ligne. Il suffit de :

  • Remplir le formulaire de demande d’ouverture
  • Valider la demande au moyen du code reçu par SMS
  • Télécharger les pièces justificatives si vous n’êtes pas déjà client de la banque

Pièces justificatives à fournir

Type de justificatif Documents à fournir
Pièce d’identité Carte nationale en cours de validité, passeport, titre de séjour
Avis d’imposition Les 4 pages
RIB D’une banque en France
Versement initial 100€

Les résidents à l’étranger doivent joindre une attestation de non-résident de moins de 12 mois.

Il est aussi possible de souscrire par courrier. Le formulaire de demande d’ouverture, les justificatifs et un chèque de 100€ sont à envoyer à :

Fortuneo
Service Client
Libre Réponse 26 157
29 809 Brest Cedex 09

Les clients Fortuneo procèdent à l’ouverture de leur PEA via leur espace personnel rubrique “Ouverture de compte”.

Le PEA doit être assorti d’un compte courant via lequel les fonds destinés à l’achat des titres et les fonds issus des ventes vont transiter.

Délai d’ouverture du PEA Fortuneo

Les délais de traitement sont de 15 jours ouvrés. Une fois le PEA ouvert, vous recevez par courrier votre numéro de compte et votre identifiant. Dans un autre courrier, vous recevrez votre mot de passe.

Les frais et tarifs du PEA

Il y a plusieurs types de PEA :

  • Le PEA classique dont le plafond est limité à 150.000€
  • le PEA-PME qui permet d’investir dans les petites et moyennes entreprises. Le plafond de versement est de 225.000€.
  • Le PEA jeune (dédié aux 18-25 ans). Destiné à s’initier à la Bourse et à apprendre à gérer un portefeuille, il a été mis en place par la loi Pacte en 2019. Pour être éligible à ce PEA, vous devez obligatoirement être rattaché au foyer fiscal de vos parents. Le plafond est limité à 20.000€. Il est automatiquement transformé en PEA classique aux 25 ans révolus de son titulaire.

Les titulaires d’un PEA peuvent opter pour deux types de gestion :

  • La gestion libre de leur portefeuille : Fortuneo met à leur disposition des outils de trading en temps réels très performants (Trader Quotes, Live Trader, etc).
  • La gestion sous mandat : Fortuneo confie votre portefeuille à une équipe d’experts en Bourse qui le fait fructifier pour vous. Chaque semestre, vous recevez un rapport de gestion. Vous pouvez également suivre l’évolution de votre PEA en ligne.

Depuis la loi Pacte, les frais sur les PEA sont plafonnés.

Montant de l’ordre Tarif/ordre
Inférieur à 500€ 1.95€
Entre 500 et 2000€ 3.90€
Au-delà de 2000€ 0.20%

À qui est destiné le PEA ?

Le PEA permet d’investir dans des actions de sociétés issues de l’Union européenne, de Norvège et d’Islande, soumises à l’impôt sur les sociétés, et dans des OPC (Sicav et FCP). À l’inverse d’un compte-titres ordinaire, il n’est pas possible d’investir sur d’autres titres ou places boursières à l’étranger.

Les gains sont nets d’impôts après 5 ans. Passé ce délai, ils sont soumis aux seuls prélèvements sociaux (17.2%). Le compte-titres ordinaire est soumis au prélèvement forfaitaire de 30%.

Récapitulatif des dispositions fiscales du PEA

Age du PEA Taux d’imposition Prélèvements sociaux
0-5 ans 12.8% 17.2%
Après 5 ans 0% 17.2%

Bon à savoir

Un retrait sur le PEA dans les trois mois suivant son ouverture entraîne la clôture du compte sauf s’il est motivé par un licenciement, une invalidité ou une mise en retraite anticipée.

À l’inverse, le retrait sur un compte-titres ordinaire n’entraîne pas la clôture du compte. Le PEA est donc un placement à long terme.

Le PEA est destiné aux personnes qui ne souhaitent pas investir sur de gros capitaux ou payer trop d’impôts. Les plafonds des différents PEA sont limités. Le compte-titres ordinaire quant à lui ne l’est pas.

Comparaison entre le PEA Fortuneo et le PEA Boursorama Banque

Les deux banques en ligne proposent des tarifs très concurrentiels : aucun droits de garde ou de frais d’inactivité.

Fortuneo Boursorama Banque
Frais de courtage • 1.95€/ordre inférieur à 500€
• 3.90€/ ordre entre 500 et 2.000€
• 0.20% du montant de l’ordre au-delà
• A partir de 1.99€ par ordre inférieur à 500€
• 0.60% du montant de l’ordre au-delà
Dépôt minimum 100€ 300€ (PEA 0%)
Frais d’inactivité Aucun Aucun
Droits de garde Gratuit Gratuit
Règlement Comptant ou SRD (Service de règlement différé) Comptant

Les frais de courtage sont moins élevés chez Fortuneo. En revanche, Boursorama Banque propose une offre PEA 0% qui permet d’investir dans plus de 1.500 fonds négociés à 0%.

Les offres à l’ouverture

Pour un premier transfert de PEA ou d’un PEA-PME chez Fortuneo, la banque vous rembourse les frais jusqu’à 2.000€.

De plus, vous pouvez cumuler cette offre avec l’offre 100 ordres offerts pendant une période de deux mois.

Transférer un PEA chez Fortuneo

Fortuneo se charge de transférer votre PEA détenu dans une autre banque. Au moment de remplir le formulaire de demande d’ouverture en ligne, vous devez remplir le volet intitulé “Demande de transfert”.

Clôturer un PEA chez Fortuneo

Pour clôturer votre PEA, vous devez adresser votre demande à :

Service client Fortuneo
Libre réponse 26 157
29 809 Brest CEDEX 09

Foire aux questions

Dernière modification le

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  1. Avatar de Lisa
    Lisa

    Merci beaucoup pour cet article ! Ça m’a bien aidé pour choisir chez qui ouvrir mon PEA. Je suis très contente d’avoir choisi Fortuneo, les tarifs sont très attractifs. Et en plus avec le code parrainage 13154673, on peut même avoir 130 pour l’ouverture d’un PEA !

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