PEA Boursorama Banque

Logo Boursorama BanqueL’ouverture d’un PEA (plan d’épargne en actions) permet d’investir en Bourse. Chez Boursorama Banque, les services et les tarifs de trading sont très avantageux : pas de droits de garde, pas de frais d’inactivité et des frais de courtage parmi les plus bas du marché (à partir de 1.99€ pour les ordres jusqu’à 500€).

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Ouvrir un PEA chez Boursorama Banque

Un seul PEA est autorisé par personne, seuls les couples mariés ou pacsés peuvent en posséder deux. Le plafond de versements est limité à 150.000€. L’argent reste disponible à tout moment.

Un retrait effectué avant les cinq premières années risque d’entraîner la clôture du compte sauf s’il est motivé par une situation personnelle :

  • Licenciement
  • Séparation
  • Retraite anticipée
  • Invalidité

Pour ouvrir un PEA, il faut aller dans son espace client, rubrique “Notre offre” puis “Compte PEA”.

Procédure d’ouverture, conditions et documents à fournir

  • Être majeur, non rattaché au foyer fiscal de ses parents
  • Remplir la demande d’ouverture en ligne du PEA
  • Télécharger une pièce d’identité
  • Fournir un justificatif de domicile de moins de trois mois
  • Joindre un RIB
  • Remplir le questionnaire MIF (marché d’instruments financiers). Ce document est destiné à connaître vos compétences dans le domaine boursier et à déterminer votre profil de trader
  • Editer le contrat et le signer

Le délai d’ouverture est de 24 heures ouvrées. Vous recevrez un email de confirmation.

Les frais et tarifs de ses fonctionnalités

Depuis la Loi Pacte, les frais sur le PEA sont plafonnés. Chez Boursorama Banque, de nombreux services sont gratuits.

Services Coût
Droits de garde Gratuit
Abonnement mensuel Gratuit sous condition d’utilisation
Frais de courtage • A partir de 1.99€ par ordre exécuté pour un montant inférieur à 500€
• Au-delà, à partir de 0.60% du montant de l’ordre
Frais de sortie Au-delà de 8 ans : aucuns frais
Relevé de compte par courrier 2€

Les offres promotionnelles et de parrainage à l’ouverture

Il n’y a actuellement pas d’offre pour l’ouverture d’un PEA. Si vous n’êtes pas client de la banque, vous devrez ouvrir d’abord un compte courant. Vous pourrez alors profiter de plusieurs offres commerciales :

Offres Gain
Offre de bienvenue 80€
Offre WELCOME 50€
Offre Pink Week-end De 110 à 130€
Offre de parrainage 80€

Les comptes courants sont assortis d’une carte bancaire au choix gratuite, avec ou sans condition de revenus.

Boursorama Banque_parrainage

Transfert de votre ancien PEA vers votre PEA Boursorama Banque

L’intérêt de transférer son PEA est de conserver son ancienneté. Boursorama Banque s’occupe de toutes les formalités du transfert sous 4 semaines à partir de votre demande.

Avantages du PEA 0%

Le PEA 0% permet d’investir dans plus de 1.500 fonds négociés à 0%. Il permet de diversifier son épargne en prenant plus ou moins de risques selon son profil de trader :

  • Profil défensif : opter pour des fonds à faible volatilité, au rendement sécurisé et plus faible
  • Profil équilibré : miser sur l’équilibre en risque et sécurité. Pour cela, il faut bien connaître les produits
  • Profil dynamique : prendre des risques plus importants et bénéficier d’une forte valorisation de son capital. Une maîtrise des produits financiers est indispensable
  • Profil offensif : les risques de perte en capital sont plus importants pour atteindre une forte valorisation à long terme

Le PEA 0% offre des avantages en termes de tarification : pas de droit d’entrée, de sortie, de droit de garde et d’abonnement. Tout est gratuit. Seul un premier versement de 300€ est exigé.

Comparaison entre le PEA 0% et le PEA trading

PEA 0% PEA Trading
Droit d’entrée, de sortie, de droits de garde Aucun Frais d’inactivité selon le profil de trader choisi
Abonnement Gratuit Sous condition d’utilisation selon le profil
Premier versement 300€ Aucun
Frais de courtage 4 tarifications de courtage
Fonds d’investissement OPCVM/SICAV/FCP issues de sociétés de gestion Produits de bourse, actions, trackers…

Les fonctionnalités proposées dans le PEA

L’ouverture d’un PEA donne accès à une plateforme en ligne pour investir dans des actions et des OPCVM européens. Vous bénéficiez également des cours de la Bourse en temps réels gratuitement.

C’est vous qui choisissez votre tarification en fonction de votre profil d’investisseur :

Profil Frais de courtage par ordre
Découverte 1.99€ et 0.60% au-delà de 500€
Classique 5.50€ et 0.48% au-delà de 1.000€
Trader 16.65€ jusqu’à 7.750€ et 0.22% après
ULTIMate Trader 9.90€ jusqu’à 10.000€ et 0.22% après

Boursorama Banque met à votre disposition des outils de trading performants :

  • Le trading board pour visualiser vos positions et passer vos ordres
  • ProRealTime, un outil d’analyse technique et chartiste en temps réel
+
Bon à savoirIl est possible de détenir un PEA classique et un PEA-PME afin de diversifier vos investissements.
Avantages du PEA-PME
Plafonds de versement 75.000€
Entreprises éligibles Moins de 5.000 salariés, chiffre d’affaires inférieur à 1,5 milliard d’euros
Fiscalité Exonération après 5 ans
Fiscalité en cas de retrait ou clôture • Avant 2 ans de détention : taux imposition 22.5% + prélèvements sociaux 15.50%
• Entre 2 et 5 ans : taux imposition 19% + prélèvements sociaux 15.50%
• Entre 5 et 8 ans : exonération de l’impôt, prélèvements sociaux 15.50%

Les retraits partiels sont impossibles sur ce compte.

L’assurance-vie de Boursorama Banque vous permet aussi d’investir dans des OPCVM de toutes sortes, dans tous les pays et de nombreux secteurs d’activité tels que la technologie, la santé, les matières premières ou l’immobilier. Le PEA est plus restreint : les investissements doivent être réalisés à 75% dans des sociétés de l’Union européenne. Ces produits sont donc complémentaires.

Les avantages d’un PEA

L’avantage essentiel du PEA est sa fiscalité : tant qu’il est ouvert et en l’absence de retrait, il n’est assujetti à aucune taxation. En cas de retrait, les frais varient en fonction de la durée de détention.

La fiscalité du compte titres est différente :

PEA en cas de retrait ou de clôture Compte titres
Moins de 5 ans : imposition à 22.50% + prélèvements sociaux de 17.2% Prélèvement forfaitaire obligatoire de 30%
Plus de 5 ans : seulement 17.2% de prélèvements sociaux Si imposé sur le revenu : abattement de 40% ainsi que d’une part de la CSG déductible

Le compte titres ordinaire offre davantage de possibilités d’investissements. Ils sont plus restreints avec le PEA.

Ne sont pas éligibles au PEA par exemple :

  • Les titres de sociétés dont le siège social est hors Union européenne
  • Les titres de foncières de sociétés d’investissement immobilier cotées
  • Les warrants (bons d’option)
  • Les parts de SCI

Il est également impossible d’investir dans des valeurs immobilières à l’international avec un PEA.

Le PEA 18-25 ans

Ce PEA est réservé aux 18-25 ans rattachés au foyer fiscal de ses parents. Il permet de s’initier aux marchés financiers. La fiscalité est tout aussi avantageuse que le PEA classique. Seul le plafond de versement est différent : il est limité à 20.000€. L’argent est disponible à tout moment. Attention toutefois, un retrait avant les cinq premières années de détention entraîne un risque de clôture du compte.

Le PEA 18-25 ans est transformé automatiquement en PEA classique dès la sortie du foyer fiscal des parents.

Fiscalité en cas de retrait ou de clôture
Avant 5 ans Taux d’imposition à 12.60% + 17.20% de prélèvements sociaux
Entre 5 et 8 ans Exonération de l’impôt, 17.20% de prélèvements sociaux

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FAQ

Vous pouvez tout à fait transférer votre ancien PEA vers votre nouveau, cela vous permettra de garder son ancienneté. Vous n’aurez rien à faire, Boursorama Banque s’occupe de toutes les démarches administratives.

Quand vous ouvrez un PEA chez Boursorama Banque, vous avez accès à plusieurs profils en fonction de ce qui vous convient le mieux. Vous pouvez choisir entre les profils Découverte, Classique, Trader et ULTIMate Trader. Plus d’informations dans l’article.

Boursorama Banque propose aux jeunes actifs d’ouvrir un PEA 18-25 ans, qui pourra ensuite devenir un PEA classique à la sortie du foyer fiscal des parents. Tous ses avantages ici.

Pour ouvrir un compte il vous suffit d’aller sur la page d’accueil du site de Boursorama Banque et de transférer un copie de votre pièce d’identité, une photocopie de votre justificatif de domicile (datant de moins de 3 mois), un justificatif de revenus en fonction de la carte choisie et un RIB. Toutes les démarches se font en ligne.

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