Boursorama Banque assurance vie

Logo Boursorama BanqueLa banque Boursorama Banque propose un contrat d’assurance vie multisupport appelé Boursorama Banque Vie. Accessible dès 300€ seulement, il est entièrement gérable en ligne et il permet de profiter de frais modérés.

Trouvez l'investissement adapté
Des investissements à partir de 500€

Les caractéristiques de l'assurance vie Boursorama Banque
  • Taux de rendement : 1,43%
  • Frais de gestion : de 0,75%
  • Frais de versement : 0%
  • Frais d’arbitrage : 0%

Contrat assurance vie Boursorama Banque

Le contrat d’assurance vie est un produit d’épargne qui permet de placer de l’argent. Boursorama Banque Vie est un contrat d’assurance vie multisupport car les fonds placés sont répartis entre plusieurs supports.

L’argent est placé sur des fonds en euros et sur des unités de compte. Il faut savoir que l’argent investi sur les fonds en euros représente un capital sans risque alors que l’argent placé sur les unités de compte est un capital à risque, il peut être perdu.

Par ailleurs, l’objectif des investissements sur les unités de compte est de faire fructifier l’argent placé. Chez Boursorama Banque, le client a le choix parmi plus de 350 supports financiers pour dynamiser son épargne.

Un contrat d’assurance vie permet de profiter de nombreux avantages :

  • Constitution d’un capital
  • Avantages fiscaux
  • Transmission d’un capital hors succession
  • Perception de rentes
  • Taux de rendement élevé, etc.

Le contrat multisupport Boursorama Banque Vie de la banque Boursorama Banque est assuré par la compagnie d’assurance Generali. Le contrat est réservé uniquement aux clients détenteurs d’un compte bancaire Boursorama Banque Banque.

Caractéristiques de l’assurance vie Boursorama Banque
Versement minimum à l’ouverture 300€
Versement minimum complémentaire 300€
Versement minimum programmé 50€
Frais d’adhésion 0€
Type de gestion Libre et sous mandat
Frais de gestion annuels 0,75%
Frais d’arbitrage 0%
Frais de versement 0%
Taux de rendement à l’année 1,43%

Modes de gestion assurance vie Boursorama Banque

Le contrat Boursorama Banque Vie propose deux modes de gestion. Le souscripteur peut donc choisir entre la gestion libre et la gestion sous mandat à l’ouverture du contrat. Par la suite, il pourra modifier son choix s’il le souhaite.

1. La gestion libre

Le souscripteur dispose d’une totale liberté pour effectuer ses placements et investissements. Il gère lui-même son assurance vie. Avec le contrat Boursorama Banque Vie, la gestion libre est facilitée grâce à une gestion 100% en ligne via l’espace client accessible sur ordinateur, sur smartphone et sur tablette.

2. La gestion sous mandat

Avec la gestion sous mandat, les placements sont gérés par la banque en fonction du type de profil d’investisseur choisi par le client. En ce qui concerne Boursorama Banque Vie, les profils disponibles vont de « Défensif » à « Réactif ».

Frais assurance vie Boursorama Banque

Il existe 3 grands types de frais dans le contrat d’assurance vie Boursorama Banque :

  • Les frais d’entrée
  • Les frais de gestion
  • Les frais d’unité de compte
+
Vérifier le montant des différents fraisAvant de choisir un contrat d’assurance vie, il est important de s’intéresser aux différents coûts du contrat.

En effet, alors que les frais d’entrée ne concernent que les fonds versés à l’ouverture, les autres frais s’appliqueront sur toutes les opérations qui seront réalisées pendant la vie du contrat.

En ce qui concerne l’assurance vie Boursorama Banque, les frais détaillés sont présentés ci-dessous :

Type de frais Montant
Frais sur versements 0%
Frais de gestion 0,75%
Frais d’unité de compte 0,85%

Rendements assurance-vie Boursorama Banque

L’assurance vie est un produit d’épargne qui inclut un taux de rendement permettant de générer des gains. Le montant des gains est proportionnel aux risques encourus.

Autrement dit, plus les placements sont risqués, plus les taux sont hauts. Les gains seront donc plus importants. A l’inverse, les placements sécuritaires présentent des taux de rendement moins hauts. Les gains sont donc moins importants mais l’argent placé est garanti.

Les taux de rendement obtenus sur les 3 dernières années permettent de savoir si l’assurance vie est intéressante ou pas pour réaliser des gains. En ce qui concerne Boursorama Banque Vie, les rendements sont :

Rendement 2020 Rendement sur 3 ans
1,43% 5,67%
+
Performance du contrat d'assurance-vie Boursorama BanqueIl est possible de constater que le rendement sur 3 ans atteint pratiquement les 6%. Il s’agit d’un rendement élevé, l’assurance vie de Boursorama Banque est donc un contrat intéressant.

Fonctionnement assurance vie Boursorama Banque

Pour souscrire un contrat d’assurance vie Boursorama Banque, il est possible de joindre un conseiller par téléphone ou de faire sa demande en ligne directement sur le site de Boursorama Banque Banque.

Souscrire une assurance vie Boursorama Banque

Les contrats d’assurance vie sont soumis à des modalités de souscription différentes.

Concernant le contrat d’assurance vie Boursorama Banque, voici les conditions à respecter :

  • Versement minimum : 300€
  • Mode de souscription : contrat 100% en ligne
  • Âge limite de souscription : non communiqué

Les justificatifs à fournir pour une adhésion Boursorama Banque sont :

  • Une pièce d’identité valide
  • Une fiche de connaissance client remplie
  • Un bulletin d’adhésion au contrat rempli
  • Un justificatif de l’origine des fonds
+
Quand faut-il souscrire un contrat d’assurance vie ?Un contrat d’assurance vie doit être souscrit le plus tôt possible. En effet, plus l’âge du contrat augmente et plus les avantages fiscaux augmentent aussi.

Il n’existe pas de plafond pour souscrire un contrat d’assurance vie, il est donc possible d’ouvrir plusieurs contrats.

Rachats assurance vie Boursorama Banque

La récupération d’une partie ou de tout le capital est possible avant la fin du contrat d’assurance vie. Par ailleurs, cette opération est soumise à conditions en fonction de l’âge du contrat. Chez Boursorama Banque, le rachat partiel ou total du capital est possible sans pénalités.

Fiscalité assurance vie Boursorama Banque

Il faut savoir que dans le cadre d’une assurance vie, les taxes sont appliquées seulement sur les gains. La fiscalité évolue en fonction de l’ancienneté du contrat et de la date des versements.

Pour tous les versements faits après le 27 septembre 2017, elle est de :

  • Contrat de moins de 4 ans : 12,8%
  • Contrat entre 4 et 8 ans : 12,8%
  • Contrat de plus de 8 ans : 7,5% jusqu’à 150.000€, puis 12,8% au-delà

Pour un contrat qui a plus de 8 ans d’existence, les plus-values sont exonérées dans la limite de 4.600€ par année pour une personne seule, et de 9.200€ pour un couple.

!
Exemple de la fiscalité de l'assurance viePour un contrat d’assurance vie de plus de 8 ans souscrit par une personne seule :

  • Montant sur le contrat : 100.000€
  • Plus-value : 30.000€
  • Épargne disponible sur le contrat : 130.000€
  • Rachat partiel : 10.000€

La part d’intérêts s’élève ici à 1.720€. Cette somme étant inférieure à l’abattement fiscal de 4.600€, le rachat ne sera pas taxé.

Succession assurance vie Boursorama Banque

Les abattements fiscaux appliqués en cas de décès du souscripteur sont :

  • Pour les primes versées avant 70 ans : 152.500€ par bénéficiaire
  • Pour celles versées après 70 ans : 30.500€ à partager entre tous les bénéficiaires

Résilier assurance vie Boursorama Banque

Pour résilier un contrat d’assurance vie, il faut procéder au rachat total du contrat. L’assuré doit envoyer un courrier recommandé avec accusé de réception à l’assurance et joindre son RIB pour recevoir le capital constitué.

Assurance vie Boursorama Banque avis

Boursorama Banque Vie est un contrat d’assurance vie intéressant et performant grâce à son taux de rendement élevé sur les 3 dernières années. L’offre est accessible grâce à un versement minimum de 300€ à l’ouverture.

La gestion du contrat est simplifiée car tout peut être fait directement en ligne via l’espace client Boursorama Banque. La gamme de supports financiers est diversifiée et permet de dynamiser son épargne en fonction de ses besoins.

Avantages

  • Ouverture 100% en ligne à partir de seulement 300€
  • Gestion libre et gestion sous mandat
  • Gestion 100% en ligne
  • Absence de frais sur les versements et sur les arbitrages manuels
  • Gamme de supports diversifiée (350 supports)
  • Taux de rendement élevé

Inconvénients

  • Engagement d’au moins 8 ans
  • Contrat accessible seulement aux clients de la banque Boursorama Banque

Contacter assurance vie Boursorama Banque

Il est possible de joindre un conseiller Boursorama Banque au : 08.00.09.20.09 (appel et service gratuit).

Afin de contacter la banque, il est également possible d’envoyer un courrier à l’adresse suivante :

Boursorama Banque
44 Rue Traversière
92772 Boulogne-Billancourt

Pour gagner du temps, il faut se rendre directement sur le site de Boursorama Banque Banque. Les conseillers sont joignables via un formulaire de contact en ligne ou via l’espace client Boursorama Banque.

Trouvez l'investissement adapté
Des investissements à partir de 500€

FAQ

L’assurance vie permet de placer son argent sans risque. Il s’agit d’un produit d’épargne qui sert à la fois à placer son argent sur un support fixe (sans risque) et sur un support fluctuant (à risque). Ce support à risque présente un fort rendement et il permet au souscripteur du contrat de recevoir des gains. Autrement dit, l’assurance vie est le produit d’épargne idéal pour placer son argent et pour le faire fructifier.

Les actions sont le placement le plus rentable sur le long terme. Cependant, c’est un placement qui présente des risques, il est donc nécessaire de suivre de bonnes pratiques d’investissement pour ne pas perdre son capital et pour le faire fructifier. Il faut savoir qu’un portefeuille d’actions permet de profiter d’une rentabilité élevée qui se situe entre 6 et 10% par an.

Lorsque le souscripteur décède, l’assurance vie est transmise au conjoint. Il est le premier bénéficiaire direct. Cependant, s’il n’accepte pas les bénéfices du contrat, le capital revient alors aux enfants du souscripteur.

Commentaires

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *