Boursorama Banque Carte Premier
La carte Boursorama Banque Premier est une carte haut de gamme entièrement gratuite sous condition d’utilisation. Elle permet d’effectuer des paiements et des retraits entièrement gratuits à l’étranger. Ses garanties d’assurance et d’assistance voyage sont très étendues.
La carte Boursorama Banque Premier est-elle gratuite ?
Il n’est donc plus possible de souscrire à la carte Premier, mais pour les clients qui en bénéficiaient déjà auparavant, ils conservent leur carte, ses avantages et conditions tarifaires.
Depuis le 6 novembre 2019, la carte Boursorama Banque Premier est gratuite sous condition d’utilisation. Il est nécessaire d’effectuer au moins un paiement par mois pour bénéficier de cette gratuité. À défaut, les frais s’élèvent à 15€ par mois.
La carte Boursorama Banque Premier est distribuée sous condition de revenus, mais leur domiciliation n’est pas exigée. Pour ouvrir un compte courant assorti de cette carte, il faut être majeur, résider en France et fournir des justificatifs d’identité, de domiciliation et de revenus.
Avec la carte Boursorama Banque Premier, vous bénéficiez d’un découvert autorisé par défaut de 600€, modulable jusqu’à 2.500€ par la suite selon vos revenus ou vos encours sur d’autres produits proposés par la banque.
Les retraits et les paiements sont plafonnés, mais modulables instantanément en quelques clics dans son espace client dès trois mois d’ancienneté dans la banque.
Les services de la carte Premier Boursorama Banque
La gamme de services gratuits de la carte Premier Boursorama Banque
- La notification par SMS des retraits et des paiements dès qu’ils sont supérieurs à 200€
- Des retraits en euros dans toute la zone SEPA et en dehors
- L’inscription au service Paylib
- La technologie Secure code pour authentifier vos achats en ligne
- L’opposition à la carte pour le vol ou la perte
- L’accès au club Visa Premier et tous ses privilèges
Les autres services offerts de la carte Premier Boursorama Banque
- Les services de banque à distance (internet, téléphone fixe, SMS)
- L’abonnement à l’alerte de situation de compte par SMS
- La tenue de compte
- La garantie vol et perte des moyens de paiement donc pas seulement la carte Premier)
- Les virements et prélèvements SEPA occasionnels
- Le paiement mobile (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay, Garmin Pay)
Aucune commission d’intervention n’est facturée.
Les frais de la carte Boursorama Banque premier
Il n’y a aucuns frais hormis dans les situations suivantes :
| Opérations | Tarif |
|---|---|
| Duplicata de relevé de compte | 12€ |
| Délivrance d’attestation | 12€ |
| Boursorama Banque Protection (optionnelle) | 0.99€ ou 1.99€ pour deux titulaires |
| Re-fabrication de la carte bancaire ou remplacement anticipé | 10€ |
| Émission de virement en valeur le même jour en France | 14.35€ |
| Émission d’un virement non SEPA | 0.1% (plafonné à 20€) |
| Réception d’un virement non SEPA | 0.1% (plafonné à 20€) |
| Virement émis en option OUR | 15€ |
| Frais de déclaration à la Banque de France avec retrait de carte | 25€ |
| Frais d’avertissement pour insuffisance de couverture | 10€ |
| Découvert autorisé | TEG 7%/an |
| Découvert non autorisé | TEG 16%/an |
La garantie Boursorama Banque Protection est optionnelle, mais elle est indispensable pour protéger ses moyens de paiement contre une utilisation frauduleuse de la carte par exemple, être couvert en cas d’agression ou encore protéger ses effets personnels (papiers, clés, maroquinerie).
Les revenus pour obtenir la carte
La condition pour obtenir la carte Boursorama Banque Premier est de justifier d’un revenu de 1.800€ par mois ou d’un encours de 5.000€ pour un compte individuel. Pour un compte joint, il faudra cumuler 3.600€ de revenus ou 10.000€ d’encours.
Néanmoins, si les revenus ou l’encours diminuent après l’activation de la carte ; il n’y a ni pénalités ni retrait. En revanche, certains plafonds ne sont plus accessibles.
Tableau des plafonds permanents de la carte bancaire Boursorama Banque Premier en fonction des encours ou des flux créditeurs sur l’ensemble des comptes :
| Encours | Flux créditeurs | Retraits | Paiements |
|---|---|---|---|
| 1.800€ | 5.000€ | 300€ à 920€ | 1.500 € à 3.000€ |
| 10.000€ | 2.400€ | 920€ | 5.000€ |
| 15.000€ | 3.000€ | 920€ | 7.500€ |
| 20.000€ | 4.000€ | 1.800€ | 10.000€ |
| 30.000€ | 6.000€ | 3.000€ | 10.000€ |
Les versements pour la carte Premier chez Boursorama Banque
Un premier versement de 300€ lors d’une première ouverture de compte courant est obligatoire pour déclencher son ouverture.
Les assurances incluses avec la carte
La carte Boursorama Banque Premier bénéficie des assurances étendues du Pack Visa Premier :
- La garantie décès invalidité, infirmité permanente accidentelle
- La garantie Responsabilité civile
- La garantie Neige et Montagne
- L’assurance pour un véhicule de location
En voyage, les garanties offertes assurent une protection complète :
| Inclus dans la garantie |
|---|
| Retard de transport |
| Retard, perte, vol ou détérioration de bagages |
| Assistance en cas de poursuite judiciaire à l’étranger |
| Interruption de voyage |
| Annulation de voyage : 5.000€ |
| Retour anticipé de l’assuré |
| Acheminement des objets de première nécessité (médicaments, lunettes…) |
| Mise à disposition d’une carte à l’étranger |
| Dépannage en cas de vol ou perte : 2.000€ |
Les plafonds indemnisation sont élevés :
- En Responsabilité civile, les dommages corporels ou matériels à l’étranger, sont indemnisés à hauteur de 155.000€
- La carte Boursorama Banque Premier propose également une indemnisation bagages perdus, volés ou détériorés de 800 à 850€ avec une franchise de 70€
Les frais à l’étranger
Les paiements et les retraits en devises à l’étranger sont gratuits depuis le 7 novembre 2019. Avant cette date, les frais s’élevaient à 1.94% du montant de chaque paiement.
Pour bénéficier de cet avantage, les porteurs de l’ancienne carte Boursorama Banque Premier ont la possibilité d’ouvrir un nouveau compte associé à une nouvelle carte Premier.
Avant de partir en voyage, les clients doivent préciser leurs dates de séjour dans leur espace client à la rubrique “Gérer l’usage de ma CB à l’étranger“.
Carte de débit ou carte de crédit
Une carte de crédit n’est pas nécessairement adossée à un crédit renouvelable. Quand le paiement est à débit différé, et non immédiat, on considère qu’il s’agit d’un crédit. C’est le cas de la carte Boursorama Banque Premier, le paiement se fait au débit avec un différé à la fin du mois suivant.
Carte Premier versus carte ULTIM
La carte ULTIM est l’autre carte haut de gamme de Boursorama Banque. Elle bénéficie de la gratuité sous condition d’utilisation, de l’exonération des frais pour les retraits et les paiements à l’étranger et du Pack Visa Premier pour l’offre d’assurances. En ce sens, elle jouit de tous les avantages de la carte Premier.
Tableau comparatif de leurs caractéristiques
| Détails | Carte Boursorama Banque ULTIM | Cartes Boursorama Banque Premier |
|---|---|---|
| Prix | Gratuite | Gratuite |
| Conditions d’obtention | Aucune | 1.800€/mois ou 5.000€ d’encours |
| Versement à l’ouverture du compte | 500€ | 300€ |
| Plafonds | Retraits : 300€/7 jours Paiements : 1500€/30 jours |
Retraits : 300€/7 jours 1.500€/30 jours |
| Paiements et retraits en devises | Gratuit | Gratuit |
| Découvert autorisé par défaut | 100€/mois | 600€/mois |
| Type de débit | Immédiat | Différé |
Avantages de la carte ULTIM
- Aucune condition de revenus pour la carte ULTIM alors qu’il faut justifier de 1.800€/mois pour la carte Premier (ou d’un encours de 5.000€ sur d’autres produits).
- La carte ULTIM est la seule carte à bénéficier du service Smart Relay dans les aéroports de plus de 100 pays. En cas de retard de vol, l’assuré et jusqu’à trois personnes l’accompagnant, bénéficient d’un salon privé.
Inconvénients
- Un premier versement pour activer le compte courant à l’ouverture de 500€ pour la carte ULTIM, de 300€ pour la carte Premier.
- Des paiements à débit immédiat donc soumis à autorisation, ce qui peut être paralysant quand il faut bloquer une somme d’argent pour une caution lors de la location d’un véhicule par exemple. Ce type de paiement exige en effet une vérification systématique du solde du compte courant. À l’inverse, le titulaire d’une carte Premier a la possibilité de choisir son type de débit (immédiat ou différé).
- Une autorisation de découvert restreinte : 100€, voire 200€ dans certains cas. Celui de la carte Premier est bien plus élevé : 600€ par défaut pouvant être augmenté jusqu’à 2.500€.
Les offres de parrainages disponibles pour la Carte Gold Boursorama Banque
Tout client de la banque Boursorama Banque peut coopter un filleul, qu’il soit un proche ou non. À ce titre, il touchera une prime de 120€. Le filleul quant à lui bénéficiera de l’offre de bienvenue de 80€.
Pour percevoir la somme, il faut envoyer le dossier complet d’ouverture de compte et de la carte Boursorama Banque Premier dans les deux mois qui suivent la demande en ligne.
La prime sera créditée le jour de l’ouverture effective du compte, c’est-à-dire dès réception du versement obligatoire de 300€ et au plus tard 5 jours après la réception de l’e-mail de confirmation de l’ouverture. L’offre est valable une fois pour une personne ou un foyer fiscal (compte joint).
Il est également possible de bénéficier d’une prime intéressante lors des Pink Week-end organisés par Boursorama Banque. Durant ces périodes, les montants offerts peuvent atteindre entre 110 et 130€ pour l’ouverture d’un premier compte bancaire assortie de la carte.