Qu’est-ce que la carte Welcome BoursoBank (ex Boursorama Banque)?
La carte Welcome est la carte bancaire d’entrée de gamme de Boursorama Banque. Celle-ci offre un plafond de paiement de 5.000€ par mois et de retrait de 400€ par semaine. En revanche, les retraits à l’étranger sont facturés à hauteur de 1.69%.
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Les informations essentielles de l’article
- Prix : gratuit
- Débit : immédiat
- Condition de revenus : aucune
- Plafonds : 400€/semaine pour les retraits et 5.000€/mois pour les paiements
Présentation Boursorama Banque Welcome
La carte Welcome est une carte Visa Classic dont les plafonds de dépenses sont de 5.000€/mois et de 400€/semaine pour les retraits. Elle est idéale pour les personnes souhaitant ouvrir un premier compte courant (comme les étudiants) et les ménages à revenus plus modestes, car elle est gratuite et ne nécessite pas des revenus élevés.
|
Carte Welcome |
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|---|---|
| Prix | Gratuite |
| Débit | Immédiat |
| Conditions | Sans condition de revenus |
| Paiement à l’étranger | Gratuits et illimités |
| Retraits à l’étranger | 1 gratuit/mois puis 1.69% de frais |
| Retraits | 400€/semaine |
| Paiements | 5.000€/mois |
Carte de débit ou carte de crédit
Un découvert autorisé mensuel de 100€ par défaut permet de pallier cette difficulté. Ce plafond peut être augmenté sans pouvoir dépasser 10% des encours et 50% des mouvements créditeurs.
1. Frais carte Boursorama Banque Welcome
La carte Welcome proposée par Boursorama Banque n’occasionne aucuns frais lors de l’ouverture, la tenue et la clôture du compte, elle offre des paiements à l’étranger gratuit et illimité. De plus, son coût annuel est gratuit. En revanche, effectuer un retrait de liquidités à l’étranger engendre des frais de 1.69% (1 retrait gratuit).
Frais de la carte Welcome en outre-mer
1. Frais d’opération de gestion courante avec une carte Welcome
| Opérations de gestion | Tarifs |
|---|---|
| Ouverture, clôture, domiciliation bancaire, attestation d’ouverture de compte | Gratuit |
| Relevés de compte mensuel électronique | Gratuit |
| Duplicata de relevé de compte | 12€ |
| Émission d’un chèque en devises, contre-valeur minimum de 200€ | 35€ + commission de change sur le chèque |
| Délivrance d’attestations diverses | 12€/unité |
| Emission d’un virement en date de valeur le jour même | 14€ |
2. Frais d’opération exceptionnelle avec une carte Welcome
| Opérations de gestion | Tarifs |
|---|---|
| Frais de succession | 250€ |
| Refabrication d’une carte bancaire ou remplacement anticipé | 10€ |
| Demande d’information sur un chèque émis | 15€ |
| Chèque impayé à l’étranger | 30€ |
| Frais d’incident de paiement à la Banque de France avec retrait de la carte bancaire | 25€ |
2. Plafond carte Boursorama Banque Welcome
La carte Welcome de Boursorama Banque permet de retirer jusqu’à 400€ toutes les semaines et de régler pour 5.000€ de dépenses diverses par mois. Elle ne requiert pas de plafonds de revenus minimums, mais demande une utilisation mensuelle (1 retrait ou 1 paiement dans le mois) pour rester gratuite, autrement les frais sont de 5€.
3. Assurances et garanties carte Boursorama Banque Welcome
La carte Welcome étant une carte Visa Classic, elle n’a pas accès aux garanties offertes par les cartes Visa Premier comme la garantie perte, vol, détérioration bagage à hauteur de 800€/bagage.
1. Garantie d’assurance de la carte Welcome
Lors d’un accident de la vie, les garanties d’assurances permettent de couvrir les éventuels frais ou dédommagement nécessaires, selon les conditions stipulées dans le contrat.
| Garantie d’assurance | Montant maximum |
|---|---|
| Décès accidentel | 46.000€ |
| Invalidité permanente accidentelle | 46.000€ (infirmité permanente totale) 23.000€ (infirmité permanente partielle) |
2. Garantie d’assistance de la carte Welcome
La garantie d’assistance désigne l’aide qu’apporte la banque à son client lorsqu’un problème survient pendant un voyage payé avec la carte en question. Cela peut comprendre le rapatriement, les frais d’hospitalisation, etc.
| Garantie d’assistance | Montant maximum |
|---|---|
| Rapatriement | 100% des frais |
| Retour des accompagnants assurés | 11.000€ |
| Avance des frais d’hospitalisation | 11.000€ |
| Remboursement des frais médicaux | 11.000€ |
| Remboursement des frais téléphoniques | 100€ |
| Transport du corps | 800€ |
| En cas de poursuites judiciaires | 7.770€ (caution pénale) 3.100€ (avocat) |
4. Parrainage et offre de bienvenue Welcome
La carte Welcome de Boursorama Banque profite d’une offre de bienvenue de 80€ pour tout nouveau souscripteur. La seule condition est d’être un nouveau client.
Le groupe Boursorama Banque permet également le parrainage de nouveaux clients. Dans ce cas, le parrain profite de l’offre de bienvenue de son filleul en même temps.
| Type d’offres | Montant | Conditions |
|---|---|---|
| Offre de bienvenue | 80€ | Nouveau client |
| Parrainage | Offre de bienvenue actuelle | Posséder un produit Boursorama |
5. Souscrire Boursorama Banque Welcome
Afin de souscrire à un produit de Boursorama Banque, il faut se rendre sur le site ou sur l’application, remplir le formulaire, signer le contrat en ligne et transmettre les justificatifs demandés.
| Justificatif | Documents |
|---|---|
| Identité | Carte nationale d’identité, passeport |
| Domicile | Facture énergie, téléphonie, etc. |
| Revenus | Dernier avis d’imposition |
| Signature manuscrite | Photo ou scan |
| Bancaire | RIB |
Sinon, le service client peut être contacté par :
- Par téléphone du lundi au vendredi de 8h à 19h et le samedi de 8h45 à 16h30 au 01.46.09.49.49 pour les clients et au 08.00.09.20.09 pour les non-clients
- Par mail via son espace client ou le portail de la banque
- Via les réseaux sociaux (Facebook, Twitter)
- Par chat
Premier versement pour activer la carte Welcome
Dès que le compte est crédité, la carte Welcome pourra être activée depuis l’espace personnel du titulaire, rubrique “Ma carte bancaire”, en cliquant sur “J’active ma carte”.
Comparatif des cartes Boursorama Banque
Boursorama Banque propose trois offres de cartes bancaires : l’offre Welcome, la plus accessible, l’offre Ultim de milieu de gamme et l’offre Ultim Metal haut de gamme.
| Carte | Ultim | Ultim Métal | Welcome |
|---|---|---|---|
| Débit | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé | Immédiat |
| Paiement/Retrait | 3 gratuits/mois Puis 1.69% |
Gratuits en devises | 1 gratuit/mois puis 1.69% |
| Garanties d’assurance et d’assistance | Étendues | Étendues | Limitées |
| Tarif | Gratuite sous conditions À défaut 9€/mois |
9.90€/mois | Gratuite sous conditions |
1. Carte Welcome ou carte Ultim
La carte Welcome de Boursorama Banque est avant tout adaptée aux nouveaux clients avec des revenus modestes. Elle dispose d’une gamme de services complète, mais avec des plafonds plutôt bas. De son côté, la carte Ultim vise une clientèle avec des revenus supérieurs à 1.500€.
| Carte | Welcome | Ultim |
|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite |
| Types de débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
| Conditions | Aucunes | Débit différé : 1.500€/mois |
| Paiement à l’étranger | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits à l’étranger | 1 gratuit/mois puis 1.69% | 3 gratuits/mois puis 1.69% |
| Retrait maximum | 400€/semaine | 2.000€/semaine |
| Paiement maximum | 5.000€/mois | 20.000€/mois |
La carte Welcome de Boursorama Banque présente peu de frais, aucune condition de revenus ou encore est utilisable à l’étranger. En revanche, son utilisation est limitée.
Son plafond des retraits est de 400€ par semaine tandis que celui des paiements est de 5.000€ par mois. La carte Ultim possède, quant à elle, un plafond de dépenses mensuelles plus élevées (20.000€) et une possibilité de mettre en place un débit de différé.
Les retraits à l’étranger sont facturés à hauteur de 1.69% pour les deux cartes. Cependant, la carte Ultim permet d’effectuer 3 retraits gratuits en devises à l’étranger contre seulement 1 pour la carte Welcome.
2. Carte Welcome ou carte Ultim Metal
La carte Ultim Metal est la version haut de gamme de la carte Ultim avec un rehaussement des plafonds. La carte Ultim Metal se destine aux actifs et retraités voyageurs.
| Services | Welcome | Ultim Metal |
|---|---|---|
| Tarif | Gratuite (défaut 5€/mois) | Payante : 9.90€/mois |
| Paiement | Jusqu’à 5.000€/mois | Jusqu’à 50.000€/mois |
| Retrait | Jusqu’à 400€/semaine | Jusqu’à 5.000€/semaine |
| Retraits gratuits | 1 gratuit/mois puis 1.69% | Illimités |
| Assurance voyage | Pack Visa Classic jusqu’à 46.000€ d’indemnisation | Pack Visa Premium jusqu’à 2.001.600€ d’indemnisation |
| Débit | Débit immédiat | Débit immédiat ou différé |
| Revenus | 50€/mois | 2.500€/mois |
Le point fort de la carte Ultim Metal est son absence de frais sur les opérations à l’étranger par rapport à la carte Welcome qui n’offre qu’un retrait gratuit. Toutefois, cette offre nécessite des revenus mensuels minimum de 2.500€ et une cotisation mensuelle de 9.90€.
Comparatifs carte Welcome avec les cartes Visa des banques en ligne
La carte Welcome de Boursorama Banque peut être comparée aux cartes Visa Premier classique des banques en ligne comme Fortuneo, Bforbank ou encore Hello bank!.
| Banque | Boursorama Banque Welcome | BforBank | Fortuneo | Hello bank! |
|---|---|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite | Gratuite | 5€/mois |
| Débit | Immédiat | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
| Conditions | Aucunes | 1.600€/mois | 1.800€/mois | 1.000€/mois |
| Paiement à l’étranger | Gratuits et illimités | 800€/mois 1.95% de frais |
0.1% | Gratuits et illimités |
| Retraits à l’étranger | 1 gratuit/mois puis 1.69% | 1.95% de frais | Gratuits | Gratuits et illimités |
| Retrait | 400€/semaine | 400€/semaine | 1.000€/semaine | 1.000€/semaine |
| Paiement | 5.000€/mois | 1.200€/mois | 2.000€/semaine | 2.500€/mois |
1. Carte Welcome ou carte Visa BforBank
La carte Visa Premier de BforBank est prévue pour ceux n’ayant pas besoin de dépenser plus de 1.200€/mois. Il s’agit d’une carte d’entrée de gamme pour les budgets modestes.
| Banque | Boursorama Banque | BforBank |
|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite |
| Débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
| Conditions | Aucunes | 1.600€/mois |
| Paiement à l’étranger | Gratuits et illimités | 800€/mois 1.95% de frais |
| Retraits à l’étranger | 1 gratuit/mois puis 1.69% | 1.95% de frais |
| Retrait | 400€/semaine | 400€/semaine |
| Paiement | 5.000€/mois | 1.200€/mois |
La carte Visa Premier de BforBank est une carte gratuite avec des plafonds modulables. Les paiements et retraits à l’étranger engendrent des frais de 1.95% par opération tandis que seuls les retraits à l’étranger de la carte Welcome sont facturés de 1.69%.
2. Carte Welcome ou carte Visa Fortuneo
La carte Visa Premier de Fortuneo est une carte bancaire entre le milieu et le haut de gamme. Elle convient à toutes les personnes prévoyant de grosses dépenses mensuelles.
| Banque | Boursorama Banque | Fortuneo |
|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite |
| Débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
| Conditions | Aucunes | 1.800€/mois |
| Paiement à l’étranger | Gratuits et illimités | 0.1% |
| Retraits à l’étranger | 1 gratuit/mois puis 1.69% | Gratuits |
| Retrait | 400€/semaine | 1.000€/semaine |
| Paiement | 5.000€/mois | 2.000€/semaine |
La carte Visa Premier de la banque Fortuneo possède des frais peu élevés, des retraits à l’étranger gratuits et illimités et des plafonds confortables contrairement à la carte Welcome qui facture de 1.69% les retraits à l’étranger.
Néanmoins, les revenus exigés sont élevés et des frais obligatoires sur les paiements à l’étranger sont un frein aux nouveaux clients.
3. Carte Welcome ou carte Visa Hello bank!
La carte Visa Premier Hello Prime est une carte de milieu de gamme, mais accessible à toutes les personnes générant au minimum 1.000€ par mois.
| Banque | Boursorama Banque Welcome | Hello bank! |
|---|---|---|
| Prix | Gratuite | 5€/mois |
| Débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
| Conditions | Aucunes | 1.000€/mois |
| Paiement à l’étranger | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| Retraits à l’étranger | 1 gratuit/mois puis 1.69% | Gratuits et illimités |
| Retrait | 400€/semaine | 1.000€/semaine |
| Paiement | 5.000€/mois | 2.500€/mois |
La carte Visa Premier de Hello bank! demande de faibles revenus mensuels et offre des paiements et des retraits à l’étranger gratuits et illimités.
Toutefois, la carte Visa Premier de Hello bank! comporte des inconvénients. Elle demande une cotisation mensuelle de 5€. De plus, son plafond de paiement mensuel de 2.500€ est plus faible que celui de la carte Welcome, 5.000€/mois.
Comparatifs carte Welcome avec les cartes Visa traditionnelles
De même que pour les banques en ligne, la carte Welcome chez Boursorama Banque peut être comparée avec des cartes Visa Premier de banques traditionnelles.
| Banque | Boursorama Banque | Crédit Agricole | Crédit Mutuel | BNP Paribas |
|---|---|---|---|---|
| Prix | Gratuite | 125€/an | 130€/an | 135€/an |
| Débit | Immédiat | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
| Conditions | Aucunes | N.C. | N.C. | Aucunes |
| Paiement à l’étranger | Gratuits et illimités | N.C. | N.C. | 3€ + 2.90% |
| Retraits à l’étranger | 1 gratuit/mois puis 1.69% | N.C. | N.C. | 3€ + 2.90% |
| Retraits | 400€/semaine | 1.500€/semaine | 1.500€/jour | 2.000€/mois |
| Paiements | 5.000€/mois | 6.000€/mois | 7.500€/mois | 8.000€/mois |
1. Carte Welcome ou carte Visa Crédit Agricole
La carte Visa Premier du Crédit Agricole est destinée au grand public. Elle offre un seuil de dépense relativement élevé (1.500€/semaine et 6.000€/mois) en contrepartie d’une cotisation annuelle de 125€.
| Banque | Boursorama Banque | Crédit Agricole |
|---|---|---|
| Prix | Gratuite | 125€/an |
| Débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
| Conditions | Aucunes | N.C. |
| Paiement à l’étranger | Gratuits et illimités | N.C. |
| Retraits à l’étranger | 1 gratuit/mois puis 1.69% | N.C. |
| Retraits | 400€/semaine | 1.500€/semaine |
| Paiements | 5.000€/mois | 6.000€/mois |
La carte Visa Premier du Crédit Agricole propose des plafonds de dépenses et retraits très confortables et offre la possibilité de mettre en place un débit différé, ce qui n’est pas le cas avec la carte Welcome. Néanmoins, la carte du Crédit Agricole demande une cotisation annuelle de 125€.
2. Carte Welcome ou carte Visa Crédit Mutuel
La carte Visa Premier du Crédit Mutuel est une carte de milieu de gamme destinée à toutes les personnes ayant de fortes dépenses mensuelles.
| Banque | Boursorama Banque | Crédit Mutuel |
|---|---|---|
| Prix | Gratuite | 130€/an |
| Débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
| Conditions | Aucunes | N.C. |
| Paiement à l’étranger | Gratuits et illimités | N.C. |
| Retraits à l’étranger | 1 gratuit/mois puis 1.69% | N.C. |
| Retraits | 400€/semaine | 1.500€/jour |
| Paiements | 5.000€/mois | 7.500€/mois |
La carte Visa Premier du Crédit Mutuel offre des plafonds de dépense plus importants que la carte Welcome. En revanche, une contribution annuelle de 130€ et nécessaire pour utiliser la carte Visa Premier du Crédit Mutuel contrairement à la carte Welcome qui est gratuite.
3. Carte Welcome ou carte Visa BNP Paribas
La carte Visa Premier BNP Paribas est pensée pour les clients ayant besoin de pouvoir dépenser jusqu’à 8.000€ par mois.
| Banque | Boursorama Banque | BNP Paribas |
|---|---|---|
| Prix | Gratuite | 135€/an |
| Débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
| Conditions | Aucunes | Aucunes |
| Paiement à l’étranger | Gratuits et illimités | 3€ + 2.90% |
| Retraits à l’étranger | 1 gratuit/mois puis 1.69% | 3€ + 2.90% |
| Retraits | 400€/semaine | 2.000€/mois |
| Paiements | 5.000€/mois | 8.000€/mois |
La carte Visa Premier BNP Paribas ne nécessite aucune condition de revenus à l’instar de la carte Welcome.
Toutefois, lors des paiements et des retraits à l’étranger, des frais à hauteur de 2.90% sont prélevés par la banque, pendant que chez Boursorama Banque, seul les retraits sont facturés à 1.69%.
Carte Welcome Boursorama Banque : Cas particuliers
Les modalités concernant la carte Welcome de Boursorama Banque peuvent changer en fonction de certains cas particuliers.
1. Compte joint et carte Welcome
Il est possible de demander une seconde carte Welcome à Boursorama banque. Pour ce faire, il faut aller sur la page « Produits » du site ou de l’application, puis se rendre dans la rubrique « Banque au quotidien » et cliquer sur le menu « Carte Bancaire ».
Cumul des encours de la carte Welcome
2. Renouvellement de la carte Welcome à échéance
Le renouvellement de la carte Welcome qui arrive à échéance est automatique et gratuit. Boursorama Banque envoie directement la nouvelle carte à l’adresse indiquée dans son profil 15 jours avant la date d’échéance.
3. Résilier ou restituer ma carte bancaire Boursorama Banque
Pour résilier sa carte Welcome, il faut se rendre dans le menu « Carte Bancaire » du site ou de l’application et de suivre les étapes indiquées. La résiliation d’une carte Welcome ne comporte pas de spécificités particulières.
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