Prêt personnel
Banque Populaire
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Quels crédits propose la Banque Populaire ?
La Banque Populaire propose une offre complète de crédits à la consommation, qui permet de financer tous types de projets qui permettent d’emprunter jusqu’à 75 000€ sur 120 mois. Cependant, la gamme de prêts peinent à se démarquer, faute à des taux qui manquent de compétitivité (se trouvent dans la moyenne) et des démarches de souscription assez contraignantes.
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| Nombre d’offres de crédits | 7 |
| Montants | Jusqu’à 75 000€ |
| Durée du remboursement | Entre 12 et 120 mois |
| Taux | A partir de 1.50% (Varie selon l’agence régionale) |
Banque Populaire est une banque coopérative française qui accompagne particuliers et professionnels dans leurs projets. Elle est ancrée dans le tissu économique local et propose des solutions adaptées aux besoins de ses clients. Elle est un des principaux actionnaires du Groupe BPCE, deuxième groupe bancaire en France.
Pourquoi choisir la Banque Populaire ? Quels sont les avis ?
La Banque Populaire propose une gamme complète de crédits à la consommation, mais ses taux sont plus élevés que ceux de ses concurrents, tels que Cetelem ou FLOA. Cependant, les services associés aux crédits conso sont assez classiques et le service client peut être difficile à joindre.
Quels taux sont appliqués par la Banque Populaire ?
La Banque Populaire propose une gamme complète de crédits à la consommation, mais ses taux sont en moyenne plus élevés que ceux de ses concurrents. En effet, le taux moyen de la Banque Populaire est de 5.21% en 2024, tandis que celui de ses concurrents est compris entre 3.9% et 20.48%, avec une moyenne générale de 4% à 5%.
| Type de prêt | Taux en 2024 |
|---|---|
| Prêt personnel trésorerie | A partir de 7.35% |
| Prêt travaux | A partir de 5.21% |
| Prêt rénovation énergétique | A partir de 5.43% |
| Crédit auto | A partir de 6.26% |
| Crédit auto prime à la conversion | A partir de 1.50% |
| Prêt étudiant | A partir de 1.50% |
| Crédit renouvelable | A partir de 7.34% |
Quels sont les délais d’obtention des fonds d’un prêt de la Banque Populaire ?
Vous disposez de 14 jours calendaires à compter de la signature de l’offre de prêt pour vous rétracter sans frais. Le montant emprunté sera versé sur votre compte bancaire à partir à partir du 15ème jour. Si vous renoncez à votre droit, les fonds peuvent être versés à partir du 8ème jour.
Comment estimer ses mensualités ? Notre simulation
Les taux proposés peuvent varier d’une caisse régionale à une autre. Ci-dessous, quelques exemples de simulations de prêts, ne comprenant pas l’assurance-emprunteur facultative.
| Montant | Durée | Mensualités | TAEG | Coût total |
|---|---|---|---|---|
| 2.000€ | 12 mois | 173€ | 7.35% | 2 076€ |
| 5.000€ | 24 mois | 225€ | 7.35% | 5 400€ |
| 10.000€ | 36 mois | 310€ | 7.35% | 11 160€ |
| 15.000€ | 48 mois | 354€ | 6.26% | 16 992€ |
| 20.000€ | 60 mois | 389€ | 6.26% | 23 340€ |
| 25.000€ | 72 mois | 417€ | 6.26% | 30 042€ |
| 30.000€ | 84 mois | 427€ | 5.21% | 35 868€ |
| 40.000€ | 84 mois | 569€ | 5.21% | 47 796€ |
| 50.000€ | 84 mois | 712€ | 5.21% | 59 808€ |
Comment choisir le crédit au meilleur taux ? Nos conseils
Pour optimiser le taux d’intérêt d’un crédit à la consommation, il est possible d’opter pour un remboursement rapide sur une durée courte, de réaliser une simulation sur un comparateur de crédits ou d’engager des négociations avec la banque.
Il est également important de calculer sa capacité d’endettement et de choisir un montant et une durée de remboursement adaptés. Les crédits à la consommation sont généralement plus faciles d’accès que les prêts immobiliers pour les personnes ayant un profil dit à risque. Aucun apport personnel n’est exigé.
Quels sont les différents crédits à la consommation proposés par la Banque Populaire ?
La Banque Populaire propose une gamme complète de crédits à la consommation, adaptés à différents besoins et projets. Les sommes prêtées sont généralement d’un montant minimum de 100€ et peuvent aller jusqu’à 75 000€ et la durée de remboursement peut s’étaler sur 120 mois.
| Type de prêt | Montant | Durée | TAEG |
|---|---|---|---|
| Prêt personnel trésorerie | Jusqu’à 75 000€ | Jusqu’à 84 mois | A partir de 7.35% |
| Prêt travaux | Jusqu’à 75 000€ | Jusqu’à 120 mois | A partir de 5.21% |
| Prêt rénovation énergétique | Jusqu’à 75 000€ | Jusqu’à 120 mois | A partir de 5.43% |
| Crédit auto | Jusqu’à 75 000€ | Jusqu’à 84 mois | A partir de 6.26% |
| Crédit auto prime à la conversion | Jusqu’à 75 000€ | Jusqu’à 84 mois | A partir de 1.50% |
| Prêt étudiant | Jusqu’à 75 000€ | Jusqu’à 120 mois | A partir de 1.50% |
| Crédit renouvelable | Jusqu’à 8 000€ | Jusqu’à 60 mois | A partir de 7.34% |
Quelles sont les offres de prêt personnel de la Banque Populaire ?
Le prêt personnel de la Banque Populaire est un crédit à taux fixe, ce qui signifie que le taux d’intérêt appliqué est déterminé à l’avance et reste inchangé pendant toute la durée du prêt. Cela permet à l’emprunteur de budgétiser son remboursement avec précision.
La durée du prêt peut être comprise entre 12 et 84 mois, ce qui permet de l’adapter aux besoins de l’emprunteur. Le montant empruntable est compris entre 2 000€ et 75 000€, ce qui permet de financer des projets de toute taille.
Comment fonctionne le prêt travaux de la Banque Populaire ?
Prêt travaux
Banque Populaire
Prêt rénovation énergétique
Banque Populaire
La Banque Populaire propose un prêt travaux à taux fixe, d’un montant allant jusqu’à 75 000€ sur une durée de 120 mois. Il permet de financer l’ensemble de ses projets de rénovation de son logement (rénovation énergétique ou amélioration).
Elle propose également deux autres types de prêt destinés à financer les travaux de rénovation énergétiques et d’amélioration des performances de son logement : un écoprêt à taux zéro (éco-PTZ) et un prêt rénovation énergétique.
Quelles sont les offres de crédits auto proposées par la Banque Populaire ?
Crédit auto
Banque Populaire
Prêt auto prime à la conversion
Banque Populaire
La Banque Populaire propose un crédit auto affecté à taux fixe, d’un montant plafonné à 75 000€ sur une durée de 84 mois. Ce crédit peut être utilisé pour financer l’achat de tous véhicules neufs ou d’occasion. Elle propose également d’autres formules de crédit auto adaptées à des besoins spécifiques :
- Le prêt véhicule propre permet d’acheter un véhicule propre à un taux préférentiel de 1.50% pour un montant de 2 000€ à 12 000€
- Le prêt véhicule aménagé permet d’acheter un véhicule aménagé pour les personnes à mobilité réduite
- Le prêt auto prime à la conversion permet de bénéficier de la prime à la conversion pour l’achat d’un véhicule neuf ou d’occasion
Qu’est-ce que propose le prêt étudiant de la Banque Populaire ?
Prêt étudiant
Banque Populaire
La Banque Populaire propose un crédit à la consommation pour les étudiants, d’un montant maximal de 75 000€ et d’une durée de 12 à 120 mois. Les sommes empruntées peuvent servir à financer les frais de scolarité, le logement, les déplacements, ou encore les équipements nécessaires aux études.
Pour obtenir un crédit étudiant, les étudiants doivent être âgés de 18 à 28 ans, être inscrits dans un établissement d’enseignement supérieur et justifier d’une capacité d’endettement suffisante.
Comment fonctionne le crédit renouvelable Facelia ?
Crédit renouvelable Facelia
Banque Populaire
Le crédit renouvelable est un type de crédit qui vous permet de disposer d’une somme d’argent disponible à tout moment, à condition de rembourser les sommes utilisées. Avec le crédit renouvelable de la Banque Populaire, vous pouvez emprunter une somme comprise entre 100€ et 8 000€. La durée de remboursement est de 6 à 60 mois.
Comment contacter la Banque Populaire ?
Contact Banque Populaire
Depuis l’espace client
Téléphone
01.71.39.11.09
Autre
Via le formulaire de contact disponible sur leur site
Adresse
50, avenue Pierre Mendès France 75 201 Paris Cedex 13
Les conseillers Banque Populaire sont disponibles par :
- Téléphone au 01 71 39 11 09
- Courrier à l’adresse suivante :
Siège social du groupe BPCE
50, avenue Pierre Mendès France
75201 Paris Cedex 13
Comment faire une demande de crédit à la Banque Populaire ?
L’emprunteur peut engager ses démarches directement sur le site internet de la Banque Populaire ou en agence. Si l’emprunteur connait avec précision ses besoins, il est conseillé de réaliser ces démarches en ligne afin de bénéficier de la gratuité des frais de dossier.
L’emprunteur devra constituer un dossier afin que la banque puisse avoir une idée de son projet et de ses capacités de remboursement. Il devra par conséquent produire les pièces suivantes :
- Les derniers bulletins de salaire
- Les justificatifs d’éventuels autres revenus : revenus mobiliers et/ou fonciers, pensions, aides sociales, etc.
- Le dernier avis d’imposition
Il sera également demandé d’indiquer le montant des différentes charges telles que :
- Le loyer si l’emprunteur est locataire
- Le montant des pensions éventuellement versées
- Le ou les prêt(s) en cours
D’autres éléments seront demandés : pièce d’identité, justificatif de domicile, situation familiale, etc.
Frais de dossier crédits à la consommation Banque Populaire
La plupart du temps, les frais de dossier sont offerts : l’emprunteur peut les négocier facilement auprès de son conseiller clientèle, et c’est systématique lorsque la constitution du dossier est réalisée en ligne. Lorsque la Banque Populaire décide de facturer à l’emprunteur des frais de dossier, ces frais peuvent être financés par le crédit.
Quelles sont les fonctionnalités des crédits à la consommation Banque Populaire ?
L’emprunteur pourra, une fois l’accord de la banque reçu, bénéficier pendant 6 mois des conditions du prêt avant de se décider formellement.
L’emprunteur peut décider de ne commencer à rembourser que trois mois après le versement des sommes empruntées. La Banque Populaire propose en effet une clause permettant de différer le remboursement du prêt.
Sur demande de l’emprunteur, la première mensualité peut être due trois mois après le versement des sommes empruntées. Pendant ces trois mois, l’emprunteur n’a pas à rembourser de capital, mais devra rembourser les intérêts.
Sur demande de l’emprunteur, la première mensualité peut être due trois mois après le versement des sommes empruntées. Pendant ces trois mois, l’emprunteur n’a pas à rembourser de capital, mais devra rembourser les intérêts.
Différentes fonctionnalités permettent, en cours de vie du prêt, de reporter certaines échéances (pause dans les échéances) ou de moduler à la hausse ou à la baisse les mensualités.
Il est possible de rembourser en partie ou en totalité et de façon anticipée le capital restant dû. L’emprunteur devra alors se référer aux clauses de son contrat pour connaître les modalités et les éventuelles pénalités.
En fonction des pratiques des caisses régionales et de la faculté de négociation de l’emprunteur, il est possible de prévoir qu’aucune pénalité ne s’applique dans le cas d’un remboursement anticipé.
En fonction des pratiques des caisses régionales et de la faculté de négociation de l’emprunteur, il est possible de prévoir qu’aucune pénalité ne s’applique dans le cas d’un remboursement anticipé.
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Foire aux questions
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Il n’y a pas de condition d’usage, les sommes empruntées peuvent servir à financer divers projets : mariage, véhicule, anniversaire, travaux, équipement, mobilier, loisir, vacances, voyages, trésorerie, etc.
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Les sommes empruntées doivent être comprises entre 2.000€ et 50.000€.
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La période de remboursement du prêt est comprise entre 12 mois et 84 mois (7 ans).
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Si l’emprunteur connaît avec précision ses besoins, il est préférable de réaliser la démarche en ligne afin d’être sûr de bénéficier de la gratuité des frais de dossier. En agence, en contrepartie du conseil prodigué, des frais de dossier pourront être appliqués.
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