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Compagnie d’assurance

Les assurances vie proposées par les compagnies d’assurance offrent un taux de rendement généralement compris entre 0.80% et 2.90%. Les frais de gestion varient en fonction des contrats, allant de 0% à 0.65%.

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•0€ de frais d’entrée et de sortie
•0,50 de frais de gestion
•Versement et retrait libre

Suravenir assurance vie

: l’essentiel

Taux de rendementEntre 0.80% et 2.90%
Frais de versementEntre 0% et 4.75%
Frais de gestionEntre 0.47% et 1.25%
Frais d’arbitrageEntre 0% et .65%

Notre sélection d’assurance vie d’assureur

Afer assurance vie
Aviva vie
  • Versement100 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20211.70%
  • Frais de gestion0.48%
  • Frais de versement et d’arbitrage0.50% sur les fonds en euros (versement)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
MAIF Assurance Vie Responsable et Solidaire
Parnasse MAIF
  • Versement30 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20211.30%
  • Frais de gestion0.60 à 0.70%
  • Frais de versement et d’arbitrage1 à 1.50% (versement) et 15€ (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
Agipi – Cler
AXA
  • Versement1 000 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20211.10%
  • Frais de gestion0.75 à 1%
  • Frais de versement et d’arbitrage4.85% (versement) et 0.80% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
Asac Fapes – Épargne retraite 2 plus
Allianz
  • Versement500 €
  • Gestion libre
  • Rendement 20211.80%
  • Frais de gestion0.36 à 0.60%
  • Frais de versement et d’arbitrage2% (versement) et 0.50% UC (arbitrage)
  • Type de gestionLibre
  • Types de contratMultisupport
MMA Multisupports
MMA
  • Versement100 €
  • Gestion libre
  • Rendement 20211.20 à 1.65%
  • Frais de gestion0.80%
  • Frais de versement et d’arbitrage4% (versement) et 0.50% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre
  • Types de contratMultisupport
Macif MultiVie
Mutavie
  • Versement50 €
  • Gestion libre
  • Rendement 20211.15%
  • Frais de gestion0.60%
  • Frais de versement et d’arbitrage0.10% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre
  • Types de contratMultisupport
Macif Jeewan Patrimoine
Mutavie
  • Versement20 000 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20211.25 à 1.65%
  • Frais de gestion0.60 à 0.80%
  • Frais de versement et d’arbitrage1% (versement) et 0.10% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
Epargne Generali Platinium
Generali Vie
  • Versement2 000 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20211.30%
  • Frais de gestion1%
  • Frais de versement et d’arbitrage3.5% (versement) et 0.6% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
Epargne Generali Platinium signature
Generali Vie
  • Versement10 000 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20210.90 à 1.50%
  • Frais de gestion1%
  • Frais de versement et d’arbitrage3.5% (versement) et 0.6% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
MAAF Winalto
MAAF Vie
  • Versement1 500 €
  • Gestion libre
  • Gestion profilée
  • Rendement 20211.50%
  • Frais de gestion0.60%
  • Frais de versement et d’arbitrage2% (versement) et 0.50% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et profilée
  • Types de contratMultisupport
Aviva Epargne Plurielle
Aviva Vie
  • Versement1 500 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20210.90%
  • Frais de gestion1%
  • Frais de versement et d’arbitrage5% (versement) et 0% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport

Meilleure assurance vie compagnie d’assurance

L’assurance vie est un contrat financier permettant de déposer de l’argent afin de générer des intérêts. Chacune offre au moins un support d’investissement au capital garanti, souvent avec un taux de rendement relativement faible, et d’autres supports en unités de compte à la fois plus risqués, mais aussi plus performants.

Le taux de rendement de l’assurance vie, soit le pourcentage d’intérêts réalisés par rapport à la somme investie, est un des critères principaux pour le choix d’un contrat.

OrganismeNom du contratRendement 2021Rendement 2020Rendement 2019
AXAArpèges0.90%Entre 1.30% et 1.60%Entre 1.70% et 2%
CardifCardif Essentiel1.10%1.20%1.37%
CNPCNP Trésor projets0.75%Entre 1.05% et 1.70%Entre 2.50% et 2.70%
AllianzAllianz Vie Fidélité2.43% à 2.90%2.20%Environ 2%
MAIFResponsable et solidaire1.30%1.30%1.50%
GMFMultéo1.65%1.65%1.90%
SwissLifeSwissLife Strategic Premium0.80% à 2.70%0.80%1%
AvivaAFER Eurocroissance2.20%2.42%13.33%
Tableau comparatif de taux de rendements du fonds en euros garanti de différents contrats proposés par les compagnies d’assurance

Il faut néanmoins prendre soin de bien lire les modalités supplémentaires du contrat. Par exemple, certains contrats demandent d’investir un pourcentage sur le support en euros garanti et un autre sur des unités de compte. Cela peut avoir un impact sur le taux de rendement.

De plus, le taux de rendement du fond AFER Eurocroissance est contrebalancé par celui d’autres années et tout placement sur ce fonds doit être laissé pour une durée minimum de 10 ans.

Comparatif des frais assurance vie compagnie d’assurance

Tous les contrats d’assurance vie prélèvent des frais. Les offres les plus modernes n’ont plus de frais de versements ou d’entrée, mais ce n’est pas le cas pour toutes.

  • Frais d’entrée : la somme initiale prélevée pour pouvoir ouvrir son contrat d’assurance vie. Cela peut être un pourcentage du premier versement ou un montant fixe
  • Frais de versement : la somme prélevée sur chaque versement réalisé sur son contrat. Elle est traduite par un pourcentage
  • Frais d’arbitrage : la somme prélevée à chaque arbitrage effectué sur son contrat, soit le mouvement des fonds d’un support d’investissement à un autre
  • Frais de gestion : la somme prélevée chaque mois ou année pour gérer les placements de l’assuré à sa place
OrganismeFrais d’entréeFrais de versementsFrais d’arbitrageFrais de gestion
AXA30€4.85€NC0.95%
Cardif1,37%4.75%1%1.25%
UC : 1.16%
CNP0€4%Entre 0.50% et 0.65%Entre 0.65% et 0.90%
Allianz4,50%4.50%1%0.90%
MAIF1,50%1 à 1.5%1 par an gratuit
15€ pour les arbitrages suivants
De 0.6 à 0.7%
GMF25€2%1 par an gratuit
0.5% pour les arbitrages suivants
0.75%
SwissLife4,75%0%0,20% + 30€Entre 0.65% et 0.96%
Aviva0%0.5% (Aviva Actif Garanti)
0%
0%0.89% (fonds AFER Eurocroissance)
0.47% (autres supports)
Comparatif des différents frais des compagnies d’assurance

Comparatif des caractéristiques assurance vie compagnie d’assurance

Les différents frais et taux de rendement d’un contrat d’assurance vie sont les principaux critères de sélection, mais d’autres importent également.

Les modes de gestion sont les différentes façons de gérer ses placements. On retrouve en général trois grands types de gestion :

  • Gestion libre : l’assuré gère lui-même la répartition et le placement de son capital
  • Gestion pilotée : l’assureur gère pour l’assuré son placement, mais il a souvent le choix entre plusieurs profils
  • Gestion sous mandat : la gestion est confiée à un expert qui se charge de maximiser la rentabilité des placements en fonction d’un profil ou d’un objectif

Les profils représentes les différentes solutions que possèdent l’assuré pour atteindre les objectifs :

  • Profil prudent : avec une majorité de placements très sûrs (Fonds Garanti)
  • Profil équilibré : avec une répartition équilibrée entre sécurité et performance
  • Profil dynamique : avec une accentuation sur le rendement au détriment de la sûreté (unités de compte)

Enfin, la caractéristique principale d’une assurance-vie : le versements minimum. Il s’agit du dépôt minimum à effectuer pour maintenir son contrat d’assurance vie. Certaines compagnies peuvent proposer des offres promotionnelles comme des parrainages ou des bonus de premier dépôt.

OrganismeModes de gestionNombre de profilsVersements minimumOffres en cours
AXAPilotée, évolutive, sous mandat, libre4100€/moisSupport exclusif (UC)
CardifPilotée, sous mandat, libre52.500€/supportAucune
CNPPilotée ou libre4150€/mois
1.500€ libre
Aucune
AllianzPilotée ou sous mandat35.000€Offre Allianz + 2022
MAIFPilotée ou libre2300€Aucune
GMFPilotée ou libre460€/mois
300€ Libre
Frais sur le versement initial à 0.5%
SwissLifePilotée ou libre 3.000€ initial
1.500€ Libre
Aucune
AvivaPilotée ou libre4150€/mois
750€ (libre)
Aviva Multi Bonus 2021
Comparatif des principales caractéristiques de différentes assurances vie

Simulation rendement assurance vie compagnie d’assurance

Profil d’investisseurPrudentEquilibreDynamiqueAgressif
Montant investi1,20%2%3,50%5%
10.000€11.266€12 190€14.105€16.289€
20.000€22.532€24.380€28.211€32.578€
30.000€33.799€36.570€42.316€48.867€
40.000€45.064€48.760€56.421€65.156€
Exemple de simulation de rendement net de frais après 10 ans de détention d’un contrat

Souscrire assurance vie compagnie d’assurance

Il est relativement facile de souscrire un contrat d’assurance vie. Cela se fait très souvent avec l’aide d’un conseiller, soit par téléphone, soit en rendez-vous physique dans l’un des points d’accueil de l’assureur.

Néanmoins de plus en plus d’offres totalement gérables en ligne apparaissent. Pour celles-ci, la souscription se fait sur le site web ou l’application de l’organisme.

Avantages assurance vie compagnie d’assurance

Les assurances vie sont toutes différentes, mais elles partagent pourtant de grands avantages pour une très grande majorité d’entre elles :

  • Accessibilité pour tous : que ce soit une question de budget, complexité ou temps, il y a toujours un contrat adapté pour chaque investisseur
  • Différents modes de gestion et profils : tout assuré se retrouve dans l’un des profils proposés, qu’il veuille être sûr de ne pas perdre d’argent ou prendre des risques pour un meilleur rendement
  • Fiscalité avantageuse : abattement de près de 5.000€ pour un assuré seul pour tout rachat de contrat d’au moins 8 ans et un taux d’imposition minimum de 7,5% grâce au PFL (sans compter les prélèvements sociaux)
  • Transmission facilitée : en cas de décès, suivant le lien de parenté avec le bénéficiaire, il ou elle peut toucher tout le contrat sans aucune taxe
  • Options et garanties très intéressantes : comme la garantie plancher qui double le capital transmis en cas de décès de l’assuré

Alternatives aux offres d’assurance vie des assureurs

Crédit Agricole Floriane 2
Predica
  • Versement1 500 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20211.05% à 1.85%
  • Frais de gestion0.70% et 0.85%
  • Frais de versement et d’arbitrage3% et 0.50%
  • Type de gestionLibre ou pilotée
  • Types de contratMultisupport
Caisse d’Épargne MilleVie Essentiel
BPCE Vie
  • Versement500 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20210.75%
  • Frais de gestion0.80% (libre) et 0.45% (pilotée)
  • Frais de versement et d’arbitrage3.50% et 0.50%
  • Type de gestionLibre ou pilotée
  • Types de contratMultisupport
Banque postale Cachemire 2
CNP
  • Versement5 000 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20210.85% à 1.70%
  • Frais de gestion0.60% à 0.85%
  • Frais de versement et d’arbitrage3 à 3.15% (versement)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
Banque populaire Horizeo
BPCE Vie
  • Versement100 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20210.75% à 1.10%
  • Frais de gestion0.75% à 0.80%
  • Frais de versement et d’arbitrage1.5 à 3% (versement) et 0.50% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
LCL Vie
Predica
  • Versement100 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20211.05%
  • Frais de gestion1%
  • Frais de versement et d’arbitrage3.50% (versement) et 0.70% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
Société Générale Ébène
Sogecap / Oradea
  • Versement150 000 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20211.15% à 1.80%
  • Frais de gestion0.84%
  • Frais de versement et d’arbitrage2.50% (versement) et 0.5% limité à 75€ (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
Crédit Mutuel Navig’Options
Suravenir
  • Versement300 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20210.85% à 1.20%
  • Frais de gestion0.80%
  • Frais de versement et d’arbitrage2% (versement) et 0.50% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
BNP Paribas Multiplacements 2
Cardif
  • Versement50 €
  • Gestion libre
  • Rendement 20211.10 à 1.65%
  • Frais de gestion0.70% à 0.85%
  • Frais de versement et d’arbitrage2.75% (versement) et 1% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre
  • Types de contratMultisupport
BNP Paribas Multiplacements avenir
Cardif
  • Versement15 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20211%
  • Frais de gestion0.70% à 0.85%
  • Frais de versement et d’arbitrage2.75% (versement) et 1% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
Banque populaire Evoluvie
PREPAR – VIE Assurance
  • Versement230 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20210.90%
  • Frais de gestion0.60% à 0.90%
  • Frais de versement et d’arbitrage2.5% (versement) et 0.50% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
Banque populaire Filio
PREPAR – VIE Assurance
  • Versement500 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20210.90%
  • Frais de gestion0.75% à 0.90%
  • Frais de versement et d’arbitrage1 à 2% (versement) et 0.50% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
Banque populaire Rytmo
PREPAR – VIE Assurance
  • Versement150 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20210.90%
  • Frais de gestion0.70% à 0.90%
  • Frais de versement et d’arbitrage1 à 3% (versement) et 0.50% (arbitrage)
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport
Linxea Avenir 2
Suravenir
  • Versement100 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20211.3%
  • Frais de gestion0.60% à 0.80%
  • Frais de versement et d’arbitrage0%
  • Type de gestionLibre, pilotée
  • Types de contratMultisupport
Boursorama Vie
Generali
  • Versement300 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20210.75%
  • Frais de gestion0.75%
  • Frais de versement et d’arbitrage0%
  • Type de gestionLibre ou pilotée
  • Types de contratMultisupport
Nalo
Generali
  • Versement1 000 €
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20210.95%
  • Frais de gestion0.60%
  • Frais de versement et d’arbitrage0%
  • Type de gestionPilotée classique ou personnalisée
  • Types de contratMultisupport
Yomoni
Suravenir
  • Versement1 000 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20211.30%
  • Frais de gestion1.60%
  • Frais de versement et d’arbitrage0%
  • Type de gestionLibre ou pilotée
  • Types de contratMultisupport
Fortuneo Vie
Suravenir
Logo Fortuneo banque
  • Versement100 €
  • Gestion libre
  • Gestion sous mandat
  • Rendement 20211.60%
  • Frais de gestion0.6% à 0.75%
  • Frais de versement et d’arbitrage0%
  • Type de gestionLibre ou sous mandat
  • Types de contratMultisupport
Assurance vie Oney – Fonds euros Suravenir Rendement
Suravenir
  • Versement100 €
  • Gestion libre
  • Gestion programmée
  • Rendement 20211.30 à 1.60%
  • Frais de gestion0.60%
  • Frais de versement et d’arbitrage0%
  • Type de gestionLibre ou programmée
  • Types de contratMultisupport
Bourse Direct Horizon
Generali
  • Versement300 €
  • Gestion libre
  • Gestion pilotée
  • Rendement 20210.75%
  • Frais de gestion0.75%
  • Frais de versement et d’arbitrage0%
  • Type de gestionLibre et pilotée
  • Types de contratMultisupport

Un conseiller me rappelle gratuitement et sans engagement

•0€ de frais d’entrée et de sortie
•0,50 de frais de gestion
•Versement et retrait libre

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